ผู้ควบคุมวอชิงตัน DFI ไม่ต้องการ 'กฎหมายใหม่' เพื่อ 'หยุดคนเลว' ใน crypto

เมื่อมีการเปิดเผยความลับจาก Alameda, FTX และ Sam Bankman-Fried มากขึ้นเรื่อย ๆ ในระบบการเงิน หน่วยงานกำกับดูแลยังคงถูกถามคำถามยาก ๆ ต่อไปหลังจากเกิดการทำลายล้าง

Moonstone Bank ซึ่งก่อนหน้านี้รู้จักกันในชื่อ Farmington State Bank พบว่าตัวเองอยู่ภายใต้การตรวจสอบข้อเท็จจริงของสื่ออย่างเข้มข้นมากขึ้นด้วยเหตุผลหลักสองประการ

ประการแรก Moonstone ยอมรับเงินลงทุน 11.5 ล้านดอลลาร์จาก Alameda Research ในเดือนมีนาคม 2022 การลงทุนสำหรับการเป็นเจ้าของ 10% ทำให้ธนาคารมีมูลค่า 115 ล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นเงินก้อนใหญ่เมื่อเทียบกับลูกค้า 10 ล้านดอลลาร์ เงินฝาก ในเวลานั้นและน่าสนใจเนื่องจากเงินฝากของลูกค้าเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในภายหลัง

ประการที่สอง ฌอง ชาโลแปง ซึ่งใช้หน่วยงานที่เรียกว่า FBH เพื่อซื้อ Moonstone ยังเป็นประธานของ Deltec Bank & Trust ซึ่งเป็นธนาคารที่มีชื่อเสียงโด่งดังไปทั่ว เอกสารบาฮามาส และเป็นที่รู้จักว่าเป็นธนาคารทางเลือกสำหรับทั้ง FTX และผู้ออก Stablecoin ที่เป็นข้อถกเถียงอย่าง Tether กลุ่มบริษัทเดลเทคด้วย เป็นเจ้าของเดลเชนซึ่งเป็นโรงกลั่นชั้นนำของ Tether FTX และ Alameda มีอย่างน้อย 17 รายการ บัญชีเงินฝากธนาคาร ด้วยเดลเทค

ใน การอภิปรายก่อนหน้า ด้วย Protos ธนาคารกลางสหรัฐยอมรับว่า "สิ่งเลวร้ายสามารถเกิดขึ้นได้ แม้ว่าคุณจะคิดว่าทุกอย่างเรียบร้อยดี"

ล่าสุด เราได้ติดต่อไปยัง Washington State Department of Financial Institutions (DFI) ซึ่งมีมุมมองที่แตกต่างกันมากเกี่ยวกับสถานะปัจจุบันของกิจการด้านกฎระเบียบ

Roberta Hollinshead ผู้อำนวยการธนาคารแห่งรัฐวอชิงตัน DFI ซึ่งดูแล Moonstone ก่อนที่จะเปลี่ยนไปเป็นธนาคารสมาชิก Federal Reserve กล่าวว่ามี "การรายงานที่ไม่ถูกต้องมากมายเกี่ยวกับการลงทุน [ใน Moonstone Bank] จาก Alameda"

“ไม่จำเป็นต้องได้รับการอนุมัติจาก DFI” เพื่อยอมรับการลงทุน เนื่องจากเป็นสัดส่วนการถือหุ้นส่วนน้อย เธอกล่าว

Hollinshead ให้ความมั่นใจกับสาธารณชนว่า Jean Chalopin หัวหน้า FBH (เจ้าของ Moonstone) และประธานของ Deltec Bank & Trust ได้ “ปฏิบัติตามกฎระเบียบทางกฎหมายทั้งหมด… การตรวจสอบประวัติระหว่างประเทศ” และการควบคุมดูแลจากทั้ง “Washington DFI และ the เลี้ยง”

นอกจากนี้ เธอยังยอมรับด้วยว่าในบรรดาธนาคารของรัฐทั้งหมดที่เกี่ยวข้องกับกัญชาและสินทรัพย์ดิจิทัล “มูนสโตนเป็นธนาคารเดียวที่เป็นสมาชิกของเฟด” แม้ว่า “ธนาคารอื่นบางแห่งมีบริษัทโฮลดิ้งที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของ Federal Reserve”

“ธนาคารใดก็ตามที่อยู่ในโหมดการเติบโตที่สำคัญ เราก็เป็นเช่นนั้น มีความกระตือรือร้นอย่างมากในบทบาทด้านกฎระเบียบและการกำกับดูแล"เธอยืนยัน

Hollinshead กล่าวว่าสิ่งที่น่าประหลาดใจอย่างแท้จริงคือการล่มสลายของ FTX “มันน่าประหลาดใจ” เธอกล่าว “มันเผยให้เห็นจุดอ่อนในการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบของบริษัทเหล่านี้”

“ฉันหวังว่า SBF จะเป็น ต้องรับผิดทางอาญาและทางแพ่ง” ฮอลลินส์เฮดกล่าว