3 กองทุนที่ถูกมองข้ามสำหรับการจ่ายเงินปันผล 10.5% ในปี 2023

วันนี้เราจะสร้างพอร์ตโฟลิโอที่ให้ผลตอบแทน 10.5% แก่เรา และเรากำลังจะทำมัน ด้วยทุนเพียง XNUMX กองทุน

การอุทธรณ์การจ่ายเงิน 10.5% นั้นยากที่จะปฏิเสธ: เมื่อคุณได้รับผลตอบแทนจากการลงทุนเป็นจำนวนมากทุกปีในรูปของเงินปันผล คุณจะได้รับผลตอบแทนทั้งหมดภายในเวลาน้อยกว่า 10 ปี อย่างอื่นเป็นน้ำเกรวี่!

ยิ่งไปกว่านั้น กองทุนสองในสามกองทุนด้านล่าง—ซึ่งทั้งหมดคือ กองทุนปิด (CEFs)- จ่ายเงินปันผล รายเดือน ดังนั้นเราจึงได้รับการจ่ายเงินตามบิลของเรา ไม่เคยได้ยินมาก่อนในโลกของหุ้นวานิลลา เกือบทั้งหมดทำให้เรารอสามเดือนนานสำหรับการจ่ายเงินครั้งต่อไปของเรา

ในการเริ่มต้น เราต้องการเพียงสามสิ่ง:

• บัญชีซื้อขายหลักทรัพย์ แทบทุกบัญชีจะทำได้ เนื่องจากบริษัทยักษ์ใหญ่ทุกแห่งสนับสนุน CEF ที่ฉันกำลังจะแสดงให้คุณเห็น
• ประหยัด—แต่น้อยกว่าที่คุณคิด คุณจะทึ่งกับเงินเพียงเล็กน้อยในการสร้างกระแสรายได้ 10% ของเรา ด้วยผลตอบแทนขนาดนั้น 500 ดอลลาร์อาจเพียงพอสำหรับคุณที่จะเกษียณด้วยเงินปันผลเพียงอย่างเดียว ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับไลฟ์สไตล์ของคุณ
• ประมาณ 10 นาที สิ่งที่ผมกำลังจะแสดงให้คุณเห็นนั้นง่ายเหมือนการซื้อหุ้นและถือไว้ในระยะยาว

ตอนนี้เรามาพูดถึงติ๊กเกอร์กัน

CEF Pick No. 1: กองทุนตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทน 13% จากผู้จัดการที่ดีที่สุดในธุรกิจ

เรามาเริ่มกันที่กองทุนจาก PIMCO ซึ่งเป็นบริษัทจัดการที่มีชื่อเสียงและประวัติทางการเงินที่มั่นคง ซึ่งก่อตั้งโดย Bill Gross ซึ่งเป็นผู้ก่อตั้ง “Bond King” เองในปี 1971 การยึดมั่นในจินตนาการของนักลงทุน CEF นั้นทรงพลังมาก ที่กองทุนซื้อขายโดยทั่วไป พรีเมี่ยม เป็นมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (NAV หรือมูลค่าของเงินลงทุนในพอร์ตการลงทุนของ CEF)

พื้นที่ กองทุนเปิด PIMCO Dynamic Income Fund (PDI) ผู้ให้ผลตอบแทน 13.3% กับเบี้ยประกันภัย 10.3% นั้นไม่แตกต่างกัน

เราต้องการส่วนลดเสมอเมื่อเราซื้อ CEF แต่เราสามารถยกเว้นสำหรับ PDI ได้เนื่องจาก PDI แทบไม่เคยซื้อขายเลย ในความเป็นจริง เบี้ยประกันปัจจุบันอยู่ที่ประมาณค่าเฉลี่ย XNUMX ปี ดังนั้นเราจึงสามารถพูดได้ว่า PDI มีมูลค่าพอสมควร และเรายินดีจ่ายให้ตามมูลค่าของกองทุนสำหรับผลงานที่น่าประทับใจ!

ผลตอบแทนต่อปีของ PDI อยู่ที่ 8% ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ซึ่งตรงกับผลตอบแทนของ S&P 500 ซึ่งเป็นความสำเร็จที่หาได้ยากสำหรับกองทุนตราสารหนี้ ยิ่งไปกว่านั้น เนื่องจากกองทุนให้ผลตอบแทนสูง ทั้งหมด ของผลตอบแทนเป็นเงินสดในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา นั่นคือ มาก ดีกว่า "กำไรกระดาษ" ที่สั่นคลอน ใครก็ตามที่ถือกองทุนดัชนี S&P 500 จะต้องอยู่กับมัน ในแง่ของอัตราผลตอบแทนที่ต่ำกว่า 2% ของดัชนี

พีดีไอยังจ่ายเงินปันผลพิเศษอย่างสม่ำเสมอ การจ่ายเงินเหล่านี้มากกว่าเงินปันผลปกติของกองทุนอย่างเห็นได้ชัด ซึ่งเติบโตขึ้น 25% ในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา

รวมทั้งหมดเข้าด้วยกันและเราได้รับเงินปันผลที่เติบโต 13.3% พร้อมการจ่ายพิเศษเป็นระยะ และ เรารับซื้อในราคายุติธรรม นั่นเป็นการตั้งค่าที่ยอดเยี่ยมสำหรับทุกคนที่กำลังมองหารายได้จากพันธบัตร

CEF Pick No. 2: เช่นเดียวกับการเป็นเจ้าของหุ้น S&P 500 ที่คุณชื่นชอบ—แต่ให้ผลตอบแทน 9.7%

มาหมุนหุ้นกันกับ Liberty All-Star Equity Fund (สหรัฐอเมริกา)เจ้าของหุ้นสหรัฐที่เป็นรากฐานที่สำคัญเช่น ตัวอักษร (GOOGL), Microsoft (MSFT), Dollar General (DG), UnitedHealth Group (UNH) และ วีซ่า (V) พอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่งของสหรัฐอเมริกาช่วยให้ได้รับผลตอบแทน 12% ต่อปีในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา ซึ่งเป็นผลตอบแทนระยะยาวที่กองทุนอื่น ๆ น้อยรายสามารถอวดอ้างได้

สหรัฐอเมริกาให้ผลตอบแทน 9.7% และการจ่ายเงินจะผันผวนตาม NAV ดังนั้นนี่จึงไม่ใช่กองทุนที่จะถือไว้สำหรับรายได้ต่อเดือนที่คาดการณ์ได้ แต่ที่กล่าวว่านโยบายนี้ช่วยให้ผู้บริหารสามารถเก็บเงินสดไว้สำหรับการลงทุนโดยไม่ต้องประกาศลดการจ่ายเงินปันผล (และทำให้ราคาหุ้นลดลงตามไปด้วย) ยิ่งไปกว่านั้น ผู้บริหารยังลงทุน NAV ได้อย่างดี ดังที่คุณเห็นได้จากผลตอบแทน 12% ต่อปี

นอกจากนี้เรายัง "แข่งขัน" อย่างดีสำหรับนโยบายการจ่ายเงินปันผลนี้ผ่านส่วนลดปัจจุบัน (หายาก) ของกองทุน การซื้อตอนนี้ทำให้เราต่ำกว่า NAV ของสหรัฐอเมริกา

เช่นเดียวกับ PDI สหรัฐอเมริกามักจะซื้อขายมากกว่ามูลค่าสินทรัพย์—รางวัลสำหรับผลงานที่แข็งแกร่งจากผู้บริหารของสหรัฐอเมริกา นั่นทำให้ส่วนลดในปัจจุบันเป็นโอกาสที่หาได้ยากในการซื้อในราคาต่อรอง

CEF Pick No. 3: การซื้อขายกองทุนใหม่ที่ส่วนลด (ชั่วคราว)

สุดท้ายนี้ไปกันเลยกับ กองทุนโอกาสด้านอสังหาริมทรัพย์และรายได้ของ Cohen & Steers (RLTY)ซึ่งทำให้เราได้สัมผัสกับอสังหาริมทรัพย์หลายพันรายการและมอบเงินปันผล 8.4% ให้กับคุณทุกเดือน

กองทุนนี้ถือหน่วย REITs ขนาดใหญ่ของสหรัฐเป็นหลัก เช่น เจ้าของคลังสินค้า โพรโลจิส (PLD)—ผู้รับผลประโยชน์โดยตรงจาก “บนฝั่ง” ของการผลิตในอเมริกา- เจ้าของบ้านเสาสัญญาณ อเมริกันทาวเวอร์ (AMT) และเจ้าของบ้านพักอาศัย บ้านเชิญ (INVH)

RLTY เป็นกองทุนใหม่ที่เปิดตัวเมื่อไม่ถึงปีที่แล้ว และนั่นคือโอกาสของเรา เนื่องจากเป็นกองทุนใหม่ RLTY จึงซื้อขายด้วยส่วนลด 10.2% ของ NAV ในกรณีนี้ แม้ว่ากองทุนในเครือของ RLTY หลายแห่งซึ่งบริหารโดยทีมเดียวกัน จะซื้อขายในระดับที่ใกล้เคียงกับพาร์หรือระดับพรีเมียม

นั่นคือสัญญาณของเราที่จะซื้อและอดทนรอเมื่ออายุ RLTY เพิ่มขึ้น นักลงทุนสังเกตเห็นการมีอยู่ของมัน และอสังหาริมทรัพย์เริ่มฟื้นตัว ในระหว่างนี้ เราจะรวบรวมเงินปันผล 8.4% ของกองทุน ซึ่งจะมาทุกเดือน

Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ทำลายไม่ได้: 5 กองทุนต่อรองที่มีเงินปันผลคงที่ 10.2%"

การเปิดเผย: ไม่มี