เทคนิคการกำหนดเวลาตลาดอย่างง่ายสำหรับผู้ลงทุนเงินปันผล

เมื่อสามสัปดาห์ก่อน เราได้พูดคุยกันถึงความน่าจะเป็นที่ตลาดหุ้นในปีนี้จะยุ่งเหยิง

มันเป็น แล้ว ซากรถไฟ

คุณอาจกำลังสงสัยว่าคุณควรซื้อหุ้นปันผลที่คุณชื่นชอบเพิ่มหรือไม่ ถ้าคุณป่วย สงสัยให้ใช้เทคนิค "กำหนดเวลาของตลาด" ที่เรียบง่ายแต่มีประสิทธิภาพ

Dollar cost averaging (DCA) อาจช่วยให้คุณสร้างผลงานการเกษียณอายุที่น่าประทับใจได้ และ DCA ก็คือ ข้อมูลเพิ่มเติม มากกว่าเพียงแค่การสร้างโชคลาภเบื้องต้น นอกจากนี้ยังสามารถสร้างความมั่งคั่งและกระแสรายได้ในช่วงตลาดซากรถไฟเช่นนี้

เป็นการซื้อประจำสัปดาห์ รายเดือน และ/หรือรายปีตลอดปีที่มีรายได้ที่ช่วยให้คุณสามารถซื้อหุ้นที่ราคาต่ำได้มากขึ้น (และซื้อหุ้นให้น้อยลงได้สูงขึ้น) เทคนิคนี้ยังคงใช้ได้อยู่ในปัจจุบัน แม้ว่าคุณจะเกษียณอายุหรือใกล้เกษียณแล้วก็ตาม DCA ไม่ได้มีไว้สำหรับสร้างโชคลาภเท่านั้น แต่ยังช่วยให้มีสติระหว่างการเคลื่อนไหวที่คลั่งไคล้

ลองมาดูสิ บริษัทวิลเลียมส์ (WMB). WMB ย้ายพลังงาน (ส่วนใหญ่เป็นก๊าซธรรมชาติ) จากที่นี่ไปที่นั่นด้วยเครือข่ายท่อส่งน้ำมัน เป็นประเภทของตู้เก็บค่าผ่านทางที่เราต้องการสร้างรายได้จากนักลงทุน เพราะโดยปกติแล้วหุ้นจะให้ผลตอบแทน 6% ถึง 7% หรือมากกว่า และเงินปันผลของหุ้นจะได้รับผลกำไรที่ล้าสมัย

WMB มี แล้ว สร้างโครงสร้างพื้นฐาน ฝ่ายบริหารยังคงลงทุนเงินบางส่วนในโครงการเพื่อการเติบโต แต่กระแสเงินสดส่วนใหญ่ของบริษัทนั้น แบก ในรูปของเงินปันผลประจำ (และกำลังเติบโต!)

น่าแปลกที่ราคาหุ้นนี้เคลื่อนไหวมากกว่าที่คุณคิด ก๊าซธรรมชาติสูงขึ้น และ WMB ก็ปรากฏขึ้น ก๊าซธรรมชาติผ่อนคลายจากระดับสูงสุดในรอบหลายปี และ WMB ตกต่ำ

ผู้ชนะรายใหญ่จากความผันผวนของราคานี้คือนักลงทุนที่ DCA เลือกใช้ WMB มาดูนักลงทุนชื่อ “เจน อินคัม” ที่ซื้อ WMB มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ในวันแรกของทุกเดือนตั้งแต่ XNUMX เดือนที่แล้ว

เมื่อเดือนกุมภาพันธ์ที่ผ่านมา เจนสามารถซื้อหุ้นได้ 46.9 หุ้น โดยให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 7.5% ส่วนแบ่งของ WMB ต่ำ เธอจึงสามารถซื้อหุ้นเพิ่ม—และเงินปันผล!—จากเงินพันดอลลาร์ของเธอ

กรอไปข้างหน้าอย่างรวดเร็วสู่เดือนมิถุนายน และราคาก๊าซธรรมชาติกำลังอยู่ใน "ภาพดวงจันทร์ขนาดเล็ก" เจนทำการซื้อของเธออยู่ดี และสุทธิเพียง 37.2 หุ้นสำหรับผลตอบแทนเฉลี่ย 6%

เจนไม่ต้องคิดเรื่องจังหวะเวลาของตลาด วิธีการ DCA แบบมีระเบียบของเธอทำให้เธอเย็นลงเมื่อราคากำลังร้อนแรง

พวกเขายังรักษาเธอไว้ข้างหน้าลูกชายของเพื่อนบ้าน "Degenerate Johnny" โอ้ ดีเจผู้น่าสงสาร แทนที่จะซื้อผู้จ่ายเงินปันผลในปี 2021 ดีเจกลับยุ่งกับการซื้อเหรียญคริปโตโดยมีสุนัขอยู่บนหน้าปก

เมื่อตลาดคริปโต อย่างสมบูรณ์ ลุกจากเตียงเมื่อวันศุกร์ที่แล้ว ดีเจตัดสินใจว่าพอแล้วก็พอ เขาขายเหรียญสุนัขของเขาและในช่วงเวลาที่โตเต็มที่ เขาก็ย้าย 12,000 ดอลลาร์ที่เหลือไปยัง WMB ที่เชื่อถือได้

ดีเจสามารถซื้อหุ้นได้ 417 หุ้น ให้ผลตอบแทนเฉลี่ย 5.7% ตอนนี้เขาอาจจะจบปี 2022 ก็ได้ เหรียญ crypto ของเขาได้ไปสวรรค์ของเงินแล้ว แต่ถ้าเขายังทำต่อไป เราอาจอัพเกรดชื่อเล่นของเขาเป็น "Dividend Johnny" ในที่สุด

แต่เขายังต้องเรียนรู้เพิ่มเติมจากเจน เธอลงทุนเงินสดจำนวนเท่ากันและมีหุ้นเกือบ 475 หุ้นใน WMB เพื่อแสดง เธอยังได้รับผลตอบแทนเฉลี่ย 6.5%

ดีเจกำลังอยู่ในช่วงเยียวยา แต่เจนรวยขึ้น 14% โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 14% จากการลงทุนที่เท่ากัน.

DCA อาจเป็นกลยุทธ์ที่ทรงพลัง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่คลั่งไคล้เหล่านี้ อย่าลืมเกี่ยวกับมัน! ท้ายที่สุด DCA อาจเป็นเหตุผลที่คุณมีทุนเพียงพอที่จะทำให้บทความเหล่านี้น่าอ่าน

Brett Owens เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุน Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นรับสำเนารายงานพิเศษล่าสุดของเขาฟรี: ผลงานการเกษียณอายุก่อนกำหนดของคุณ: เงินปันผลจำนวนมาก—ทุกเดือน—ตลอดไป

การเปิดเผย: ไม่มี