2 เงินปันผลที่กดดันเงินเฟ้อตอนนี้

การต่อสู้เพื่อรายได้หลังเกษียณไม่สิ้นสุด! ในปี 2020 และ 2021 เรากลัวการลดเงินปันผล เรากำลังเหงื่อออกเงินเฟ้อทะยาน!

ข่าวดี? ไม่ว่าจะต้องกังวลอะไร เราสามารถใช้ “แผนรายได้เกษียณอายุแบบ 2 ขั้นตอน” ได้ ได้รับการออกแบบมาเพื่อไม่ให้ Jay Powell, Vladimir Putin หรือแม้แต่ประธานาธิบดีจีน Xi ทำสิ่งใด ๆ ไม่ให้ส่งผลกระทบต่อการจ่ายเงินปันผลของเรา

(ด้านล่างฉันจะให้ทิกเกอร์สองตัวที่ทำงานได้ดีกับกลยุทธ์นี้ รวมถึงอันที่ทำกำไรจากการล่มสลายของน้ำมันของรัสเซีย บริษัทที่ไม่ได้รับการร้องรายนี้เพิ่งขึ้นการจ่ายเงิน 50%)

อัตราเงินเฟ้อ Sideswipes ผู้เกษียณอายุ

แน่นอนว่า การพังทลายของตลาดส่วนใหญ่เป็นผลงานของพาวเวลล์ ซึ่งทำเกินเป้าจากมาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจ ทำให้ปริมาณเงินเพิ่มขึ้นอย่างน่าขัน 40% ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์ 2020 และดูทางด้านขวาของแผนภูมิด้านล่าง: แม้ว่าอัตราเงินเฟ้อจะเป็น ปัญหามาปีกว่าเขาเท่านั้น เมื่อกี้ เหยียบเบรก!

เราทุกคนรู้ดีว่าผู้เกษียณอายุ - ผู้ที่มีห้องเลื้อยน้อยที่สุดในงบประมาณ - กำลังทำงานหนัก หากคุณเกษียณอายุหรือใกล้เกษียณอายุ คุณอาจสังเกตเห็นว่าราคาของสิ่งที่คุณต้องการมากที่สุดได้เพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

หวังว่าจะได้ไปเยี่ยมหลาน ๆ ในฤดูร้อนนี้? ราคาตั๋วเครื่องบินพุ่ง 11% ในเดือนมีนาคม ตั้งแต่เดือนกุมภาพันธ์, ตามการอ่านล่าสุดของดัชนีราคาผู้บริโภค. ลืมไปเลยว่าขับรถ ราคาน้ำมันขึ้น 48% จากปีที่แล้ว! สิ่งจำเป็นในชีวิตประจำวันอื่นๆ ก็เพิ่มสูงขึ้นเช่นกัน: ไฟฟ้าเพิ่มขึ้น 11% จากปีที่แล้ว เสื้อผ้า? เพิ่มขึ้น 7%

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าคุณพยักหน้าพร้อมกับรายการนี้ และถ้าคุณเป็นเหมือนฉัน คุณคิดว่าตัวเลขเหล่านี้อนุรักษ์นิยมเกินไป เมื่อเทียบกับสิ่งที่เราเห็นในร้านค้า

นี่คือที่มาของกลยุทธ์การจ่ายเงินปันผลที่ฉันชอบสองข้อในการจัดการกับค่าครองชีพที่พุ่งสูงขึ้น กลยุทธ์หนึ่งเหมาะสำหรับนักลงทุนที่เกษียณอายุราชการหลายปี ในขณะที่อีกวิธีหนึ่งเป็นวิธีที่สมบูรณ์แบบในการเพิ่มรายได้ของคุณหากคุณหมดเวลา ของกำลังคนหรือกำลังจะทำเช่นนั้น

ปีจากการเกษียณอายุ: เปิด "แม่เหล็กจ่ายเงินปันผล"

หากคุณยังเหลือเวลาอีกสองสามปีจากการแขวนคอ หุ้นที่เติบโตจากเงินปันผลควรเป็นเป้าหมายของคุณ เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อพุ่งขึ้นเหนือ แต่ไม่ใช่แค่ผู้ปลูกเงินปันผลรายเก่าเท่านั้น—เราต้องการหุ้นที่มีการจ่ายผลตอบแทนที่ เร่ง

บริษัทที่มีการจ่ายเงินที่พุ่งสูงขึ้นจ่ายเงินให้เราในสามวิธี:

1. โดยการจ่ายเงิน เงินปันผล ตอนนี้และ…
2. การเติบโตของการจ่ายเงิน และ ...
3. การเติบโตของราคาหุ้น เนื่องจากราคาหุ้นของผู้จ่ายเงินปันผล เปรียบเสมือนลูกสุนัข ติดตามการจ่ายเงินปันผลของพวกเขาให้สูงขึ้น

Cameco: การซื้ออย่างชาญฉลาดเมื่อพลังงานนิวเคลียร์คำรามกลับมา

หุ้นตัวแรกที่ฉันต้องการจะบอกคุณนั้นสมบูรณ์แบบสำหรับแนวทางนี้ เป็นผู้ผลิตยูเรเนียม—และ I ความรัก แนวโน้มของยูเรเนียม

พื้นที่ อื่น ๆ โลหะสีเหลืองถึงจุดสูงสุดก่อนเกิดวิกฤตการณ์ทางการเงิน ทว่าราคาของมันก็ยังดิ้นรน ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา. ถูกตัอง. ยูเรเนียมชนกันในปี 2007 และมันคือ เฉพาะตอนนี้ เริ่มการชุมนุม หลังจบเกม 15 ปี ฟิตเต็มที่!

ดีมานด์ถูกล็อกไว้ในแนวโน้มขาขึ้นในระยะยาวด้วยเหตุผลหลายประการ เริ่มจากการเติบโตของประชากร: ภายในปี 2050 เราจะมีผู้คนเกือบ 9.8 พันล้านคนบนโลกใบนี้ การใช้ไฟฟ้าที่เพิ่มขึ้นส่งผลให้ความต้องการยูเรเนียมเพิ่มขึ้น 75% ในช่วงสามทศวรรษหลังปี 2020:

การผลิตพลังงานนิวเคลียร์จะต้องพาเราจากที่นี่ไปที่นั่น แถมนิวเคลียร์ is ถือเป็นแหล่งพลังงานสะอาดและต้องมีการปล่อย CO2 ให้น้อยลงเพื่อให้แน่ใจว่าจะมีชีวิตในวันพรุ่งนี้

แต่อนาคตไม่ใช่ปัญหาเดียวของเรา โลกต้องการแหล่งพลังงานที่ไม่ใช่ของรัสเซีย เมื่อวาน. การซื้อก๊าซธรรมชาติจำนวนมากเพื่อใช้เป็นเครื่องจักรสงครามนั้นไม่ดี

นั่นเป็นเหตุผลที่สหราชอาณาจักรได้ประกาศแผนการที่จะ สามเท่า การผลิตไฟฟ้านิวเคลียร์ ประธานาธิบดีฝรั่งเศส นายเอ็มมานูเอล มาครง ให้คำมั่นสัญญาว่าจะเพิ่มพลังงานนิวเคลียร์ในเวทีการเลือกตั้งใหม่ของเขา ประเทศอื่น ๆ ในทวีปยุโรปน่าจะตามมา

อยู่ในแคนาดา คาเมโก (CCJ) เป็นผู้รับประโยชน์หลักของยุคฟื้นฟูศิลปวิทยานิวเคลียร์นี้ เป็นหนึ่งในผู้ผลิตยูเรเนียมรายใหญ่ที่สุดของโลก โดยสามารถผลิตยูเรเนียมได้ปีละ 53 ล้านปอนด์ คิดเป็น 17% ของผลผลิตทั่วโลก

ยูเรเนียมของ Cameco ส่วนใหญ่มาจากการดำเนินงานในรัฐซัสแคตเชวัน โดยมีเหมืองขนาดเล็กกว่าในคาซัคสถานเป็นเจ้าของผ่านการร่วมทุน Cameco ยังได้ระงับการทำเหมืองในสหรัฐฯ เพื่อให้สามารถเริ่มต้นใหม่ได้ แต่ฝ่ายบริหารกำลังใช้แนวทางอย่างระมัดระวัง โดยมีแผนที่จะเรียกใช้เหมืองของตนให้ต่ำกว่าความสามารถในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

เช่นเดียวกับคนงานเหมืองทุกคน โชคชะตาของ Cameco เพิ่มขึ้นและลดลงตามราคาของสินค้าโภคภัณฑ์ที่ผลิต ดังนั้นหุ้นจึงปรับตัวขึ้นและมีศักยภาพที่จะขยับสูงขึ้นได้อีกมาก

ส่วนหนึ่งเป็นเพราะอิทธิพลของการจ่ายเงินซึ่ง ทำ ให้ผลตอบแทนเพียง 0.4% ในวันนี้ แต่มีแนวโน้มในระยะยาว เนื่องจากบริษัทเปิดตัวการปรับขึ้น 50% ครั้งใหญ่ในปีที่แล้ว นักลงทุนจับตาเสนอราคาหุ้นขึ้นควบคู่!

เนื่องจากการจ่ายเงินปันผลของ Cameco ผันผวนตามราคายูเรเนียม ไม่ใช่ หุ้นที่เราจะซื้อและเก็บไว้ แต่มัน is ซื้ออย่างชาญฉลาดในขณะที่ประเทศต่างๆ เลิกใช้เชื้อเพลิงฟอสซิลโดยทั่วไปและ รัสเซีย โดยเฉพาะเชื้อเพลิงฟอสซิล

บริษัทได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจากงบดุล ณ สิ้นไตรมาสแรก บริษัทมีหนี้ระยะยาว 996 ล้านดอลลาร์ น้อยกว่าเงินสด 1.5 พันล้านดอลลาร์และเงินลงทุนระยะสั้น ในที่สุด ความจริงที่ว่า Cameco ตั้งอยู่ในแคนาดาที่เป็นมิตรเป็นข้อดีเพิ่มเติมในยุคใหม่ของ “onshoring” และ “deglobalization".

ใน (หรือใกล้) การเกษียณอายุ: คว้า 7% + เงินสดรายเดือนเหล่านี้

Cameco เป็นหุ้นที่ดีในการพิจารณาหากคุณอยู่ห่างไกลจากการเกษียณอายุ เนื่องจากยูเรเนียมที่พุ่งสูงขึ้นอาจส่งผลให้ได้รับเงินปันผลและราคาหุ้นที่สูงขึ้นในระยะยาว แต่ถ้าคุณกำลังจะเกษียณหรือใกล้เกษียณและต้องการผลตอบแทนจากการจ่ายเงินปันผลมากขึ้นล่ะ

นี่คือที่ซึ่งหนึ่งในบทละครที่จ่ายเงินปันผลที่ดีที่สุดและไม่มีใครรักที่สุดของพวกเขาเข้ามา: กองทุนปิด (CEFs).

มี CEF อยู่ประมาณ 500 แห่ง และพวกเขาเสนอสิ่งหนึ่งที่พวกเขาต้องการมากที่สุดให้กับผู้เกษียณอายุ: เงินปันผลก้อนโต ซึ่งมักจะจ่ายเป็นรายเดือน CEF ทั่วไปให้ผลตอบแทนประมาณ 7% ในขณะนี้และอีกหลายแห่งจ่ายมากขึ้น

พิจารณากองทุนเช่น Eaton Vance Tax-Managed Buy-Write Strategy Fund (EXD) ซึ่งอาจเป็นวิธีที่ให้ผลตอบแทนสูงในการเป็นเจ้าของบลูชิปที่มีชื่อเสียงที่สุดของอเมริกา มีน้ำหนักโดยเฉพาะกับเทคโนโลยีที่ 36% ของพอร์ตโฟลิโอ Apple
AAPL
(เอเอพีแอล) และ ไมโครซอฟท์
MSFT
(เอ็มเอสเอฟที) เป็นการถือครองสองอันดับแรก

นั่นทำให้ EXD น่าสนใจ เนื่องจากอิทธิพลของเทคโนโลยีในชีวิตของเราจะอยู่ได้นานกว่าการขึ้นอัตราดอกเบี้ยของเฟดนี้เป็นเวลานาน ทำให้ราคาในปัจจุบันตกต่ำสำหรับเทคโนโลยีขนาดใหญ่ที่ดึงดูดใจ เมื่อเทคโนโลยีฟื้นตัว คุณสามารถขี่ไปพร้อม ๆ กับรวบรวมกำไรส่วนใหญ่ของคุณผ่านเงินปันผล 8.2% ของ EXD ที่จ่ายเป็นรายเดือน และการจ่ายเงินก้อนโตนั้นยืดหยุ่นได้: มันยังคงมั่นคงผ่านการล่มสลายทางเศรษฐกิจของ COVID-19

นอกจากนี้ EXD จะสร้างเงินสดพิเศษโดยการขายตัวเลือกการโทรที่ครอบคลุม ซึ่งนักลงทุนสิทธิซื้อเพื่อซื้อหุ้นของ EXD หากพวกเขาซื้อขายเหนือระดับที่กำหนดในเวลาที่แน่นอนในอนาคต กลยุทธ์นี้ใช้ได้ดีในตลาดที่มีความผันผวนเพราะหากหุ้นปิดต่ำกว่าราคาใช้สิทธิ EXD จะรักษาหุ้นไว้ และ เบี้ยประกันภัยที่ผู้ซื้อซื้อให้ เราได้รับเบี้ยประกันนั้นเป็นส่วนหนึ่งของเงินปันผลของเรา

นอกจากนี้เรายังสามารถรับ EXD ได้ที่ 1.8% ต่ำกว่ามูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (NAV หรือมูลค่าหุ้นในพอร์ต) ขณะที่ฉันเขียนสิ่งนี้ นั่นอาจฟังดูไม่เหมือนข้อตกลงมากนัก แต่กองทุนมีการซื้อขายระดับพรีเมียมเกือบตลอดปีที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ว่ากำไรเพิ่มเติมอาจอยู่ข้างหน้า

Brett Owens เป็นหัวหน้านักยุทธศาสตร์การลงทุน Outlook ที่แตก. สำหรับแนวคิดรายได้ที่ดียิ่งขึ้นรับสำเนารายงานพิเศษล่าสุดของเขาฟรี: ผลงานการเกษียณอายุก่อนกำหนดของคุณ: เงินปันผลจำนวนมาก—ทุกเดือน—ตลอดไป.

การเปิดเผย: ไม่มี