ที่ปรึกษาหันไปลงทุนทางเลือกเพื่อกระจายลูกค้าให้มากขึ้น

หลังจากต่อสู้กับภาวะตกต่ำในตลาดหุ้นและตลาดตราสารหนี้ ที่ปรึกษาทางการเงินจำนวนมากขึ้นที่ต้องการกระจายลูกค้าของตนให้มากขึ้นก็หันไปหาการลงทุนทางเลือก การสำรวจล่าสุด จาก Cerulli Associates

ตกอยู่นอกกลุ่มสินทรัพย์แบบดั้งเดิม การลงทุนทางเลือก มักจะถูกเพิ่มเข้าไปในพอร์ตการลงทุนเพื่อเพิ่มความหลากหลาย สร้างรายได้ และโอกาสที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงขึ้น 

รายงานที่สำรวจที่ปรึกษา 100 คนในช่วงครึ่งแรกของปี 2022 พบว่ามีการจัดสรรทางเลือกโดยเฉลี่ย 14.5% โดยที่ปรึกษามีเป้าหมายที่จะเพิ่มเปอร์เซ็นต์เป็น 17.5% ในสองปี 

เพิ่มเติมจาก Personal Finance:
คนรวยมีเวลาเลี่ยงภาษีที่ดินมากขึ้น
ต่อไปนี้คือ 6 กลยุทธ์ในการป้องกันภาวะเศรษฐกิจถดถอยของคุณในทุกช่วงวัย
การปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยครั้งสำคัญครั้งต่อไปของเฟดมีความหมายต่อคุณอย่างไร

ในขณะที่การจัดสรรอุตสาหกรรมโดยเฉลี่ยสำหรับทางเลือกและสินค้าโภคภัณฑ์อาจใกล้ถึง 10% Cerulli มองเห็น “ช่วงเวลา Goldilocks” สำหรับสินทรัพย์เหล่านี้ท่ามกลางความต้องการรายได้ ผลตอบแทนที่สูงขึ้น และการป้องกันความผันผวนเมื่อมีสินค้ามากขึ้น

ผู้ตอบแบบสอบถามเกือบ 70% กล่าวว่าเหตุผลหลักในการจัดสรรทางเลือกคือ "ลดการเปิดรับตลาดสาธารณะ" และ 66% มุ่งเป้าไปที่ "การลดความผันผวน" และ "การป้องกันความเสี่ยงด้านลบ" ตามรายงาน เหตุผลหลักอื่นๆ สำหรับทางเลือกอื่น ได้แก่ การสร้างรายได้ การกระจายความเสี่ยง และการเติบโต  

การลงทุนทางเลือกอาจแบ่งออกเป็น XNUMX ประเภท ได้แก่ กองทุนเฮดจ์ฟันด์ ไพรเวทอิควิตี้ "สินทรัพย์จริง" เช่น อสังหาริมทรัพย์หรือสินค้าโภคภัณฑ์ และการลงทุนสำเร็จรูปที่เรียกว่า "ผลิตภัณฑ์ที่มีโครงสร้าง"

“เราใช้ทางเลือกอื่นมาระยะหนึ่งแล้ว” Ashton Lawrence นักวางแผนทางการเงินที่ผ่านการรับรองจาก Goldfinch Wealth Management ในกรีนวิลล์ เซาท์แคโรไลนา ซึ่งบริษัทได้ใช้สินทรัพย์ที่เน้นไปที่งานอีเวนต์และการควบรวมกิจการของบริษัท รวมถึงกองทุนที่ให้การป้องกันด้านลบผ่านตัวเลือกการวาง . 

“เมื่ออัตราดอกเบี้ยต่ำมาก เราต้องการบางสิ่งที่จะยึดพอร์ตแต่ไม่ผูกมัดกับอัตราดอกเบี้ย” เขากล่าว

สกอตต์ บิชอป ผู้อำนวยการบริหารโซลูชั่นความมั่งคั่งของ Avidian Wealth Solutions ในฮูสตัน กล่าวว่าบริษัทของเขาใช้หุ้นนอกกลุ่ม หนี้ภาคเอกชน กองทุนป้องกันความเสี่ยง และ "การลงทุนขนาดเล็ก" บางอย่างที่ไม่น่าสนใจสำหรับธนาคารในวอลล์สตรีท

สินทรัพย์ทางเลือกที่ได้รับความนิยมมากที่สุดเรียกว่ากองทุนรวมทางเลือกสภาพคล่องและกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยน โดยเสนอกลยุทธ์ที่คล้ายกับกองทุนป้องกันความเสี่ยงให้กับนักลงทุนรายวัน ตามการสำรวจของ Cerulli พร้อมกับการลงทุนด้านอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่ได้ซื้อขายซึ่งไม่ได้ซื้อ และขายในตลาดหลักทรัพย์

ลอว์เรนซ์กล่าวว่าด้วยสินทรัพย์หลายประเภทที่อยู่ภายใต้การลงทุนทางเลือก คุณจึงเข้าใจผิดได้ง่ายว่าคุณเป็นเจ้าของอะไรและออกแบบมาเพื่อทำอะไร

ก่อนดำดิ่งสู่การลงทุนทางเลือก คุณต้องมีความเข้าใจที่ชัดเจนเกี่ยวกับสินทรัพย์อ้างอิงและสภาพแวดล้อมที่อาจทำงานได้ดีที่สุด มิเช่นนั้นคุณอาจมีความคาดหวังที่ไม่ตรงกัน เขากล่าว

“ค้อนเป็นเครื่องมือ และไม้พายเป็นเครื่องมือ” เขากล่าว “แต่ถ้าฉันใช้ค้อนแล้วลองพลิกแพนเค้กในครัว ฉันจะเจอประสบการณ์แย่ๆ แน่”