หากไม่มีคู่สมรสที่รอดตายและคุณเป็นผู้ดำเนินการตามความประสงค์ของเธอ คุณควรกรอกแบบฟอร์ม 56 เพื่อแจ้ง Internal Revenue Service ว่าคุณยอมรับความรับผิดชอบที่ได้รับความไว้วางใจสำหรับเรื่องภาษีของเธอ หากเธอเป็นหนี้การส่งคืน คุณจะต้องกรอกข้อมูลให้ด้วย แบบฟอร์ม 1310 เพื่ออ้างสิทธิ์ตาม California Society of CPAs
สมัครรับจดหมายข่าว
การเกษียณอายุ
Barron's นำเสนอการวางแผนเกษียณและคำแนะนำแก่คุณในบทความสรุปรายสัปดาห์เกี่ยวกับการเตรียมตัวสำหรับชีวิตหลังเลิกงาน
Bret Scholl จาก บริษัท บัญชีและที่ปรึกษาธุรกิจ Scholl & Co. กล่าวว่าลืมส่ง แบบฟอร์ม 56 เป็นข้อผิดพลาดทั่วไปในสถานการณ์นี้ “พวกเขาจำเป็นต้องยื่นแบบฟอร์มนั้นเพื่อที่พวกเขาจะได้รับแจ้งหากกรมสรรพากรมีปัญหาหรือข้อสงสัย” Scholl กล่าว “แน่นอน หากไม่เคยมีปัญหาหรือปัญหาใดๆ เลย ก็เหมือนไม่มีเหตุการณ์ แม้ว่าพวกเขาควรจะยื่นเรื่องนั้น”
แบบฟอร์มและข้อมูลอื่นๆ ของกรมสรรพากรที่คุณอาจต้องยื่นให้กับคนที่คุณรักที่เสียชีวิต ได้แก่ • W-2 และ 1099 ที่รายงานรายได้หรือค่าใช้จ่ายที่จ่ายก่อนผู้เสียชีวิต • อาจจำเป็นต้องมีใบมรณะบัตร ขึ้นอยู่กับรัฐ และในบางกรณี สำหรับผลตอบแทนของรัฐบาลกลาง • แบบฟอร์ม 1041 เพื่อรายงานรายได้รวมประจำปีมากกว่า 600 ดอลลาร์ที่ได้รับหลังจากที่บุคคลดังกล่าวเสียชีวิต เช่น เงินปันผล ดอกเบี้ย และเงินที่ได้จากการขายสินทรัพย์
หากคุณไม่สามารถรวบรวมเอกสารทั้งหมดได้ทันเวลา ให้ยื่นขอนามสกุล Scholl กล่าว และหากต้องการข้อมูลเพิ่มเติม โปรดดูที่ สิ่งพิมพ์ IRS 559 “ผู้รอดชีวิต ผู้ปฏิบัติการ และผู้ดูแลระบบ”
Scholl กล่าวว่าหากผู้เสียชีวิตมีประวัติล้มเหลวในการยื่นแบบแสดงรายการภาษีหรือเป็นหนี้ IRS ผู้ดำเนินการควรขอสำเนาใบรับรองผลการเรียนภาษีล่าสุดจาก IRS และหน่วยงานภาษีของรัฐ "เพียงเพื่อให้แน่ใจว่าทุกอย่างชัดเจน"
“เป็นคำแนะนำที่ดีที่พวกเขาทำตามขั้นตอนนั้น” เขากล่าว “อาจใช้เวลาบ้าง แต่ก็คุ้มค่าที่จะทำเพราะมันช่วยปกป้องความรับผิดส่วนตัวของพวกเขาเองด้วย”
ถาม: เครดิตภาษีกับการหักภาษีต่างกันอย่างไร
การหักภาษีและเครดิตภาษีช่วยลดภาระภาษีของคุณ แต่โดยทั่วไปเครดิตภาษีจะเป็นประโยชน์มากกว่าสำหรับผู้เสียภาษีเพราะจะลดจำนวนภาษีที่พวกเขาค้างชำระโดยตรงตามที่ California Society of Certified Public Accountants
เครดิตภาษีช่วยลดภาระภาษีทั้งหมดของคุณสำหรับปีเป็นดอลลาร์ต่อดอลลาร์ ดังนั้นเครดิตภาษี 1,000 ดอลลาร์จึงลดค่าภาษีของคุณลง 1,000 ดอลลาร์
เครดิตภาษีสามารถขอคืนได้หรือไม่สามารถขอคืนได้ หากคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตที่ขอคืนได้และจำนวนนั้นมากกว่าใบกำกับภาษี คุณจะได้รับเงินคืนสำหรับส่วนต่าง ตัวอย่างเช่น หากคุณค้างชำระภาษี $500 และมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษี $1,000 ที่ขอคืนได้ คุณจะได้รับเช็ค $500 หากเครดิตคืนได้บางส่วน คุณจะได้รับเงินคืนเป็นเปอร์เซ็นต์ของส่วนต่าง
ในทางกลับกัน ด้วยเครดิตภาษีที่ไม่สามารถขอคืนได้ คุณจะไม่ได้รับการคืนภาษีหากเครดิตนั้นมีมูลค่ามากกว่าที่คุณค้างชำระภาษี
ในทางกลับกัน การหักภาษีจะลดจำนวนรายได้ที่ต้องเสียภาษีลง หากคุณอยู่ในกรอบภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง 22% ตัวอย่างเช่น การหักเงิน 1,000 ดอลลาร์จะช่วยคุณประหยัดเงิน 220 ดอลลาร์
“จากมุมมองของนโยบาย ผู้คนควรเข้าใจว่าการหักเงิน เช่น การหักดอกเบี้ยจำนองและการบริจาคเพื่อการกุศลนั้นมีค่ามากกว่าสำหรับผู้ที่อยู่ในวงเล็บภาษีเงินได้ที่สูงขึ้น” ดร. แอนเน็ตต์ เนลเลน ศาสตราจารย์ที่ดูแลโครงการภาษีบัณฑิตของมหาวิทยาลัยแห่งรัฐซานโฮเซกล่าว “ถ้าคนสองคนบริจาคเงิน 1,000 ดอลลาร์เพื่อการกุศล คนที่อยู่ในวงเล็บภาษีที่สูงกว่าจะได้รับประโยชน์มากกว่า”
เขียนถึง [ป้องกันอีเมล]
The Little Q: คำถามทางการเงินของคุณ, ตอบแล้ว
