4 กลยุทธ์การป้องกันเงินเฟ้อของผู้เชี่ยวชาญที่จะดำเนินการตอนนี้

ด้วยภาวะเงินเฟ้อที่หลวม เราได้หันไปหาผู้เชี่ยวชาญสำหรับ XNUMX กลยุทธ์ที่จะช่วยให้คุณเอาชนะราคาที่สูงขึ้นได้ อย่างน้อยก็ในพอร์ตโฟลิโอของคุณ ปรากฎว่าไม่ต้องทิ้งหุ้นไป ป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ อย่างสิ้นเชิง

คุณสามารถเปลี่ยนกองทุนบางส่วนจากภาคที่คุณถืออยู่ในขณะนี้ไปยังกลุ่มที่น่าจะได้รับประโยชน์จากสภาพแวดล้อมที่มีเงินเฟ้อ

1. หุ้นในบริษัทที่จัดหาวัสดุพื้นฐาน

หนึ่งพื้นที่ถึง ปกป้องผลงานของคุณจากภาวะเงินเฟ้อ อยู่ในบริษัทที่จัดหาอุปกรณ์พื้นฐาน มีความต้องการอยู่เสมอ ซึ่งทำให้ซัพพลายเออร์สามารถขึ้นราคาตามอัตราเงินเฟ้อได้

“อัตราเงินเฟ้ออยู่ในระดับสูงเป็นประวัติการณ์ในระยะสั้น และนักลงทุนกำลังมองหาวิธีที่ดีที่สุดในการปกป้องจากมัน” Sankar Sharma, Investing Authority และผู้ก่อตั้ง RiskRewardReturn.com. “ที่ใดมีปัญหาที่นั่นมีทางแก้ นักลงทุนสามารถลงทุนในสินค้าอุปโภคบริโภค พลังงาน สาธารณูปโภค ปัจจัยการผลิตทางการเกษตร และปุ๋ยคอกเพื่อช่วย”

อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรตระหนักว่าบริษัทที่จัดหาอุปกรณ์พื้นฐานอาจเป็นการลงทุนระยะยาว

“ด้านความเป็นผู้นำในระยะยาว ซึ่งเราแนะนำให้เน้นไปที่ภาคพลังงาน ซึ่งขับเคลื่อนด้วยน้ำมันและก๊าซธรรมชาติ ทรัพยากรพื้นฐาน บรรจุภัณฑ์ บริการด้านสุขภาพ สินค้าอุปโภคบริโภค และฮาร์ดแวร์ด้านเทคโนโลยี” เขียน ผู้ร่วมให้ข้อมูลของ Forbes, Randy Watts. “ในขณะที่ (ตัวชี้วัดทางเทคนิคบางตัว) แนะนำให้เพิ่มความเสี่ยงต่อหุ้น ในเวลาปัจจุบัน…เคลื่อนไหวอย่างระมัดระวัง”

2. หุ้นปันผลที่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้น

หุ้นปันผล ไม่น่าจะทันกับเงินเฟ้อ อย่างน้อยก็ในแต่ละวัน ตัวอย่างเช่น หุ้นที่จ่ายเงินปันผล 5% นั้นไม่สามารถรักษาอัตราเงินเฟ้อที่ 8+% ได้ แต่ประเด็นสำคัญคือหุ้นปันผลมีประวัติที่แซงหน้าอัตราเงินเฟ้อในระยะยาว และในขณะที่พวกเขาตอบสนองต่อความผันผวนของตลาดหุ้น พวกเขามักจะสภาพอากาศที่ลดลงได้ดีกว่าตลาดโดยรวมมาก

“ลงทุนในหุ้นที่มีคุณสมบัติเป็น 'ผู้จ่ายเงินปันผลแบบต่อเนื่อง' - หุ้นที่เพิ่มเงินปันผลอย่างมีความหมายทุกปี” Marc Lichtenfeld หัวหน้านักยุทธศาสตร์ด้านรายได้และ CMT ที่ อ็อกซ์ฟอร์ดคลับ. “ด้วยวิธีนี้ รายได้ที่คุณรวบรวมได้อย่างน้อยก็คือการรักษาหรือเพิ่มกำลังซื้อของคุณ ซึ่งยากต่อการลงทุนส่วนใหญ่ในช่วงที่มีเงินเฟ้อสูง กระแสเงินสดของพวกเขามักจะเติบโตและสามารถคาดเดาได้ ดังนั้นพวกเขาจึงทำได้ดีกว่าตลาดในระยะยาว”

“ดูหุ้นอย่าง AbbVie
ABBV
ซึ่งได้เพิ่มเงินปันผลโดยเฉลี่ยเกือบ 18% ต่อปีในช่วงห้าปีที่ผ่านมา” Lichtenfeld กล่าวต่อ “หรือ Texas Instruments
TXN
ซึ่งได้เพิ่มเงินปันผลทุกปีในช่วง 18 ปีที่ผ่านมาในอัตราประจำปีมากกว่า 20% ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา”

หากคุณเป็น นักลงทุนมือใหม่ ไม่สะดวกเลือกหุ้นรายตัว ที่ตรงตามเกณฑ์การจ่ายเงินปันผลที่เพิ่มขึ้น ก็สามารถลงทุนใน กองทุนหุ้นปันผลโดยเฉพาะผู้ที่ลงทุนในสิ่งที่เรียกว่า ผู้ดีปันผล. นั่นคือกลุ่มบริษัทมากกว่า 60 แห่งที่เลือกจาก S&P 500 ที่มีประวัติของ เพิ่มเงินปันผลของพวกเขา เป็นเวลาอย่างน้อย 25 ปีที่ผ่านมา

ตัวอย่างเช่น ProShares S&P 500 เงินปันผลผู้ดี ETF (นพ
นพ
) ให้ผลตอบแทน 3.84% ในช่วง 12 เดือนสิ้นสุดวันที่ 30 เมษายน และเฉลี่ย 12.42% ต่อปีนับตั้งแต่เปิดตัวกองทุนในเดือนตุลาคม 2013 และแม้ว่ากองทุนจะมีผลประกอบการติดลบในปี 2022 (- 6.29%) อย่างไรก็ตาม ดัชนีก็ยังมีประสิทธิภาพเหนือกว่า S&P 500 ซึ่งให้ผลตอบแทนต่อปีที่ -17.14%

“อัตราเงินเฟ้อเป็นหนึ่งในตัวแปรที่อยู่ในใจเสมอ แต่ตอนนี้มันอยู่ด้านหน้าและตรงกลาง หนึ่งในประเภทการลงทุนที่ฉันชอบในสภาพแวดล้อมนี้คือเงินปันผล” Jonathan Bednar, CFP® at . ให้คำแนะนำ WhatTheWealth.คอม. “กลยุทธ์นี้มุ่งเน้นไปที่การเป็นเจ้าของบริษัทที่มีประวัติการเพิ่มเงินปันผล ซึ่งหลายแห่งใช้เวลาหลายทศวรรษและหลายรอบตลาด สิ่งนี้ช่วยปกป้องจากความกังวลเรื่องเงินเฟ้อที่สูงและในทันทีหรือไม่? ไม่ ตลาดจะยังคงลดลงอย่างต่อเนื่องตามเหตุการณ์ปัจจุบัน ซึ่งอยู่เหนือการควบคุมของเรา สิ่งที่อยู่ในการควบคุมของเราคือกลยุทธ์และความสม่ำเสมอของเรา”

3. สินค้าโภคภัณฑ์เพื่อการกู้ภัย

สินค้าโภคภัณฑ์อาจเป็นคำตอบที่โปรดปรานต่อภาวะเงินเฟ้อ ไม่เพียงแต่จะมีประวัติของสินค้าโภคภัณฑ์ที่ให้ผลตอบแทนที่ดีในช่วงเวลาที่เงินเฟ้อ แต่เรากำลังเห็นผลลัพธ์เช่นนั้นอยู่ในขณะนี้

KC Mathews รองประธานบริหารและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนของ KC Mathews กล่าวว่า "ในช่วงการผลักดันเงินเฟ้อที่ยาวนานมากซึ่งเกิดขึ้นระหว่างปี 2001 ถึง 2007 อัตราเงินเฟ้อค่อยๆ เพิ่มขึ้นจาก 1.0% เป็น 6.0% ธนาคารยูเอ็มบี. “ในช่วงอัตราเงินเฟ้อที่ยาวนานนี้ สินค้าโภคภัณฑ์เพิ่มขึ้นในอัตรา 13% ต่อปี มากกว่าสองเท่าของดัชนี S&P 500 ในขณะที่ปกป้องสินค้าจากภาวะเงินเฟ้อ”

พลังงานเป็นตัวอย่างสำคัญของประสิทธิภาพของสินค้าโภคภัณฑ์ในสภาพแวดล้อมที่มีเงินเฟ้อ การสำรวจและผลิตน้ำมันและก๊าซของ iShares US ETF (IEO
IEO
) ได้ผลตอบแทน 78.44% สำหรับงวดหนึ่งปีสิ้นสุดวันที่ 20 พฤษภาคม

หากคุณกำลังมองหาแนวทางที่หลากหลายมากขึ้นสำหรับสินค้าโภคภัณฑ์ Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC
DBC
) ดำรงตำแหน่งในพลังงาน โลหะ และสินค้าเกษตร กองทุนได้รับผลตอบแทน 54.2% สำหรับงวดหนึ่งปีสิ้นสุดวันที่ 20 พฤษภาคม

เพียงแค่ตระหนักว่าผลตอบแทนของสินค้าโภคภัณฑ์สามารถแกว่งไปในทิศทางตรงกันข้ามเมื่ออัตราเงินเฟ้อเย็นลง หรือหากอัตราดอกเบี้ยที่สูงขึ้นเริ่มลดการบริโภคลง

4. พันธบัตรออมทรัพย์ I Series กำลังจ่ายเกือบ 10%!

I Series พันธบัตรออมทรัพย์ อาจเป็นวิธีที่จะปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณอย่างน้อยมุมเล็ก ๆ จากภาวะเงินเฟ้อโดยใช้ส่วนประกอบพันธบัตร ที่รู้จักกันทั่วไปในชื่อ “I Bonds” ซึ่งออกโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ ทำให้เป็นหนึ่งในการลงทุนที่ปลอดภัยที่สุด แต่ยังเป็นวิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการปกป้องเงินของคุณจากภาวะเงินเฟ้อ และพวกเขาทำได้โดยมีความเสี่ยงด้านลบน้อยมาก

“สำหรับพันธบัตร I ที่ออกหลังจากวันที่ 1 พฤษภาคม พ.ศ. 2022 อัตราดอกเบี้ยอยู่ที่ 9.62%” Tom Diem, CFP®, ChFC ที่ วันบริหารความมั่งคั่ง. “ผลตอบแทนนี้จะรีเซ็ตทุก 6 เดือนและเชื่อมโยงกับอัตราเงินเฟ้อของสหรัฐฯ แม้ว่าจะเป็นพันธบัตรอายุ 5 ปี แต่เราสามารถเลิกกิจการ I Bonds ได้หลังจากหนึ่งปีโดยมีค่าปรับเท่ากับดอกเบี้ย 3 เดือนก่อนหน้า สถานการณ์นี้ที่มีการชำระบัญชีในหนึ่งปีควรหักล้างผู้ลงทุนมากกว่า 5% ดอกเบี้ยหนึ่งใน การลงทุนที่ปลอดภัยที่สุดรอบ ๆ".

Diem แนะนำเพิ่มเติมว่าสามารถซื้อพันธบัตร I ได้โดยตรงจากกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ หรือคุณสามารถขอคืนภาษีเพื่อซื้อพันธบัตร I ได้สูงถึง $5,000 การซื้อทั้งหมดจำกัดไว้ที่ 10,000 ดอลลาร์ต่อคนต่อปีปฏิทิน

“เปิดตัวครั้งแรกในปี 1998 พันธบัตร I ออกโดยรัฐบาลสหรัฐฯ” อธิบาย ผู้ร่วมให้ข้อมูลของ Forbes, Rob Berger. “ผู้ลงทุนซื้อพันธบัตร I โดยตรงจากรัฐบาลผ่านทาง เว็บไซต์ TreasuryDirect.gov…พันธบัตร I ได้รับการออกแบบมาเพื่อปกป้องผู้ออมจากการทำลายล้างของเงินเฟ้อ พวกเขาทำได้โดยการปรับอัตราดอกเบี้ยปีละสองครั้ง (พฤษภาคมและพฤศจิกายน) ตามการเปลี่ยนแปลงใน CPI ปัจจัยสองประการกำหนดอัตราดอกเบี้ยของพันธบัตร I: อัตราคงที่และอัตราเงินเฟ้อ การรวมอัตราทั้งสองนี้ทำให้เราได้สิ่งที่เรียกว่าอัตราคอมโพสิต”

I พันธบัตรมีให้ผ่าน Treasury Direct มูลค่า 25 ดอลลาร์ขึ้นไป หากซื้อทางอิเล็กทรอนิกส์และ 50 ดอลลาร์ 100 ดอลลาร์ 200 ดอลลาร์ 500 ดอลลาร์ 1,000 ดอลลาร์ และ 5,000 ดอลลาร์สำหรับพันธบัตรกระดาษ พวกเขาได้รับดอกเบี้ยนานถึง 30 ปีหรือเมื่อใดก็ตามที่คุณจ่ายเงิน แล้วแต่ว่าจะถึงอย่างใดก่อน ไม่มีบทลงโทษการไถ่ถอนก่อนกำหนดหากพันธบัตรถูกถือครองไว้อย่างน้อยห้าปี และหากอัตราเงินเฟ้อยังคงเพิ่มขึ้น อัตราผลตอบแทนของพันธบัตร I ก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน

“ในแง่ของอัตราเงินเฟ้อในปัจจุบัน ฉันได้แนะนำให้นักลงทุนพิจารณาเพิ่มองค์ประกอบ I Bond ให้กับพอร์ตของพวกเขา” Anthony Montenegro ผู้ก่อตั้งบริษัทกล่าว กลุ่มแบล็กมอนต์. “หากอัตราเงินเฟ้อยังคงอยู่ในกรอบ นักลงทุนในปีนี้อาจมีรายได้เป็นตัวเลขสองหลัก I Bonds ให้การสนับสนุนพอร์ตโฟลิโอที่มีคุณค่า โดยได้รับอัตราดอกเบี้ยที่แข่งขันได้ในฐานะตำแหน่งที่ระมัดระวัง ทำให้พวกเขาเป็นสินทรัพย์ที่เหมาะสมสำหรับนักลงทุนในช่วงที่มีอัตราเงินเฟ้อสูงขึ้น”

บรรทัดด้านล่าง

ไม่มีการรับประกันว่ากลยุทธ์การลงทุนเพื่อต่อสู้กับเงินเฟ้อเหล่านี้จะได้ผล อัตราเงินเฟ้อเป็นตัวแปรที่แท้จริง มันสามารถขึ้นและลงทำให้ยากต่อการปรับตัวไปพร้อมกัน แต่เนื่องจากเป็นหนึ่งในปัจจัยหลักที่ส่งผลต่อการลงทุนในปัจจุบัน การปรับเปลี่ยนพอร์ตโฟลิโอของคุณเพื่อให้รับมือกับพายุได้ดีขึ้น

เลือกกลยุทธ์ด้านบนอย่างน้อย XNUMX อย่างเพื่อเพิ่มลงในพอร์ตโฟลิโอของคุณ อาจไม่ปกป้องพอร์ตโฟลิโอทั้งหมดของคุณจากคลื่นเงินเฟ้อในปัจจุบัน แต่ควรลดความเสียหายให้น้อยที่สุด