ทำความเข้าใจ DeFi และการใช้งาน – crypto.news

DeFi คืออะไรและเหตุใดจึงเป็นที่นิยมใน crypto? คลิกผ่านเพื่อเรียนรู้ทุกสิ่งที่คุณจำเป็นต้องรู้เกี่ยวกับ DeFi (Decentralized Finance) และการใช้งานทั่วไป!

DeFi หรือ Decentralized Finance เป็นอุตสาหกรรมที่เติบโตอย่างรวดเร็วซึ่งเกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลอย่างใกล้ชิด แก่นแท้ของ DeFi นั้น DeFi ตั้งเป้าที่จะเปลี่ยนอุตสาหกรรมการเงินโดยกำจัดตัวกลาง เช่น ธนาคาร และให้อำนาจแก่ผู้ใช้ในการทำธุรกรรมทางการเงินที่เป็นอิสระ 

แต่ DeFi คืออะไรกันแน่ และเหตุใดจึงเป็นคำที่ได้รับความนิยมในทุกวันนี้ อ่านต่อไปเพื่อหาข้อมูล!

DeFi คืออะไร?

DeFi (Decentralized Finance) เป็นคำศัพท์เฉพาะสำหรับบริการทางการเงินที่ทำงานบนบล็อคเชนที่เปิดเผยต่อสาธารณะเช่น Ethereum DeFi ให้คุณทำธุรกรรมต่างๆ เช่น ให้ยืมเงินและซื้อขายสินทรัพย์โดยไม่ได้รับความช่วยเหลือจากบุคคลที่สาม เช่น ธนาคาร เช่นเดียวกับ cryptocurrencies DeFi มีการเข้าถึงทั่วโลก รองรับธุรกรรมแบบ peer-to-peer และรวดเร็ว

เนื่องจากผลิตภัณฑ์ DeFi สร้างขึ้นบนบล็อคเชน ทุกคนจึงสามารถดูธุรกรรมทุกรายการได้ จึงมั่นใจได้ถึงความโปร่งใส นอกจากนี้ยังอยู่ภายใต้สัญญาอัจฉริยะ ซึ่งช่วยลดความเสี่ยงที่จะเกิดข้อผิดพลาดของมนุษย์เมื่อทำธุรกรรม

ผลิตภัณฑ์ DeFi ไม่ใช่ผลิตภัณฑ์ควบคุมดูแล ซึ่งหมายความว่าผู้ใช้ต้องรับผิดชอบโทเค็น DeFi และคีย์ส่วนตัว เนื่องจากผู้ใช้ต้องรับผิดชอบกุญแจของพวกเขา จึงป้องกันการสูญเสียเงินจำนวนมากหากการโจมตีทางไซเบอร์ละเมิดธนาคารหรือการแลกเปลี่ยนคริปโต

ความแตกต่างระหว่างการเงินแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ

DeFi อยู่ตรงข้ามกับ CeFi (การเงินส่วนกลาง) CeFi ประกอบด้วยสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม เช่น ธนาคารและสหภาพเครดิต นอกจากนี้ CeFi ยังรวมถึงการแลกเปลี่ยน cryptocurrency เช่น Binance และ Coinbase

ข้อแตกต่างที่สำคัญบางประการระหว่าง DeFi และ CeFi ได้แก่:

ความเป็นส่วนตัว

สถาบัน CeFi ส่วนใหญ่กำหนดให้คุณต้องกรอกแบบฟอร์มพร้อมข้อมูลส่วนตัว เช่น ชื่อนามสกุล ที่อยู่บ้าน และหมายเลขโทรศัพท์ แม้ว่า DeFi จะไม่เปิดเผยตัวตนทั้งหมด แต่คุณไม่จำเป็นต้องให้ข้อมูลส่วนบุคคลมากนักเพื่อทำธุรกรรม 

ตรวจสอบได้

ธนาคารและสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมอื่นๆ จะเก็บธุรกรรมทั้งหมดไว้เป็นความลับ เนื่องจาก DeFi ทำงานบนบล็อคเชน ผู้ใช้ทุกคนสามารถดูธุรกรรมใดๆ ก็ได้ ทำให้มีความโปร่งใสและไว้วางใจเพิ่มขึ้นอีกชั้นหนึ่ง

เวลาทำการ

ธนาคาร ตลาดหลักทรัพย์ และสหภาพเครดิตมักจะตามเวลาทำการและปิดทำการในวันหยุดสุดสัปดาห์ อย่างไรก็ตาม DeFi ไม่ได้มีข้อจำกัดเหมือนกัน คุณสามารถทำธุรกรรมได้ตลอด 24 ชั่วโมง XNUMX วันต่อสัปดาห์

การใช้งานทั่วไปสำหรับ DeFi

เช่นเดียวกับคู่สัญญา CeFi DeFi มีประโยชน์มากมายในภาคการเงิน ต่อไปนี้คือวิธีทั่วไปที่ผู้คนใช้ DeFi: 

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEXs)

การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น DeFi Swap และ Uniswap ทำให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยน crypto ได้โดยไม่ต้องใช้ตัวกลาง แทนที่จะเป็นผู้มีอำนาจจากส่วนกลาง สัญญาอัจฉริยะจะเชื่อมต่อผู้ขายกับผู้ซื้อ – เหรียญจะถูกโอนโดยตรงจากกระเป๋าเงินของพวกเขาโดยไม่ได้รับความช่วยเหลือจากบุคคลที่สาม

Stablecoins

Cryptocurrencies พบกับความผันผวนของราคามากกว่า fiat ซึ่งไม่เหมาะสำหรับการทำธุรกรรม นั่นเป็นเหตุผลที่ผู้คนสร้าง stablecoins หรือ cryptocurrencies ที่เชื่อมโยงกับสินทรัพย์ในโลกแห่งความเป็นจริง Stablecoins ส่วนใหญ่ผูกติดอยู่กับเงินดอลลาร์สหรัฐ แต่บางเหรียญถูกผูกไว้กับสินทรัพย์ เช่น ทองคำหรือเงิน

เหรียญ stablecoin ที่ได้รับความนิยมมากที่สุด ได้แก่:

• Tether (ตรึงกับดอลลาร์สหรัฐฯ)
• USD Coin (ตรึงกับดอลลาร์สหรัฐ)
• Binance USD (ผูกกับดอลลาร์สหรัฐ)
• Digix Gold Token (ตรึงราคาทองคำ)

แพลตฟอร์มการให้กู้ยืม

ไซต์ให้ยืมเช่น Compound ให้ผู้ใช้ยืมหรือให้ยืม cryptocurrencies อัลกอริธึมกำหนดอัตราดอกเบี้ย ดังนั้นโดยทั่วไปแล้วอัตราดอกเบี้ยของสกุลเงินดิจิทัลที่มีความต้องการสูงจะสูงกว่า ต่างจากการให้ยืม CeFi ซึ่งต้องมีการระบุตัวตนหรือคะแนนเครดิต การให้ยืมแบบ DeFi ต้องใช้หลักประกันในรูปแบบของโทเค็นเท่านั้น

ตลาดการทำนาย

ตลาดการทำนายคือเว็บไซต์เดิมพันที่ผู้คนทำเงินโดยเดาผลลัพธ์ของเหตุการณ์อย่างถูกต้อง เช่น การเลือกตั้งประธานาธิบดี ตลาดการทำนาย DeFi กำลังได้รับความนิยมเพิ่มขึ้นเนื่องจากรัฐบาลส่วนใหญ่พยายามปิดตลาดการทำนายแบบรวมศูนย์

ทำความเข้าใจ DeFi Wallets

เช่นเดียวกับสกุลเงินดิจิทัล คุณต้องมีกระเป๋าเงิน DeFi เพื่อใช้บริการทางการเงินแบบกระจายอำนาจ กระเป๋าเงิน DeFi ทั้งหมดไม่ใช่ของฝาก ดังนั้นคุณมีหน้าที่รับผิดชอบในการเก็บวลีเริ่มต้นหรือคีย์ส่วนตัวของคุณให้ปลอดภัย 

แม้ว่าจะมีกระเป๋าสตางค์ DeFi ทั้งฮาร์ดแวร์และซอฟต์แวร์ แต่กระเป๋าซอฟต์แวร์ก็เป็นตัวเลือกยอดนิยมสำหรับการทำธุรกรรม DeFi กระเป๋าเงินยอดนิยมบางส่วน ได้แก่ :

• MetaMask
• เชื่อมต่อกระเป๋าเงิน
• กระเป๋าสตางค์สายรุ้ง

กระเป๋าเงินบางใบไม่สามารถใช้ได้กับทุกบล็อกเชน ตัวอย่างเช่น MetaMask ไม่รองรับบล็อกเชน Solana คุณอาจต้องใช้กระเป๋า DeFi หลายใบ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับความต้องการและความชอบของคุณ

กระเป๋าเงินที่แตกต่างกันยังมีคุณสมบัติการสนับสนุนที่แตกต่างกัน ตัวอย่างเช่น SolFlare ให้คุณจัดการเงินดิจิทัลที่เดิมพัน ในขณะที่ MetaMask ให้คุณแลกเปลี่ยนโทเค็นได้โดยตรงจากแอพ

ก่อนที่คุณจะสามารถใช้บริการ DeFi คุณต้องเชื่อมต่อกระเป๋าเงินของคุณกับโปรโตคอลโดยคลิก “เชื่อมต่อกระเป๋าเงิน” ตรวจสอบให้แน่ใจว่ากระเป๋าเงินของคุณได้รับเงินทุนด้วย crypto เพื่อทำธุรกรรม

ทำเงินกับ DeFi

DeFi เป็นวิธีที่ยอดเยี่ยมในการสร้างรายได้แบบพาสซีฟ สามวิธีในการสร้างรายได้บนแพลตฟอร์ม DeFi:

ปักหลัก

โทเค็นการปักหลักบนบริการ DeFi นั้นคล้ายกับการมีบัญชีออมทรัพย์ธนาคาร คุณล็อคเหรียญจำนวนหนึ่งไว้เป็นระยะเวลาหนึ่งและรับเหรียญเป็นรางวัลเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาเดิมพันของคุณ 

รางวัลเหล่านี้มาจาก blockchain ซึ่งใช้เหรียญที่เดิมพันของคุณเพื่อตรวจสอบความถูกต้องของธุรกรรม การปักหลักเหรียญมากขึ้นช่วยให้คุณได้รับรางวัลที่สูงขึ้นเมื่อสิ้นสุดระยะเวลาเดิมพันของคุณ

เงินดิจิตอลบางสกุลเช่น ETH มีจำนวนเงินเดิมพันขั้นต่ำ อย่างไรก็ตาม การแลกเปลี่ยนคริปโตยังเปิดพูลเดิมพัน ช่วยให้คุณสามารถเข้าร่วมด้วยเงินฝากที่มีขนาดเล็กลง

ให้สภาพคล่อง

การเป็นผู้ให้บริการสภาพคล่องในการแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจเช่น Uniswap ทำงานคล้ายกับการปักหลัก คุณล็อคโทเค็นในกลุ่มสภาพคล่องและรับเหรียญกลุ่มสภาพคล่องเป็นรางวัลสำหรับการสนับสนุนการแลกเปลี่ยนโทเค็น ยิ่งคุณมอบโทเค็นมากเท่าใด คุณก็จะได้รับรางวัลมากขึ้นเท่านั้น

การให้กู้ยืมเงิน

วิธีที่ง่ายที่สุดในการรับรายได้แบบพาสซีฟกับ DeFi คือการให้ยืมเงิน การให้ยืม DeFi ทำงานแตกต่างออกไปเพราะคุณล็อคเงินไว้ในสัญญาอัจฉริยะที่เลือกผู้กู้ให้คุณ เมื่อพวกเขาชำระคืนเงินกู้พร้อมดอกเบี้ย คุณสามารถปลดล็อกเงินเหล่านั้นและนำผลกำไรของคุณไป

ประโยชน์และความเสี่ยงของ DeFi

เช่นเดียวกับความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีใหม่ๆ DeFi มีข้อดีและข้อเสีย 

นี่คือประโยชน์ของ DeFi:

• DeFi รวมอยู่ด้วย ดังนั้นใครก็ตามที่มีกระเป๋าเงิน DeFi และการเชื่อมต่ออินเทอร์เน็ตสามารถเข้าถึงบริการต่างๆ ได้
• ธุรกรรมใน DeFi เกิดขึ้นแบบเรียลไทม์ ดังนั้นอัตราแลกเปลี่ยนจะเป็นปัจจุบันเสมอ
• ผู้ใช้มีความรับผิดชอบต่อทรัพย์สินของพวกเขา ลดความเสี่ยงของการละเมิดข้อมูลจำนวนมาก
• ข้อมูล DeFi นั้นป้องกันการงัดแงะด้วยบล็อคเชน
• ธุรกรรม DeFi ทั้งหมดสามารถดูได้บนบล็อคเชน เพื่อให้มั่นใจถึงความโปร่งใส
• สัญญาอัจฉริยะที่สร้างโปรโตคอล DeFi นั้นปรับแต่งได้สูงและสามารถทำงานที่ซับซ้อนได้

ที่กล่าวว่า DeFi ยังอยู่ในช่วงเริ่มต้นและมีความเสี่ยงมากมายที่เกี่ยวข้องเช่น:

• เทคโนโลยีพื้นฐานของ DeFi นั้นยังไม่บรรลุนิติภาวะและอาจไม่อยู่ภายใต้ความเครียดที่รุนแรงในระยะยาว
• DeFi ไม่มีกฎเกณฑ์และข้อบังคับ ดังนั้นลูกค้าจึงได้รับการคุ้มครองเพียงเล็กน้อยหากมีสิ่งผิดปกติเกิดขึ้น
• เช่นเดียวกับสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม DeFi ก็เสี่ยงต่อการถูกโจมตีทางไซเบอร์เช่นกัน
• สินเชื่อ DeFi ส่วนใหญ่ต้องการหลักประกันสูง ซึ่งบางครั้งอาจสูงถึง 100% ของมูลค่าเงินกู้

สรุป

DeFi หรือ Decentralized Finance เป็นแนวคิดเทคโนโลยีทางการเงินที่ให้อำนาจผู้ใช้ในการทำธุรกรรมอิสระ สัญญาการทำธุรกรรมส่วนตัว รวดเร็ว และโปร่งใสสำหรับทุกคน

DeFi มีแอปพลิเคชั่นมากมาย ตั้งแต่การแลกเปลี่ยน crypto แบบกระจายอำนาจและแพลตฟอร์มการให้ยืม ไปจนถึง stablecoins คุณยังสามารถสร้างรายได้แบบพาสซีฟบนแพลตฟอร์ม DeFi โดยการปักหลักและจัดหาสภาพคล่อง

คำถามที่พบบ่อย