หุ้นปันผลที่ดีที่สุดสำหรับรายได้ที่เชื่อถือได้: มีนาคม 2023

ซื้อหุ้นปันผลตัวไหนดี? คำตอบที่ถูกต้องขึ้นอยู่กับเป้าหมายทางการเงินของคุณ

สำหรับหุ้นปันผล มักจะมีการแลกเปลี่ยนระหว่างผลตอบแทนและความน่าเชื่อถือ กล่าวอีกนัยหนึ่ง ผู้จ่ายเงินปันผลที่สร้างรายได้สูงสุดสำหรับดอลลาร์การลงทุนของคุณนั้นไม่ได้พึ่งพาได้มากที่สุดเสมอไป และหุ้นปันผลที่เชื่อถือได้มากที่สุด ก็อาจไม่ได้ให้ผลตอบแทนสูงสุด

อัตราผลตอบแทนเทียบกับ ความน่าเชื่อถือ

การแลกเปลี่ยนนี้สมเหตุสมผล เงินปันผลใช้เงินสดเป็นจำนวนมาก สำหรับบริษัทที่จะจ่ายเงินปันผลได้อย่างน่าเชื่อถือมาหลายทศวรรษ—ผ่านภาวะเศรษฐกิจที่ดีและไม่ดี—การใช้เงินทุนจะต้องมีระเบียบวินัย กลยุทธ์การเติบโตเชิงรุกหรือการจ่ายเงินปันผลเชิงรุกอาจทำให้โปรแกรมการจ่ายเงินปันผลมีความเสี่ยง

โชคดีที่คุณเป็นนักลงทุน ไม่ใช่ CEO คุณไม่จำเป็นต้องประนีประนอมระหว่างผลผลิตและความน่าเชื่อถือ คุณสามารถทำให้ทั้งสองสมดุลกันได้โดยการกระจายความเสี่ยง

หากต้องการหาความสมดุลที่เหมาะสมกับระดับความสะดวกสบายของคุณ โปรดอ่านต่อเพื่อดูหุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่าอย่างใกล้ชิด ตามด้วยบทวิจารณ์ผู้จ่ายเงินปันผลที่น่าเชื่อถือที่สุด จากนั้น เราจะอธิบายเมตริกการจ่ายเงินปันผลที่สำคัญซึ่งจะช่วยให้คุณเลือกการลงทุนที่ดีที่สุดได้

ด้วยอัตราเงินเฟ้อที่สูงที่สุดในรอบ 40 ปีที่มากกว่า 7% หุ้นปันผลจึงเป็นหนึ่งในวิธีที่ดีที่สุดในการเอาชนะอัตราเงินเฟ้อและสร้างรายได้ที่พึ่งพาได้ คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลด “หุ้นปันผล XNUMX ตัวเอาชนะเงินเฟ้อ” รายงานพิเศษจาก John Dobosz ผู้เชี่ยวชาญด้านการจ่ายเงินปันผลของ Forbes

เงินปันผลตอบแทนสูงสุด

โปรดทราบว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลคือการจ่ายเงินปันผลประจำปีหารด้วยราคาหุ้น หากคุณซื้อหุ้นในราคา $100 และการจ่ายเงินปันผลประจำปีคือ $5 ผลตอบแทนคือ 5%

หุ้นและกองทุนที่ให้ผลตอบแทนสูงสุดจ่ายในช่วง 5% ถึง 12% หรือมากกว่านั้น โดยทั่วไป ยิ่งผลผลิตสูง โอกาสที่จะไม่สอดคล้องหรือไม่ยั่งยืนก็ยิ่งมีมากขึ้นเท่านั้น

Zim: ตัวอย่างผลตอบแทนสูง

บริษัทขนส่งตู้คอนเทนเนอร์ Zim บริการจัดส่งแบบบูรณาการ (ZIM) เป็นตัวอย่างที่น่าสนใจของผู้จ่ายเงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูง ราคาหุ้นของ Zim ในไตรมาสที่สี่ของปีนี้ยังคงอยู่ที่ระดับต่ำถึงกลางที่ 20 ดอลลาร์ เมื่อรวมเงินปันผลในเดือนธันวาคม Zim จะจ่ายเงินปันผล 27.55 ดอลลาร์ต่อหุ้นในปี 2022 ซึ่งเป็นผลตอบแทนทางดาราศาสตร์ (และไม่ยั่งยืน) ที่สูงกว่า 100%

การจ่ายให้ผู้ถือหุ้นในปี 2022 ของ Zim รวมเงินปันผลพิเศษ 17 ดอลลาร์ต่อหุ้นในเดือนมีนาคม ด้วยต้นทุนการขนส่งและปริมาณที่เพิ่มขึ้น เงินสดในมือของบริษัทจึงพุ่งสูงขึ้นเมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า ผู้ถือหุ้นเป็นผู้ได้รับประโยชน์ ตั้งแต่นั้นมา เงินปันผลที่ประกาศของ Zim คือ:

• $2.85 ในเดือนพฤษภาคม
• 4.75 ดอลลาร์ในเดือนสิงหาคม
• $2.95 ในเดือนธันวาคม

คุณสามารถเห็นได้ว่าบริษัทมุ่งมั่นที่จะคืนคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้น แต่การชำระเงินเหล่านั้นผันผวนตามส่วนต่างที่กว้าง

เป็นที่น่าสังเกตว่าราคาหุ้นของ Zim มีความผันผวน ในเดือนมีนาคม 2022 Zim ซื้อขายในระดับต่ำที่ 70 ดอลลาร์ ในไตรมาสที่สี่ ราคาของ Zim ยังคงต่ำกว่า $30

สิ่งที่ต้องระวังด้วยผลตอบแทนเงินปันผลสูง

คุณสามารถรับความเสี่ยงที่คำนวณได้จากหุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงอย่าง Zim แต่ควรถามคำถามสองสามข้อก่อน หัวข้อที่ต้องเน้นคือแนวโน้มราคาหุ้นและการริเริ่มการเติบโตของบริษัท

1. ราคาหุ้นที่ลดลง

ราคาหุ้นที่ลดลงในทางคณิตศาสตร์จะผลักดันให้อัตราผลตอบแทนเงินปันผลสูงขึ้น จำหุ้น $100 ที่ให้ผลตอบแทน 5% ของเราได้ไหม? หากราคาหุ้นนั้นลดลงไปที่ $75 และเงินปันผลยังคงเท่าเดิม อัตราผลตอบแทนจะเพิ่มขึ้นเป็น 6.7%

ราคาหุ้นลดลงเมื่อนักลงทุนสูญเสียความมั่นใจในความสามารถอย่างต่อเนื่องของบริษัทในการสร้างมูลค่า ปัจจัยพื้นฐานอาจเกี่ยวข้องกับเศรษฐกิจ อุตสาหกรรม หรือตัวบริษัทเอง

หากคุณเห็นแนวโน้มราคาหุ้นที่ลดลง ให้ดูเพื่อทำความเข้าใจว่าทำไม ปัญหาชั่วคราวอาจไม่เปลี่ยนการอุทธรณ์ของหุ้น แต่ปัญหาระยะยาวอาจเปลี่ยนแปลงได้

2. ขาดการริเริ่มการเติบโตที่ยอมรับได้

บริษัทมีสองทางเลือกหลักในการใช้เงินสดส่วนเกิน สามารถให้ทุนสนับสนุนการริเริ่มการเติบโต เช่น การขยายพื้นที่ทางภูมิศาสตร์ การเข้าซื้อกิจการ หรือการพัฒนาผลิตภัณฑ์ หรือสามารถคืนเงินสดส่วนเกินให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลหรือการซื้อหุ้นคืน

หากเงินสดส่วนเกินถูกส่งไปยังผู้ถือหุ้นทั้งหมด อาจหมายความว่าบริษัทไม่มีโอกาสเติบโตที่ยอมรับได้ นั่นไม่เป็นลางดีสำหรับโอกาสระยะยาวของหุ้น

แม้ในระดับที่ต่ำ อัตราเงินเฟ้อก็ทำลายความมั่งคั่ง แต่ในอัตราปัจจุบัน อัตราเงินเฟ้อนั้นร้ายแรงถึงตายได้ ป้องกันตัวเองด้วยหุ้นปันผลที่จ่ายผลตอบแทนเร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อ คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลด “หุ้นปันผล XNUMX ตัวเพื่อเอาชนะเงินเฟ้อ” รายงานพิเศษจาก John Dobosz ผู้เชี่ยวชาญด้านการจ่ายเงินปันผลของ Forbes

REIT กับ หุ้นแบบดั้งเดิม

REIT ย่อมาจากทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ บริษัทเหล่านี้เป็นเจ้าของและจัดการอสังหาริมทรัพย์และทรัพย์สินที่เกี่ยวข้อง ขณะที่คุณศึกษาผู้จ่ายเงินปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูง คุณอาจสังเกตเห็นว่า REIT มักจะให้ผลตอบแทนสูงกว่าหุ้นแบบดั้งเดิม

มีสองเหตุผลหลักสำหรับเรื่องนี้ ประการแรก REITs ตามกฎหมายต้องกระจายรายได้ 90% ขึ้นไปให้กับผู้ถือหุ้น ประการที่สอง รูปแบบธุรกิจของ REIT มีแนวโน้มที่จะสร้างเงินสดที่น่าเชื่อถือจำนวนมาก โดยวิธีการชำระค่าเช่าหรือการจำนอง

REITs และหุ้นที่ให้ผลตอบแทนเงินปันผลสูง

ตารางด้านล่างแสดงหุ้นและ REIT ยอดนิยมแปดตัวที่ให้ผลตอบแทน 5.5% ขึ้นไป

อัตราผลตอบแทนสองหลักที่นี่มาจาก REIT จำนอง คุณจะเห็นว่าบริษัทน้ำมันและก๊าซและบริษัทโทรคมนาคมอยู่ในรายชื่อด้วย ในขณะที่บางอุตสาหกรรมสามารถรองรับผลตอบแทนที่สูงกว่าได้ดีกว่าอุตสาหกรรมอื่นๆ อย่าลืมรักษาพอร์ตเงินปันผลของคุณให้มีความหลากหลาย ระยะยาว การเปิดรับในอุตสาหกรรมในวงกว้างจะให้บริการคุณได้ดียิ่งขึ้น

บริษัทที่ดีที่สุดที่เสนอเงินปันผล

หากคุณให้ความสำคัญกับความยั่งยืนของการจ่ายเงินปันผลมากกว่าผลตอบแทน การวิเคราะห์ของคุณควรใช้แนวทางที่ต่างออกไป คุณไม่ได้มองหาผลตอบแทนสูงสุดด้วยระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ คุณกำลังมองหาบริษัทรอบด้านที่ดีที่สุดที่จ่ายเงินปันผลแทน โดยทั่วไปแล้วหุ้นเหล่านี้จะมีพื้นฐานทางธุรกิจที่มั่นคงบวกกับประวัติการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นอย่างยาวนาน

ราชาผู้ปันผลและขุนนาง

คุณสามารถลัดการวิจัยของคุณโดยเริ่มต้นด้วย Dividend Kings และ Dividend Aristocrats ราชาเงินปันผลได้เพิ่มการจ่ายผู้ถือหุ้นทุกปีเป็นเวลา 50 ปีติดต่อกันล่าสุด ผู้ดีได้เพิ่มการจ่ายเงินในแต่ละ 25 ปีที่ผ่านมา

ประวัติการจ่ายเงินสดแก่ผู้ถือหุ้นที่ยาวนานหลายทศวรรษนั้นเป็นข้อมูล มันบอกคุณว่าผู้นำของบริษัทรู้วิธีที่จะบรรลุการเติบโตในขณะที่จ่ายเงินปันผล ทีมผู้นำยังมีประสิทธิภาพในการรับมือกับภาวะเศรษฐกิจถดถอยโดยไม่รบกวนการชำระเงินของผู้ถือหุ้น

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง Dividend Kings และ Aristocrats ก็เป็นบริษัท S&P 500 เช่นกัน ซึ่งหมายความว่ามีคุณสมบัติตรงตามมาตรฐาน S&P 500 สำหรับการใช้อักษรตัวพิมพ์ใหญ่ สภาพคล่อง และความสามารถในการทำกำไร

ราชาเงินปันผลสูงสุด

คุณอาจสันนิษฐานว่า Dividend Kings และ Aristocrats มีอัตราผลตอบแทนต่ำทั่วกระดาน โชคดีที่ไม่เป็นเช่นนั้น แม้ว่าคุณจะไม่เห็นผลตอบแทนสูงมากนักในกลุ่มนี้ แต่ก็มีข้อยกเว้น รวมถึงบริษัทยาสูบ Altria ซึ่งรวมอยู่ในรายการผลตอบแทนสูงด้านบนด้วย

ตารางด้านล่างเน้นที่ราชาแห่งเงินปันผลและขุนนางยอดนิยมแปดคนที่ให้ผลตอบแทนสูงกว่า 2.5%

แน่นอนว่านี่ไม่ใช่ทางเลือกเดียวของคุณ มีบริษัทที่มั่นคงอีกมากมายที่มีประวัติการทำงานสั้นกว่าและให้ผลตอบแทนที่ดี รายการเมตริกด้านล่างสามารถช่วยคุณค้นหาได้

วิธีเลือกหุ้นปันผลที่ดีที่สุด: 5 ตัวชี้วัดในการตรวจสอบ

การเลือกหุ้นปันผลที่ดีที่สุดมีมากกว่าผลตอบแทนและประวัติการจ่ายเงินปันผล ขณะที่คุณค้นคว้าเกี่ยวกับหุ้นปันผลและ REIT ที่คาดหวัง ให้ดูว่าเงินปันผลเติบโตขึ้นมากน้อยเพียงใดในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา พร้อมกับผลตอบแทนรวมต่อปีของหุ้น การเติบโตของรายได้ กระแสเงินสด และสภาพคล่อง

1. แนวโน้มการเติบโตของเงินปันผล

คุณต้องการเห็นประวัติการเติบโตของเงินปันผลที่สามารถวัดผลได้อย่างสม่ำเสมอ ตามหลักการแล้ว หุ้นจะแสดงเงินปันผลที่เพิ่มขึ้นอย่างสม่ำเสมอ ซึ่งโดยเฉลี่ยแล้วตามด้วยอัตราเงินเฟ้อ นั่นบอกคุณว่ากำลังซื้อของเงินปันผลกำลังตามทันเศรษฐกิจ

2. ผลตอบแทนรวม

ผลตอบแทนรวมของหุ้นจะพิจารณาถึงกำไรจากการขายหุ้นและเงินปันผล หากหุ้นมูลค่า 100 ดอลลาร์มีมูลค่าเพิ่มขึ้น 10 ดอลลาร์ในหนึ่งปี ผลตอบแทนคือ 10% หากหุ้น $100 อื่นแข็งค่าขึ้น $8 และ จ่ายเงินปันผล $3 ผลตอบแทน 11% ในหุ้นตัวที่สอง คุณจะไม่เห็นภาพรวมทั้งหมดหากคุณประเมินเฉพาะการแข็งค่าหรือเงินปันผล คุณต้องพิจารณาทั้งสองอย่าง

คุณสามารถใช้เปอร์เซ็นต์ผลตอบแทนทั้งหมดเพื่อเปรียบเทียบประสิทธิภาพของผู้จ่ายเงินปันผลกับดัชนีและโอกาสการลงทุนอื่นๆ ของคุณ

3. การเติบโตของรายได้สามปี

การเติบโตของเงินปันผลเมื่อเวลาผ่านไปจำเป็นต้องมีการเติบโตของรายได้ ตรวจสอบประวัติรายได้ของบริษัทและตรวจสอบว่าเป็นบวกและสม่ำเสมอ

คุณอาจเห็นการหยุดชะงักชั่วคราวเนื่องจากแนวโน้มเศรษฐกิจหรือการเงินของตลาด โดยเฉพาะอย่างยิ่งในปี 2022 ประเมินการหยุดชะงักเหล่านั้นโดยเปรียบเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรมที่ใกล้เคียงและตลาดโดยรวม

การชะลอตัวบางอย่างไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้ แต่บริษัทที่เก่งในการจัดการในช่วงขาลงมักจะทำการลงทุนได้ดีกว่า

4. กระแสเงินสดกระแส 2
แนวโน้ม

เงินสดจ่ายเงินปันผล ความสามารถของบริษัทในการสร้างกระแสเงินสดที่เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไปมีความสำคัญอย่างยิ่งต่ออายุที่ยืนยาวของโปรแกรมการจ่ายเงินปันผล ตรวจสอบแนวโน้มกระแสเงินสดอิสระของบริษัทในช่วงหลายปีที่ผ่านมา

คุณยังสามารถดูอัตราการจ่ายเงินสดของบริษัทได้อีกด้วย นี่คือเงินปันผลเป็นเปอร์เซ็นต์ของกระแสเงินสด

เมตริกนี้เกี่ยวข้องกับอัตราการจ่ายที่อ้างถึงกันทั่วไป ซึ่งก็คือเงินปันผลเป็นเปอร์เซ็นต์ของรายได้ อัตราส่วนการจ่ายเงินมาตรฐานอาจเป็นปัญหาได้ เนื่องจากรายได้อาจได้รับผลกระทบจากการปรับปรุงทางบัญชีที่ไม่ใช่เงินสดเพียงครั้งเดียว

5. อัตราส่วนหนี้สินต่อสินทรัพย์

อัตราส่วนหนี้สินต่อทรัพย์สินจะแสดงให้คุณเห็นว่ามีหนี้สินมากน้อยเพียงใดในการจัดหาทรัพย์สินของบริษัท นี่คือการวัดความแข็งแกร่งทางการเงินและบ่งชี้ถึงความสามารถของบริษัทในการปฏิบัติตามภาระผูกพัน

ในการคำนวณอัตราส่วน ให้หารหนี้สินทั้งหมดด้วยสินทรัพย์ทั้งหมด ตัวอย่างเช่น หากตัวเลขผลลัพธ์คือ 0.75 หมายความว่า 75% ของสินทรัพย์ได้รับการชำระด้วยหนี้สิน ส่วนที่เหลืออีก 25% เป็นเงินทุนของผู้ถือหุ้น ยิ่งตัวเลขนี้สูง แสดงว่าฐานะการเงินของบริษัทอ่อนแอลง

กระจายหุ้นปันผลของคุณ

หุ้นปันผลที่ดีที่สุดให้อัตราผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้น โดยได้แรงหนุนจากการแข็งค่าของราคาหุ้นในระยะยาว การเติบโตของรายได้และกระแสเงินสด และความแข็งแกร่งทางการเงิน โชคดีที่สิ่งเหล่านี้เป็นเมตริกทั้งหมดที่คุณสามารถประเมินได้ก่อนที่จะลงทุน

ถึงกระนั้นก็มีโอกาสที่สถานการณ์ของบริษัทจะเปลี่ยนแปลงกะทันหันได้ นั่นเป็นเหตุผลว่าทำไมการกระจายความเสี่ยงไปยังหุ้นแต่ละตัวและอุตสาหกรรมจึงเป็นเรื่องสำคัญ ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ถือหุ้น 20 ถึง 30 ตัว หรือคุณสามารถลงทุนในกองทุนปันผลที่มีความหลากหลายสำหรับคุณ

คำแนะนำสุดท้าย ก่อนที่คุณจะเริ่มต้นเส้นทางการลงทุนในเงินปันผล ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณเข้าใจและวางแผนสำหรับผลกระทบทางภาษีของรายได้จากเงินปันผล ด้วยวิธีนี้ คุณสามารถเพลิดเพลินกับกระแสรายได้ใหม่ของคุณโดยปราศจากเซอร์ไพรส์ใดๆ จากลุงแซม

หุ้นปันผล XNUMX อันดับแรกที่จะเอาชนะเงินเฟ้อ

นักลงทุนหลายคนอาจไม่ทราบว่าตั้งแต่ปี 1930 เงินปันผลได้ให้ผลตอบแทนรวม 40% ของตลาดหุ้นทั้งหมด และสิ่งที่เป็นที่รู้จักกันน้อยกว่าก็คือผลกระทบที่เกินขอบเขตนั้นยิ่งใหญ่กว่าในช่วงปีที่เกิดภาวะเงินเฟ้อ ผู้ถือหุ้นได้กำไรถึง 54% ที่น่าประทับใจ หากคุณต้องการเพิ่มหุ้นปันผลคุณภาพสูงเพื่อป้องกันเงินเฟ้อ ทีมการลงทุนของ Forbes ได้ค้นพบ 5 บริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งที่จะเติบโตต่อไปเมื่อราคาพุ่งสูงขึ้น คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลดรายงาน