3 ทางเลือกการลงทุนเพื่อป้องกันความเสี่ยงจากเงินเฟ้อ

ด้วยอัตราเงินเฟ้อที่สูงเป็นประวัติการณ์และตลาดหุ้นที่ผันผวน คุณอาจกำลังมองหาทางเลือกอื่นในการรักษาและเพิ่มเงินออมเพื่อการเกษียณของคุณ ภายในพอร์ตโฟลิโอใด ๆ การป้องกันความเสี่ยงต่อเงินเฟ้อเกี่ยวข้องกับหลักการที่ตรงไปตรงมา อันดับแรก มองหาการลงทุนที่ไม่สัมพันธ์กัน (ไปในทิศทางเดียวกัน) กับสินทรัพย์ของคุณ หากพอร์ตการลงทุนของคุณลดลง การลงทุนที่ไม่สัมพันธ์กันของคุณก็มีแนวโน้มสูงขึ้น ต่อไป ให้มองหาการลงทุนที่มีสัดส่วนของมูลค่าที่แท้จริงจำนวนมากซึ่งไม่ได้รับอิทธิพลจากพฤติกรรมของตลาดมากนัก พิจารณาการลงทุนที่คุณเชื่อว่าต้องใช้เงิน เช่น โครงสร้างพื้นฐานและสินค้าโภคภัณฑ์

ขณะที่เราเจาะลึกลงไปในการลงทุนที่เป็นมิตรต่อเงินเฟ้อ XNUMX รายการที่ถือครองอยู่นอกตลาดหุ้น โปรดทราบว่านักลงทุนสามารถใช้ประโยชน์จากบัญชีที่ต้องเสียภาษี เช่น IRA แบบกำกับตนเอง (SDIRA) เพื่อถือการลงทุนเหล่านี้และเพิ่มกลยุทธ์การกระจายพอร์ตสำหรับการเกษียณอายุ

1 ทรัพย์สิน

อสังหาริมทรัพย์เป็นการป้องกันความเสี่ยงแบบดั้งเดิมจากภาวะเงินเฟ้อ เนื่องจากมีมูลค่าที่แท้จริงมหาศาลจากการถือครองอุปทานอย่างจำกัดที่จับต้องได้ สินทรัพย์ที่มีตัวตน เช่น อสังหาริมทรัพย์มักจะรักษาหรือเพิ่มมูลค่าเมื่อเวลาผ่านไป และพุ่งสูงขึ้นในช่วงที่เงินเฟ้อ ทำให้เป็นสินทรัพย์ที่ไม่ควรมองข้าม

ในขณะที่ตลาดครอบครัวเดี่ยวประสบปัญหาการอพยพจำนวนมากของผู้คนที่หนีออกจากเมืองไปยังชานเมืองและเมืองในชนบทในช่วงฤดูร้อนปี 2020 ไม่ต้องสงสัยเลยว่าภาวะเศรษฐกิจเฟื่องฟูของ Covid-19 นั้นมีโอกาสมากมาย ดีมานด์สำหรับบ้านแซงหน้าอุปทาน และปัญหาการช้อปปิ้งเสมือนจริง อีคอมเมิร์ซ และซัพพลายเชนยังคงอยู่ ขับเคลื่อนความต้องการ เพื่อการเติบโตของอุตสาหกรรมที่หลากหลาย SDIRA ที่ถือครองทรัพย์สิน เช่น REITS คลังสินค้า และ/หรือที่ดินเปล่านอกตลาดหุ้นเสนอข้อได้เปรียบทางภาษีที่สำคัญหรือการเติบโตทางภาษีที่รอการตัดบัญชี (หรือปลอดภาษีหากถือใน Roth IRA) และผลกำไรที่สามารถสร้างกระแสเงินสดและ upside ที่อาจเกิดขึ้น เพื่อการแข็งค่าของตลาดในระยะยาว

2. ไพรเวทอิควิตี้ – เน้นโครงสร้างพื้นฐาน

โครงสร้างพื้นฐานของประเทศเป็นการดำเนินงานที่ไม่สิ้นสุด ตั้งแต่การสึกหรอทั่วไป การพัฒนาและการปรับปรุงใหม่ ไปจนถึงการฟื้นฟูความเสียหายที่เกิดจากภัยธรรมชาติ ขณะนี้เราอยู่ในขั้นตอนของการพัฒนาและปรับปรุงครั้งใหญ่ และโครงการโครงสร้างพื้นฐานเหล่านี้ต้องการเงินทุน – ทางเลือกของนักลงทุนมีมากมาย เน้นโครงสร้างพื้นฐาน การลงทุนภาคเอกชนในการระดมทุนนอกตลาดหุ้นจากบริษัทจำกัด (ผู้ลงทุนภายนอก) จากนั้นนำเงินทุนนั้นไปลงทุนในทรัพย์สินหรือการดำเนินงานเพิ่มเติม สิ่งเหล่านี้คล้ายกับการลงทุนในหุ้นเอกชนแบบดั้งเดิม แต่การลงทุนเหล่านี้รวมถึงการมุ่งเน้นไปที่สาธารณูปโภค การคมนาคมขนส่ง โครงสร้างพื้นฐานทางสังคม (โรงพยาบาล โรงเรียน) และพลังงาน การลงทุนโครงสร้างพื้นฐานมักจะมีความผันผวนค่อนข้างต่ำและมีความสัมพันธ์กับสินทรัพย์ประเภทอื่นต่ำ การใช้จ่ายมักเป็นข้อบังคับสำหรับโครงการเหล่านี้ ซึ่งทำให้เป็นตัวเลือกที่นิยมในตลาดสินทรัพย์ทางเลือกเพื่อช่วยป้องกันความเสี่ยงจากภาวะเงินเฟ้อ

3 สินค้าโภคภัณฑ์

สินค้าโภคภัณฑ์เป็นทรัพยากรที่โดยปกติแล้วจะมีการบริโภคและรวมถึงโลหะกึ่งมีค่า เช่น ทองแดงและสัญญาซื้อขายล่วงหน้า สินทรัพย์ประเภทนี้ยังพบได้นอกตลาดหุ้น แต่มีประเด็นสำคัญบางประการที่ต้องระวังเมื่อทำการลงทุน

ทองแดงเป็นสินทรัพย์ที่มีวัฏจักร ซึ่งหมายความว่ามันเคลื่อนที่ไปพร้อมกับตลาด สิ่งสำคัญคือต้องจำไว้ว่า เช่นเดียวกับสินทรัพย์ที่มีตัวตน มูลค่าขึ้นอยู่กับปริมาณของอุปทานที่มีอยู่ ซึ่งหมายความว่าปัญหาในกระบวนการทำเหมืองหรือห่วงโซ่อุปทานโดยรวมอาจส่งผลต่อการลงทุนของคุณ ตามรายงานของ International Copper Association ทองแดงคาดว่าจะเติบโตมากถึง 50% ในอีก 20 ปีข้างหน้า รายงานของธนาคารโลกประจำปี 2017 "บทบาทที่เพิ่มขึ้นของแร่ธาตุและโลหะเพื่ออนาคตคาร์บอนต่ำ" ระบุโลหะที่จะมีความต้องการสูงเพื่อให้เกิดอนาคตคาร์บอนต่ำ/ศูนย์ ทองแดง โคบอลต์ แร่เหล็ก ตะกั่วลิเธียมนิกเกิลแมงกานีส โลหะแพลตตินัม และโลหะหายาก ล้วนถูกระบุว่าจำเป็นสำหรับการพัฒนา "อนาคตที่จำกัดด้วยคาร์บอน" รายงานยังระบุด้วยว่า เราอาจเห็นความต้องการโลหะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว เนื่องจากเศรษฐกิจโลกต้องการเปลี่ยนไปสู่การปล่อยก๊าซคาร์บอนไดออกไซด์ที่ลดลงภายในปี 2050

สัญญาซื้อขายล่วงหน้า เป็นอีกทางเลือกหนึ่งในการลงทุนในสินทรัพย์ประเภทสินค้าโภคภัณฑ์ สัญญาเหล่านี้รวมถึงสินค้าโภคภัณฑ์และเครื่องมือทางการเงินที่มีรายละเอียดเกี่ยวกับปริมาณของสินทรัพย์อ้างอิงและเป็นมาตรฐานเพื่ออำนวยความสะดวกในการซื้อขายในตลาดซื้อขายล่วงหน้า สัญญากำหนดให้คู่สัญญาต้องซื้อหรือขายสินทรัพย์ตามวันที่และราคาในอนาคตที่กำหนดไว้ล่วงหน้า ตลาดซื้อขายล่วงหน้าได้รับการออกแบบมาเพื่อป้องกันความเสี่ยง เกษตรกรสามารถปกป้องราคาพืชผลของตนได้โดยการขายในตลาดซื้อขายล่วงหน้า ผู้แปรรูปสามารถปกป้องราคาอุปทานของตนได้โดยการซื้อ คุณสามารถทำสิ่งเดียวกันได้: หากคุณมีพอร์ตหุ้นจำนวนมาก คุณสามารถใช้ดัชนีหุ้นฟิวเจอร์สเพื่อป้องกันการขาดทุนในตำแหน่งของคุณได้ การขายสัญญาซื้อขายล่วงหน้าในราคาที่คุณต้องปกป้องพอร์ตโฟลิโอของคุณ ตั้งค่าเพื่อให้ต้นทุนการทำธุรกรรมทำหน้าที่เป็นเบี้ยประกันหากราคาไม่เป็นไปตามที่คุณต้องการ หากตลาดไปในที่ที่คุณกลัว คุณจะขาดทุนในสัญญาซื้อขายล่วงหน้าซึ่งตรงข้ามกับการถือครองของคุณ ฟิวเจอร์สมีแนวโน้มที่จะมีปัจจัยเสี่ยงที่สูงกว่าการลงทุนทางเลือกอื่นๆ และรายละเอียดของสัญญาอาจมีความซับซ้อน สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจตลาดฟิวเจอร์สและข้อกำหนดของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าอย่างถ่องแท้ ซึ่งรวมถึงการพิมพ์แบบละเอียดด้วย

หลักการป้องกันความเสี่ยงเอเวอร์กรีน

ความสำเร็จที่พบในทางเลือกอื่นขึ้นอยู่กับการระบุและใช้ประโยชน์จากโอกาสในการเปลี่ยนแปลง—และบ่อยครั้งที่ท้าทาย— สินทรัพย์ทางเลือกที่ไม่สัมพันธ์กับตลาดหุ้นสามารถจับต้องได้ ให้คุณค่าที่แท้จริง และสามารถรักษามูลค่าไว้ได้ เนื่องจากการใช้จ่ายภาคบังคับเป็นหลักการที่ไม่สิ้นสุดในการป้องกันพอร์ตการลงทุนของคุณจากภาวะเงินเฟ้อและความผันผวนของตลาดหุ้น

SDIRAs และการลงทุนแบบได้เปรียบทางภาษี

การใช้ประโยชน์จาก SDIRA เพื่อถือสินทรัพย์ทางเลือกจะมอบสิทธิประโยชน์ทางภาษีที่เพิ่มขึ้นซึ่งสามารถเติมพลังให้กับพอร์ตการเกษียณอายุของคุณได้ในอนาคต เช่นเดียวกับการตัดสินใจลงทุนใดๆ ความขยันและการทำงานกับที่ปรึกษาทางการเงินเป็นสิ่งสำคัญ ก่อนตัดสินใจลงทุนในตลาดใหม่ ให้พูดคุยกับที่ปรึกษาด้านภาษี กฎหมาย หรือการเงินเกี่ยวกับสถานการณ์เฉพาะของคุณและดูว่ามีการลงทุนทางเลือกอื่นหรือไม่ IRA ที่กำกับตนเองนั้นเหมาะสมสำหรับเป้าหมายการเกษียณอายุของคุณ.

ข้อมูลที่ให้ไว้ในบทความนี้เป็นเนื้อหาเพื่อการศึกษา ไม่ใช่คำแนะนำด้านการลงทุน ภาษี หรือการเงิน คุณควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญที่มีใบอนุญาตเพื่อขอคำแนะนำเกี่ยวกับสถานการณ์เฉพาะของคุณ