Signature Bank ฟอกเงินนับล้านก่อนที่มันจะล่มสลาย – Cryptopolitan

การปิดอย่างกะทันหันของ Signature Bank ได้ส่งคลื่นกระแทกไปทั่วอุตสาหกรรมการเงิน เห็นได้ชัดว่าหน่วยงานกำกับดูแลของสหรัฐกำลังตรวจสอบการติดต่อของธนาคารกับลูกค้า cryptocurrency ก่อนที่จะถูกยึดในช่วงสุดสัปดาห์ที่ผ่านมา

แหล่งข่าวที่ไม่เปิดเผยชื่อซึ่งคุ้นเคยกับเรื่องนี้กล่าวว่ากระทรวงยุติธรรมและสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์กำลังตรวจสอบว่าธนาคารในนิวยอร์กได้ใช้มาตรการที่เพียงพอเพื่อป้องกันการฟอกเงินที่อาจเกิดขึ้นหรือไม่ โดยการตรวจสอบการเปิดบัญชีและติดตามการทำธุรกรรมเพื่อหาสัญญาณของอาชญากรรม

การสอบสวนการประพฤติมิชอบที่ถูกกล่าวหาของ Signature Bank

Signature Bank เป็นที่รู้จักจากแนวทางที่เป็นมิตรกับสกุลเงินดิจิทัล โดยให้กู้ยืมเงินแก่บริษัทต่างๆ ในพื้นที่สินทรัพย์ดิจิทัล และอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมระหว่างสกุลเงินดิจิทัลกับสกุลเงินดิจิทัลผ่านเครือข่าย Signet

อย่างไรก็ตาม การประพฤติมิชอบที่ถูกกล่าวหากำลังถูกสอบสวนก่อนที่จะปิดอย่างกะทันหัน ทำให้เป็นธนาคารแห่งที่สามที่ต้องปิดทำการในหนึ่งสัปดาห์ และเป็นความล้มเหลวของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดเป็นอันดับสามในประวัติศาสตร์ของสหรัฐฯ

แม้จะมีการสอบสวน แต่ Signature Bank พนักงานและผู้บริหารก็ไม่ได้ถูกกล่าวหาว่ากระทำผิดแต่อย่างใด มีการฟ้องร้องดำเนินคดีแบบกลุ่มกับธนาคารและอดีตผู้บริหารโดยอ้างว่าพวกเขาอ้างว่าธนาคารมีความแข็งแกร่งทางการเงินเพียงไม่กี่วันก่อนที่จะปิด

หน่วยงานกำกับดูแลปฏิเสธการเข้าถึงธนาคารกับบริษัท crypto

คนในวงการแนะนำว่าการปิด Signature Bank เป็นส่วนหนึ่งของแนวโน้มของหน่วยงานกำกับดูแลที่ปฏิเสธการเข้าถึงธนาคารกับบริษัท cryptocurrency

แม้ว่ากรมบริการทางการเงินของนิวยอร์กจะปฏิเสธว่าการตัดสินใจปิดธนาคารไม่เกี่ยวข้องกับ crypto แต่คนวงในชี้ไปที่แถลงการณ์ล่าสุดจากหน่วยงานกำกับดูแลที่ระบุว่ามีการห้ามติดต่อกับบริษัท crypto ทั้งหมดโดยพฤตินัย

การปิดตัวของ Signature Bank ทำให้หลาย ๆ คนประหลาดใจ รวมทั้งคนที่ทำงานที่นั่นด้วย แนวทางที่เป็นมิตรกับ cryptocurrency ทำให้มีชื่อเสียงในฐานะผู้นำในพื้นที่

อย่างไรก็ตาม การสืบสวนและการปิดในภายหลังได้เน้นย้ำถึงความท้าทายที่บริษัท cryptocurrency เผชิญในการเข้าถึงบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม

ไม่ชัดเจนว่าการสอบสวนเริ่มขึ้นเมื่อใด และมีผลอย่างไร (ถ้ามี) ต่อการตัดสินใจล่าสุดโดยหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐนิวยอร์กในการปิดธนาคาร

แม้จะมีความไม่แน่นอน แต่การปิดตัวของ Signature Bank ได้ส่งข้อความที่ชัดเจนว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังตรวจสอบกิจกรรมที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrency อย่างใกล้ชิด และยินดีที่จะดำเนินการหากพวกเขาเชื่อว่ามีความเสี่ยงของการฟอกเงินหรืออาชญากรรมทางการเงินอื่น ๆ

การปิดตัวของ Signature Bank ทำให้เกิดความกังวลเกี่ยวกับการเข้าถึงบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมที่บริษัท cryptocurrency ยังคงต้องรอดูว่าธนาคารอื่น ๆ จะปฏิบัติตามชะตากรรมของ Signature Bank หรือไม่ แต่เป็นที่ชัดเจนว่าหน่วยงานกำกับดูแลกำลังตรวจสอบอุตสาหกรรมอย่างใกล้ชิดและยินดีที่จะดำเนินการหากจำเป็น