กอง 100 เหรียญ
เก็ตตี้
ฉันตกใจเสมอเมื่อนักลงทุนปันผลเพิกเฉยต่อหุ้นเทคโนโลยี ซึ่งหมายความว่าฉันช็อคมากเพราะว่าคนหารายได้ก็ทำได้ทั้งนั้น!
นั่นเป็นเพราะคนส่วนใหญ่ยังคงคิดว่าเทคโนโลยีเป็นบ้านของสตาร์ทอัพที่ไร้กำไร แพลตฟอร์มคริปโตที่ล่มสลาย หรือชื่อที่ไม่มีเงินปันผล เช่น เทสลา
แต่ความจริงก็คือ ตัวพิมพ์ใหญ่ครองพื้นที่เทคโนโลยี และโดยรวม ภาคส่วนนี้กำลังนั่งอยู่ในคลังเงินสดที่ใหญ่ที่สุดบางแห่งในวอลล์สตรีท Apple
ตัวอักษรก็ถือครองเหนือ 160 พันล้านดอลลาร์ Microsoft
ปัญหา? บริษัทเหล่านี้ไม่รีบร้อนที่จะมอบเงินสดนั้นให้กับนักลงทุนเงินปันผล ทั้งหมดจ่ายเงินปันผลต่ำ (หรือไม่!)
แต่มีวิธี "ลับๆ" สำหรับเราที่จะแตะการถือครองเงินสดของบริษัทเหล่านี้เพื่อการจ่ายเงินจำนวนมาก ฉันกำลังพูดถึงผลตอบแทนทางเหนือ 5.7% ที่นี่และสูงถึง 8%!
มองหากองทุนปิดสำหรับเงินปันผลจากเทคโนโลยีขนาดใหญ่
เส้นทางของเราไปสู่การจ่ายเงินเทคโนโลยีขนาดใหญ่ที่ถูกมองข้ามเหล่านี้ดำเนินการผ่านประเภทสินทรัพย์ที่ถูกมองข้ามซึ่งเรียกว่า a กองทุนปิด (CEF). ยานพาหนะเหล่านี้คล้ายกับ ETF เล็กน้อยเนื่องจากซื้อขายในตลาดเปิด และ CEF จำนวนมากมีชื่อครัวเรือนที่เรารู้จักดี รวมถึง Big Tech
แต่นั่นคือจุดสิ้นสุดของความคล้ายคลึงกัน เพราะ แตกต่าง ETFs, CEFs ให้ผลตอบแทนมหาศาลแก่เรา โดยให้ผลตอบแทน 7% และสูงกว่าทั่วไปในพื้นที่ ยิ่งไปกว่านั้น เนื่องจากจำนวนหุ้นของ CEF ยังคงเท่าเดิมตลอดชีวิต พวกเขาจึงซื้อขายในระดับที่แตกต่างจากมูลค่าของพอร์ตการลงทุน “ส่วนลดสำหรับ NAV” เหล่านี้เป็นความไร้ประสิทธิภาพที่เราสามารถใช้ประโยชน์ได้
ด้านล่างนี้ ฉันได้จัดอันดับ CEF ด้านเทคโนโลยีที่ให้ผลตอบแทนสูงสามอันดับแรกให้คุณพิจารณาแล้วตอนนี้ โดยจัดอันดับจากแย่ที่สุดไปหาอันดับหนึ่งตามลำดับการอุทธรณ์ และต้องขอบคุณการเทขายที่เราเคยเห็นใน NASDAQ . ที่มีเทคโนโลยีสูง
Tech CEF Pick No. 3: กองทุนเทคโนโลยี Columbia Seligman Premium (STK)
เมื่อพูดถึง CEF เราต้องการการประเมินมูลค่าที่น่าดึงดูด พอร์ตโฟลิโอที่แข็งแกร่ง ประสิทธิภาพในอดีตที่ดีและแน่นอน เงินปันผลที่น่าดึงดูด
STK มีสิ่งที่ต้องการในพอร์ตโฟลิโอของมันอย่างแน่นอน ซึ่งเต็มไปด้วยเครื่องกำเนิดกระแสเงินสดที่แข็งแกร่งอย่าง Apple, Microsoft, ผู้ผลิตชิป Broadcom
แต่STK is จ่ายเงินปันผลเพียงเล็กน้อย (สำหรับ CEF) โดยให้ผลตอบแทน 5.7% อย่างไรก็ตาม เราจะลดความหย่อนคล้อยลงบ้างที่นี่ เพราะมันจ่ายเงินปันผลพิเศษแปลก ๆ รวมถึงการจ่ายเงินล่าสุดให้กับนักลงทุนในเดือนมกราคม
ดังนั้นถ้า STK เป็นกองทุนที่ยอดเยี่ยม ทำไมมันถึงเข้ามาอยู่ในอันดับที่ 3 ของฉัน? หนึ่งคำ: การลดราคา-หรือขาดมัน ขณะที่ฉันเขียนสิ่งนี้ STK ซื้อขายที่ 11.7% เบี้ยประกันภัย เพื่อ NAV ดังนั้นนักลงทุนจึงจ่ายเงินมากเกินไปสำหรับกองทุนนี้ ที่แย่กว่านั้นคือ เบี้ยประกันภัยปัจจุบันนั้นสูงกว่าค่าพรีเมียมที่ STK 2.25% โดยเฉลี่ยในช่วงห้าปีที่ผ่านมา นั่นหมายความว่าคุณควรใส่ STK ไว้ในรายการเฝ้าดูของคุณตอนนี้ แต่เนื่องจากคุณภาพสูง คุณจึงควรเตรียมพร้อมที่จะซื้อมันในช่วงขาลงที่สำคัญ
ข่าวดี? การลดลงเหล่านี้เกิดขึ้นเป็นประจำ: กองทุนซื้อขายโดยมีส่วนลดเล็กน้อยสำหรับ NAV เมื่อเร็ว ๆ นี้ในวันที่ 28 มิถุนายน
Tech CEF Pick No. 2: กองทุน Nuveen NASDAQ 100 Dynamic Overwrite (QQQ .)
กองทุนถัดไปของเราใช้หุ้นส่วนใหญ่กับลูกพี่ลูกน้องของ ETF นั่นคือ Invesco QQQ เชื่อถือ (QQQ) ETF ที่ถือหุ้นทั้งหมดใน NASDAQ 100 แต่การเพิ่ม "X" จะปลดล็อกประสิทธิภาพล่าสุดที่แข็งแกร่งขึ้นและ มาก ผลตอบแทนที่สูงขึ้น (8% สำหรับ QQQX เทียบกับ 0.6% ที่ไม่มีอยู่จริงสำหรับ QQQ)
อย่างน่าทึ่ง QQQX ให้การจ่ายเงินที่เกินจริงในขณะที่ถือหุ้นเดียวกันกับ QQQ ซึ่งเป็นชื่อใหญ่ทั้งหมดของ NASDAQ 100 แต่มีเคล็ดลับสองสามอย่างที่ลูกพี่ลูกน้องของ ETF ไม่สามารถตอบโต้ได้ ประการหนึ่งคือความจริงที่ว่า QQQX ขายตัวเลือกการโทรในพอร์ตการลงทุน นี่เป็นวิธีที่ชาญฉลาดในการสร้างรายได้เสริม โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดที่มีความผันผวน
ภายใต้กลยุทธ์การเรียกตัวเลือก QQQX ขายสัญญาที่ให้ผู้ซื้อซื้อการถือครองในอนาคตในราคาที่กำหนดไว้ล่วงหน้า หากหุ้นแตะราคานั้น จะ "ถูกเรียกตัวไป" หรือขายให้กับผู้ซื้อออปชั่น และ QQQX จะเก็บเงินสดที่ได้รับจากการขายสัญญาไว้ หากหุ้นตกสั้น QQQX จะเก็บเงินสดไว้ และ หุ้น!
กลยุทธ์ที่ชาญฉลาดนี้ ซึ่งได้ผลดีที่สุดในตลาดที่มีความผันผวน เป็นสาเหตุหลักที่ QQQX แซงหน้าลูกพี่ลูกน้องของ ETF ที่ออกมาจากวิกฤตการณ์โควิด-8 นอกจากนี้ยังเป็นสาเหตุที่เราสามารถแตะกองทุนเพื่อรับเงินปันผล XNUMX% ที่ร่ำรวยได้
อุปสรรคเพียงอย่างเดียวคือการประเมินมูลค่า: แม้ว่าจะไม่ได้ราคาสูงเกินไปอย่างร้ายแรงเท่า STK, QQQX ทำ กีฬาพรีเมี่ยม 3.6% ในขณะที่เขียนนี้ซึ่งสัมผัสเหนือค่าเฉลี่ยห้าปีที่ประมาณ 1% ซึ่งไม่จำเป็นต้องกีดกันการซื้อในวันนี้ แต่คุณอาจต้องการรอให้ QQQX ลดลงต่ำกว่าตัวเลข 1% นั้นก่อนที่จะทำการย้าย
สุดยอดเทคโนโลยี CEF Pick: The BlackRock
ตอนนี้เป็นตัวเลือกอันดับต้น ๆ ของฉันในสามคนนี้ BST เป็นชื่อที่คุ้นเคยสำหรับสมาชิก my CEF วงใน ส่วนใหญ่เป็นเพราะผลตอบแทน 8% และเงินปันผลรายเดือนซึ่งเพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัวในช่วงห้าปีที่ผ่านมา
เช่นเดียวกับตัวเลือกอื่น ๆ ของเรา BST ถือหุ้น บริษัท เทคโนโลยีที่มีกระแสเงินสดสูงเช่น Apple, Microsoft และ Amazon นอกเหนือจากหุ้นเติบโตอื่น ๆ เช่นผู้ประมวลผลการชำระเงิน วีซ่า
และเราก็ได้ความได้เปรียบอีกอย่างที่มักถูกมองข้ามจาก BST: ความเฉียบแหลมในการบริหารของ BlackRock บริษัทการเงินที่ใหญ่และทรงพลังที่สุดในโลก ด้วยเงินมากกว่า $10 ล้านล้าน ในสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร สามารถเข้าถึงข้อมูลการตลาดและการเปลี่ยนแปลงในตลาดโลกที่ไม่มีใครเทียบได้ แบล็คร็อคได้แปลสิ่งนั้นไปสู่ประสิทธิภาพที่เหนือกว่าของตลาดด้วย BST
ตอนนี้มัน is จริงอยู่ที่ BST ซื้อขายที่พรีเมี่ยมเล็กน้อยกับ NAV ในขณะนี้ (0.7% ซึ่งค่อนข้างเท่ากับค่าเฉลี่ยห้าปีที่ 1%) ดังนั้นในขณะที่เราไม่ได้รับส่วนลดมากมายล่วงหน้าที่นี่ เรายังคงชอบโอกาสของ BST ที่จะโพสต์การขึ้นราคาที่แข็งแกร่งเพราะมันจะทำเครื่องหมายในช่องอื่นๆ ของเราได้อย่างง่ายดาย และโดยเฉพาะอย่างยิ่งเนื่องจากความได้เปรียบด้านการจัดการจำนวนมากที่มีใน BlackRock
นี่คือสิ่งที่ควรคำนึงถึง: อันนี้ซื้อขายที่ 9%+ พรีเมี่ยมหลายครั้งในช่วงห้าปีที่ผ่านมา และมีโอกาสสูงที่มันจะไปถึงระดับเหล่านั้นอีกครั้งเมื่อการฟื้นตัวของเทคโนโลยีเพิ่มขึ้น
Michael Foster เป็นนักวิเคราะห์วิจัยหลักสำหรับ Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นคลิกที่นี่สำหรับรายงานล่าสุดของเรา“รายได้ที่ไม่สามารถทำลายได้: 5 กองทุนต่อรองพร้อมเงินปันผล 8.4% ที่ปลอดภัย"
การเปิดเผย: ไม่มี
Source: https://www.forbes.com/sites/michaelfoster/2022/08/09/3-cash-loaded-funds-almost-all-investors-miss-yields-up-to-8/