สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) กำลังฟ้อง Macquarie Bank Ltd ซึ่งอาจต้องเผชิญกับค่าปรับจำนวนมาก
ASIC กล่าวหา Macquarie เกี่ยวกับบัญชีการจัดการเงินสดซึ่งอนุญาตให้บุคคลที่สามเข้าถึงบัญชีเช่นที่ปรึกษาทางการเงิน
Ross Andrew Hopkins ที่ปรึกษาทางการเงินที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดในการถอนเงิน 2.9 ล้านดอลลาร์โดยใช้ระบบ Macquarie ตามข้อกล่าวหา ธุรกรรมดังกล่าวทำผ่านระบบธุรกรรมจำนวนมากโดยใช้ผู้มีอำนาจค่าธรรมเนียม
ธุรกรรมผ่านระบบค่าธรรมเนียมไม่ได้ตรวจสอบด้วยตนเองและไม่ได้กรองผ่านระบบตรวจสอบการฉ้อโกง แทนที่จะเก็บค่าธรรมเนียม อดีตที่ปรึกษาทางการเงินได้ถอนเงินจากบัญชีของลูกค้าภายใต้การบริหารของเขา
ฮอปกินส์รับสารภาพในความผิดสิบห้าครั้งส่งผลให้มีการถอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตจำนวน 2.9 ล้านเหรียญ ธนาคาร Macquarie ชดเชยลูกค้าของ Hopkin ด้วยเงิน 3.5 ล้านดอลลาร์ (โดยประมาณ)
ข้อกล่าวหา ASIC
ASIC อ้างว่าตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2016 ถึงมกราคม 2020 Macquarie ล้มเหลวในการตรวจสอบระบบธุรกรรมจำนวนมาก นอกจากนี้ ASIC อ้างว่าการโปรโมตของ Macquarie ในการเข้าถึงบัญชีการจัดการเงินสดแบบจำกัดบุคคลที่สามทำให้เข้าใจผิด
แหล่งที่มา: ASIC
Sarah Court รองประธาน ASIC กล่าวว่า “นาย... ฮอปกินส์ใช้ระบบของ Macquarie ในทางที่ผิดโดยประมวลผลธุรกรรมโดยใช้สิทธิ์ค่าธรรมเนียมเพื่อขโมยเงินของลูกค้า
“Macquarie ล้มเหลวในการตรวจจับและป้องกันธุรกรรมค่าธรรมเนียมที่ไม่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้อง ซึ่งส่วนใหญ่มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์ต่อรายการ ความประพฤติของนายฮอปกินส์เป็นตัวอย่างของสิ่งที่อาจผิดพลาดได้เมื่อธนาคารไม่ตรวจสอบระบบของตนอย่างเหมาะสมและใช้กระบวนการที่เหมาะสม
“กรณีของ ASIC ไม่ได้มุ่งเน้นไปที่ความประพฤติของนายฮอปกินส์ แต่มุ่งไปที่ข้อกล่าวหาว่า Macquarie ล้มเหลวหลายครั้งเพื่อดำเนินการตามขั้นตอนที่เหมาะสมในการตรวจสอบ ตรวจจับ และป้องกันธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต”
โฆษกหญิงของ Macquarie ตอบโต้ข้อกล่าวหา ASIC “การยื่นฟ้องของศาลของ ASIC ระบุว่าปัญหานี้เกิดขึ้นกับลูกค้า 13 รายของที่ปรึกษาทางการเงินอิสระระหว่างปี 2016 ถึง 2019 ซึ่งได้สารภาพว่ามีการฉ้อโกง
“หลังจากที่ที่ปรึกษาอิสระล้มเหลวในการชดเชยความสูญเสียให้กับลูกค้าของเขา Macquarie ได้คืนเงินให้แก่ลูกค้าทั้ง 13 รายอย่างเต็มที่ Macquarie ปฏิบัติต่อการรักษาความปลอดภัยของบัญชีของลูกค้าอย่างจริงจังที่สุด และยังคงแนะนำการควบคุมและกระบวนการใหม่ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองต่อสภาพแวดล้อมการฉ้อโกงภายนอกที่เปลี่ยนแปลงไป”
บทลงโทษซึ่งศาลจะตัดสินอาจสูงถึง 3 เท่าของจำนวนเงิน (ประมาณ 19 ล้านดอลลาร์) สถานการณ์ที่เป็นไปได้อีกประการหนึ่งคือเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าการซื้อขาย ซึ่งอาจเกิน 500 ล้านดอลลาร์
การกระทำก็เพิ่งถูกต่อต้าน มาร์ค แบบเบจ โดย ASIC
สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และการลงทุนของออสเตรเลีย (ASIC) กำลังฟ้อง Macquarie Bank Ltd ซึ่งอาจต้องเผชิญกับค่าปรับจำนวนมาก
ASIC กล่าวหา Macquarie เกี่ยวกับบัญชีการจัดการเงินสดซึ่งอนุญาตให้บุคคลที่สามเข้าถึงบัญชีเช่นที่ปรึกษาทางการเงิน
Ross Andrew Hopkins ที่ปรึกษาทางการเงินที่ถูกตัดสินว่ามีความผิดในการถอนเงิน 2.9 ล้านดอลลาร์โดยใช้ระบบ Macquarie ตามข้อกล่าวหา ธุรกรรมดังกล่าวทำผ่านระบบธุรกรรมจำนวนมากโดยใช้ผู้มีอำนาจค่าธรรมเนียม
ธุรกรรมผ่านระบบค่าธรรมเนียมไม่ได้ตรวจสอบด้วยตนเองและไม่ได้กรองผ่านระบบตรวจสอบการฉ้อโกง แทนที่จะเก็บค่าธรรมเนียม อดีตที่ปรึกษาทางการเงินได้ถอนเงินจากบัญชีของลูกค้าภายใต้การบริหารของเขา
ฮอปกินส์รับสารภาพในความผิดสิบห้าครั้งส่งผลให้มีการถอนเงินโดยไม่ได้รับอนุญาตจำนวน 2.9 ล้านเหรียญ ธนาคาร Macquarie ชดเชยลูกค้าของ Hopkin ด้วยเงิน 3.5 ล้านดอลลาร์ (โดยประมาณ)
ข้อกล่าวหา ASIC
ASIC อ้างว่าตั้งแต่เดือนพฤษภาคม 2016 ถึงมกราคม 2020 Macquarie ล้มเหลวในการตรวจสอบระบบธุรกรรมจำนวนมาก นอกจากนี้ ASIC อ้างว่าการโปรโมตของ Macquarie ในการเข้าถึงบัญชีการจัดการเงินสดแบบจำกัดบุคคลที่สามทำให้เข้าใจผิด
แหล่งที่มา: ASIC
Sarah Court รองประธาน ASIC กล่าวว่า “นาย... ฮอปกินส์ใช้ระบบของ Macquarie ในทางที่ผิดโดยประมวลผลธุรกรรมโดยใช้สิทธิ์ค่าธรรมเนียมเพื่อขโมยเงินของลูกค้า
“Macquarie ล้มเหลวในการตรวจจับและป้องกันธุรกรรมค่าธรรมเนียมที่ไม่ได้รับอนุญาตอย่างถูกต้อง ซึ่งส่วนใหญ่มีมูลค่ามากกว่า 10,000 ดอลลาร์ต่อรายการ ความประพฤติของนายฮอปกินส์เป็นตัวอย่างของสิ่งที่อาจผิดพลาดได้เมื่อธนาคารไม่ตรวจสอบระบบของตนอย่างเหมาะสมและใช้กระบวนการที่เหมาะสม
“กรณีของ ASIC ไม่ได้มุ่งเน้นไปที่ความประพฤติของนายฮอปกินส์ แต่มุ่งไปที่ข้อกล่าวหาว่า Macquarie ล้มเหลวหลายครั้งเพื่อดำเนินการตามขั้นตอนที่เหมาะสมในการตรวจสอบ ตรวจจับ และป้องกันธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาต”
โฆษกหญิงของ Macquarie ตอบโต้ข้อกล่าวหา ASIC “การยื่นฟ้องของศาลของ ASIC ระบุว่าปัญหานี้เกิดขึ้นกับลูกค้า 13 รายของที่ปรึกษาทางการเงินอิสระระหว่างปี 2016 ถึง 2019 ซึ่งได้สารภาพว่ามีการฉ้อโกง
“หลังจากที่ที่ปรึกษาอิสระล้มเหลวในการชดเชยความสูญเสียให้กับลูกค้าของเขา Macquarie ได้คืนเงินให้แก่ลูกค้าทั้ง 13 รายอย่างเต็มที่ Macquarie ปฏิบัติต่อการรักษาความปลอดภัยของบัญชีของลูกค้าอย่างจริงจังที่สุด และยังคงแนะนำการควบคุมและกระบวนการใหม่ๆ อย่างต่อเนื่องเพื่อตอบสนองต่อสภาพแวดล้อมการฉ้อโกงภายนอกที่เปลี่ยนแปลงไป”
บทลงโทษซึ่งศาลจะตัดสินอาจสูงถึง 3 เท่าของจำนวนเงิน (ประมาณ 19 ล้านดอลลาร์) สถานการณ์ที่เป็นไปได้อีกประการหนึ่งคือเปอร์เซ็นต์ของมูลค่าการซื้อขาย ซึ่งอาจเกิน 500 ล้านดอลลาร์
การกระทำก็เพิ่งถูกต่อต้าน มาร์ค แบบเบจ โดย ASIC
ที่มา: https://www.financemagnates.com/fintech/the-asic-is-suing-macquarie-bank-over-unauthorized-withdrawals/