7 ETF ที่ดีที่สุดที่จะซื้อสำหรับนักลงทุนระยะยาว

ETF ระยะยาวให้การกระจายความเสี่ยงผ่านกลยุทธ์แบบแฮนด์ออฟ

การวิจัยจำนวนมากแสดงให้เห็นว่าการจัดการเชิงรุก ซึ่งบางครั้งหมายถึงการซื้อขายเข้าและออกจากตำแหน่งในกองทุนบ่อยครั้ง มักจะมีประสิทธิภาพต่ำกว่า โดยเฉพาะอย่างยิ่ง รายงานล่าสุดสองฉบับจาก Morningstar และ S&P Global แสดงให้เห็นว่าในช่วงเวลาหนึ่งในช่วงเวลาที่มีความผันผวนมากที่สุดเป็นประวัติการณ์ กองทุนที่ใช้งานน้อยกว่าครึ่งหนึ่งมีผลงานเหนือกว่ากองทุนแบบพาสซีฟในช่วง 12 เดือนระหว่างมิถุนายน 2020 ถึงมิถุนายน 2021 ดังนั้นทำไมไม่ใช้เวลานานกว่านี้ - เข้าใกล้ตลาดในระยะยาวแทนที่จะให้ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมหรือความเครียดที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนม้ากลางน้ำ? หากคุณต้องการคิดในแง่ของปีหรือทศวรรษแทนที่จะเป็นวันหรือเดือน ETF ระยะยาวทั้งเจ็ดนี้มีศักยภาพมากมาย

iShares Core S&P 500 ETF (สัญลักษณ์: IVV)

ในขณะที่ SPDR S&P 500 ETF (SPY) นั้นเป็นตัวเลือกที่ใหญ่ที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในบรรดากองทุนดัชนีที่เปรียบเทียบกับ S&P 500 กองทุน iShares นี้ควรค่าแก่การกล่าวถึงข้อเท็จจริงเพียงอย่างเดียวเพียงอย่างเดียว: คิดค่าใช้จ่ายเพียง 0.03% ต่อปี ค่าธรรมเนียมเทียบกับ 0.095% สำหรับ SPY จริงอยู่ที่ความแตกต่างลดลงเหลือ $3 ต่อปีผ่านข้อเสนอ iShares เทียบกับ $9.50 หากคุณมีเงินลงทุน 10,000 ดอลลาร์ แต่ทำไมต้องจ่ายมากกว่าที่คุณต้องจ่าย สิ่งที่สำคัญที่สุดคือพวกเขามีบริษัท 500 แห่งที่ใหญ่ที่สุดในอเมริกา ดังนั้น หากคุณกำลังมองหาการเปิดรับตลาดที่มีราคาถูกและหลากหลาย IVV ก็คือสิ่งที่คุณต้องการ

อินเวสโก้ QQQ อีทีเอฟ (QQQ)

กองทุนดัชนีที่มีรสชาติแตกต่างกันเล็กน้อย QQQ เป็น ETF ที่ใหญ่ที่สุดที่ Invesco นำเสนอและคล้ายกับ IVV ในการติดตามดัชนีหุ้นแบบพาสซีฟ อย่างไรก็ตาม ความแตกต่างที่สำคัญคือกองทุนนี้ถูกเปรียบเทียบกับ Nasdaq-100 ซึ่งหมายความว่าคุณจะได้รับเฉพาะบริษัทที่ไม่ใช่สถาบันการเงิน 100 อันดับแรกที่จดทะเบียนในการแลกเปลี่ยน Nasdaq ข่าวดีก็คือกลุ่มบริษัทดังกล่าวรวมถึงบริษัทใหญ่ๆ ส่วนใหญ่ที่นักลงทุนนึกถึงเป็นอันดับแรก รวมถึงสามบริษัทที่ใหญ่ที่สุดในโลกในปัจจุบัน บริษัทยักษ์ใหญ่ด้านเทคโนโลยีมูลค่าล้านล้านดอลลาร์ Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT) และตัวอักษรหลักของ Google อิงค์ (GOOG, GOOGL) แน่นอนว่าแนวทางนี้มีความเสี่ยง เนื่องจากคุณมีอคติต่อเทคโนโลยีมากกว่าดัชนีอื่นๆ แต่เมื่อพิจารณาถึงประสิทธิภาพที่เหนือกว่าในระยะยาวของภาคส่วนนี้โดยทั่วไปและโดยเฉพาะอย่างยิ่งชื่อใหญ่เหล่านี้ อาจเป็นสิ่งที่น่าดึงดูดใจมากกว่าผลเสียต่อนักลงทุนที่ซื้อและถือบางส่วน QQQ มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.2%

เรื่องราวดำเนินต่อไป

กองหน้ารัสเซล 2000 ETF (VTWO)

กองทุน Vanguard นี้ถูกเปรียบเทียบกับรายชื่อหุ้นที่ลึกกว่ามาก เช่นเดียวกับบริษัทที่มีขนาดเล็กกว่ามาก ตามชื่อที่บอกไว้ VTWO เชื่อมโยงกับดัชนี Russell 2000 ซึ่งเป็นรายการหุ้นที่เกิดขึ้นหลังจากที่คุณจัดอันดับบริษัทชั้นนำ 3,000 แห่งของสหรัฐ และไม่รวมหุ้นที่ใหญ่ที่สุด 1,000 อันดับออกจากรายชื่อ หุ้นขนาดเล็กสามารถยอมรับความเสี่ยงได้มากขึ้นเนื่องจากไม่มีกระเป๋าลึกที่หุ้น megacap blue-chip แต่บางครั้งหุ้นเหล่านี้มี upside ระยะยาวมากกว่าผู้เล่นที่เป็นที่ยอมรับ เนื่องจากอยู่ในช่วงเริ่มต้นของการเติบโต การถือครองที่เป็นแบบอย่าง ได้แก่ ผู้ดำเนินการโรงละคร AMC Entertainment Holdings Inc. (AMC) บริษัทรถเช่า Avis Budget Group Inc. (CAR) และผู้ผลิตชิปขนาดกลาง Lattice Semiconductor Corp. (LSCC) VTWO มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.1%

กองทุนเปิด Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

ETF ระยะยาวที่สำคัญอีกประการหนึ่งที่ควรพิจารณาคือกองทุนที่เน้นรายได้จาก Schwab หากคุณกำลังวัดผลงานพอร์ตโฟลิโอของคุณในทศวรรษแทนที่จะเป็นเพียงไม่กี่เดือน เงินปันผลควรเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ของคุณ เนื่องจากสามารถรวมกันได้ในระยะยาว ด้วยอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลในปัจจุบันที่เกือบ 3% เมื่อเทียบกับอัตราเงินปันผลตอบแทนเฉลี่ยหนึ่งปีที่ 1.3% สำหรับ S&P 500 ETF นี้จึงเป็นวิธีที่ดีในการบรรลุกลยุทธ์ดังกล่าว โครงสร้างมีความน่าดึงดูดใจมาก โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายรายปีต่ำที่ 0.06% และพอร์ตโฟลิโอที่กระจายตัวดีด้วยตำแหน่งมากกว่า 100 ตำแหน่ง และไม่มีหุ้นตัวใดที่ถือครองมากกว่า 4% ของการถือครอง ในระยะยาว กองทุนนี้จะช่วยให้คุณได้สัมผัสกับตลาดหุ้นพร้อมกับรายได้ที่มาจากเงินปันผล

iShares ESG รับทราบ MSCI USA ETF (ESGU)

นักลงทุนจำนวนมากขึ้นจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่ทุ่มเงินอยู่เบื้องหลังหลักการของตนโดยจับตาดูสิ่งที่เรียกว่าการลงทุน ESG ซึ่งให้ความสำคัญกับประเด็นด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล แต่ที่สำคัญกว่านั้น แนวโน้มล่าสุดของ Wall Street ได้แสดงให้เห็นว่ากลยุทธ์ประเภทนี้สามารถดำเนินการได้เช่นเดียวกับกลยุทธ์แบบเดิม และในบางกรณีก็ดีกว่าด้วย ETF ที่รับรู้ ESG มูลค่า 25 พันล้านดอลลาร์จาก iShares นี้เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการเข้าถึงแนวโน้มนี้ ด้วยระบบการคัดกรองอย่างง่ายที่ไม่รวมบริษัทเชื้อเพลิงฟอสซิล ผู้ผลิตอาวุธปืน และบริษัทที่ล้าหลังเมื่อเทียบกับการเป็นตัวแทนของคณะกรรมการที่หลากหลาย กองทุนมีโครงสร้างที่ดีเช่นกัน โดยมีอัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่ำเพียง 0.15% และพอร์ตการลงทุนที่หลากหลายของหุ้นเด่นในสหรัฐฯ ประมาณ 320 ตัว หากคุณสนใจเกี่ยวกับแนวโน้มทางสังคมและสิ่งแวดล้อมในระยะยาว ไม่ว่าจะเป็นเพราะหลักการของคุณหรือเพราะศักยภาพที่เหนือกว่า ESGU ก็ควรค่าแก่การดู

แนวหน้ารวมหุ้นระหว่างประเทศ ETF (VXUS)

จนถึงปัจจุบัน การถือครอง ETF ระยะยาวที่กล่าวมาทั้งหมดในรายการนี้ได้มุ่งเน้นไปที่ตลาดตราสารทุนของสหรัฐฯ และในขณะที่หุ้นในประเทศมีความสำคัญอย่างแน่นอน นักลงทุนควรพิจารณาการกระจายความหลากหลายทางภูมิศาสตร์หากพวกเขาอยู่ในนั้นในระยะยาว นั่นคือที่มาของ VXUS กองทุนมูลค่า 400 พันล้านดอลลาร์เป็นหนึ่งในกองทุน ETF ที่ใหญ่ที่สุดใน Wall Street และเป็นหนึ่งในวิธีที่ง่ายที่สุดและมีสภาพคล่องมากที่สุดในการเปิดรับผลงานในระดับสากล ด้วยกลยุทธ์ "อดีตสหรัฐฯ" ETF นี้มีหุ้นจำนวนมากถึง 7,800 รายการในทุกมุมโลกยกเว้นสหรัฐอเมริกา นั่นหมายถึงบริษัทข้ามชาติชั้นนำ เช่น Nestle SA (NSRGY) ยักษ์ใหญ่สำหรับผู้บริโภคชาวสวิส และ Toyota Motor Corp ผู้ผลิตรถยนต์สัญชาติญี่ปุ่น (TM) เข้าร่วมการแข่งขันในตลาดเกิดใหม่ขนาดเล็กในจีนและบราซิล กองทุนนี้เป็นกองทุนแบบครบวงจรสำหรับการเปิดรับทั่วโลกและอาจถือเป็นการถือครองที่สำคัญสำหรับนักลงทุนที่ต้องการขยายพอร์ตการลงทุนของตนเกินกว่า US VXUS มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.08%

ETF พันธบัตรองค์กรระยะยาวแนวหน้า (VCLT)

สุดท้ายแต่ไม่ท้ายสุด กองทุนแนวหน้านี้มองข้าม ETF ที่เน้นหุ้นในรายการนี้และไปสู่ตลาดตราสารหนี้เพื่อให้ได้รับพันธบัตรองค์กร นี่เป็นปัจจัยสำคัญสำหรับนักลงทุนจำนวนมาก เนื่องจากพวกเขากังวลเกี่ยวกับศักยภาพของรายได้ในระยะยาวหรือกำลังมองหาการกระจายความเสี่ยง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง VCLT ลงทุนในหุ้นกู้ประเภทอายุยาว โดยเน้นเฉพาะพันธบัตรเกรดการลงทุนจากบริษัทที่มีทุนจดทะเบียนดีเท่านั้น สิ่งนี้แบ่งความแตกต่างระหว่างพันธบัตรขยะที่มีความเสี่ยงจากบริษัทที่มีปัญหาและพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ที่ให้ผลตอบแทนต่ำแต่ให้ผลตอบแทนที่ต่ำกว่า เป็นผลให้ผลตอบแทนปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 3.2% นั่นทำให้ VCLT เป็นการลงทุนพื้นฐานที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการสัมผัสกับตลาดตราสารหนี้ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์ระยะยาวของพวกเขา VCLT มีอัตราส่วนค่าใช้จ่าย 0.04%

เจ็ด ETF ระยะยาวที่ดีที่สุดที่จะซื้อและถือ:

— iShares Core S&P 500 ETF (IVV)

— อินเวสโก้ QQQ อีทีเอฟ (QQQ)

— กองหน้ารัสเซล 2000 ETF (VTWO)

- Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD)

— iShares ESG รับทราบ MSCI USA ETF (ESGU)

- ETF ของ Vanguard Total International Stock (VXUS)

- ETF พันธบัตรองค์กรระยะยาวแนวหน้า (VCLT)