ฤดูการยื่นภาษีเพิ่งเปิดสำหรับการส่งคืนในปี 2022 และ IRS ก็เตือนแล้ว การคืนเงินโดยเฉลี่ยอาจต่ำกว่า เนื่องจากมาตรการบรรเทาผลกระทบทางเศรษฐกิจส่วนใหญ่เสร็จสิ้นแล้ว นั่นหมายความว่าการวางแผนภาษีอย่างรอบคอบมีความสำคัญมากกว่าที่เคย หากคุณต้องการลดจำนวนเงินที่ต้องชำระ
แม้ว่าจะสายเกินไปที่จะใช้ประโยชน์จากกลยุทธ์ทางภาษีมากมายที่จำเป็นต้องทำให้สำเร็จก่อนสิ้นปีภาษี แต่มีบางสิ่งที่คุณยังสามารถทำได้เพื่อให้มีผลทางภาษีที่ดีขึ้นในปี 2022
"รับการหักเงินที่คุณมีสิทธิ์" กล่าว เดวิดปีเตอร์สผู้สอบบัญชีรับอนุญาตที่อยู่ในเมืองริชมอนด์ รัฐเวอร์จิเนีย
นี่คือสิ่งที่ผู้สูงอายุสามารถทำได้เพื่อใช้การหักเงินและเครดิตให้เกิดประโยชน์สูงสุด
1. ระวังวันสำคัญของผู้เสียภาษี
สำหรับคนส่วนใหญ่ วันที่ 18 เมษายนเป็นวันครบกำหนดสำหรับการคืนภาษีของรัฐบาลกลางปี 2022 นั่นเป็นวันสุดท้ายในการขอต่ออายุและชำระภาษีใดๆ ที่ค้างชำระ ซึ่งคุณต้องทำแม้ว่าคุณจะยื่นต่ออายุก็ตาม หากคุณอาศัยอยู่ในรัฐเมนหรือแมสซาชูเซตส์ จะเป็นวันที่ 19 เมษายน และหากคุณอาศัยอยู่ในรัฐที่ประกาศภัยพิบัติ คุณอาจมีเวลามากขึ้น ตัวอย่างเช่น ชาวแคลิฟอร์เนียที่ได้รับผลกระทบจากพายุฤดูหนาวมีสิทธิ์ขยายเวลายื่นแบบแสดงรายการภาษีบุคคลธรรมดาและภาษีธุรกิจออกไปจนถึงวันที่ 15 พฤษภาคม 2023
คุณต้องยื่นภายในวันที่ 16 ต.ค. หากคุณขอต่ออายุการคืนภาษีปี 2022 หากคุณต้องการความช่วยเหลือเพื่อให้เป็นไปตามกำหนดเวลาเหล่านี้ คุณสามารถตรวจสอบกับ IRS ได้ เคล็ดลับสำหรับผู้สูงอายุ ยื่นภาษีของพวกเขา
เคล็ดลับเพิ่มเติม: ยื่นแบบแสดงรายการอิเล็กทรอนิกส์และเลือกการฝากโดยตรงสำหรับการคืนเงินใดๆ เป็นวิธีที่เร็วที่สุดในการยื่นและรับเงินคืน ตามที่ IRS กล่าว นอกจากนี้ หลีกเลี่ยงการยื่นเอกสารส่งคืนทุกครั้งที่ทำได้
2. บริจาคในนาทีสุดท้าย
สถานการณ์ด้านภาษีส่วนใหญ่ของคุณจะได้รับการแก้ไขภายในวันที่ 31 ธันวาคม แต่มีบางสิ่งที่คุณสามารถทำได้จนกว่าจะถึงกำหนดเวลาภาษีเพื่อลดภาระภาษีของคุณ คุณอาจสร้างผลกระทบที่ยิ่งใหญ่ที่สุดด้วยการบริจาคให้กับ IRA แบบดั้งเดิมหากคุณมีรายได้จากงาน ซึ่งคุณสามารถทำได้จนกว่าจะถึงกำหนดส่งภาษี “นั่นยังคงเป็นโอกาสที่อยู่บนกระดาน” ปีเตอร์สกล่าว
คุณสามารถมีส่วนร่วมใน IRA แบบดั้งเดิมได้ทุกเมื่อเนื่องจาก ข้อจำกัดการจำกัดอายุถูกลบออกระหว่างการแพร่ระบาด. คุณยังสามารถบริจาคได้หากคุณได้รับการแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็นจากบัญชีแล้ว ในปี 2022 จำนวนเงินทั้งหมดที่คุณสามารถบริจาคได้คือ 7,000 ดอลลาร์หากคุณอายุ 50 ปีขึ้นไป ตามข้อมูลของ Internal Revenue Service
หากคุณไม่ต้องการหักเงินสมทบก่อนหักภาษีเพิ่มเติม คุณสามารถบริจาคได้สูงสุด 7,000 ดอลลาร์ในปี 2022 แทนใน Roth IRA หากคุณมีรายได้ จากนั้นจำนวนเงินนั้นจะไม่อยู่ภายใต้ RMD และการเติบโตจะเป็น ปลอดภาษี.
หากคุณยังไม่ได้ลงทะเบียนใน Medicare คุณสามารถบริจาคก่อนหักภาษีไปยังบัญชีออมทรัพย์ด้านสุขภาพได้หากคุณมีแผนสุขภาพที่สามารถหักลดหย่อนภาษีได้สูงซึ่งมีคุณสมบัติครบถ้วน แต่ คุณไม่สามารถทำได้อีกต่อไปเมื่อคุณอยู่ในโปรแกรม.
3. ชั่งน้ำหนักการหักเงินมาตรฐานของคุณกับการแยกรายการ
การหักเงินมาตรฐานหากคุณเป็นโสดหรือแต่งงานแล้วและยื่นแยกกันคือ 12,950 ดอลลาร์ในปี 2022 และคุณจะได้รับเพิ่มอีก 1,750 ดอลลาร์หากคุณอายุ 65 ปีขึ้นไป หากคุณแต่งงานและยื่นเรื่องร่วมกัน การหักเงินมาตรฐานคือ $25,900; สำหรับผู้ที่มีอายุ 65 ปีขึ้นไป การหักเงินมาตรฐานเพิ่มเติมคือ $1,400 ต่อบุคคลที่มีคุณสมบัติตาม IRS
ซึ่งอาจสร้างความแตกต่างได้ว่าคุณอ้างสิทธิ์หรือระบุการหักเงินหรือไม่ เช่น ค่ารักษาพยาบาลที่สูงกว่าขีดจำกัดของ IRS และการบริจาคเพื่อการกุศล
4. พิจารณาค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่คุณสามารถใช้กับรายได้ "กิ๊ก"
คุณกำลังให้คำปรึกษาในวัยเกษียณหรือเปลี่ยนงานอดิเรกให้เป็นงานเสริมหรือไม่? คุณสามารถ ตัดค่าใช้จ่ายใด ๆ ที่ "ธรรมดาและจำเป็น" และถือว่า "สมเหตุสมผล" ตามกรมสรรพากร “มีการหักเงินจำนวนมากที่ไม่ได้รับ” Peters กล่าว ดังนั้นให้ตรวจสอบใบแจ้งยอดธนาคารและบัตรเครดิตของคุณเพื่อดูว่ามีการหักรายได้จากธุรกิจหรือไม่
ตัวอย่างเช่น หากคุณใช้รถของคุณเพื่อหารายได้นี้ คุณสามารถหัก 58.5 เซ็นต์ต่อไมล์สำหรับการใช้ระหว่างวันที่ 1 มกราคมถึง 30 มิถุนายน 2022 อัตราไมล์สะสมมาตรฐานเพิ่มขึ้นเป็น 62.5 เซนต์ต่อไมล์ตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2022 ถึง สิ้นปีปฏิทิน 2022
อย่าลืมเก็บบันทึกอย่างรอบคอบสำหรับการหักเงินใด ๆ ที่คุณใช้ในการขอคืนภาษี “โดยทั่วไปคุณต้องมีเอกสารหลักฐาน เช่น ใบเสร็จรับเงิน เช็คที่ถูกยกเลิก หรือใบเรียกเก็บเงิน เพื่อสนับสนุนค่าใช้จ่ายของคุณ จำเป็นต้องมีหลักฐานเพิ่มเติมสำหรับการเดินทาง ความบันเทิง ของขวัญ และค่าใช้จ่ายรถยนต์” the กล่าว IRS.
5. ประเมินภาระภาษีประกันสังคมของคุณ
หากคุณได้รับประกันสังคม คุณจะต้องพิจารณาว่าคุณ เป็นหนี้ภาษีเงินได้ของรัฐบาลกลาง เช่นเดียวกับภาษีเงินได้ของรัฐและเท่าใด รัฐส่วนใหญ่ไม่เก็บภาษีรายได้ประกันสังคม แต่มี 12 รัฐที่ทำ: โคโลราโด คอนเนตทิคัต แคนซัส มินนิโซตา มิสซูรี มอนทานา เนแบรสกา นิวเม็กซิโก โรดไอส์แลนด์ ยูทาห์ เวอร์มอนต์ และเวสต์เวอร์จิเนีย คุณต้องเสียภาษีเท่าใดขึ้นอยู่กับ “รายได้รวม” ของคุณ ซึ่ง ประกันสังคม กำหนดให้รวมผลประโยชน์ประกันสังคมของคุณครึ่งหนึ่งรวมกับรายได้อื่น
6. ตรวจสอบการชำระเงิน RMD ของคุณ
คุณต้องถอนการแจกจ่ายขั้นต่ำที่จำเป็น (RMD) หากคุณเกิดในปี 1950 หรือก่อนหน้านั้นภายในวันที่ 31 ธันวาคม แต่คุณจะต้องคำนวณภาษีจากรายได้เมื่อคุณยื่นแบบแสดงรายการ RMDs เป็นจำนวนเงินขั้นต่ำที่แผนการเกษียณอายุจำนวนมากและเจ้าของบัญชี IRA ต้องถอนในแต่ละปีหลังจากอายุครบ 72 ปีตาม IRS อายุที่ RMD เริ่มใช้จะเพิ่มขึ้นเป็น 73 ปีในปี 2023 หากคุณเริ่มดูตัวเลขและรู้ตัวว่าคุณใช้ปริมาณไม่ถูกต้อง ให้แก้ไขให้เร็วที่สุดเท่าที่จะทำได้ และพูดคุยกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเกี่ยวกับวิธีการ ขอขมา สำหรับค่าปรับและค่าธรรมเนียม
7. อย่าลืมชำระภาษีโดยประมาณครั้งแรกสำหรับปี 2023 ด้วย
หากโดยปกติแล้วคุณชำระภาษีโดยประมาณรายไตรมาส การชำระเงินในไตรมาสแรกของปี 2023 จะครบกำหนดในวันเดียวกับการคืนภาษีปี 2022 ของคุณ โดยทั่วไปแล้วภาษีโดยประมาณรายไตรมาสจะจ่ายโดยผู้ที่วางแผนจะยื่นแบบเจ้าของคนเดียวในตาราง C พร้อมการส่งคืนในปี 2023 หรือเป็นหุ้นส่วนหรือผู้ถือหุ้นของ S Corporation และคาดว่าจะค้างชำระภาษีหรือ $1,000 หรือมากกว่านั้นเมื่อมีการยื่นแบบแสดงรายการ
หากต้องการเพิ่มภาษีปี 2023 ของคุณ คุณสามารถใช้ เครื่องมือหัก ณ ที่จ่ายของ IRS เพื่อช่วยคุณประเมินภาษีของรัฐบาลกลางที่คุณต้องการหักจากรายได้ W-2 จากนายจ้างของคุณ
Source: https://www.marketwatch.com/story/7-tax-tips-for-seniors-to-make-the-most-of-your-deductions-1d19da38?siteid=yhoof2&yptr=yahoo