เหตุใดตลาด Crypto จึงต้องการ KYC และทำอย่างไรจึงจะไม่เปิดเผยตัวตนโดยไม่ทำผิดกฎหมาย

การไม่เปิดเผยตัวตนกลายเป็นอุปสรรคขวางทางการยอมรับเงินดิจิตอลจำนวนมากโดยตลาดการเงินแบบดั้งเดิม ในขณะเดียวกัน การละทิ้งการรักษาความลับก็ขัดแย้งกับแนวคิดหลักของสินทรัพย์ดิจิทัล เพื่อตอบสนองความสนใจของผู้ใช้สกุลเงินดิจิทัลและหน่วยงานกำกับดูแล จำเป็นต้องมีการแลกเปลี่ยน สร้างโซลูชันแล้ว มาดำดิ่งลึกลงไปและเรียนรู้วิธีที่จะไม่เปิดเผยตัวตนในตลาดคริปโตโดยไม่ละเมิดกฎหมายแม้แต่ข้อเดียว

KYC คืออะไรและเกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies อย่างไร?

KYC ย่อมาจาก Know Your Customer คำจำกัดความนี้มักใช้ในบริบทของตลาดการเงิน KYC หมายถึงกระบวนการต่างๆ ที่มุ่งตรวจสอบตัวตนของบุคคลที่วางแผนจะทำธุรกรรมทางการเงิน

คริปโตเคอเรนซีเป็นเครื่องมือทางการเงินที่ไม่ควรเปิดเผยตัวตนโดยข้อตกลงของผู้ก่อตั้ง Bitcoin Satoshi Nakamoto จากมุมมองของหน่วยงานกำกับดูแล ธุรกรรมที่เป็นความลับโดยสมบูรณ์มีความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน เงินทุนของผู้ก่อการร้าย และกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ นั่นคือเหตุผลที่หน่วยงานกำกับดูแลจำเป็นต้องส่งผู้ใช้ของ cryptocurrencies ผ่านขั้นตอน KYC

ผู้เข้าร่วมตลาด Crypto ยังสนใจที่จะอำนวยความสะดวกให้กับทุกฝ่าย — ผู้ใช้และหน่วยงานกำกับดูแล — บรรทัดฐานที่เกี่ยวข้องกับการระบุตัวบุคคล อันที่จริง รัฐบาลไม่สามารถอนุญาตให้มีการแพร่กระจายของเครื่องมือทางการเงินที่ไม่เปิดเผยตัวซึ่งพวกเขาไม่สามารถควบคุมได้เนื่องจากการรักษาความลับ

การทำธุรกรรมด้วย cryptocurrencies โดยทำตามขั้นตอน KYC นั้นสามารถเห็นได้ว่าเป็นถนนสองทาง: สมาชิกชุมชน crypto สามารถดำเนินการธุรกรรมกับสินทรัพย์ดิจิทัลต่อไป ในขณะที่หน่วยงานกำกับดูแลจะได้รับเครื่องมือในการควบคุมข้อตกลงกับเหรียญดังกล่าว ดังที่กล่าวไปแล้ว ผู้ใช้จะสละสิทธิ์ในการไม่เปิดเผยตัวตนในกรณีนั้น

อะไรผิดปกติกับ KYC ในอุตสาหกรรม crypto และตลาดดั้งเดิม?

โครงการ Crypto รวมถึงการแลกเปลี่ยนที่สำคัญ ปรารถนาที่จะเดินในขอบเขตทางกฎหมาย เพื่อที่พวกเขาจะต้องเป็น "เพื่อน" ของผู้กำกับดูแล วิธีที่ดีที่สุดที่จะได้รับความไว้วางใจจากหน่วยงานที่กำกับดูแลในเรื่องสกุลเงินดิจิทัลคือการดำเนินการตามข้อกำหนดของ KYC

ขั้นตอนการยืนยันตัวตนมาตรฐานในอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับประกอบด้วยขั้นตอนต่างๆ ดังต่อไปนี้:

• ให้ข้อมูลส่วนบุคคลแก่บุคคลที่สาม (แพลตฟอร์มที่มีการลงทะเบียน) รวมถึงนามสกุล ชื่อ ที่อยู่
• จัดทำเอกสารยืนยันตัวตนของผู้ใช้บริการ

นอกจากนี้ แพลตฟอร์มต่างๆ มักขอให้ผู้ใช้ถ่ายเซลฟี่พร้อมเอกสารประกอบในมือ

น่าสนใจ! โครงการเข้ารหัสลับจำนวนมากกระตุ้นให้ผู้ใช้ทำตามขั้นตอน KYC โดยใช้ข้อจำกัด ตัวอย่างเช่น แพลตฟอร์มการซื้อขายบางแพลตฟอร์มลดขีดจำกัดการดำเนินการสำหรับผู้ใช้ที่ยังไม่เสร็จสิ้นขั้นตอนการตรวจสอบ

ตัวแทนโครงการ Crypto สร้างฐานข้อมูล KYC ที่อาจรวมถึงการสแกนเอกสารประจำตัวที่สนับสนุนหรือแม่เหล็กอื่น ๆ สำหรับผู้ฉ้อโกง ด้วยเหตุนี้ แพลตฟอร์มสกุลเงินดิจิทัลจึงตกเป็นเป้าหมายของผู้กระทำผิด

การปฏิบัติดังกล่าวแสดงให้เห็นว่าแม้แต่ผู้เล่นรายใหญ่ก็ไม่สามารถรักษาข้อมูล KYC ของลูกค้าได้อย่างปลอดภัย ตัวอย่างเช่น ในปี 2019 เอกสารการยืนยันของผู้ใช้ Binance รั่วไหลไปยังอินเทอร์เน็ต ตอนแรกตัวแทนของแพลตฟอร์มการซื้อขาย ปฏิเสธการรั่วไหล แต่พวกเขาต้องรับทราบหลังจากโพสต์รูปถ่ายของลูกค้าแล้ว

คำตอบ "ขอโทษ" ของทีม Binance คือ เสนอ เหยื่อสมาชิกวีไอพีตลอดชีวิต ผู้เข้าร่วมตลาดหลายคนมีความเห็นว่าไม่ใช่การตอบสนองที่ยุติธรรมต่อผู้ที่มีความเสี่ยงเนื่องจากช่องโหว่ของแพลตฟอร์มการซื้อขาย อันที่จริง ผู้ฉ้อโกงสามารถใช้ข้อมูลและภาพถ่าย KYC สำหรับการโจรกรรมและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ

เหตุการณ์ดังกล่าวก่อให้เกิดต้นทุนต่อค่าความนิยมของบริษัทอย่างมาก โชคดีที่องค์กรสมัยใหม่สามารถหลีกเลี่ยงความล้มเหลวดังกล่าวได้

วิธีแก้ปัญหา KYC

ดูเหมือนว่าชุมชน crypto ไม่สามารถละเว้น KYC ได้ มิฉะนั้น cryptocurrencies จะไม่ถูกรวมเข้ากับตลาดการเงินแบบดั้งเดิม ในเวลาเดียวกัน ดังที่ประสบการณ์ทางการตลาดแสดงให้เห็น การให้ข้อมูลการยืนยันและรูปถ่ายของเอกสารแก่บุคคลที่สามอาจเป็นอันตรายได้ บริษัทเช็กเสนอวิธีแก้ปัญหานี้ แฮชบอน. ทีมนี้เป็นคนแรกที่พัฒนาแนวคิดของหนังสือเดินทางดิจิทัล Hashbon Pass (NFT Passport) นี่คือวิธีการทำงาน:

• ผู้ใช้ที่ต้องการรับ NFT Passport จะโอนข้อมูลส่วนบุคคลไปยังกลุ่มผู้ตรวจสอบสิทธิ์ที่ได้รับอนุมัติและผ่านการคัดกรองแล้ว
• เจ้าหน้าที่ตรวจสอบดำเนินการตรวจสอบ และในกรณีที่ไม่มีธงแดง ให้ออก NFT Passport ดิจิทัล เพื่อเป็นการเตือนความจำ รูปแบบโทเค็นที่ไม่สามารถเปลี่ยนได้ทำให้แน่ใจได้ว่าข้อมูลได้รับการแก้ไขในสินทรัพย์ดิจิทัลบนบล็อคเชน เทคโนโลยีป้องกันการลงทะเบียนจากการปลอมแปลง ดังนั้นข้อมูลจากหนังสือเดินทาง Hashbon Pass NFT จึงเป็นไปไม่ได้ที่จะปลอมแปลง จึงรับประกันความถูกต้องของบันทึกการตรวจสอบ
• เจ้าของหนังสือเดินทางดิจิทัล Hashbon Pass สามารถแสดงเอกสารสำหรับการตรวจสอบบนแพลตฟอร์มที่ปฏิบัติตามกฎ KYC ในกรณีนี้ บุคคลที่สามจะไม่สามารถเข้าถึงข้อมูลที่เป็นความลับของผู้ใช้ได้ และ NFT Passport ก็ไม่มีข้อมูลส่วนบุคคลใด ๆ จากเอกสารที่ส่งมา แต่จะมีการนำเสนอบริการด้วย NFT Passport ที่ยืนยันตัวตน

ด้วยวิธีนี้ Hashbon Pass ช่วยให้มั่นใจถึงการใช้งานแพลตฟอร์ม crypto แบบไม่เปิดเผยตัวตน รวมถึงโครงการในส่วนการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) นอกจากนี้ NFT Passports ยังสามารถใช้สำหรับการยืนยันตัวตนที่เป็นความลับในขณะที่ทำงานกับแพลตฟอร์มในส่วนการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ธนาคาร เป็นต้น กรณีการใช้งานอื่นๆ สำหรับ Hashbon Pass รวมถึงการยืนยันอายุโดยไม่ระบุชื่อและเพื่อหลีกเลี่ยง CAPTCHA

การออกหนังสือเดินทาง NFT และกรณีการใช้งาน

น่าสนใจ! หากจำเป็น ตัวอย่างเช่น ในกรณีของการตรวจสอบกฎระเบียบ หน่วยงานของรัฐสามารถขอข้อมูล KYC จากผู้ตรวจสอบได้

นี่คือรายการปัญหาที่ Hashbon Pass ของหนังสือเดินทาง NFT แก้ไขได้:

• การป้องกันการรั่วไหลของข้อมูลส่วนบุคคลของบุคคลที่สาม
• ประหยัดเวลา: แทนที่จะกรอกแบบฟอร์มลงทะเบียน ผู้ถือ Hashbon Pass สามารถแสดง NFT Passport ของตนได้

โอกาสในการผ่าน Hashbon

ปรากฏว่า Hashbon Pass เสนอการยืนยันตัวตน KYC ที่ไม่เปิดเผยตัวตนและปลอดภัยอย่างสมบูรณ์ ไม่เพียงแต่ในตลาดการเงินแบบกระจายอำนาจ แต่ยังรวมถึงในอุตสาหกรรมการเงินแบบดั้งเดิมด้วย สำหรับบริษัท การเป็นพันธมิตรกับ Hashbon Pass ช่วยให้ขั้นตอนการตรวจสอบง่ายขึ้นและปกป้องลูกค้าจากการรั่วไหลของข้อมูล ปัจจัยทั้งหมดเหล่านี้เพิ่มความน่าสนใจ

การเปิดตัว Hashbon Pass มีกำหนดในปลายเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2022 ร่วมเป็นพันธมิตรของโครงการเพื่อเป็นหนึ่งในคนกลุ่มแรกๆ ที่เสนอวิธีการที่ง่ายและปลอดภัยแก่ลูกค้าสำหรับการตรวจสอบ KYC แบบไม่เปิดเผยตัวตน ติดตามการอัปเดตและขอการสาธิตบน เว็บเพจอย่างเป็นทางการของ Hashbon.