9 หุ้นปันผลที่ให้ผลตอบแทนสูงปลอดภัยที่จะซื้อในปี 2023

อัตราเงินเฟ้อบวกกับอัตราดอกเบี้ยที่เพิ่มสูงขึ้นสำหรับหนี้ผันแปรของคุณอาจทำให้งบประมาณของคุณบีบคั้น มีสองวิธีในการแก้ปัญหานั้น: ลดการใช้จ่ายหรือเพิ่มรายได้ของคุณ

หากคุณมีเงินสดพร้อมลงทุน หุ้นปันผลสูง สามารถเป็นแหล่งรายได้ที่ดี รายได้ดังกล่าวพร้อมกับการลดค่าใช้จ่ายอาจทำให้งบประมาณของคุณสมดุลในลำดับสั้น ๆ

ความท้าทายที่ยิ่งใหญ่คือการหาหุ้นปันผลที่เหมาะสม ในสถานการณ์นี้ คุณต้องการสินทรัพย์ที่สามารถให้ผลตอบแทนรวมมากกว่าบัญชีออมทรัพย์เงินสดของคุณโดยไม่มีความผันผวนมากนัก นั่นไม่ใช่คำสั่งเล็กน้อย เนื่องจากตลาดหุ้นเป็นสิ่งที่คาดเดาไม่ได้และบัญชีเงินสดจ่าย 4% หรือมากกว่านั้น

นี่เป็นแนวทางหนึ่ง เริ่มต้นด้วยบริษัท S&P 500 บริษัทเหล่านี้คือ 500 บริษัทมหาชนที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาที่ตรงตามมาตรฐาน S&P 500 ในด้านความสามารถในการทำกำไร สภาพคล่อง และขนาด คัดกรององค์ประกอบของ S&P 500 ตามอัตราผลตอบแทนเงินปันผลและอัตราการจ่าย จากนั้นคุณสามารถเจาะลึกลงไปในแต่ละรายการเพื่อตัดสินใจว่ารายการใดเหมาะสมกับความต้องการของคุณสำหรับการเติบโต สภาพคล่อง และเลเวอเรจ

สิ่งนี้ไม่ได้รับประกันว่าคุณจะสร้างรายได้มากกว่าบัญชีเงินสดในอีกหกเดือนข้างหน้า แต่ในระยะยาว การลงทุนในตราสารทุนจะมากกว่าเงินสด

เพื่อให้คุณเริ่มต้นได้ ตารางด้านล่างแนะนำหุ้น S&P 500 เก้าตัวที่ให้ผลตอบแทน 3.3% ขึ้นไป และมีอัตราการจ่ายเงิน 50% หรือน้อยกว่า อ่านรายละเอียดเกี่ยวกับสิ่งที่แต่ละบริษัททำและแนวปฏิบัติในการจ่ายเงินปันผล รวมถึงกลยุทธ์และเมตริกบางอย่างที่คุณสามารถใช้เพื่อการวิจัยเพิ่มเติม

แม้ในระดับที่ต่ำ อัตราเงินเฟ้อก็ทำลายความมั่งคั่ง แต่ในอัตราปัจจุบัน อัตราเงินเฟ้อนั้นร้ายแรงถึงตายได้ ป้องกันตัวเองด้วยหุ้นปันผลที่จ่ายผลตอบแทนเร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อ คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลด “ห้าหุ้นปันผลเอาชนะเงินเฟ้อ” รายงานพิเศษจาก Forbes

พลังงาน Coterra

พลังงาน Coterra (CTRA) เป็นบริษัทน้ำมันและก๊าซที่พัฒนา สำรวจ และผลิตก๊าซ ก๊าซธรรมชาติ และก๊าซธรรมชาติเหลวในสหรัฐอเมริกา บริษัทเป็นเจ้าของพื้นที่ในเพนซิลเวเนียและโอกลาโฮมา Coterra ยังดำเนินการระบบรวบรวมก๊าซธรรมชาติและการกำจัดน้ำเค็มในเท็กซัส

Coterra จ่ายเงินปันผลพื้นฐานและผันแปรรายไตรมาสในเดือนมีนาคม พฤษภาคม สิงหาคม และพฤศจิกายน เงินปันผลพื้นฐานคือ 0.15 ดอลลาร์ต่อหุ้นต่อไตรมาส ส่วนประกอบผันแปรขึ้นลงตามกระแสเงินสดอิสระของบริษัท ในปี 2022 เงินปันผลผันแปรมีมูลค่ารวม $1.89 โดยรวมแล้ว ผู้ถือหุ้นของ Coterra ได้รับเงินปันผลกลับบ้าน 2.49 ดอลลาร์ต่อหุ้นในปี 2022

Diamondback Energy

Diamondback Energy (FANG) เป็นผู้เล่นน้ำมันและก๊าซที่ซื้อ พัฒนา สำรวจ และใช้ประโยชน์จากก๊าซธรรมชาติสำรองใน Permian Basin ของเท็กซัส บริษัทเป็นเจ้าของพื้นที่ประมาณ 490,000 เอเคอร์ และกำลังอยู่ในขั้นตอนการซื้ออีกอย่างน้อย 15,000 แห่ง

ไดมอนด์แบ็คยังจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสด้วยองค์ประกอบพื้นฐานและตัวแปร ในเดือนพฤษภาคม 2022 บริษัทได้เพิ่มเงินปันผลพื้นฐานประจำปี 17% เป็น 2.80 ดอลลาร์ต่อหุ้น เงินปันผลผันแปรในปีงบประมาณ 2022 จนถึงปัจจุบันแซงหน้าฐานแล้ว โดยมีมูลค่ารวม 6.16 ดอลลาร์ต่อหุ้น

ดาวโจนส์

ดาวโจนส์ (DOW) พัฒนาสารเคมี สารประกอบ วัสดุ และสารเคลือบที่ใช้สำหรับบรรจุภัณฑ์ โครงสร้างพื้นฐาน และการใช้งานสำหรับผู้บริโภค

ผู้ผลิตวัสดุจ่ายเงินปันผลประจำไตรมาสที่ 0.70 ดอลลาร์ต่อหุ้นในเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และธันวาคม การจ่ายเงินปันผลนั้นสม่ำเสมอตั้งแต่ปี 2019 ระหว่างปี 2011 ถึง 2017 เงินปันผลประจำไตรมาสของ Dow เพิ่มขึ้นจาก 0.25 ดอลลาร์เป็น 0.46 ดอลลาร์ แต่บริษัทไม่จ่ายเงินปันผลในปี 2018

KeyCorp

KeyCorp (KEY) เป็นบริษัทโฮลดิ้งสำหรับสถาบันการเงินเพื่อการพาณิชย์และผู้บริโภค KeyBank National ธนาคารในโอไฮโอมีสาขาประมาณ 1,000 แห่งใน 15 รัฐ

KeyCorp จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสในเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และธันวาคม เงินปันผลล่าสุดที่ 0.205 ดอลลาร์รวมการเพิ่มขึ้น 0.01 ดอลลาร์จากไตรมาสก่อนหน้า ระหว่างปี 2019 ถึง 2022 ธนาคารได้เพิ่มการจ่ายเงินปันผลสามครั้ง จาก 0.17 ดอลลาร์เป็น 0.205 ดอลลาร์

ซื้อที่ดีที่สุดที่รัก

ซื้อที่ดีที่สุด (BBY) เป็นผู้ค้าปลีกที่ขายผลิตภัณฑ์และบริการด้านเทคโนโลยีรวมถึงเครื่องใช้ไฟฟ้าบนเว็บไซต์ของบริษัทและผ่านร้านค้าปลีก 1,205 แห่งในสหรัฐอเมริกาและแคนาดา

เงินปันผลประจำไตรมาสของ Best Buy ประจำปี 2022 อยู่ที่ 0.88 ดอลลาร์ต่อหุ้น จ่ายในเดือนมกราคม เมษายน กรกฎาคม และตุลาคม

ผู้ค้าปลีกด้านเทคโนโลยีได้เพิ่มการจ่ายเงินให้กับผู้ถือหุ้นเป็นจำนวนมากในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ผู้ถือหุ้น Best Buy เก็บเงินสะสมได้ $2.20 ต่อหุ้นในปี 2020, $2.80 ในปี 2021 และ $3.52 ในปี 2022

ริกา

ริกา (CMA) เป็นธนาคารในรัฐเท็กซัสที่ให้บริการธนาคารเพื่อผู้บริโภคและธนาคารพาณิชย์ รวมถึงบริการด้านการจัดการการลงทุนและนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ธนาคารดำเนินการในเท็กซัส แคลิฟอร์เนีย มิชิแกน แอริโซนา ฟลอริดา แคนาดา และเม็กซิโก

Comerica จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.68 ดอลลาร์ต่อหุ้นในเดือนมกราคม เมษายน กรกฎาคม และตุลาคม ธนาคารได้เพิ่มเงินปันผลหลายครั้งระหว่างปี 2015 ถึง 2018 อย่างไรก็ตาม การจ่ายต่อหุ้นไม่เปลี่ยนแปลงตั้งแต่เดือนเมษายน 2020 หลังจากเพิ่มขึ้น 0.01 ดอลลาร์

HP (HPQ) ผลิตคอมพิวเตอร์เดสก์ท็อปและแล็ปท็อปรวมถึงเครื่องพิมพ์และอุปกรณ์ที่เกี่ยวข้องสำหรับการใช้งานโดยผู้บริโภคและธุรกิจ บริษัทเปลี่ยนชื่อเป็น HP Inc. จาก Hewlett-PackardHPQ
บริษัท ในปี 2015

HP จ่ายเงินปันผลรายไตรมาสในเดือนมกราคม เมษายน กรกฎาคม และตุลาคม การจ่ายเงินล่าสุดในเดือนมกราคม 2023 อยู่ที่ 0.2625 ดอลลาร์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 0.0125 ดอลลาร์จากไตรมาสก่อนหน้า ในปี 2018 เงินปันผลประจำไตรมาสของ HP อยู่ที่ 0.1393 ดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่าตั้งแต่นั้นมา

ภูมิภาคการเงิน

ภูมิภาคการเงิน (RF) เป็นธนาคารในแอละแบมาที่ให้บริการลูกค้าและการธนาคารเพื่อการพาณิชย์และบริการที่เกี่ยวข้อง รวมถึงการจัดการการลงทุน การวางแผนอสังหาริมทรัพย์ และการประกันภัย

ในปี 2022 Regions ได้เพิ่มการจ่ายเงินปันผลประจำไตรมาสจาก 0.17 ดอลลาร์เป็น 0.20 ดอลลาร์ ธนาคารจ่ายเงินให้ผู้ถือหุ้นในเดือนมกราคม เมษายน กรกฎาคม และตุลาคม และเพิ่มการจ่ายเงินเป็นตัวเลขสองหลักต่อปี

ยูไนเต็ดพาร์เซลเซอร์วิสยูพีเอส

ยูพีเอส (UPS) ให้บริการขนส่ง โลจิสติกส์ และบริการที่เกี่ยวข้องทั้งในประเทศและต่างประเทศแก่ผู้บริโภคและธุรกิจ

บริษัทขนส่งจะจ่ายเงินปันผลประจำไตรมาสในเดือนมีนาคม มิถุนายน กันยายน และธันวาคม ในปี 2022 การจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสอยู่ที่ 1.520 ดอลลาร์ต่อหุ้น เพิ่มขึ้น 0.50 ดอลลาร์จากเงินปันผลในปี 2021 UPS ได้เพิ่มเงินปันผลทุกปีในช่วง 13 ปีที่ผ่านมา สิ่งที่ต้องมองหาในหุ้นปันผล

แม้ในระดับที่ต่ำ อัตราเงินเฟ้อก็ทำลายความมั่งคั่ง แต่ในอัตราปัจจุบัน อัตราเงินเฟ้อนั้นร้ายแรงถึงตายได้ ป้องกันตัวเองด้วยหุ้นปันผลที่จ่ายผลตอบแทนเร็วกว่าอัตราเงินเฟ้อ คลิกที่นี่เพื่อดาวน์โหลด “ห้าหุ้นปันผลเอาชนะเงินเฟ้อ” รายงานพิเศษจาก Forbes

สิ่งที่ต้องมองหาในหุ้นปันผล

วิธีระบุหุ้นปันผลดีขึ้นอยู่กับเป้าหมายการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณ

สมมติว่าคุณสามารถยอมรับความเสี่ยงได้และต้องการสร้างรายได้อย่างรวดเร็ว ในกรณีนั้น คุณอาจมองหาบริษัทที่มีการคาดการณ์การเติบโตที่แข็งแกร่งซึ่งมุ่งมั่นที่จะกระจายผู้ถือหุ้นอย่างเอื้อเฟื้อเผื่อแผ่ คุณน่าจะพึ่งพาทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ (REITs) และหุ้นแบบดั้งเดิมที่จ่ายเงินปันผลผันแปรตามรายได้

อีกทางหนึ่ง คุณอาจใช้เส้นอัตราผลตอบแทนที่อ่อนลงเพราะคุณต้องการให้รายได้มีความน่าเชื่อถือ นี่เป็นแนวทางของนักลงทุนทั่วไปในหุ้นปันผล ที่นี่ การวิเคราะห์ของคุณจะสัมผัสกับผลตอบแทนจากเงินปันผล แต่ยังเจาะลึกประวัติการจ่ายเงินปันผลของบริษัท ยอดขายและการเติบโตของกระแสเงินสด อัตราการจ่ายเงินปันผล และผลตอบแทนจากเงินลงทุน

ประเด็นคือ สิ่งสำคัญคือต้องชี้แจงวัตถุประสงค์ของคุณเองก่อน จากตรงนั้น เป็นขั้นตอนต่อไปตามธรรมชาติในการกำหนดพารามิเตอร์ส่วนบุคคลสำหรับหุ้นปันผลที่ยอมรับได้

วิธีเลือกหุ้นปันผลผลตอบแทนสูง

พารามิเตอร์เหล่านั้นน่าจะรวมถึงเมตริกบางส่วนหรือทั้งหมดที่กำหนดไว้ด้านล่าง ขณะที่คุณเจาะลึกการวิจัยหุ้น คุณจะพบว่าไม่มีบริษัทใดมีประสิทธิภาพดีกว่าในทุกด้าน ดังนั้นคุณจะต้องประนีประนอม ให้วัตถุประสงค์ในการลงทุนและการยอมรับความเสี่ยงของคุณนำทางคุณ

เงินปันผลตอบแทน

อัตราเงินปันผลตอบแทนคือการจ่ายเงินปันผลประจำปีของบริษัทต่อหุ้นหารด้วยราคาหุ้น เพื่อให้ได้ค่าเปอร์เซ็นต์ คุณต้องคูณผลลัพธ์ด้วย 100

สำหรับบริบท อัตราเงินปันผลตอบแทนของ S&P 500 อยู่ที่ประมาณ 1.7%

หากคุณกำลังพิจารณาที่จะลงทุนเงินออมในหุ้นปันผล การเปรียบเทียบอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลกับ APY อาจเป็นเรื่องที่น่าสนใจPY
ในบัญชีออมทรัพย์ของคุณ นี่ไม่ใช่การเปรียบเทียบแอปเปิ้ลกับแอปเปิ้ล เนื่องจากหุ้นปันผลคืนมูลค่าให้กับคุณในสองทาง คือ เงินปันผลบวกกับการขึ้นของราคาหุ้น ยอดเงินสดของคุณจะไม่มีวันเพิ่มขึ้น เช่นกัน ผลตอบแทนเงินสดสูงที่เราเห็นในวันนี้จะไม่คงอยู่ตลอดไป

ประวัติการจ่ายเงินปันผล

ประวัติศาสตร์ไม่ได้ทำนายอนาคต ถึงกระนั้น คุณก็สามารถสรุปเกี่ยวกับลำดับความสำคัญของบริษัทและความสามารถในการสร้างมูลค่าได้โดยดูจากประวัติการจ่ายเงินปันผลของบริษัท การรักษาความสามารถในการจ่ายปันผลที่แข่งขันได้มานานหลายทศวรรษนั้นต้องการการเติบโตของผลกำไรและกระแสเงินสดที่สม่ำเสมอ

ประวัติการจ่ายเงินปันผลยังต้องมีวินัยในการตัดสินใจด้วย ผู้นำองค์กรสามารถใช้เงินสดได้หลายวิธี ตั้งแต่การเข้าซื้อกิจการเชิงกลยุทธ์ไปจนถึงการซื้อคืนร่วมกัน บริษัทที่จ่ายเงินปันผลที่ดีจะพบความสมดุลระหว่างการริเริ่มการเติบโตของเงินทุนและการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้น

อัตราส่วนการจ่ายเงินปันผล

อัตราการจ่ายเงินปันผลจะหารการจ่ายเงินปันผลสะสมด้วยกำไรสุทธิของบริษัทในช่วงเวลาเดียวกัน หากบริษัททำเงินได้ 100 ล้านดอลลาร์และจ่ายเงินปันผล 75 ล้านดอลลาร์ อัตราการจ่ายจะอยู่ที่ 75%

อัตราการจ่ายเงินปันผลเป็นตัวบ่งบอกว่าการจ่ายเงินปันผลมีความยั่งยืนเพียงใด บริษัทที่จ่าย 90% ขึ้นไปของรายได้อาจไม่สามารถทนต่อภาวะตกต่ำครั้งใหญ่ได้หากไม่ลดการจ่ายเงินปันผล นั่นเป็นเหตุผลที่นักลงทุนจำนวนมากต้องการให้อัตราการจ่ายเงินปันผลต่ำกว่า 80%

อย่างไรก็ตาม มีข้อยกเว้นในอุตสาหกรรม ตัวอย่างเช่น REITs จำเป็นต้องกระจายรายได้อย่างน้อย 90% เพื่อรักษาสถานะทางภาษี

ผลตอบแทนจากการลงทุน

ผลตอบแทนจากเงินลงทุน (ROIC) วัดว่าบริษัทใช้ทรัพยากรเพื่อสร้างผลกำไรได้ดีเพียงใด การคำนวณคือกำไรสุทธิจากการดำเนินงานหลังหักภาษีหารด้วยเงินลงทุน ซึ่งก็คือหนี้สินและส่วนของเจ้าของบวกกับเงินสดที่เกิดจากการจัดหาเงินและการลงทุน

ถ้าทุกอย่างเท่ากัน ROIC ยิ่งสูงยิ่งดี บริษัทที่มี ROIC สูงกว่าจะสร้างมูลค่าต่อดอลลาร์ได้มากขึ้น ซึ่งแปลว่ามีเงินทุนเพิ่มขึ้นสำหรับการเติบโต การเข้าซื้อกิจการ การซื้อหุ้นคืน และ/หรือการจ่ายเงินปันผล

นักวิเคราะห์มักเปรียบเทียบ ROIC กับต้นทุนถัวเฉลี่ยถ่วงน้ำหนักของบริษัท ROIC ควรเป็นตัวเลขที่สูงกว่า หมายความว่าบริษัทกำลังสร้างมูลค่า

ยอดขายและกระแสเงินสดกระแส 2
การเจริญเติบโต

การเติบโตของยอดขายและกระแสเงินสด การจ่ายเงินปันผลและเงินปันผลเพิ่มขึ้น คุณต้องการเห็นประวัติการเติบโตในระดับปานกลาง การเติบโตอย่างรวดเร็วไม่เหมาะสำหรับผู้จ่ายเงินปันผลเนื่องจากการเติบโตนั้นต้องใช้เงินทุน ในทางกลับกัน การเติบโตที่ซบเซาอาจสร้างเงินทุนไม่เพียงพอสำหรับการขยายธุรกิจบวกกับเงินปันผลของผู้ถือหุ้น

คำแนะนำของบริษัทและการคาดการณ์การเติบโตของนักวิเคราะห์ยังมีประโยชน์ต่อคุณในฐานะผู้ลงทุนแบบจ่ายเงินปันผลอีกด้วย แนวโน้มคงที่หรือเป็นลบอาจส่งผลต่อการจ่ายเงินปันผล ผลตอบแทน และมูลค่าหุ้นของคุณในอนาคต

การลงทุนเพื่อรายได้

การลงทุนหุ้น—ไม่ว่าคุณต้องการเงินปันผลหรือไม่ก็ตาม—เป็นการเล่นระยะยาว การนำเงินสดส่วนเกินเข้าสู่หุ้นปันผลอาจสร้างรายได้ในระยะสั้น แต่ก็ไม่ใช่การแก้ไขทางการเงินอย่างรวดเร็ว วางแผนที่จะเก็บเงินของคุณไว้ลงทุนเป็นเวลาห้าปีหรือมากกว่านั้น เส้นเวลานั้นสามารถช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการสูญเสียเงินทุนโดยไม่จำเป็น

ทันทีที่คุณมีความสามารถทางการเงิน ให้พิจารณานำเงินปันผลของคุณไปลงทุนใหม่ คุณจะสร้างจำนวนหุ้นและศักยภาพความมั่งคั่งได้เร็วขึ้น ซึ่งจะทำให้คุณมีความมั่นคงบนเส้นทางสู่อิสรภาพทางการเงิน

หุ้นปันผล XNUMX อันดับแรกที่จะเอาชนะเงินเฟ้อ

นักลงทุนหลายคนอาจไม่ทราบว่าตั้งแต่ปี 1930 เงินปันผลได้ให้ผลตอบแทนรวม 40% ของตลาดหุ้นทั้งหมด และสิ่งที่เป็นที่รู้จักกันน้อยกว่าก็คือผลกระทบที่เกินขอบเขตนั้นยิ่งใหญ่กว่าในช่วงปีที่เกิดภาวะเงินเฟ้อ ผู้ถือหุ้นได้กำไรถึง 54% ที่น่าประทับใจ หากคุณต้องการเพิ่มหุ้นปันผลคุณภาพสูงเพื่อป้องกันเงินเฟ้อ ทีมการลงทุนของ Forbes ได้ค้นพบ 5 บริษัทที่มีปัจจัยพื้นฐานที่แข็งแกร่งที่จะเติบโตต่อไปเมื่อราคาพุ่งสูงขึ้น ดาวน์โหลดรายงานได้ที่นี่