ผู้ให้กู้ Crypto รายใดใช้เงิน 558 ล้านดอลลาร์ไปกับเหรียญของตัวเอง

เซลเซียส เน็ตเวิร์ค ผู้ร่วมก่อตั้งโดยอเล็กซ์ มาชินสกี้ ผู้ประกอบการต่อเนื่อง ใช้เงินอย่างน้อย 558 ล้านดอลลาร์เพื่อซื้อโทเค็น CEL ของตัวเอง ให้เป็นไปตาม ล่าสุดยื่นผู้ให้กู้ cryptocurrency ใช้เพื่อดึงดูดลูกค้าด้วยคำสัญญาของ “อิสรภาพทางการเงิน” เรียกตัวเองว่าเป็นบริษัท 'ชุมชนแรก' ที่ขายผลิตภัณฑ์ที่ปลอดภัยกว่าธนาคาร ประโยคที่จับใจมากที่สุดของบริษัทคือ “เราคือเซลเซียส เราฝันใหญ่”

ผู้ให้กู้ crypto ที่ล้มเหลวซึ่งอยู่ตรงกลางของกระบวนการล้มละลาย ได้รับการกล่าวขานว่ามีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการสูงถึง 25 พันล้านดอลลาร์ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเงินจำนวนดังกล่าวส่วนใหญ่ให้บริษัทสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ ยืมเพื่อให้ได้ผลตอบแทน 5% ต่อปี

อย่างไรก็ตาม Shoba Pillay ผู้ตรวจสอบที่ศาลแต่งตั้งได้ให้ข้อสรุปที่แตกต่างออกไปเมื่อวันอังคารที่ผ่านมาเกี่ยวกับสิ่งที่ผู้ให้กู้ที่ล้มเหลวทำ เขียนในรายงาน 700 หน้า Pillay ตั้งข้อสังเกต:

อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่เริ่มก่อตั้ง เซลเซียสและแรงผลักดันที่อยู่เบื้องหลังการดำเนินงานคือคุณมาชินสกี ไม่ได้ทำตามสัญญาเหล่านี้ 'เบื้องหลังฉากนั้น เซลเซียสดำเนินธุรกิจในลักษณะที่แตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับวิธีการทำการตลาดให้กับลูกค้าในทุกแง่มุมที่สำคัญ

รายงานยังอ้างว่า Celsius มีส่วนเกี่ยวข้องกับแนวทางปฏิบัติด้านการลงทุนที่น่าสงสัยทั้งหมดซึ่งเชื่อมโยงกับภาคการเงินแบบดั้งเดิมที่ผู้มีวิสัยทัศน์ในการเข้ารหัสลับกำลังมองหาที่จะทำให้เกิดคราส สิ่งเหล่านี้รวมถึง “การจัดการให้ยืมแบบวงกลม การจัดการโทเค็น ข้อความที่ทำให้เข้าใจผิดและการค้ำประกันที่ผิดพลาด และแม้แต่การใช้สินทรัพย์ของลูกค้าเพื่อชำระหนี้สินของลูกค้ารายก่อนหน้า” ในคำพูดของ Dean Tappen ผู้เชี่ยวชาญด้านการปรับใช้เหรียญ Celsius พฤติกรรมเหล่านี้ "เหมือน Ponzi มาก"

การค้นพบที่สำคัญจากรายงาน

ต้องการการปรับปรุงบางอย่างเกี่ยวกับ #เซลเซียส กรณี?
👉 หลอกลวง ICO มูลค่า 50 ล้านดอลลาร์ ระดมทุนได้ 32 ล้านดอลลาร์เท่านั้น
👉ใช้เงิน 558 ล้านดอลลาร์+ ซื้อโทเค็นของตัวเอง
👉ใช้เงินของลูกค้าสำหรับ $เซล การซื้อคืน
👉CEO ทิ้งโทเค็น CEL มูลค่า 68.7 ล้านดอลลาร์จากการขายปลีก
👉เสียเงินกว่า 300 ล้านเหรียญในการลงทุนที่ไม่ดี

– ErmoFi (@ErmofiNews) กุมภาพันธ์ 1, 2023

เซลเซียสใช้เงินขั้นต่ำ 558 ล้านดอลลาร์ในการซื้อโทเค็นของตัวเอง

ในการเริ่มต้น รายงานของผู้ตรวจสอบยอมรับว่าโทเค็นเซลเซียส (CEL) มีการเริ่มต้นที่ยากลำบาก ICO ของบริษัทเกิดขึ้นในปี 2018 สำหรับโทเค็น CEL โดยผู้ให้กู้เปิดเผยว่าได้ขายโทเค็น CEL ไปแล้ว 325 ล้านโทเค็น ตามรายงาน นี่เป็นข้อความเท็จ โดยรายงานระบุว่าระหว่าง ICO และการขายส่วนตัว เซลเซียสขายได้เพียง 203 ล้านเท่านั้น ซึ่งนำไปสู่การสะสมเพียง 32 ล้านดอลลาร์จากการเสนอขายเหรียญเริ่มต้น (ICO) แทนที่จะเป็น 50 ล้านดอลลาร์ที่คาดไว้ ในเรื่องนี้ ผู้ตรวจสอบกล่าวว่า:

แม้จะมีคำมั่นสัญญาในเรื่องความโปร่งใส แต่เซลเซียสก็ถกเถียงกันเป็นการภายในว่าจะบอกชุมชนของตนว่า ICO เกิดขึ้นจริงได้อย่างไร แต่ตัดสินใจไม่ทำเช่นนั้นเพราะเกรงว่าชุมชนของตนจะไม่พอใจ

บริษัทยังโฆษณาโทเค็น CEL ว่าเป็น 'แกนหลัก' ควบคู่ไปกับการดำเนินการซ้ำแล้วซ้ำอีกของ CEO Mashinsky เพื่อเทียบมูลค่าของโทเค็น CEL กับมูลค่าของบริษัท ผู้ตรวจสอบยังกล่าวเพิ่มเติมว่า Celsius ใช้กลยุทธ์ 'มู่เล่' การขายโทเค็น CEL แบบส่วนตัว การทำธุรกรรมผ่านเคาน์เตอร์ (OTC) และการซื้อชดเชยในตลาดเปิดเพื่อส่งผลกระทบต่อราคาซื้อขาย ผู้ตรวจสอบบันทึกว่า Celcius ใช้เงินขั้นต่ำ 558 ล้านดอลลาร์ในการซื้อโทเค็นของตัวเอง โดยเพิ่ม:

ตั้งแต่ปี 2018 จนถึงวันยื่นคำร้อง เซลเซียสได้โอนอย่างน้อย 223 ล้าน CEL จากตลาดรองไปยังกระเป๋าเงินของตัวเอง ซึ่งเป็นจำนวนที่มากกว่าจำนวน CEL ทั้งหมด (203 ล้าน) ที่เผยแพร่สู่สาธารณะใน ICO อันที่จริงแล้ว องศาเซลเซียสซื้อทุกโทเค็น CEL ในตลาดอย่างน้อยหนึ่งครั้ง และในบางกรณีก็สองครั้ง

ในที่สุด สิ่งที่ถูกขายในฐานะ 'แกนหลัก' ของเซลเซียสก็พังทลายลงในวันที่ 12 พฤษภาคม 2022 เมื่อราคา CEL ดิ่งลงเหลือ 0.57 ดอลลาร์ โดย Rod Bolger อดีต CEO อธิบายว่ามันเป็น “โทเค็นที่ตายแล้ว” ตามรายงานของผู้ตรวจสอบ

การเดิมพันครั้งเดียวที่มีราคาแพง

รายงานเน้นย้ำถึง “การเติบโตอย่างมหาศาล” ของลูกค้าและทรัพย์สินภายใต้การบริหารของ Celsius ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งจนถึงจุดสูงสุดในเดือนพฤศจิกายน 2021 ซึ่งสอดคล้องกับความสูงของตลาดกระทิง crypto นี่เป็นตอนที่บริษัทคริปโตประสบปัญหาการขาดทุนที่ร้ายแรงที่สุด พิลเลย์กล่าวว่า “ในขณะที่เซลซีขยายสินทรัพย์ภายใต้การบริหาร แต่ก็ไม่ทำกำไร”

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง เนื่องจากผู้ให้กู้เริ่มให้อัตราผลตอบแทนที่สูงขึ้นเมื่อเทียบกับคู่แข่งในอุตสาหกรรม จึงวางเดิมพันครั้งใหญ่ถึงสี่ครั้งซึ่งทำให้ขาดทุนก่อนหักภาษีรวมทั้งสิ้น 800 ล้านดอลลาร์ในปี 2021 ท้ายที่สุด บริษัทสูญเสียเงิน 288 ล้านดอลลาร์จากเงินกู้สองก้อนที่ถอนออกไป บริษัทการลงทุนสถาบัน Equities First Holdings ผู้ให้กู้ตกลงให้ Bitcoin (BTC) และ Ether (ETH) เป็นหลักประกันกับบริษัทการลงทุนในปี 2019 และ 2020 น่าเสียดายที่ Equiities First ไม่สามารถคืนหลักประกันในปี 2021 หลังจากที่มูลค่าของมันเพิ่มขึ้นอย่างมาก

ในคำพูดของ Pillay “เงินกู้ Equity First มีความจำเป็นไม่เพียงแต่เพื่อเป็นเงินทุนในการดำเนินงานของ Celsius แต่ยังสนับสนุนสินเชื่อรายย่อยที่ Celsius ขยายให้กับลูกค้า (หมายความว่า Celsius กู้ยืมจาก Equity First แล้วจึงให้ยืมเงินที่ได้มาให้กับลูกค้า)

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สินเชื่อสถาบันเป็นหนึ่งในตัวขับเคลื่อนรายได้หลักของ Celsus เนื่องจากผู้ให้กู้ปล่อยสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันให้กับผู้เล่นอย่าง Anchorage, Flow Traders, Galaxy Digital และบริษัทในเครือ FTX ตั้งแต่เดือนกรกฎาคม 2021 จนถึงต้นปี 2022

รายงานยังเผยให้เห็นว่า 33.3% ของพอร์ตเงินกู้สถาบันของ Celsius ไม่มีหลักประกัน โดยมีมากกว่า 50% ที่มีหลักประกันต่ำกว่าในเดือนกรกฎาคม 2021 ผู้ตรวจสอบยังพบว่าสินเชื่อที่มีหลักประกันเต็มจำนวนเริ่มเพิ่มขึ้นในปี 2021 และ 2022 อย่างไรก็ตาม นี่เป็นเพียงเพราะผู้ให้กู้ การยอมรับหลักประกันใน FTT และ SRM ซึ่งเป็นโทเค็นดั้งเดิมของ FTX และโทเค็น Serum ที่เกี่ยวข้องกับ FTX ตามลำดับ

เซลเซียสยังสูญเสียเงิน 130 ล้านดอลลาร์จากการพยายามเล่นการค้าโดยอนุญาโตตุลาการของ Greyscale Bitcoin Trust (GBTC) ซึ่งนักลงทุนสถาบันจะได้รับหุ้น GBTC ที่ออกใหม่ในมูลค่าเทียบเท่าจาก Genesis Global Trading ก่อนที่จะขายหุ้นเดียวกันในราคาพรีเมี่ยมในตลาดเปิดทุกๆ XNUMX- สิ้นสุดระยะเวลาล็อคเดือน

ภายในเดือนกุมภาพันธ์ 2021 เซลเซียสมีเงินลงทุน 752 ล้านดอลลาร์ในสินทรัพย์ระดับสีเทาโดยหวังว่าจะได้รับผลตอบแทนจากระดับพรีเมียมมากกว่า 40% อย่างไรก็ตาม เบี้ยประกันพลิกกลับหลังจากบันทึกส่วนลดได้ไม่นานก่อนที่ระยะเวลาล็อกอัพของเซลเซียสจะสิ้นสุดลง ทำให้เกิดการขาดทุนจำนวนมาก ความสูญเสียของผู้ให้กู้ได้รับการฟื้นฟูจากความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ล้มเหลวกับ KeyFi ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการจัดการการเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) และแพลตฟอร์มการปักหลัก Stakehound

โดยเฉพาะอย่างยิ่งการลงสองเท่าของ Tether

นอกจากนี้ ในรายงาน ผู้ตรวจสอบยังเปิดเผยว่าการให้ยืมของ Celsius ต่อ Stablecoin Tether นั้นเพิ่มขึ้นเป็นมากกว่า 2 พันล้านดอลลาร์ ตัวเลขดังกล่าวสูงขึ้นในเดือนกันยายน 2021 มากเสียจนคณะกรรมการความเสี่ยงของเซลเซียสกังวลว่าการปล่อยสินเชื่อเป็น “ความเสี่ยงที่มีอยู่จริง” เนื่องจากเงินทุนของเซลเซียสไม่เพียงพอที่จะอยู่รอดจากการผิดนัดชำระของ Tether”

ตามรายงาน เงินให้กู้ยืมของ Cescels แก่ Tether นั้นสูงกว่าวงเงินสินเชื่อของผู้ให้กู้ถึงสองเท่า แม้ว่าเงินให้กู้ยืมอื่น ๆ แก่บริษัทที่เผชิญกับภาวะล้มละลายในขณะนี้ก็สูงกว่าวงเงินที่เซลเซียสกำหนดด้วยตนเอง ในบรรดาผู้ที่กู้ยืมเกินวงเงินสินเชื่อของบริษัท ได้แก่ Alameda Research และ Three Arrows Capital

ผู้ตรวจสอบเน้นว่าเงินให้กู้ยืมเพิ่มเติมแก่ Amber Technologies, Dunamis Trading, Kenetic Trading และ Profluent Trading “ทั้งหมดเกินกว่าวงเงินเครดิตที่ระบุไว้” ยิ่งกว่านั้น Pillay พาดพิงว่า Mashinsky ขยายความจริงยิ่งขึ้นเมื่อเทียบกับวงเงินสินเชื่อของ Celsius เมื่อ CEO ของ Celsius บอกผู้คนว่าไม่มีเงินกู้ที่ไม่มีหลักประกัน แม้จะมีการรับรองดังกล่าวจากผู้บริหารบริษัท แต่การปล่อยสินเชื่อที่ไม่มีหลักประกันของผู้ให้กู้เพิ่มจาก 14% ของพอร์ตสินเชื่อสถาบันของเซลเซียสในเดือนธันวาคม 2020 เป็น 2021 ใน XNUMX ภายในเดือนมิถุนายน XNUMX

Mashinsky เข้าใจผิดเกี่ยวกับการถอนเงิน

ผู้ตรวจสอบที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาลยังกล่าวอีกว่า Mashinsky จ่ายเงิน 68.7 ล้านดอลลาร์ในโทเค็น CEL ระหว่างปี 2018 ถึงเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว ท่ามกลาง “การยืนยันซ้ำ ๆ ว่าเขาไม่ใช่ผู้ขาย CEL” จากตัวอย่างหนึ่งในรายงานของ Pillay ผู้ตรวจสอบชี้ไปที่เดือนพฤศจิกายน 2021 เมื่อ Mashinsky กล่าวถึงรายงานที่เขาขายโทเค็น CEL ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา โดยสังเกตว่าเขาได้ซื้อโทเค็น 30,000 รายการ แม้ว่าเขาจะซื้อโทเค็น 29,000 CEL แต่เขาก็ขายโทเค็น 344,000 โทเค็นในเดือนก่อนหน้า

ยอดขายส่วนหนึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการซื้อ CEL มูลค่า 558 ล้านดอลลาร์ที่เซลเซียสดำเนินการเอง ซึ่งทำให้ผู้บริหารระดับสูงตื่นตระหนก Tappen ซึ่งเคยอธิบายพฤติกรรมนี้ว่า "เหมือน Ponzi" เน้นว่ามีการใช้สินทรัพย์ของลูกค้าใน CEL เพื่อเพิ่มราคา "เพื่อรับการประเมินมูลค่าเพื่อให้สามารถขายคืนให้กับบริษัทได้"

รายงานของศาลมีเนื้อหาเกี่ยวกับอดีต CFO ของบริษัท ซึ่งในตัวอย่างหนึ่งเขียนว่า “[w]e กำลังพูดถึงการเป็นหน่วยงานที่ได้รับการควบคุม และเรากำลังทำสิ่งที่อาจผิดกฎหมายและไม่เป็นไปตามข้อกำหนดอย่างแน่นอน”

เซลเซียสมีค่าภาษี

ผู้ตรวจสอบที่ได้รับการแต่งตั้งจากศาลยังค้นพบว่าไม่มี "วิชาชีพด้านภาษีโดยเฉพาะในช่วงสามปีแรกของการดำรงอยู่ของเซลเซียส" นอกจากนี้ หน่วยงานด้านการเข้ารหัสลับของผู้ให้กู้ที่ชื่อว่า Celsius Mining ยังค้างชำระภาษีอยู่ที่ 16.5 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ยื่นคำร้อง เมื่อ Celsius ยื่นขอความคุ้มครองการล้มละลายในบทที่ 11 และอาจเป็นหนี้มากกว่า 6 ล้านดอลลาร์ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ผู้ให้กู้เป็นหนี้ภาษีทั่วจอร์เจียและเพนซิลเวเนีย

นอกจากนี้ Pillay ยังระบุถึง “ความไม่สอดคล้องกันที่น่าหนักใจ” ระหว่างข้อมูลและคำให้การของพยาน โดยสังเกตว่าการขาดกระบวนการของบริษัทและความไม่สอดคล้องกันทั่วไปเกี่ยวกับภาษี ทำให้การขุดแบบ Celsius Mining เป็นหนี้ภาษีการใช้จำนวนมากสำหรับแท่นขุดเจาะการขุดที่ใช้งานในปี 2022 ผู้ตรวจสอบยังชี้ให้เห็นว่าเธอทำเช่นนั้น ไม่ระบุข้อเท็จจริงใด ๆ ที่บ่งชี้ว่าเซลเซียสหรือกลุ่มธุรกิจ “จงใจหรือจงใจไม่ชำระภาระภาษีของตน”

ข่าวที่เกี่ยวข้อง

Fight Out (FGHT) – โครงการ Move to Earn ใหม่ล่าสุด

• CertiK ตรวจสอบแล้ว & CoinSniper KYC Verified
• Early Stage Presale อยู่ตอนนี้
• รับ Crypto ฟรีและบรรลุเป้าหมายฟิตเนส
• โครงการ LBank Labs
• ร่วมมือกับ Transak, Block Media
• รางวัลการเดิมพันและโบนัส