ธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำ 5 แห่งทั่วโลกรวบรวมค่าธรรมเนียม 27 พันล้านดอลลาร์ในปี 2022

การลงทุน การธนาคาร เป็นส่วนสำคัญของโลกการเงิน โดยนำเสนอบริการต่างๆ รวมถึงการจัดจำหน่ายหลักทรัพย์ การเพิ่มทุน และคำแนะนำในการควบรวมกิจการ (M&A) อย่างไรก็ตาม ธนาคารเพื่อการลงทุนบางแห่งยังคงโดดเด่นในฐานะผู้นำในด้านค่าธรรมเนียมที่พวกเขาเรียกเก็บหลังจากสร้างตนเองให้เป็นพันธมิตรที่เชื่อถือได้และผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม

ในบรรทัดนี้ตามข้อมูลที่ได้รับจาก ฟินโบลด์ เมื่อวันที่ 7 กุมภาพันธ์ ธนาคารเพื่อการลงทุนชั้นนำ 27.51 แห่งทั่วโลกมีค่าธรรมเนียมรวม 2022 พันล้านดอลลาร์ในปี XNUMX ค่าธรรมเนียมดังกล่าวมาจากผลิตภัณฑ์ต่างๆ เช่น การควบรวมกิจการ สินเชื่อ พันธบัตรและส่วนของผู้ถือหุ้น 

JP Morgan ยักษ์ใหญ่ด้านการธนาคารของอเมริกา (NYSE: JPM) ติดอันดับด้วยเงิน 6.92 พันล้านดอลลาร์ ค่าธรรมเนียมส่วนใหญ่ของ JP Morgan มาจากกิจกรรม M&A ซึ่งคิดเป็น 37% ตามด้วยเงินกู้ 31% ในขณะที่พันธบัตรคิดเป็น 22% ของค่าธรรมเนียม ส่วนของผู้ถือหุ้นคิดเป็น 10% ของค่าธรรมเนียมธนาคารในปี 2022 

โกลด์แมน แซคส์ (NYSE: GS) อันดับสองในด้านค่าธรรมเนียมที่ 6.5 พันล้านดอลลาร์ ธนาคารแห่งอเมริกา หลักทรัพย์ (NYSE: บัค) ขึ้นเป็นอันดับสามที่ 5.52 พันล้านดอลลาร์ ขณะที่ Morgan Stabley (NYSE: MS) อยู่ในอันดับที่สี่หลังจากเก็บค่าธรรมเนียมได้ 4.61 พันล้านดอลลาร์ ซิตี้ (NYSE: C) เป็นอันดับห้าที่ 3.96 พันล้านดอลลาร์ 

โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารห้าอันดับแรกทั้งหมดที่มีค่าธรรมเนียมมาจากสหรัฐอเมริกา โดยมีสหราชอาณาจักร บาร์เคลย์ อันดับที่หกที่ 2.83 พันล้านดอลลาร์ เวลส์ ฟราโก (NYSE: WFC) ผู้ให้กู้ชาวอเมริกันรายอื่นโผล่ขึ้นมาเป็นอันดับแปดโดยรวมที่ 2.03 พันล้านดอลลาร์ 

ปัจจัยพื้นฐานสำหรับค่าธรรมเนียมวาณิชธนกิจ

แม้ว่าธนาคารที่โดดเด่นจะมีค่าธรรมเนียมที่หลากหลาย แต่พวกเขาก็สร้างชื่อเสียงและการยอมรับอย่างแข็งแกร่งในฐานะผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม เป็นผลให้พวกเขาสามารถเรียกเก็บค่าธรรมเนียมพิเศษสำหรับบริการของพวกเขา ค่าธรรมเนียมจำนวนมากที่เกิดขึ้นเกิดขึ้นในสภาพแวดล้อมที่มีความผันผวนสูงและการเพิ่มขึ้นของอัตราดอกเบี้ย ในขณะเดียวกัน ค่าใช้จ่ายของธนาคารมีแนวโน้มสูงขึ้นตามอัตราเงินเฟ้อที่พุ่งสูงขึ้น การชะลอตัวของข้อตกลง ความตึงเครียดทางภูมิรัฐศาสตร์ และการลดตำแหน่งงานที่อาจเกิดขึ้น  

แท้จริงแล้ว JP Morgan ยังคงครองอำนาจในด้านต่างๆ ของอุตสาหกรรมการธนาคาร และไม่แปลกใจเลยที่ผู้ให้กู้จะคิดค่าธรรมเนียมสูงสุด เป็นที่น่าสังเกตว่าค่าธรรมเนียมของ JP Morgan จากการควบรวมกิจการเห็นธนาคาร ก้าวขึ้นมาเป็นที่ปรึกษาทางการเงินชั้นนำ ให้บริการในการเข้าซื้อกิจการ ค่าธรรมเนียมจำนวนมากของ JP Morgan เป็นผลมาจากกิจกรรม M&A แม้ว่าภาคส่วนนี้จะถูกระงับอย่างมากในปีที่ผ่านมา 

สถานะของ JP Morgan ในค่าธรรมเนียมยังสามารถเชื่อมโยงกับปัจจัยหลายประการ รวมถึงขนาดที่ใหญ่ เครือข่ายที่กว้างขวาง และชื่อเสียงที่แข็งแกร่งในอุตสาหกรรมการเงิน ในฐานะหนึ่งในวาณิชธนกิจที่ใหญ่ที่สุดในโลก JP Morgan มีการเข้าถึงที่กว้างขวางและทรัพยากรที่สำคัญ ทำให้สามารถให้บริการที่หลากหลายแก่ลูกค้าและแข่งขันอย่างมีประสิทธิภาพเพื่อข้อเสนอที่ให้ผลตอบแทนสูงสุด

นอกจากนี้ ธนาคารยังสร้างประวัติศาสตร์อันยาวนานในการส่งมอบผลลัพธ์ที่สม่ำเสมอและเชื่อถือได้ ซึ่งช่วยให้ธนาคารกลายเป็นพันธมิตรที่เชื่อถือได้สำหรับลูกค้าและเป็นจุดหมายปลายทางสำหรับผู้มีความสามารถที่ดีที่สุดในอุตสาหกรรม ปัจจัยเหล่านี้ทำให้ JP Morgan มีค่าบริการที่สูงและยังคงเป็นผู้นำในด้านวาณิชธนกิจ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ปัจจัยเดียวกันนี้ได้ยกระดับให้ Goldman Sachs มีค่าธรรมเนียมจำนวนมากในด้านวาณิชธนกิจ

ธนาคารสหรัฐแคระคู่ค้าในยุโรป 

นอกจากนี้ ค่าธรรมเนียมที่ได้รับยังเน้นย้ำถึงการครอบงำของธนาคารเพื่อการลงทุนในสหรัฐอเมริกาในเวทีโลก องค์ประกอบนี้สามารถนำมาประกอบกับการกำหนดกฎระเบียบล่าสุดที่ทำให้ผู้ให้กู้ขยายตัวได้ยาก อย่างไรก็ตาม ธนาคารเพื่อการลงทุนของสหรัฐมีการเข้าถึงทั่วโลก แม้กระทั่งในยุโรป 

สิ่งหนึ่งที่โดดเด่นคือวาณิชธนกิจของสหรัฐได้เอาชนะคู่ค้าในยุโรปโดยที่ช่องว่างดูเหมือนจะกว้างขึ้น โดยรวมแล้ว ธนาคารอเมริกันได้แสดงความยืดหยุ่นที่ได้รับการสนับสนุนจากปัจจัยต่างๆ เช่น การลงทุนอย่างต่อเนื่องใน เทคโนโลยี และธุรกิจตลาดทุน 

แนวโน้มวาณิชธนกิจปี 2023

เมื่อถึงปี 2023 แวดวงวาณิชธนกิจก็ดูไม่แน่นอน เมื่อพิจารณาว่าเศรษฐกิจโลกกำลังเผชิญกับความเป็นไปได้ ภาวะถดถอย ที่อาจส่งผลต่อการทำธุรกรรมที่ก่อให้เกิดค่าธรรมเนียม เช่น เส้นทางของอัตราดอกเบี้ยจะถูกติดตามอย่างใกล้ชิดหากธนาคารกลางทั่วโลกจะชะลอตัวลง 

ที่น่าสนใจ แม้ว่า JP Morgan จะมีส่วนแบ่งค่าธรรมเนียมจำนวนมาก ฟังเสียงปลุก โดยนักลงทุนมีแนวโน้มที่จะไม่ติดตามสถานการณ์ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจ 

โดยทั่วไป เมื่อความไม่แน่นอนและความผันผวนในปัจจุบันบรรเทาลง ธนาคารเพื่อการลงทุนมีแนวโน้มที่จะบันทึกค่าธรรมเนียมที่เพิ่มขึ้นจากความเป็นไปได้ที่กิจกรรมต่างๆ เช่น การเสนอขายหุ้นครั้งแรก และการจัดการ อย่างไรก็ตาม อุปสรรคที่รุนแรง เช่น ความตึงเครียดทางการเมือง ปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาค และประสิทธิภาพตลาดทุนที่อ่อนแอ มีแนวโน้มที่จะยังคงอยู่