เหตุใดกฎการฟอกเงินใหม่ของยุโรปจึงเป็นลางไม่ดีสำหรับ Crypto

รัฐสภายุโรปและสภายุโรปได้ตกลงที่จะจัดตั้งหน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินแห่งใหม่ในแฟรงก์เฟิร์ต การตัดสินใจดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการตัดสินใจของสหภาพยุโรปในปี 2023 ที่จะดูแลบริษัท crypto และผู้ให้บริการทางการเงินที่ดำเนินงานในระดับสากล

เจ้าหน้าที่ของสหภาพยุโรป (EU) ตกลงที่จะจัดตั้งหน่วยงานเฝ้าระวังต่อต้านการฟอกเงินในปี 2025 ท่ามกลางการตรวจสอบบทบาทของบริษัท crypto ในการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้ายที่เข้มข้นขึ้น 

เหตุใดจึงต้องมุ่งเน้นการฟอกเงินในยุโรป?

สหภาพยุโรปกล่าวว่าหน่วยงานเฝ้าระวังการต่อต้านการฟอกเงินใหม่จะมีพนักงาน 400 คนเมื่อเปิดตัวในเยอรมนีในปีหน้า เก้าประเทศ รวมทั้งฝรั่งเศส อิตาลี สเปน ลัตเวีย และไอร์แลนด์ ได้สมัครเป็นเจ้าภาพหน่วยงานนี้

AMLA จะกำหนดให้สถาบันการเงินและสินเชื่อและผู้ให้บริการสินทรัพย์ crypto ดำเนินการตรวจสอบสถานะของลูกค้า การแลกเปลี่ยน crypto จะต้องดำเนินการตรวจสอบสถานะเพื่อตรวจสอบข้อมูลลูกค้าและรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยข่าวกรองทางการเงินของสหภาพยุโรป เมื่อปีที่แล้ว Elizabeth McCaul สมาชิกคณะกรรมการกำกับดูแลของสหภาพยุโรปกล่าวว่าสิ่งสำคัญคือต้องพิจารณาการดำเนินงานทั่วโลกของการแลกเปลี่ยนเพื่อประเมินสถานะทางการเงินของตน เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลที่พิจารณาเฉพาะการดำเนินงานในท้องถิ่นไม่สามารถตัดสินความเสี่ยงของบริษัทได้อย่างแม่นยำ

กรณีตัวอย่างคือ Binance ซึ่งทางการฝรั่งเศสสอบสวนเรื่องการฟอกเงิน ต่อมาสหรัฐฯ เรียกเก็บเงินจากการแลกเปลี่ยนที่อนุญาตให้ผู้ก่อการร้ายใช้แพลตฟอร์มของตน อย่างไรก็ตาม บทความในวารสารปี 2023 ใน Oxford Academic กล่าวว่าในขณะที่สกุลเงินดิจิทัลสามารถดึงดูดผู้ก่อการร้ายได้ แต่กลุ่มต่างๆ ก็ไม่สามารถแปลงเป็นสกุลเงินหลักได้บ่อยครั้ง

อ่านเพิ่มเติม: Crypto Regulation: ข้อดีและข้อเสียคืออะไร?

“ในทางตรงกันข้าม สกุลเงินดิจิทัลไม่น่าดึงดูดสำหรับการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เนื่องจากความผันผวนอย่างมากของราคาสกุลเงินดิจิทัล การขาดกลไกความน่าเชื่อถือ ความยากลำบากในการแปลงเป็นสกุลเงินหลัก และความครบกำหนดของเทคโนโลยีการติดตามกองทุนทั่วโลก” Shaceng Wang และ Xixi Zhu กล่าว .

AMLA ลดความกระตือรือร้นของ MiCA

การประกาศของสหภาพยุโรปพบกับฟันเฟืองจากชุมชน crypto ซึ่งบางคนกล่าวหาว่าสหภาพยุโรปฟอกเงินเอง WalkerAmerica ซึ่งเป็นโฮสต์พอดแคสต์ Bitcoin ถามเชิงวาทศิลป์ว่ากฎ AMLA ใช้กับธนาคารหรือไม่

“คุณจะปราบปรามธนาคารใหญ่ๆ ที่ฟอกเงินทั้งหมดเหรอ?” วอล์คเกอร์เขียน

การตัดสินใจของ AMLA เกิดขึ้นหลังจากที่สหภาพยุโรปสรุปร่างกฎหมาย Markets-in-Crypto-Assets เพื่อควบคุมสกุลเงินดิจิทัลในเดือนเมษายน 2023 ร่างกฎหมายดังกล่าวซึ่งจะมีผลบังคับใช้สำหรับการแลกเปลี่ยนในปลายปีนี้ กล่าวถึงการออกโทเค็นใหม่ กฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินสำหรับ การแลกเปลี่ยนและกฎของ Stablecoin Stablecoin เป็นเวอร์ชันโทเค็นของสกุลเงินทั่วไปที่ผู้เข้าร่วมตลาด crypto สามารถแลกเปลี่ยนเป็น cryptocurrencies ได้อย่างง่ายดาย

อ่านเพิ่มเติม: สกุลเงิน Fiat คืออะไร? มันแตกต่างจาก Cryptocurrency อย่างไร?

Societe Generale ธนาคารยักษ์ใหญ่ของฝรั่งเศสเพิ่งเปิดตัวเหรียญ stablecoin สกุลเงินยูโร Circle ผู้ออก USDC เพิ่งขยาย Stablecoin ที่ใช้สกุลเงินยูโรไปยัง Solana Blockchain 

แผนเหล่านี้ชี้ให้เห็นว่าสถาบันต่างๆ คาดว่าความต้องการจะย้ายเงินทุนระหว่างสินทรัพย์ดิจิทัลและสกุลเงินยูโรโทเค็นในเร็วๆ นี้ มาสักระยะแล้วที่ประชาชนมีความสงสัยเกี่ยวกับแผนการของสหภาพยุโรปที่จะเปิดตัวสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง (CBDC) BeInCrypto ติดต่อแผนกสื่อมวลชนของรัฐสภายุโรปเพื่อขอความคิดเห็น แต่ยังไม่ได้รับการตอบกลับภายในเวลาแถลงข่าว