Fidelity Investments เป็นผู้จัดการกองทุนรวมที่ใหญ่เป็นอันดับสี่ของประเทศด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 4.3 ล้านล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 มีนาคม 2022 ซึ่งเป็นข้อมูลล่าสุดที่มี Fidelity ให้บริการนักลงทุนรายย่อย 40 ล้านคนในกองทุนรวมและ ETF มากกว่า 500 กองทุน
คุณภาพของกองทุนสามารถประมาณได้โดยใช้ การจัดอันดับดาวของ Morningstarซึ่งมีตั้งแต่ 1 ดาว (คุณภาพต่ำสุด) ถึง 5 ดาว (สูงสุด) การจัดระดับดาวจะให้คะแนนตามเส้นโค้ง กองทุน 10% แรกจะได้รับห้าดาว 22.5% ถัดไปได้รับสี่ดาว กลาง 35% ได้รับสามดาว ถัดไป 22.5% ได้รับสองดาวและ 10% ล่างรับหนึ่งดาว มาดูกองทุน Fidelity สามกองทุนที่ได้รับคะแนน 5 ดาวโดย Morningstar. ข้อมูลทั้งหมดถูกต้อง ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2022
ประเด็นที่สำคัญ
- Fidelity Funds เป็นหนึ่งในกลุ่มกองทุนที่ใหญ่ที่สุดในโลก ด้วยสินทรัพย์ของลูกค้าทั้งหมดกว่า 4.3 ล้านล้านดอลลาร์ภายใต้การบริหาร
- Fidelity มีนักลงทุน 40 ล้านคนในปี 2022 ลงทุนในกองทุนมากกว่า 500 กองทุน โดยหลายกองทุนได้รับการจัดอันดับ 5 ดาวโดยเครื่องมือติดตามกองทุน Morningstar
- ไฮไลท์เด่นๆ ได้แก่ กองทุน XNUMX กองทุนในหมวดสมดุล ได้แก่ Fidelity Balanced และ Fidelity Capital & Income
- กองทุนระดับ 5 ดาวอีกกองทุนหนึ่งที่นักลงทุนควรพิจารณาคือ Fidelity Mid Cap Enhanced Index ซึ่งติดตามดัชนี Russell Mid Cap
ความเที่ยงตรงที่สมดุล (FBALX)
Fidelity Balanced Fund (FBALX) ลงทุนในหุ้น พันธบัตร และเงินสด กองทุนที่สมดุล มักเป็นตัวเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการมีเงินทุนจำนวนน้อย และดังนั้น เช่นเดียวกับวิธีการแบบ "ครบวงจร" ที่เสนอกองทุนที่สมดุล หรือผู้ที่ต้องการกองทุนที่สามารถเป็นตัวแทนของฐานที่พวกเขาสามารถสร้าง ผลงานที่เหลือของพวกเขา
Fidelity Balanced อยู่ตรงกลางในแง่ของความเสี่ยง มีความเสี่ยงมากกว่ากองทุนหุ้นกู้บริสุทธิ์ แต่ไม่เสี่ยงเท่ากองทุนหุ้นบริสุทธิ์ ถือเป็นกองทุนจัดสรรระดับปานกลาง ซึ่งหมายความว่ามีการจัดสรรสินทรัพย์ที่มีความเสี่ยงปานกลางซึ่งเป็นหุ้นประมาณสองในสามและพันธบัตรหนึ่งในสาม
นับตั้งแต่ก่อตั้งกองทุนในปี 1986 กองทุน AUM ซึ่งเป็นกองทุนระดับ 41 ดาวมูลค่า 5 พันล้านดอลลาร์นี้ได้รับผลตอบแทนเฉลี่ยประมาณ 9.34% จนถึงไตรมาสที่ 2 ปี 2022 อัตราส่วนค่าใช้จ่าย สำหรับ FBALX คือ 0.51% และมีค่าค่อนข้างสูง 0.40 อัตราส่วนการหมุนเวียนแต่ไม่มีจำนวนเงินลงทุนเริ่มต้นขั้นต่ำ
Fidelity Capital & รายได้ (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX) เป็นอีกกองทุนหนึ่งที่มีความสมดุลระดับ 5 ดาวซึ่งเอียงไปทางพันธบัตรอย่างมาก โดยประมาณ 75% ของพอร์ตโฟลิโอจะถ่วงน้ำหนักให้กับการจัดสรรพันธบัตร กองทุนมีการผสมผสานที่ดีระหว่างการเติบโตและรายได้ ความเสี่ยงด้านตลาดสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้บริสุทธิ์ แต่ต่ำกว่ากองทุนหุ้นบริสุทธิ์ ผลตอบแทนระยะยาวสูงกว่ากองทุนตราสารหนี้ส่วนใหญ่
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FAGIX คือ 0.67% โดยไม่มีจำนวนเงินลงทุนขั้นต่ำ กองทุนได้คืนอัตราเฉลี่ยต่อปีที่ 9.41% จนถึงไตรมาสที่ 2 ปี 2022
ความจงรักภักดี Blue Chip Growth (FBGRX)
กองทุน Fidelity ระดับ 5 ดาวแห่งที่สามคือ Fidelity Blue Chip Growth fun (FBGRX) ซึ่งเป็นทางเลือกที่ดีสำหรับนักลงทุนที่ต้องการเปิดรับหุ้นขนาดใหญ่ที่โตเต็มที่ FBGRX ลงทุนอย่างน้อย 80% ในหุ้น blue-chip ขนาดใหญ่และความสมดุลในโอกาสในการเติบโตขนาดใหญ่ สิ่งนี้ทำให้มีการจัดการอย่างแข็งขันในบางสิ่งเช่นดัชนี S&P 500
อัตราส่วนค่าใช้จ่ายสำหรับ FBGRX คือ 0.79% โดยไม่มีการลงทุนขั้นต่ำและอัตราส่วนการหมุนเวียน 0.41 กองทุนมีผลตอบแทนเฉลี่ย 12.2% ต่อปี โดยเฉลี่ยตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง
การเป็นกองทุน 5 ดาวจาก Morningstar หมายความว่าอย่างไร
จากข้อมูลของ Morningstar กองทุนที่มีคุณสมบัติสำหรับการจัดอันดับระดับห้าดาวคือกองทุนที่มีผลตอบแทนที่ปรับตามความเสี่ยงอยู่ภายใน 10% แรกเมื่อเทียบกับคู่แข่งในหมวดหมู่เดียวกัน
กองทุน Fidelity เหมาะสำหรับผู้เริ่มต้นหรือไม่?
ใช่. มีกองทุน Fidelity ที่ดีสำหรับผู้เริ่มต้นและผู้ที่เข้าใจเรื่องการเงินมากขึ้น Fidelity ขึ้นชื่อเรื่องตัวเลือกการลงทุนราคาประหยัดที่อาจดึงดูดนักลงทุนหน้าใหม่ ซึ่งรวมถึง ETF ดัชนีต้นทุนต่ำ
กองทุนรวม Fidelity ที่ใหญ่ที่สุดคืออะไร?
ในแง่ของสินทรัพย์ภายใต้การจัดการ (AUM) กองทุน Fidelity 500 (FXAIX) เป็นกองทุนที่ใหญ่ที่สุดของ Fidelity กองทุนดัชนี S&P 500 นี้มีสินทรัพย์ 375 ดอลลาร์และปันส่วนค่าใช้จ่ายที่ต่ำมาก 0.015%
ที่มา: https://www.investopedia.com/articles/investing/021916/3-fidelity-funds-rated-5-stars-morningstar.asp?utm_campaign=quote-yahoo&utm_source=yahoo&utm_medium=referral&yptr=yahoo