BlockFi พัวพันกับดราม่าการล้มละลายเกี่ยวกับกระเป๋าเงินของลูกค้า 

ในขณะที่ลูกค้าถูกล็อคไม่ให้เข้าบัญชีตั้งแต่เดือนพฤศจิกายน BlockFi ผู้ให้กู้ crypto ที่ล้มเหลวถูกขังอยู่ในการต่อสู้ในศาลล้มละลาย

สงครามคำพูดกำลังเกิดขึ้นที่ศาลในรัฐนิวเจอร์ซีย์ โดยการต่อสู้เพื่อแย่งชิงกระเป๋าสตางค์ของลูกค้าเริ่มตึงเครียดขึ้นจนลูกหนี้ของ BlockFi ได้แนะนำให้เจ้าหนี้ในคดีนี้ “หย่าขาดจากความเป็นจริง” เจ้าหนี้เหล่านั้นก็กล่าวหาว่า BlockFi มี "อารมณ์ฉุนเฉียว"

Tคดีของเขาอาจเป็นตัวชี้นำสำหรับปัญหาการคุมขังในคดี crypto อื่น ๆ ผู้เชี่ยวชาญด้านกฎหมายกล่าว และการต่อสู้ในศาลยังเน้นย้ำถึงความยากลำบากสำหรับลูกค้าของบริษัท crypto ที่ปิดกิจการในการรับเงินคืน 

“มันจะเป็นแบบอย่างที่สำคัญมากสำหรับการล้มละลายของ crypto ในอนาคต” Alex More หุ้นส่วนของสำนักงานกฎหมาย Carrington, Coleman, Sloman & Blumenthal กล่าว

ศาลล้มละลายกำลังพิจารณาว่าลูกค้าของ BlockFi สามารถสัมผัสสินทรัพย์ดิจิทัลในบัญชีกระเป๋าเงินของพวกเขาได้หรือไม่ ทนายความของลูกหนี้ BlockFi โต้เถียงกันในญัตติเดือนธันวาคมว่าลูกค้าควรได้รับสิทธิ์ในการเข้าถึง โดยอ้างถึงเงื่อนไขการให้บริการของบริษัท

“ลูกหนี้มักจะให้ความสำคัญกับการทำสิ่งที่ถูกต้องโดยลูกค้าของพวกเขา” ทนายความของ BlockFi เขียนในเอกสารยื่นต่อศาล “ลูกหนี้พยายามที่จะทำเช่นนั้นโดยอนุญาตให้ลูกค้าเข้าถึงสินทรัพย์ดิจิทัลที่พวกเขาเป็นเจ้าของและถูกเก็บไว้ในบัญชีกระเป๋าเงินของพวกเขาบนแพลตฟอร์มของ BlockFi เมื่อแพลตฟอร์มหยุดชั่วคราว”

ญัตติดังกล่าวได้รับการคัดค้านจากคณะกรรมการอย่างเป็นทางการของเจ้าหนี้ไม่มีประกันในการล้มละลาย พร้อมด้วยคณะกรรมการเฉพาะกิจของเจ้าหนี้อีกชุดหนึ่ง อีกหลายรายรวมถึงเจ้าหนี้รายบุคคลได้ยื่นคัดค้านต่อศาลด้วย 

“ไม่มีการกระทำดีใดที่ไม่ได้รับโทษ” ทนายความของ BlockFi เขียนในเอกสารอื่น 

ทนายความตกลงที่จะเปิดเผยความขัดแย้งนอกห้องพิจารณาคดีและแจ้งให้ผู้พิพากษาทราบถึงความคืบหน้าในการไต่สวนในเดือนหน้า

“นี่ไม่ใช่ครั้งแรกที่การเคลื่อนไหวต่อหน้าฉันเปลี่ยนแปลงไปมากกว่าที่คาดไว้ในตอนแรก” ผู้พิพากษาไมเคิล แคปแลน กล่าวระหว่างการพิจารณาคดีในศาลเมื่อเร็วๆ นี้ BlockFi ไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น 

'เงินไม่พอใช้'

คณะกรรมการอย่างเป็นทางการของเจ้าหนี้ที่ไม่มีหลักประกันในกรณีของ BlockFi เห็นด้วยกับการอนุญาตให้ลูกค้าเข้าถึงกระเป๋าเงินของพวกเขา แต่ทนายความโต้แย้งเส้นเวลาของ BlockFi สำหรับการจัดการการถอนเงิน

ลูกหนี้ของ BlockFi กล่าวว่าการถอนเงินถูกหยุดชั่วคราวในวันที่ 10 พฤศจิกายน เมื่อบริษัทประกาศว่าจะหยุดการถอนเงินบน Twitter BlockFi ยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในวันรุ่งขึ้น ลูกค้าบางรายสามารถย้ายเงินของพวกเขาในแพลตฟอร์มได้หลังจากประกาศการหยุดชั่วคราว และ BlockFi ได้ขออนุญาตในการอัปเดตอินเทอร์เฟซผู้ใช้เพื่อปรับเปลี่ยนธุรกรรมเพื่อจัดการกับการหยุดชั่วคราว

“มีปัญหาทุกประเภทเมื่อหยุดการถอนชั่วคราว มีปัญหาทุกประเภทเพราะบางคนยังคงได้รับการโอนแม้ว่าจะหยุดชั่วคราว และพวกเขาไม่ได้ดำเนินการตามจริงในบัญชีแยกประเภทภายในของพวกเขาตามที่เป็นนิสัยและธรรมเนียมปฏิบัติเมื่อพวกเขาโอนเงินออกจากบัญชีดอกเบี้ยไปยังกระเป๋าเงิน” Joanne กล่าว Gelfand ที่ปรึกษาของสำนักงานกฎหมาย Akerman “นั่นคือสิ่งที่เราสนใจที่นี่ เพราะผู้ถือบัญชีดอกเบี้ย พวกเขาคือคนที่จะถือกระเป๋าจริงๆ ไม่มีเงินพอที่จะไปไหนมาไหน”

ผู้คัดค้านใช้วันที่ 10 พ.ย. และขอให้ BlockFi ดำเนินการถอนจนถึงวันที่ 23 พ.ย. แทน ในส่วนของคณะกรรมการอย่างเป็นทางการของเจ้าหนี้ไม่มีหลักประกันได้ขอให้มีการวิเคราะห์ทางกฎหมายเพิ่มเติมก่อนที่จะเปิดกระเป๋าเงินอีกครั้ง คณะกรรมการไม่ตอบสนองต่อคำร้องขอความคิดเห็น 

'ความคิดที่ดี'

“การปล่อยเงินกระเป๋าเงินให้กับผู้ถือบัญชีเป็นความคิดที่ดีและเป็นสิ่งที่คณะกรรมการสนับสนุน แต่มีปัญหาทางกฎหมายบางประการที่ต้องดำเนินการ” ทนายความของคณะกรรมการเจ้าหนี้ไม่มีประกันเขียน “บันทึกข้อเท็จจริงไม่สมบูรณ์และซับซ้อน และต้องการการวิเคราะห์ทางกฎหมายอย่างเป็นรูปธรรมก่อนที่จะสามารถสรุปได้ว่าการโอนใดควรได้รับเกียรติและใครควรแจกจ่ายเงิน”

เจ้าหนี้รายบุคคลตรงไปตรงมามากขึ้นในการประเมินของเขา Andre Paim Carollo dos Santos กล่าวในการยื่นฟ้องต่อศาลว่า BlockFi พยายามที่จะ “อาศัยการแสดงข้อมูลที่ขัดต่อสาธารณะและการบิดเบือนความจริงต่อสาธารณะของพวกเขาเองเพื่อกีดกันผู้ใช้ BlockFi จากเงินทุนที่พวกเขาเป็นเจ้าของอย่างเต็มที่และชอบธรรม”

ทนายความทั้งสองฝ่ายของข้อพิพาทไม่ได้สับเปลี่ยนคำพูด ลูกหนี้ของ BlockFi กล่าวว่าการวิเคราะห์ที่คณะกรรมการเจ้าหนี้ร้องขอจะมีราคาแพงมากสำหรับบริษัทคริปโตที่ล้มละลาย 

“ข้อเสนอของคณะกรรมการสำหรับการคืนเงินนั้นแยกขาดจากความเป็นจริง” ทนายความเขียน โดยกล่าวว่าผู้คัดค้านได้ “เริ่มต้นการค้นพบและการฟ้องร้องที่ไม่จำเป็น เป็นภาระ และสิ้นเปลือง” เกี่ยวกับปัญหากระเป๋าเงิน

อย่างไรก็ตาม คณะกรรมการอย่างเป็นทางการของเจ้าหนี้ไม่มีหลักประกันแย้งว่า BlockFi เป็นผู้ยื่นเอกสารต่อศาลโดยไม่จำเป็น 

“ถ้อยแถลงอ่านเหมือนอารมณ์ฉุนเฉียวมากกว่าเป็นการแสดงออกอย่างรอบคอบในการวิเคราะห์ทางกฎหมาย และคณะกรรมการยังคงงงงวยกับคำวิงวอนที่ไม่จำเป็นนี้” คณะกรรมการเขียน 

ปัญหาการอารักขาเป็นที่แพร่หลาย

BlockFi แทบจะเป็นการล้มละลายของ crypto รายแรกที่จุดประกายการต่อสู้เพื่อแย่งชิงกระเป๋าเงินของลูกค้า ผู้พิพากษาในนิวยอร์กได้ตัดสินประเด็นที่คล้ายกันในคดีล้มละลายสำหรับผู้ให้กู้ crypto ล้มเหลวในเซลเซียสเมื่อเดือนที่แล้ว 

Ido Alexander ผู้ก่อตั้ง AlignX Law กล่าวว่า "ปัญหาต่างๆ มีลักษณะคล้ายคลึงกันมาก 

ในกรณีดังกล่าว ผู้พิพากษา Martin Glenn ตัดสินว่าสินทรัพย์ในบัญชี Celsius Earn เป็นของบริษัท ไม่ใช่ของลูกค้า ผู้ใช้เซลเซียสส่วนใหญ่เป็นส่วนหนึ่งของโปรแกรม Earn ซึ่งทำให้ผู้ใช้สามารถฝากสินทรัพย์เข้าบัญชีที่เซลเซียสใช้เพื่อสร้างผลตอบแทน ทนายความได้อ้างถึงคำตัดสินของ Celsius ในเอกสารที่ยื่นต่อศาลของ BlockFi และประเด็นการดูแล crypto ในการล้มละลาย เช่นเดียวกับทั้งสองบริษัทที่ได้รับการตรวจสอบข้อเท็จจริงจาก SEC ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา

Gary Gensler ประธาน ก.ล.ต. กล่าวในเดือนนี้ว่า บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลละเมิดกฎการดูแลที่มีไว้เพื่อปกป้องลูกค้าอย่างกว้างขวาง และคณะกรรมการลงมติให้เข้มงวดกฎการดูแลที่มีอยู่

ผลของคดี BlockFi อาจส่งผลกระทบต่อ crypto behemoth FTX ซึ่งยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในเดือนพฤศจิกายน แม้ว่าจะไม่ได้กำหนดบรรทัดฐานที่มีผลผูกพันก็ตาม การแลกเปลี่ยนครั้งหนึ่งมีมูลค่า 32 พันล้านดอลลาร์และมีลูกค้า 9 ล้านราย

“ทั้งข้อกำหนดในการให้บริการของ BlockFi และข้อกำหนดในการให้บริการของ FTX ทำให้ชัดเจนว่ากรรมสิทธิ์ของสินทรัพย์ดิจิทัลยังคงเป็นของลูกค้าและไม่ได้โอนไปยังการแลกเปลี่ยน” More กล่าว “อะไรก็ตามที่กฎของศาล BlockFi อาจเป็นแบบอย่างที่สำคัญสำหรับการล้มละลายของ FTX”

การต่อสู้ FTX

การต่อสู้เพื่อทรัพย์สินของลูกค้าเพิ่งเริ่มต้นขึ้นในคดี FTX ผู้พิพากษายังไม่ได้รับคำร้องจากลูกค้าของ FTX ซึ่งกำลังมองหาคำประกาศว่าทรัพย์สินที่พวกเขาฝากไว้บนแพลตฟอร์มเป็นของพวกเขา ไม่ใช่ทรัพย์สินล้มละลาย ทำให้เรื่องซับซ้อนมากขึ้น อดีตผู้บริหารของ FTX และบริษัทการค้า Alameda Research ที่เกี่ยวข้องกำลังเผชิญกับข้อกล่าวหาทางอาญาเนื่องจากถูกกล่าวหาว่าจัดการอย่างไม่ถูกต้องและรวมเงินของลูกค้าเข้าด้วยกัน 

ในระหว่างนี้ ลูกค้าของ BlockFi ต้องรอในขณะที่ทนายความด้านการล้มละลายกำลังวิเคราะห์ชะตากรรมของสินทรัพย์ดิจิทัลในกระเป๋าของพวกเขา 

จำนวนเงินที่เหลืออยู่ในบริเวณขอบรกจะส่าย ลูกหนี้ของ BlockFi ประเมินว่ามีการถอนเงินของลูกค้าที่รอดำเนินการจากบัญชีกระเป๋าเงินประมาณ 291.7 ล้านดอลลาร์ สินทรัพย์ดิจิทัล 375 ล้านดอลลาร์ที่ถูกร้องขอให้โอนจากบัญชีดอกเบี้ย Blockfi ของลูกค้าไปยังบัญชีกระเป๋าเงินของพวกเขา และทรัพย์สินดิจิทัล 7.4 ล้านดอลลาร์ที่ถูกขอให้โอน จากบัญชีกระเป๋าเงินของลูกค้าไปยังบัญชีดอกเบี้ย BlockFi นอกจากนี้ยังมีการซื้อขายที่รอดำเนินการจำนวน 3 ล้านดอลลาร์ที่เริ่มต้นขึ้นแต่ไม่เคยเกิดขึ้นในช่วงระยะเวลาหยุดชั่วคราวของแพลตฟอร์ม 

“ผมไม่คิดว่าลูกค้ารายเดียวจะมีทางเลือกมากนักนอกจากนั่งรอดูว่าการตัดสินใจเป็นอย่างไร” Ido Alexander กล่าว

Oliver Linch ซีอีโอของ Bittrex Global กล่าวว่าคดีล้มละลายของ crypto จำนวนมากที่เกิดขึ้นในศาลในหลายรัฐแทบจะไม่สร้างความเชื่อมั่นให้กับอุตสาหกรรม 

“จุดประสงค์ของกฎระเบียบคือการปกป้องผู้คน และถ้าคุณนั่งดูกฎหมายล้มละลายของสหรัฐตอนตีสามโดยหวังว่าจะได้เงินคืน ใช่ นั่นจะไม่สร้างความเชื่อมั่นให้กับคริปโตในระยะยาวหรือแม้แต่ในระยะสั้น” Linch กล่าว

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: อดีต CEO และผู้ถือหุ้นรายใหญ่ของ The Block ได้เปิดเผยชุดเงินกู้จากอดีตผู้ก่อตั้ง FTX และ Alameda Sam Bankman-Fried