ETF ที่ดีที่สุด: ผู้จัดการที่มีสินทรัพย์มูลค่า 7.5 พันล้านดอลลาร์ได้รับการป้องกันความเสี่ยงจากภาวะถดถอยอย่างไร

ไม่ว่าเศรษฐกิจของสหรัฐจะอยู่ในภาวะถดถอยหรือไม่นั้นไม่ใช่สิ่งสำคัญที่สุดสำหรับนักลงทุน การกระจายการลงทุนเป็นกุญแจสำคัญ ไม่ว่าอะไรจะเกิดขึ้นและแนะนำให้คุณเลือก ETF ที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตโฟลิโอของคุณ Adam Recker กรรมการผู้จัดการและหัวหน้าฝ่ายตราสารทุนของ The Mather Group กล่าว

X

นั่นเป็นหนึ่งในเหตุผลที่เขาเข้าร่วม TMG ในชิคาโกในปี 2017 ซึ่งขณะนี้มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร 7.5 พันล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 30 มิถุนายน เขาช่วยให้ลูกค้าแต่งงานกับการลงทุนระดับโลกที่มีต้นทุนต่ำ กระจายความเสี่ยงด้วยการวางแผนภาษีและการเงินพร้อมทั้งควบคุมความเสี่ยง .

“เรามุ่งเน้นไปที่การควบคุมสิ่งที่เราสามารถควบคุมได้” เขากล่าว ซึ่งรวมถึงการปรับสมดุลพอร์ตการลงทุน การรักษาเงินสดในมือ และการจัดการความเสี่ยง

รากฐานของกลุ่ม Mather

The Mather Group ก่อตั้งขึ้นในปี 2011 โดย Stewart Mather ในฐานะกลุ่มบริษัท Morgan Stanley โดยเป็นหนึ่งในที่ปรึกษาการลงทุนที่จดทะเบียนที่เติบโตเร็วที่สุด (RIAs) นับแต่นั้นเป็นต้นมา ฐานลูกค้าของบริษัทประกอบด้วย บุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูง เช่น อดีตเจ้าของธุรกิจ ผู้บริหาร Fortune 100 และลูกค้าที่ร่ำรวยอื่นๆ

สำหรับคำแนะนำ ETF ที่ดีที่สุดของเขา Recker เชื่อว่าการใช้เวลาในตลาดและการอนุญาตให้ทบต้นทำงานได้ ควบคู่ไปกับการจัดการความเสี่ยงที่เหมาะสม เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการลงทุนที่ประสบความสำเร็จ

การจัดการความเสี่ยงรวมถึงการจัดสรรที่เหมาะสมระหว่างหุ้นและพันธบัตร ตลอดจนการรักษาเงินสดในมือเพื่อรับมือกับพายุ ผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอยังทบทวนการถือครองพอร์ตโฟลิโอบ่อยครั้งและจะปรับสมดุลหากจำเป็น

“นักลงทุนจำนวนมากต้องการรับความเสี่ยงมากขึ้น ดังนั้นจึงมีคำแนะนำอยู่เสมอเพื่อให้แน่ใจว่า (พวกเขาเข้าใจ) ว่ามีความเสี่ยงในการลงทุนและการถอนเงินเหล่านี้คือการชดเชยและความเจ็บปวดที่เราต้องยอมรับสำหรับผลตอบแทนระยะยาวที่เกินมาตรฐาน เป็นไปได้” เขากล่าว “ดังนั้น การเตรียมพร้อมสำหรับช่วงเวลาที่เลวร้ายในช่วงเวลาที่ดีเป็นส่วนหนึ่งของความท้าทายในการควบคุมความเสี่ยง”

การมีแผนล่วงหน้าเป็นสิ่งสำคัญยิ่ง เขากล่าวว่า "เพื่อที่ว่าไม่ว่าตลาดจะโยนอะไรมาที่เรา เราก็มีแนวคิดและแผนที่เราจะปฏิบัติตามเมื่อถึงเวลาเหล่านี้"

ETF ที่ดีที่สุดสำหรับตลาดนี้

เมื่อพิจารณาถึงปรัชญานี้ Recker เสนอ ETF สามรายการ

“มีขึ้นและลงด้วยสิ่งนั้น และด้วยเหตุนี้ การมุ่งเน้นทั่วโลกของเราที่หลากหลาย ETF ที่เราใช้และเราจับตาดูอยู่เสมอคือ Vanguard Total World Stock (VT)” เรคเกอร์กล่าว “โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เมื่อพิจารณาจากข้อเท็จจริงที่ว่าทุกอย่างได้ถอยกลับไปในปีนี้ เมื่อเทียบกับเดือนก่อนและต้นปีที่แล้ว ทุกอย่างดูน่าดึงดูดใจมากกว่า”

ที่กล่าวว่ามีโอกาสสำหรับข้อเสียเพิ่มเติมอยู่เสมอ เขากล่าว

กองทุนมูลค่า 23.5 พันล้านดอลลาร์เป็นหนึ่งในกองทุนระดับโลกที่มีความหลากหลายและราคาถูกที่สุดสำหรับนักลงทุนรายย่อย มันลงทุนในหุ้นทุกขนาดและชั่งน้ำหนักตามมูลค่าตลาด

VT ถือหุ้นมากกว่า 9,000 หุ้นที่อยู่ในดัชนี FTSE Global All-Cap ประมาณ 58% อยู่ในสหรัฐฯ ในขณะที่ 41% เป็นหุ้นที่ไม่ใช่ของสหรัฐฯ การถือครอง 10 อันดับแรกซึ่งคิดเป็นประมาณ 13% ของกองทุนรวมชื่อใหญ่ Apple (AAPL), ไมโครซอฟท์ (MSFT) ผู้ปกครองของ Google Alphabet (GOOGL), เทสลา (TSLA), กลุ่ม UnitedHealth (UNH), Johnson & Johnson (Jnj), เบิร์กเชียร์ แฮทธาเวย์ คลาส บี (บีอาร์เคบี) และเจ้าของเฟสบุ๊ค แพลตฟอร์ม Meta (META). UnitedHealth Group อยู่ในรายชื่อกระดานผู้นำ IBD

กองทุนเพิ่มขึ้น 7% ในเดือนกรกฎาคม แต่ลดลง 14.2% YTD โดยเรียกเก็บค่าธรรมเนียมการจัดการรายปีเพียง 0.07%

"อีทีเอฟที่มีความหลากหลายและเพิ่งได้รับการเปิดเผยสู่ตลาดโลกควรยังคงขับเคลื่อนมูลค่าในระยะยาว" เรคเกอร์กล่าว

ไปสู่ความคุ้มค่า

การเลือก ETF ครั้งที่สองของเขากล่าวถึงสภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นด้วยกองทุนป้องกันที่เน้นมูลค่ามากขึ้น: SPDR S&P 600 Small Cap Value (สลิฟ).

“นั่นเป็นประเภทสินทรัพย์ที่ในระยะยาวแสดงให้เห็นถึงความยืดหยุ่นมากกว่าเมื่อเทียบกับกระเป๋าอื่นๆ ของตลาด” เขากล่าว เขากล่าวว่าการเปิดรับพลังงาน การเงิน สินค้าอุปโภคบริโภค และภาคการป้องกันอื่นๆ แสดงให้เห็นถึงความแข็งแกร่งมากขึ้น “เราคาดว่ามันจะคงอยู่ได้ดีขึ้นในสภาพแวดล้อมแบบนี้”

กองทุนแบบพาสซีฟมูลค่า 4 พันล้านดอลลาร์มุ่งเน้นไปที่บริษัทขนาดเล็กในตลาดมูลค่าหุ้นขนาดเล็ก โดยจะเลือกรายการที่แสดงลักษณะมูลค่าที่แข็งแกร่งตามอัตราส่วนทางบัญชีต่อมูลค่า อัตราส่วนรายได้ต่อราคา และอัตราส่วนการขายต่อราคา SLYV กำหนดน้ำหนักสูงสุดและมุ่งเน้นไปที่ชื่อคุณภาพสูงและความสามารถในการทำกำไรที่สูงขึ้นซึ่งในอดีตมีประสิทธิภาพเหนือกว่าตลาด

SLYV เพิ่มขึ้น 8.51% ในเดือนกรกฎาคมและลดลง 6.73% ในปีนี้ มีค่าธรรมเนียมรายปี 0.15% ในการถือ ETF

ก้าวสู่ระดับโลกด้วย ETF ที่ดีที่สุด

สำหรับผู้ที่ต้องการใช้ประโยชน์จากโอกาสในต่างประเทศ แม้จะมีความเสี่ยงอย่างต่อเนื่องและมีศักยภาพสำหรับข้อเสียเพิ่มเติม Schwab Emerging Markets Equity (สจล) เป็นตัวเลือก

เป็นวิธีที่ดีในการ "เข้าถึงกลุ่มตลาดที่มีต้นทุนต่ำ" Recker กล่าว SCHE มีทรัพย์สิน 8.5 พันล้านดอลลาร์และคิดค่าธรรมเนียมเพียง 0.11% ต่อปีเพื่อเป็นเจ้าของกองทุน

กองทุนลงทุนในหุ้นขนาดใหญ่และขนาดกลางจากประเทศกำลังพัฒนา รวมถึงหุ้น A ของจีนซึ่งคิดเป็น 38% ของกองทุน ไต้หวัน อินเดีย และบราซิลเป็นผู้ถือหุ้นใหญ่รายต่อไป SCHE มีความหลากหลายมากด้วยหุ้นมากกว่า 1,800 ตัว ในขณะที่การถือครอง 10 อันดับแรกคิดเป็นประมาณ 22% ของสินทรัพย์ทั้งหมด

กองทุนตลาดเกิดใหม่มีความผันผวนมากขึ้นและมีความเสี่ยงสูง เขาชี้ให้เห็น “เราต้องการให้แน่ใจว่าลูกค้าเข้าใจบทบาท (พวกเขา) ที่เล่นอยู่ในพอร์ตโฟลิโอ และนั่นจะช่วยให้เราอยู่ในหลักสูตรนี้ได้ในระยะยาว”

SCHE ลดลง 1% ในเดือนกรกฎาคมและ 15% ในครึ่งแรกของปี

อดัม เรคเกอร์

• กลุ่มเมเธอร์
• กรรมการผู้จัดการและหัวหน้าฝ่ายหลักทรัพย์
• Recker กล่าวว่านักลงทุนไม่ควรตั้งข้อสังเกตมากเกินไปว่าสหรัฐฯ จะอยู่ในภาวะถดถอยหรือไม่ ที่สำคัญกว่านั้นคือการเลือก ETF ที่ดีที่สุดสำหรับพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

คุณอาจชอบ:

Steel Dynamics CEO กล่าวว่าเหล็กของเขามีเทคโนโลยีสูงมากกว่า Facebook

ฟื้นแรงผลักดันเพื่อบรรลุเป้าหมายระยะยาว

คำคมสร้างแรงบันดาลใจ: Sundar Pichai, James Gleick และคนอื่นๆ