ในขณะที่นักลงทุนอายุน้อยเพิ่มพูนความมั่งคั่ง บริษัทที่ให้บริการทางการเงินก็ได้รับโอกาสครั้งหนึ่งในรุ่นเดียวกันที่จะทำธุรกิจใหม่ ตามข้อมูลสรุปจากบริษัทที่ปรึกษาด้านการจัดการ Bain & Company. การบริหารความมั่งคั่งเป็นเส้นทางสำคัญในการเชื่อมต่อกับนักลงทุนรุ่นใหม่นี้ แต่สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าลูกค้าที่กำลังมาแรงต้องการที่ปรึกษาเพื่อให้บริการและประสบการณ์ที่เฉพาะเจาะจง นี่คือสิ่งที่ที่ปรึกษาควรรู้เกี่ยวกับลูกค้าอายุน้อยที่ร่ำรวย – และวิธีเจาะตลาดนี้
หากคุณต้องการขยายธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ ลองดูสิ แพลตฟอร์ม SmartAdvisor ของ SmartAsset เราจับคู่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรองกับลูกค้าที่เหมาะสมทั่วสหรัฐอเมริกา
สิ่งที่ลูกค้าอายุน้อยและร่ำรวยต้องการจากที่ปรึกษา
จากการสัมภาษณ์ลูกค้ารุ่นต่อไป Bain ได้ระบุลำดับความสำคัญ XNUMX ประการที่ฐานลูกค้าเกิดใหม่นี้มีสำหรับทีมบริหารความมั่งคั่ง:
ระบบเครือข่าย ลูกค้าอายุน้อยต้องการเชื่อมต่อกับเพื่อนและเครือข่ายสังคมที่กว้างขึ้น บริษัทบริหารความมั่งคั่ง สามารถตอบสนองความต้องการนี้ผ่านการพัฒนาเทคโนโลยีที่อำนวยความสะดวกในการเชื่อมต่อเหล่านี้
สำรวจ. ลูกค้ารายใหม่ต้องการเข้าถึงประเภทสินทรัพย์ที่หลากหลาย รวมถึงสกุลเงินดิจิทัล ศิลปะ และหุ้นส่วนตัว Bain กล่าว
การตัดสินใจด้วยตนเอง นักลงทุนกลุ่มนี้ต้องการรับทราบข้อมูลและตัดสินใจลงทุนด้วยตนเอง
การวางแผนแบบองค์รวม ลูกค้าอายุน้อยต้องการคำแนะนำที่ครอบคลุมและเป็นส่วนตัว ไม่ใช่แค่ผลิตภัณฑ์
ลดความซับซ้อน ลูกค้าเกิดใหม่ต้องการฟีเจอร์ดิจิทัลและแพลตฟอร์มการศึกษาที่คล่องตัวและใช้งานง่ายซึ่งลดงานเอกสาร
มีอิทธิพล ลูกค้าอายุน้อยที่ร่ำรวยจับตามอง ปัจจัยด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล (ESG) และความคิดริเริ่ม
Bain กล่าวว่าการบรรลุลำดับความสำคัญเหล่านี้อาจต้องการความร่วมมือกับผู้ให้บริการ Wealthtech หลายราย
นอกจากนี้ ลูกค้าเหล่านี้ต่อต้านการถูกจัดหมวดหมู่อย่างง่ายดายเป็นกลุ่มแบบดั้งเดิมที่ผู้จัดการความมั่งคั่งใช้ “พวกเขาต้องการเลือกช่องทาง ระดับบริการ หรือการลงทุนที่เหมาะสมเพื่อให้เหมาะกับสถานการณ์เฉพาะ” Bain กล่าว “การแบ่งส่วนแบบไดนามิกซึ่งได้รับข้อมูลจากข้อมูลพฤติกรรมแบบเรียลไทม์ จะกลายเป็นความสามารถที่สำคัญสำหรับบริษัทในการพัฒนา”
นักลงทุนรุ่นใหม่ได้รับความมั่งคั่งอย่างไร
เศรษฐีเกิดใหม่ เป็นชนชั้นที่มีแนวโน้มดี เป็นตัวแทนของตลาดที่ด้อยโอกาสและมีโอกาสทำคะแนนให้กับธุรกิจใหม่ที่จะคงอยู่ต่อไปอีกหลายทศวรรษในอนาคต “กลุ่มที่กำลังเติบโตนี้จำนวนมาก (อายุ 20 ถึง 45 ปี) ด้อยโอกาส รวมถึงมืออาชีพ (69% ของกลุ่มคนรุ่นใหม่) ผู้ประกอบการ (22%) และครอบครัวที่ร่ำรวยรุ่นที่สองหรือสาม (9%)” อ้างอิงจาก Bain รวบรัด.
แม้ว่าพวกเขาจะไม่ได้ให้บริการเศรษฐีรุ่นมิลเลนเนียล แต่ที่ปรึกษาควรให้ความสำคัญกับคนยุคนี้รวมถึงความต้องการและความจำเป็นของคนยุคนี้ ในความเป็นจริง คนรุ่นมิลเลนเนียลมีมูลค่าสุทธิเฉลี่ยมากกว่า 278,000 ดอลลาร์ในปี 2021 ตามรายงานของกลุ่มวิจัยและให้คำปรึกษา Cerulli Associates นั่นคือการเพิ่มขึ้นเฉลี่ยปีละ 23.1% ตั้งแต่ปี 2016 และเป็นอัตราการเติบโตสูงสุดในบรรดารุ่นใดๆ
สิ่งที่ที่ปรึกษาควรรู้
สำหรับที่ปรึกษาทางการเงิน การทำความเข้าใจว่าลูกค้าอายุน้อยและร่ำรวยต้องการอะไรคือการลงทุนในอนาคต แต่ปัจจุบันบริษัทบริหารความมั่งคั่งส่วนใหญ่ไม่ตอบสนองความต้องการของคนรุ่นมิลเลนเนียล “ยังไม่มีคู่แข่ง ไม่ว่าจะเป็นธนาคาร นายหน้า หรือบริษัท Wealthtech ได้มอบประสบการณ์ที่สมบูรณ์แบบสำหรับกลุ่มธุรกิจเกิดใหม่นี้” Bain & Company กล่าวโดยย่อ
ลูกค้าวัยหนุ่มสาวที่ร่ำรวยหลายคนยังตั้งข้อสังเกตอีกว่า เว็บไซต์ผู้จัดการความมั่งคั่ง ยากที่จะนำทางและขาด "การอัปเดตตลาดย่อยที่ปรับให้เหมาะกับพอร์ตโฟลิโอของพวกเขา" บางครั้งพวกเขามีปัญหาในการติดต่อกับที่ปรึกษาและต้องการบริการเพิ่มเติม เช่น การเพิ่มประสิทธิภาพด้านภาษี ความคุ้มครองประกันภัย หรือการวางแผนอสังหาริมทรัพย์
บทสรุปของ Bain จะสำรวจกลยุทธ์บางอย่างที่องค์กรขนาดใหญ่อาจนำไปใช้เพื่อตอบสนองความต้องการของลูกค้าที่เกิดขึ้นใหม่นี้ เทคนิคเหล่านั้นรวมถึงการเคลื่อนไหวขนาดใหญ่ เช่น การเข้าซื้อกิจการบริษัท Wealthtech
แต่ผู้เล่นรายเล็ก ๆ ก็ควรตระหนักถึงภูมิทัศน์ที่เปลี่ยนแปลงในการบริหารความมั่งคั่ง
“ในขณะที่ตลาดสำหรับการบริหารความมั่งคั่งกำลังเฟื่องฟู แต่อีกไม่กี่ปีข้างหน้าจะไม่ง่ายที่จะเติบโตแบบเส้นตรง” Bain Brief กล่าว “กลุ่มลูกค้าที่มั่งคั่งกำลังเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว และพวกเขามีความต้องการและลำดับความสำคัญที่บริษัทบริหารความมั่งคั่งหลายแห่งเพิ่งเริ่มจัดการ การทำความเข้าใจอย่างลึกซึ้งเกี่ยวกับลำดับความสำคัญเหล่านั้น และพัฒนาธุรกิจที่จัดการกับสิ่งเหล่านั้นอย่างมีประสิทธิภาพ จะมีความสำคัญต่อการสร้างมูลค่าจากความต้องการใหม่ที่เพิ่มสูงขึ้น”
บรรทัดด้านล่าง
เมื่อนักลงทุนอายุน้อยได้รับความมั่งคั่ง ที่ปรึกษาที่เชี่ยวชาญจะจดบันทึกสิ่งที่พวกเขาต้องการจากทีมบริหารความมั่งคั่งและจัดการตามลำดับความสำคัญเหล่านั้นโดยตรง
เคล็ดลับในการขยายธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ
ให้เราเป็นหุ้นส่วนการเติบโตแบบออร์แกนิกของคุณ หากคุณต้องการขยายธุรกิจที่ปรึกษาทางการเงินของคุณ ลองดูสิ แพลตฟอร์ม SmartAdvisor ของ SmartAsset เราจับคู่ที่ปรึกษาทางการเงินที่ผ่านการรับรองกับลูกค้าที่เหมาะสมทั่วสหรัฐอเมริกา
ขยายรัศมีของคุณ ของ SmartAsset การสำรวจล่าสุด แสดงให้เห็นว่าที่ปรึกษาจำนวนมากคาดหวังที่จะพบปะกับลูกค้าทางไกลต่อไปหลังจาก COVID-19 พิจารณาขยายขอบเขตการค้นหาของคุณและทำงานร่วมกับนักลงทุนที่สะดวกใจกับการจัดการประชุมเสมือนจริงหรือเว้นระยะการประชุมแบบตัวต่อตัว
เครดิตรูปภาพ: ©iStock.com/portishead1, ©iStock.com/Eva-Katalin, ©iStock.com/Petar Chernaev
โพสต์ Bain & Co. ระบุสิ่งที่ลูกค้าอายุน้อยและร่ำรวยต้องการจากที่ปรึกษา ปรากฏตัวครั้งแรกเมื่อ บล็อก SmartAsset.
ที่มา: https://finance.yahoo.com/news/bain-co-identify-young-affluent-162348551.html