23 เงินปันผลพร้อมเกษียณอายุสำหรับปี 2023

เงินปันผลสิบเปอร์เซ็นต์ไม่ใช่เรื่องตลก

เรากำลังพูดถึงรายได้ $50,000 ต่อปีที่ $500K หรือ $100,000 ในเงินปันผลต่อปีสำหรับหนึ่งล้านดอลลาร์

นี่คือกระแสเงินสดที่ร้ายแรง และเหนือสิ่งอื่นใด เรากำลังพูดถึงผลตอบแทน ซึ่งหมายความว่าหากเราซื้อถูกต้อง เราสามารถนั่งเฉยๆ รวบรวมผลตอบแทนเหล่านี้ และรักษารังไข่ของเราให้สมบูรณ์

อัตราผลตอบแทนที่กว้างขวางทำให้เรามีข้อได้เปรียบอย่างมากเหนือนักลงทุนวานิลลา ซึ่งมักประจบประแจงบลูชิปแบบดั้งเดิม (จ่าย 2% ถึง 3%) นั่นยังไม่พอ. เป็นคณิตศาสตร์ที่ง่าย

มาอ้างอิงพอร์ตเงินล้านกันอีกครั้ง หากเราลงทุนใน “ตลาดที่กว้างขึ้น” S&P 500 จะให้ผลตอบแทน 1.5% มันพร็อกซี่, the SPDR S&P 500 ETF เชื่อถือ (SPY
PY
สอดแนม
)จ่ายเพียง $15,000 ในรายได้ต่อปี

ไม่ได้เรื่อง!

สำหรับครัวเรือนที่มีสองคน เราอยู่ที่ 3,310 ดอลลาร์ ภายใต้ ระดับความยากจนของประเทศ!

ณ จุดนี้ เราไม่มีทางเลือกอื่นนอกจากต้องเกาะไข่รังของคุณเพื่อสร้างช่องว่างระหว่างรายได้เงินปันผลกับค่าใช้จ่ายรายเดือนของคุณ อัตราผลตอบแทนมีความสำคัญ.

อัตราผลตอบแทนสร้างความแตกต่างของการเกษียณอายุ

เพื่อเป็นเกียรติแก่ปี 2023 มาเพิ่มผลผลิตไขมัน 23 กันเถอะ รายการนี้จ่าย 7% ไปจนถึง 18.2% ต่อปี (ใช่แล้ว นั่นไม่ใช่การพิมพ์ผิด)

กลุ่มที่ให้ผลตอบแทนสูง #1: แบบดั้งเดิม

เรามาเริ่มกันที่หุ้นแบบดั้งเดิม (และตกลง ห้างหุ้นส่วนจำกัดหลักหนึ่งแห่ง) ที่ไม่มีคุณลักษณะพิเศษใดๆ เพียงแค่ให้ผลตอบแทนสูง

Chesapeake Energy
ชค
(ชค.) และ พลังงาน Devon
DVN
(ดีวีเอ็น) ไม่มีโปรแกรมการจ่ายเงินปันผลแบบดั้งเดิมอีกต่อไป โดยจ่ายเป็นจำนวนเท่ากัน (ไม่ต้องเพิ่ม) ทุกไตรมาส คุณสามารถขอบคุณการยื่นป้องกันการล้มละลายของอดีตในปี 2020 และการตัดเงินปันผลในปี 2016 และการตกเลือดในหุ้นเป็นเวลาหลายปี

ตอนนี้ ทั้งคู่ดำเนินโครงการปันผลอย่างมีความรับผิดชอบมากขึ้น ซึ่งเหมาะสมกับรูปแบบธุรกิจที่มีสินค้าเป็นศูนย์กลาง โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ทั้งคู่มีเงินปันผลเป็นฐานปกติ จากนั้นทั้งคู่จะเพิ่มด้วยเงินปันผลผันแปรเพิ่มเติมตามเปอร์เซ็นต์ของกระแสเงินสด (Devon จะจ่ายมากถึง 50% ของกระแสเงินสด และ Chesapeake จะจ่าย 50% ของกระแสเงินสด)

เวสเทิร์นยูเนี่ย
WU
(อู๋) และ โคห์ล (KSS) สะท้อนให้เห็นถึงโปรแกรมเงินปันผลแบบดั้งเดิมมากขึ้น แม้ว่าการจ่ายเงินของอดีตจะอยู่ที่ 23.5 เซนต์ทุกไตรมาสเป็นเวลาสองสามปีแล้ว ในขณะที่การจ่ายเงินครั้งหลังเพิ่มการจ่ายเงินเป็นสองเท่าในปี 2022

ผู้จ่ายเงินพิเศษ

ระยะ “เงินปันผลพิเศษ” ได้รับการตำหนิที่ไม่ดีจากนักล่ารายได้บางคน นั่นเป็นเพราะว่าโดยส่วนใหญ่แล้ว สิ่งเหล่านี้เป็นการชำระเงินแบบครั้งเดียวที่มาจากเหตุการณ์พิเศษ กล่าวคือ บริษัทขายธุรกิจส่วนหนึ่งออกและใช้โชคลาภบางส่วนเพื่อเป็นรางวัลแก่ผู้ถือหุ้น ตามปกติแล้ว คุณจะไม่คาดหวังว่าจะได้เห็นเงินปันผลที่คล้ายคลึงกันในอนาคต

แต่ด้วยผู้จ่ายเงินปันผลพิเศษจำนวนหนึ่ง คุณสามารถคาดหวังการดูแลเป็นพิเศษตามปกติได้

โอลด์ รีพับบลิค อินเตอร์เนชั่นแนล
ออริ
(ออริ)ผู้ให้บริการประกันทั่วไปและประกันชื่อเป็นประจำ ปรากฏขึ้นบนเรดาร์ที่ให้ผลตอบแทนสูงของฉัน แม้ว่าอัตราผลตอบแทนพาดหัวจะอยู่ที่ประมาณ 4% นั่นเป็นเพราะปีส่วนใหญ่จ่ายเงินปันผลพิเศษจำนวนมากตามผลกำไรที่อนุญาต ซึ่งมักจะเพิ่มขึ้นกว่าสองเท่าของการจ่ายผลตอบแทนรวมประจำปีของรายไตรมาส ถึงกระนั้น 3.9% ก็เป็นขั้นต่ำที่ยอมรับได้ หากคุณรู้ว่าในปีส่วนใหญ่ คุณจะได้รับเงิน 8% หรือ 9%

แน่นอนว่าผู้จ่ายเงินพิเศษบางคนใช้ความคิดนี้มากเกินไปและไม่สามารถพึ่งพารายได้จากการเกษียณได้ ของ ทรัพยากรโค้ง
โค้ง
' (อาร์ช) ผลตอบแทน 18.2% ซึ่งสูงถึง 17.5 เปอร์เซ็นต์มาจากเงินปันผลพิเศษมากมาย และไม่เหมือนกับชื่ออื่นๆ ในรายชื่อนี้ เนื่องจากไม่มีประวัติการจ่ายเงินปันผลพิเศษที่สม่ำเสมอมาอย่างยาวนาน ทำให้เป็นที่สงสัยอย่างมากสำหรับนักลงทุนที่ให้ความสำคัญกับความน่าเชื่อถือ

ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์

ทรัสต์เพื่อการลงทุนในอสังหาริมทรัพย์หรือ REITsมีความหมายเหมือนกันกับเงินปันผลจำนวนมาก ซึ่งก็สมเหตุสมผลดี ที่อยู่ในอาณัติ เพื่อแจกจ่ายรายได้เก้าในสิบคืนให้กับผู้ถือหุ้น

แต่ REIT ทั้งแปดนี้กระจายมากกว่ามากที่สุด—อย่างน้อย 2 เท่าของอัตราผลตอบแทนของกองทุน แนวหน้าอสังหาริมทรัพย์ ETF (VNQ
วี.เอ็น.คิว
).

ตัวอย่างเช่นมี คุณสมบัติ EPR (EPR), REIT “ประสบการณ์” พิเศษที่ให้ผลตอบแทนมากกว่า 8% ในปัจจุบัน สถานที่ตั้งเกือบ 360 แห่งให้เช่าแก่ผู้เช่ามากกว่า 200 รายใน 44 รัฐและแคนาดา รวมถึง บบส. โรงละคร สนามไดร์ฟกอล์ฟ Topgolf สกีรีสอร์ท สวนน้ำ หรือแม้แต่พิพิธภัณฑ์ EPR ยังอยู่ในโหมดฟื้นตัวจากการต่อสู้อย่างหนักของ COVID ซึ่งทำให้ต้องระงับการจ่ายเงินปันผลชั่วคราว ตั้งแต่นั้นมาก็คืนสถานะการจ่ายเงินดังกล่าว และในขณะที่หุ้น EPR ลดลงเป็นตัวเลขสองหลักในปี 2022 กอง REIT นั้นค่อนข้างสอดคล้องกับตลาดและมีประสิทธิภาพดีกว่าภาคอสังหาริมทรัพย์

เพียงแค่ระวัง REITs เหล่านี้ส่วนใหญ่ให้ผลตอบแทนมากเนื่องจากผลการดำเนินงานที่แย่จนถึงเลวร้ายในปีที่ผ่านมา ในขณะที่ REITs ล้าหลังตลาด ชื่อเหล่านี้บางชื่อก็อ่อนระทวย และอาจถูกตั้งค่าให้ยากขึ้นในปีหน้า ความน่าเชื่อถือของ Office Properties Income Trust (OPI) และ Piedmont ออฟฟิศเรียลตี้ทรัสต์ (PDM) ลดลง 45% และ 52% ตามลำดับจนถึงสิ้นปี 2022 ใช่ นายจ้างบางรายไล่คนงานกลับเข้าไปในห้องเล็ก ๆ แต่แรงผลักดันดังกล่าวอาจสะดุดลงหากเศรษฐกิจเข้าสู่ภาวะถดถอยในปี 2023

Brett Owens เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุน Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นรับสำเนารายงานพิเศษล่าสุดของเขาฟรี: ผลงานการเกษียณอายุก่อนกำหนดของคุณ: เงินปันผลจำนวนมาก—ทุกเดือน—ตลอดไป.

การเปิดเผย: ไม่มี