ทั้งหมดเกี่ยวกับการปรับอัตราเงินเฟ้อภาษีของกรมสรรพากรสำหรับปีภาษี 2023

ประเด็นที่สำคัญ

• สัปดาห์นี้ การปรับอัตราเงินเฟ้อภาษี IRS สำหรับปีภาษี 2023 ได้รับการเผยแพร่
• การประกาศนี้รวมถึงการเปลี่ยนแปลงในการหักมาตรฐานปี 2023 และวงเล็บภาษี IRS ปี 2023
• กรมสรรพากรปรับบทบัญญัติภาษีประมาณ 60 สำหรับอัตราเงินเฟ้อทุกปีเพื่อป้องกันไม่ให้ "คืบคลาน"
• แม้ว่าการปรับเปลี่ยนจะไม่มีผลจนกว่าจะถึงปีภาษี 2023 (ยื่นในปี 2024) การทำความเข้าใจการเปลี่ยนแปลงเหล่านี้มีความสำคัญต่อกลยุทธ์การลงทุนของคุณ

ปี 2022 เป็นปีที่ท้าทายทางการเงินสำหรับผู้บริโภคและนักลงทุน ราคาของ…ก็ทุกอย่างขึ้นแล้ว มูลค่าของหุ้นและสกุลเงินดิจิทัลนับพันลดลง ตลาดอสังหาริมทรัพย์ซึ่งหนุนพอร์ตการลงทุนของนักลงทุนบางส่วนได้ เริ่มเย็นลง เนื่องจากอัตราดอกเบี้ยยังคงเพิ่มสูงขึ้น

แต่ผู้ยื่นภาษี - รวมทั้งนักลงทุน - ได้รับบ้าง ข่าวดี สัปดาห์นี้: การปรับอัตราเงินเฟ้อภาษีของ IRS สำหรับปีภาษี 2023

การประกาศดังกล่าวไม่น่าแปลกใจเลย – อัตราภาษีของสหรัฐฯ มีการปรับอัตราเงินเฟ้อทุกปี อย่างไรก็ตาม ต้องขอบคุณอัตราเงินเฟ้อที่สูงเสียดฟ้าในปีนี้ การเพิ่มขึ้นอย่างมากโดยเฉพาะอย่างยิ่งที่ประมาณ 7% ทั่วทั้งกระดาน

จริงอยู่ ความโล่งใจเป็นอีกทางหนึ่ง เนื่องจากการปรับใช้กับผลตอบแทนที่ยื่นในปี 2024 ถึงกระนั้นผู้บริโภคและนักลงทุน (โดยเฉพาะผู้ที่ค่าจ้างไม่สอดคล้องกับอัตราเงินเฟ้อ) อาจได้รับการหักภาษี ณ ที่จ่ายในปีหน้าน้อยลง

ในบรรดาบทบัญญัติภาษี 60 ฉบับที่มีการเปลี่ยนแปลง ขอบเขตที่กว้างขวางที่สุด ได้แก่ การหักลดหย่อนมาตรฐานปี 2023 และวงเล็บภาษีของกรมสรรพากร นักลงทุนยังได้รับผลกำไรจากการปรับวงเล็บภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาว

เราจะเน้นย้ำถึงการเปลี่ยนแปลงทางภาษีที่สำคัญที่สุดบางส่วนด้านล่าง และการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวอาจมีความหมายสำหรับคุณ

การเปลี่ยนแปลงการหักมาตรฐานปี 2023

การหักเงินแบบมาตรฐานคือจำนวนเงินดอลลาร์มาตรฐาน (ไม่ระบุรายการ) ซึ่งจะลดจำนวนรายได้ที่คุณเสียภาษี ผู้ยื่นภาษีส่วนใหญ่สามารถเลือกหักแบบมาตรฐานได้ เว้นแต่คุณจะลงรายละเอียดการหักเงินหรือ ตกอยู่ในสถานการณ์พิเศษ.

สำหรับปีภาษี 2023 ค่าลดหย่อนมาตรฐานจะเพิ่มขึ้นเป็น:

• 13,850 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นแบบรายเดียว (เพิ่มขึ้น 900 ดอลลาร์)
• 20,800 ดอลลาร์สำหรับหัวหน้าผู้ยื่นเอกสารในครัวเรือน (เพิ่มขึ้น 1,400 ดอลลาร์)
• 27,700 ดอลลาร์สำหรับคู่สมรสที่ยื่นฟ้องร่วมกัน (เพิ่มขึ้น 1,800 ดอลลาร์)

วงเล็บภาษี IRS 2023: การเปลี่ยนแปลงรายได้ส่วนเพิ่ม

อัตราภาษีเจ็ดอัตรายังคงเหมือนเดิมสำหรับปีภาษี 2023 กรมสรรพากรได้ปรับค่ารายได้ในแต่ละวงเล็บเพื่อให้ผู้ยื่นเรื่องมีห้องหายใจมากขึ้นท่ามกลางอัตราเงินเฟ้อที่สูง

สำหรับปีภาษี 2023 อัตราภาษีส่วนเพิ่มสำหรับแต่ละวงเล็บคือ:

การเปลี่ยนแปลงอัตราภาษีขั้นต่ำทางเลือก

อัตราภาษีขั้นต่ำทางเลือกหรือ AMT เป็นระบบภาษีรองที่ใช้กับบุคคลที่มีรายได้สูงกว่า AMT ถูกสร้างขึ้นในปี 1960 เพื่อป้องกันไม่ให้ผู้เสียภาษีที่ร่ำรวยใช้ช่องโหว่ทางกฎหมายเพื่อหลีกเลี่ยงภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง ตามหน้าที่ AMT ไม่อนุญาตให้มีการหักเงินที่อนุญาตเป็นอย่างอื่นและเพิ่มในรายการที่ต้องเสียภาษีเพิ่มเติม

ภายใต้ AMT ผู้เสียภาษีสามารถยกเว้นรายได้ส่วนหนึ่งจากการคำนวณรายได้ที่ต้องเสียภาษีขั้นต่ำทางเลือก (AMTI) สิ่งนี้จะป้องกันผู้เสียภาษีที่มีรายได้ต่ำและปานกลางไม่ให้ "ติดอยู่ในเน็ต" เพื่อที่จะพูด

แต่ผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงกว่าจะต้องคำนวณภาษีสองครั้ง: ครั้งเดียวภายใต้ระบบปกติและอีกครั้งภายใต้ AMTI จากนั้นผู้เสียภาษีจะต้องจ่ายส่วนที่สูงกว่าของทั้งสอง

ภายใต้การปรับอัตราเงินเฟ้อภาษีของ IRS ปี 2023 จำนวนการยกเว้น AMT เริ่มต้นที่ 81,300 ดอลลาร์ หรือ 126,500 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นแบบร่วม บุคคลที่แต่งงานแล้วที่ยื่นแยกกันจะได้รับการยกเว้นเป็นเงิน 63,250 ดอลลาร์ สำหรับอสังหาริมทรัพย์และทรัสต์ จะมีการวาดเส้นที่ 28,400 ดอลลาร์

การเปลี่ยนแปลงเครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับ

เครดิตภาษีเงินได้ที่ได้รับช่วยให้ผู้ยื่นคำขอที่มีรายได้ต่ำถึงปานกลางบางรายสามารถลดค่าภาษีของตนหรือเพิ่มรายได้ได้

สำหรับปีภาษี 2023 เครดิตภาษีของ EITC มีตั้งแต่ 600 ถึง 7,430 ดอลลาร์ ขึ้นอยู่กับรายได้และขนาดครอบครัวของคุณ รายได้ที่สิ้นสุดโดยสมบูรณ์ภายใต้เครดิตภาษีอยู่ที่:

• 17,640 ดอลลาร์สำหรับผู้ยื่นคำร้องที่ไม่มีลูก
• $46,560 สำหรับผู้ยื่นพร้อมลูกหนึ่งคน
• $ 52,918 สำหรับผู้ยื่นคำร้องที่มีลูกสองคน
• $56,838 สำหรับผู้ยื่นคำร้องที่มีลูกสามคนขึ้นไป

พื้นที่ เอกสารขั้นตอนรายได้ของกรมสรรพากร มีข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลง EITC สำหรับรายได้เฉพาะ หมวดหมู่ และระยะออก

อัตราภาษีกำไรจากการลงทุน

ภาษีกำไรจากการลงทุนระยะยาวใช้กับผลกำไรที่ได้รับจากการลงทุนหรืออสังหาริมทรัพย์ที่ขายได้อย่างน้อยหนึ่งปีหลังจากการซื้อ สำหรับปี 2023 การปรับอัตราเงินเฟ้อภาษีของ IRS จากการเพิ่มทุนระยะยาวคือ:

เบี้ยเลี้ยงพิเศษ

กรมสรรพากรยังได้เพิ่มข้อยกเว้นพิเศษและสถานการณ์ต่างๆ ที่อาจใช้ไม่ได้กับทุกสถานการณ์ อย่างไรก็ตาม หากคุณตกอยู่ในกลุ่มเหล่านี้ โชคลาภจากภาษีอาจมีจำนวนมาก

ในบรรดาค่าเผื่อเหล่านี้สำหรับปีภาษี 2023:

• การยกเว้นประจำปีสำหรับของขวัญเพิ่มขึ้นจาก 16,000 ดอลลาร์เป็น 17,000 ดอลลาร์
• การยกเว้นรายได้ที่ได้รับจากต่างประเทศเพิ่มขึ้นจาก 112,000 ดอลลาร์เป็น 120,000 ดอลลาร์
• เครดิตภาษีสูงสุดสำหรับค่าใช้จ่ายในการนำไปใช้ที่ผ่านการรับรองเพิ่มขึ้นจาก 14,890 ดอลลาร์เป็น 15,950 ดอลลาร์
• การยกเว้นภาษีอสังหาริมทรัพย์ขั้นพื้นฐานสำหรับมรดกเพิ่มขึ้นจาก 12,060,000 ดอลลาร์เป็น 12,920,000 ดอลลาร์

วงเล็บภาษี IRS 2023 เหล่านี้ส่งผลต่อคุณอย่างไร?

การปรับอัตราเงินเฟ้อประจำปีได้รับการประมวลผลครั้งแรกภายใต้การบริหารของเรแกน ในปีก่อนๆ จะต้องปรับวงเล็บภาษีด้วยตนเองเพื่อพิจารณาอัตราเงินเฟ้อที่สูง หรือมีแนวโน้มมากกว่าที่จะไม่ปรับเลย

จุดประสงค์ของการปรับอัตราภาษีสำหรับอัตราเงินเฟ้อคือเพื่อขจัด "การคืบคลาน" ซึ่งเกิดขึ้นเมื่อเงินเดือนที่ปรับอัตราเงินเฟ้อผลักดันให้คุณเข้าสู่กรอบภาษีที่สูงขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป

สำหรับชาวอเมริกันที่มีเงินเดือนตามอัตราเงินเฟ้อ คุณอาจไม่เห็นความแตกต่างอย่างมาก อันที่จริง หากคุณอยู่ในจุดสองวงเล็บ คุณอาจจะยังชนเข้ากับวงเล็บถัดไป ขึ้นอยู่กับค่าจ้างที่เพิ่มขึ้นของคุณ

แต่สำหรับชาวอเมริกันที่อยู่ตรงกลางวงเล็บภาษีของตนหรือผู้ที่ค่าจ้างไม่สอดคล้องกับอัตราเงินเฟ้อ การปรับภาษีประจำปีเสนอโอกาสในการออมที่อาจเกิดขึ้น คุณอาจเห็นการจ่ายเงินกลับบ้านของคุณเพิ่มขึ้นในปีภาษี 2023

ตัวอย่างเช่น หากคุณมีรายได้ก่อนหักภาษี 175,000 ดอลลาร์ในปี 2022 อัตราภาษีสูงสุดของคุณจะอยู่ที่ 32% อย่างไรก็ตาม หากค่าจ้างของคุณยังคงเท่าเดิมในปีภาษี 2023 อัตราภาษีสูงสุดของคุณจะลดลงเหลือ 24% ซึ่งหมายถึงการประหยัดได้มหาศาล

เช่นเดียวกับนักลงทุนที่ได้รับมรดกจำนวนมากหรือวางแผนที่จะเงินสดเป็นกำไรจากการลงทุนระยะยาวในปีภาษี 2023 นอกจากนี้ ผู้เสียภาษีที่มีรายได้สูงกว่าจะต้องการดูการเปลี่ยนแปลง AMT เพื่อวางแผนปีภาษีของตนตามนั้น

การเปลี่ยนแปลงวงเล็บภาษีของกรมสรรพากรเป็นเพียงการเคลื่อนไหวล่าสุดที่รัฐบาลได้ดำเนินการเพื่อช่วยให้ผู้เสียภาษีรับมือกับภาวะเงินเฟ้อที่เพิ่มสูงขึ้น เมื่อเร็วๆ นี้ สำนักงานประกันสังคมประกาศ ผลประโยชน์เพิ่มขึ้น 8.7% ในปี 2023 เพื่อลดผลกระทบทางการเงินในปีนี้

อย่าพึ่งพาการปรับอัตราเงินเฟ้อภาษีของ IRS เพียงอย่างเดียว

การปรับอัตราเงินเฟ้อภาษีของกรมสรรพากรเป็นข่าวใหญ่สำหรับผู้บริโภคและนักลงทุน อย่างไรก็ตาม การเพิ่มขึ้นของค่าเงินดอลลาร์ 7% ที่ใช้กับกรอบภาษีแต่ละส่วนอาจไม่เพียงพอที่จะขจัดเงินเฟ้อที่ในบางพื้นที่ของเศรษฐกิจเกิน 15-30%

เพื่อรับมือกับผลกระทบเหล่านี้ เราที่ Q.ai (โดยธรรมชาติ) แนะนำให้ลงทุนเพื่ออนาคตของคุณ (บางทีด้วย an ชุดอัตราเงินเฟ้อที่สนับสนุนโดย AI ได้รับการออกแบบมาโดยเฉพาะเพื่อเอาชนะราคาที่สูงขึ้น) แม้ว่าคุณอาจไม่เห็นผลตอบแทนจากอัตราเงินเฟ้อในปีนี้หรือปีหน้าก็ตาม ประวัติศาสตร์ได้แสดงให้เห็นครั้งแล้วครั้งเล่าว่า ผลงานที่หลากหลาย เป็นกุญแจสำคัญในการ เตะเงินเฟ้อไปทางด้านหลัง ระยะยาว.

ดาวน์โหลด Q.ai วันนี้ เพื่อเข้าถึงกลยุทธ์การลงทุนที่ขับเคลื่อนด้วย AI เมื่อคุณฝากเงิน $100 เราจะเพิ่มอีก $50 ในบัญชีของคุณ