คำที่ล้าสมัยสำหรับกลยุทธ์การลงทุนที่เกี่ยวข้องมาก

ครั้งหนึ่ง ทั้งหญิงม่ายและเด็กกำพร้าต้องเผชิญกับอนาคตที่ไม่แน่นอนและความต้องการรายได้ที่เลวร้าย ป้อน "หุ้นแม่หม้ายและเด็กกำพร้า" - โดยพื้นฐานแล้วหุ้นใน บริษัท บลูชิพที่มีประวัติผลกำไรและเงินปันผลที่มั่นคง

พวกเขาให้คำมั่นสัญญาถึงความน่าเชื่อถือและรายได้สำหรับนักลงทุนที่อ่อนแอผ่านบริษัทที่จัดตั้งขึ้นและทำกำไร ซึ่งอ่อนไหวน้อยกว่าต่อการขึ้นๆ ลงๆ ของวัฏจักร คุณไม่ได้รับหุ้นที่เสี่ยงต่อการเติบโต แต่คุณจะได้รับความปลอดภัยและรายได้ที่มั่นคง

เป็นเวลาเกือบศตวรรษแล้วที่คำว่า "แม่ม่ายและหุ้นกำพร้า" ปรากฏขึ้นครั้งแรก และมีการเปลี่ยนแปลงมากมายตั้งแต่นั้นมา David Christianson ผู้วางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและผู้จัดการพอร์ตโฟลิโอของ National Bank Financial Wealth Management ในเมืองวินนิเพก ประเทศแคนาดา กล่าว

“[คำนี้] มีประโยชน์มากกว่าเมื่อผู้คนคิดว่าตลาดหุ้นเป็นสถานที่สำหรับเก็งกำไร มีโอกาสที่จะทำให้มันร่ำรวย … สร้างผลตอบแทนมหาศาลและรวดเร็วโดยการเดิมพันสิ่งที่ยิ่งใหญ่ครั้งต่อไป” Christianson กล่าว

และวันนี้? ในตลาดที่ผันผวนนี้ ทุกคนสามารถได้รับประโยชน์จากการปฏิบัติต่อตนเองเหมือนเป็นม่ายและเด็กกำพร้า

รับข่าวสารการเงินส่วนบุคคลล่าสุดที่ส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณด้วย จดหมายข่าว MoneyWise.

ซอสลับในกลยุทธ์นี้

ในขณะที่คำนี้ล้าสมัย Christianson กล่าวว่าหลักการที่อยู่เบื้องหลังคำนี้ยังคงมีอยู่ อันที่จริง คำนี้ทำให้กลยุทธ์อื่นๆ กลายเป็นแนวทางไปสู่การลงทุน

“โดยทั่วไป สิ่งที่เคยถูกเรียกว่าแม่หม้ายและหุ้นกำพร้านั้นโดยทั่วไปแล้วมีประสิทธิภาพเหนือกว่ากลุ่มอื่น ๆ ซึ่งก็คือ… หุ้นเติบโต” Christianson กล่าว

การมองหาหุ้นที่ปลอดภัยและมั่นคงซึ่งหญิงม่ายและเด็กกำพร้ามักจะชอบใจไม่ใช่เรื่องยาก ลองนึกถึงธนาคารขนาดใหญ่ สินค้าโภคภัณฑ์ หรือสาธารณูปโภค ซึ่งเป็นธุรกิจที่ให้บริการหรือผลิตภัณฑ์ที่จำเป็นซึ่งยังคงมีความจำเป็นโดยไม่คำนึงถึงสภาพเศรษฐกิจ

ตัวอย่างบางส่วนอาจรวมถึง Verizon (VZ), WalMart (WMT) และบริษัทพลังงาน Exxon Mobil (XOM) ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับว่าคุณกำหนดอย่างไร

แต่ผู้เชี่ยวชาญจะเตือนคุณถึงแม้จะเป็น “หุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำ” ก็ตาม ไม่มีความเสี่ยงเป็นศูนย์ที่เกี่ยวข้องกับตลาดหุ้น

เรื่องราวดำเนินต่อไป

“ฉันคิดว่ามันสำคัญมากที่จะต้องสังเกต … ว่า [คุณ] ยังคงลงทุนในตลาดหุ้น” Ryan Gubic นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองและผู้ก่อตั้ง MRG Wealth Management ในเมืองคาลการี ประเทศแคนาดา กล่าว “ไม่มีการรับประกันผลตอบแทน หุ้นประเภทนี้อาจมีประวัติว่าหุ้นตกน้อยกว่าตัวเลือกที่มีความเสี่ยงสูงบางตัว แต่คุณยังสามารถเสียเงินได้”

เพิ่มเติมจาก MoneyWise

เลือกพอร์ตของคุณอย่างชาญฉลาด

กลยุทธ์สำหรับแม่ม่ายและเด็กกำพร้านั้นน่าเบื่อ แต่มีประวัติการทำงาน

Gubic แนะนำให้ลูกค้าของเขาและนักลงทุน DIY ที่ปฏิบัติตามแนวทางนี้เพื่อจำไว้ว่าให้ปฏิบัติตาม อย่าเดินตามสัญชาตญาณหรือสัญชาตญาณว่าคุณจะไปทางไหน คิด ตลาดจะไป ให้ประเมินเป้าหมายของคุณ ว่าคุณยินดีรับความเสี่ยงมากแค่ไหน เทียบกับความเสี่ยงที่คุณสามารถรับได้ จากนั้น — และเมื่อนั้น — คุณควรเลือกการลงทุนของคุณ

“สมมติว่ามีใครบางคน … พูดว่า ฉันพอใจกับความเสี่ยงมากมาย ตัวอย่างเช่น พวกเขาอาจเป็นแม่เลี้ยงเดี่ยวที่มีลูกสามคนที่บ้าน และอีกหลายๆ ปัจจัย ความสามารถอาจไม่ตรงกับระดับความสะดวกสบายของพวกเขา” กุบิกกล่าว

Gubic กล่าวว่า "การยึดมั่นในแผนและกลยุทธ์ในระยะยาวเป็นสูตรที่ได้รับการพิสูจน์แล้วว่าช่วยให้ผู้คนบรรลุเป้าหมาย แทนที่จะพยายามแบ่งเวลาให้กับตลาด" Gubic กล่าว “และฉันคิดว่านั่นเป็นข้อผิดพลาดทั่วไปที่นักลงทุนที่ต้องทำด้วยตัวเองบางคนพยายามทำ”

รับข่าวสารการเงินส่วนบุคคลล่าสุดที่ส่งตรงถึงกล่องจดหมายของคุณด้วย จดหมายข่าว MoneyWise.

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ

— พร้อมไฟล์จาก Samantha Emann

บทความนี้ให้ข้อมูลเท่านั้นและไม่ควรตีความว่าเป็นคำแนะนำ มีให้โดยไม่มีการรับประกันใด ๆ