ปีที่ยากลำบากสำหรับคริปโต: หายนะในปี 2022

Cryptocurrency มาไกลตั้งแต่การเกิดขึ้นของ Bitcoin ในปี 2009 ในขณะที่มันได้รับการยอมรับและการยอมรับอย่างกว้างขวาง ตลาด crypto ก็ได้เห็นหายนะครั้งใหญ่หลายครั้งตั้งแต่นั้นมา

อย่างไรก็ตาม ปีนี้เป็นปีที่เลวร้ายที่สุด ทำให้ตลาด crypto ต้องทรุดตัวลงซ้ำแล้วซ้ำเล่า

บทความนี้จะกล่าวถึงภัยพิบัติครั้งใหญ่ทั้งหมดที่เกิดขึ้นจนถึงปี 2021 และเปรียบเทียบกับปี 2022 นอกจากนี้ เราจะให้การคาดการณ์เกี่ยวกับสิ่งที่จะเกิดขึ้นในปี 2023 โดยเน้นการเคลื่อนไหวที่สำคัญโดยหน่วยงานกำกับดูแลและบทบาทของ Proof-of-Reserve (PoR) ในการรับรองความปลอดภัยและเสถียรภาพของตลาด crypto 

เข้าไปกันเลย!

ภัยพิบัติครั้งใหญ่ที่สั่นสะเทือนตลาด crypto จนถึงปี 2021

ภูเขา Gox แฮ็ค (2014) 

หายนะครั้งใหญ่ที่สุดครั้งหนึ่งในประวัติศาสตร์ของสกุลเงินดิจิทัลเกิดขึ้นในปี 2014 ที่ Mt. Gox exchange ในขณะนั้นนั่นเอง การจัดการ ประมาณ 70% ของธุรกรรม Bitcoin ทั้งหมด แฮ็กเกอร์เข้าถึงการแลกเปลี่ยนและ 850,000 Bitcoins (ประมาณ 450 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น) ถูกขโมยไป 

การแฮ็กส่งผลกระทบต่อชุมชน crypto และทำให้ราคาของ Bitcoin ลดลงอย่างมาก ในที่สุดการแลกเปลี่ยนก็ถูกฟ้องล้มละลายทำให้เกิดความตื่นตระหนกและความสงสัยในหมู่นักลงทุน

แฮ็ค DAO (2016) 

Decentralized Autonomous Organization (DAO) เป็นแพลตฟอร์มสัญญานวัตกรรมที่สร้างขึ้นบน Ethereum blockchain ซึ่งระดมทุนได้กว่า 150 ล้านดอลลาร์ในการระดมทุนในปี 2016 อย่างไรก็ตาม ในเดือนมิถุนายนของปีเดียวกัน แฮ็กเกอร์ที่ไม่รู้จัก ใช้ประโยชน์ ช่องโหว่ในรหัสของ DAO และขโมย Ether ประมาณ 3.6 ล้าน (มูลค่าประมาณ 50 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น) 

การแฮ็กนำไปสู่การฮาร์ดฟอร์กใน Ethereum blockchain ทำให้เกิด Ethereum (ETH) และ Ethereum Classic (ETC)

แฮ็ก Bitfinex (2016)

ในเดือนสิงหาคม 2016 บริษัทแลกเปลี่ยน Bitfinex ซึ่งเป็นหนึ่งในบริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลที่ใหญ่ที่สุดในโลก ประสบปัญหาการแฮ็กครั้งใหญ่ ส่งผลให้มีการโจรกรรม Bitcoins ประมาณ 120,000 Bitcoins (มูลค่าประมาณ 72 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น) การแฮ็กทำให้ราคาของ Bitcoin ลดลงอย่างมากและทำให้เกิดความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุน

แฮ็ค Coincheck (2018) 

ในเดือนมกราคม 2018 Coincheck บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลของญี่ปุ่นประสบปัญหาการแฮ็กครั้งใหญ่ ส่งผลให้มีการขโมยโทเค็น NEM ประมาณ 523 ล้านรายการ (มูลค่าประมาณ 534 ล้านดอลลาร์ในขณะนั้น) การแฮกทำให้ราคาของ NEM ลดลงอย่างมาก และสร้างความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุนอย่างกว้างขวาง

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง หลังจากเฟื่องฟูอย่างมากในปี 2017 ในปีนี้ Bitcoin ก็พังทลาย cryptocurrencies อื่น ๆ ก็ตามมาเช่นกัน ในเดือนกันยายน 2018 พวกเขาทั้งหมดตกลง 80% จากระดับสูงสุด ซึ่งแย่กว่านั้น ฟองสบู่ดอทคอม การล่มสลายของ พ.ศ. 1995–2000 เมื่อวันที่ 26 พฤศจิกายน Bitcoin สูญเสีย 80% ของมูลค่าไปต่ำกว่าเครื่องหมาย 4,000 ดอลลาร์ 

ในเดือนมกราคม 2018 CBS เตือน เกี่ยวกับการฉ้อฉลที่อาจเกิดขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่ Texas Securities Board สั่งให้ BitConnect ซึ่งเป็นบริษัทในอังกฤษหยุดดำเนินการ สัญญาว่าจะให้ผลตอบแทนรายเดือนสูง แต่จำเป็นต้องมีสำนักงานจดทะเบียนหรือจัดเตรียมเอกสารที่จำเป็น

ควอดริกาCX (2019)

ในปี 2019 บริษัทแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล QuadrigaCX ของแคนาดาเผชิญกับข้อโต้แย้งที่อาจนำไปสู่การล่มสลาย รายงาน เปิดเผย ว่า CEO ของบริษัท Gerald Cotten เสียชีวิต โดยนำรหัสผ่านไปยังกระเป๋าเงินเย็น (cold wallet) ของการแลกเปลี่ยน (ใช้เพื่อเก็บ cryptocurrencies แบบออฟไลน์) กับเขา เป็นผลให้การแลกเปลี่ยนไม่สามารถเข้าถึง cryptocurrencies มูลค่าประมาณ 190 ล้านดอลลาร์ ทำให้เกิดความตื่นตระหนกในหมู่นักลงทุน

ทีนี้ลองเปรียบเทียบภัยพิบัติครั้งใหญ่เหล่านี้กับสิ่งที่เกิดขึ้นในปี 2022

การล่มสลายของ TerraUSD และ LUNA

การล่มสลายของเหรียญ Stablecoin หลัก 40 เหรียญในอุตสาหกรรมคริปโต ได้แก่ TerraUSD และ Terra ส่งผลให้นักลงทุนขาดทุนประมาณ XNUMX หมื่นล้านดอลลาร์ อีกเหรียญที่สนับสนุน LUNA ก็เช่นกัน ได้รับผล โดยการล่มสลายและได้เปลี่ยนชื่อเป็น Terra Classic

Stablecoin ให้สภาพแวดล้อมที่ปลอดภัยและเสถียรสำหรับนักลงทุน ซึ่งมักจะเผชิญกับความผันผวนสูง และ LUNA และ TerraUSD ก็ไม่ต่างกัน ตามทฤษฎีแล้ว ราคาของ TerraUSD จะยังคงเท่าเดิมเมื่อแรกสร้าง นั่นจะทำให้เป็นสินทรัพย์ที่เหมาะสำหรับนักลงทุน crypto

ในเดือนเมษายน LUNA อยู่ที่ประมาณ 116 ดอลลาร์ ตกลงเรื่อย ๆ เหลือเพียงเศษสตางค์ Lael Brainard รองประธานธนาคารกลางสหรัฐฯ เรียกว่า ให้เป็นธนาคารแบบคลาสสิกในระหว่างการกล่าวสุนทรพจน์ในงานในเดือนกรกฎาคม การล่มสลายอย่างกะทันหันของโครงการนี้ส่งผลกระทบต่อนักลงทุนรายย่อยและบริษัทต่างๆ ที่ใช้โครงการนี้เป็นโมเดลธุรกิจของตน

บัญชีลูกค้าถูกระงับ การแฮ็ก และการล้มละลายกะทันหัน

แม้จะมีความก้าวหน้าทางเทคโนโลยีที่เกิดขึ้นในอุตสาหกรรม crypto แต่ปัญหาทางการเงินที่บางบริษัทต้องเผชิญนั้นยังคงไร้กาลเวลา โดยเฉพาะอย่างยิ่ง สถิติ โดย Fortune Crypto แสดงให้เห็นว่าผู้โจมตีใช้โทเค็นหลอกลวงมากกว่า 117,000 รายการในปีนี้ เพิ่มขึ้น 41% จากปีที่แล้ว 

ในช่วงหลายปีที่ผ่านมา บริษัทหลายแห่งได้รับผลกระทบและอาจล้มละลายหรือกำลังดิ้นรนเพื่ออยู่รอด เมื่อเปรียบเทียบกันแล้ว ปี 2022 จะเลวร้ายที่สุดหากคุณสะสมเหตุการณ์ล้มละลายและเหตุการณ์แฮ็กทั้งหมดในอดีต เข้าเรื่องกันเลย;

เครือข่ายเซลเซียส

เซลเซียส เน็ตเวิร์ค เป็นสตาร์ทอัพที่เริ่มต้นในปี 2017 และนำเสนอบริการทางการเงินต่างๆ เช่น สินเชื่อและเงินฝาก ตามที่มัน เว็บไซต์ผู้ใช้สามารถรับดอกเบี้ยได้จากการฝาก crypto อย่างไรก็ตาม ในเดือนมิถุนายน 2022 ผู้ใช้ 1.7 ล้านคนไม่สามารถถอนหรือโอนเงินได้

เซลเซียส เน็ทเวิร์ค ยื่นฟ้องล้มละลายในเดือนกรกฎาคม จากการยื่นฟ้องของศาล ทรัพย์สินของบริษัทลดลง 80% จากวันที่ 30 มีนาคม 2022 ถึงวันที่ 14 กรกฎาคม 2022

3AC และยานโวเอเจอร์ตามมา

ก่อนที่ราคาของ crypto จะเริ่มลดลง Three Arrows Capital ซึ่งเป็นกองทุนป้องกันความเสี่ยงของ crypto ได้จัดการประมาณ 10 พันล้านเหรียญ น่าเสียดายที่ผู้ก่อตั้งซ่อนตัวหลังจากที่บริษัทไม่สามารถชำระคืนเงินกู้ได้

ในเดือนกรกฎาคม Voyager Digital บริการนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์เข้ารหัสได้ยื่นฟ้องล้มละลายเนื่องจากความล้มเหลวของ Three Arrows Capital ในการชำระเงินกู้ บริษัทสังเกตว่าความล้มเหลวของบริษัทในการชำระเงินทำให้เกิดปัญหาทางการเงิน

การระเบิดครั้งสุดท้าย: เอฟเฟ็กต์ FTX saga ripple

เมื่อวันที่ 11,2022 พฤศจิกายน XNUMX FTX และ FTX.US ซึ่งเป็นคู่สัญญาของสหรัฐฯ ได้ยื่นฟ้อง การล้มละลาย. การยื่นเอกสารดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากการถอนเงินจำนวนมากและการขายโทเค็นเนทีฟของ FTX โดยเฉพาะอย่างยิ่งหลังจากที่ทั้งสองบริษัทแลกเปลี่ยนยื่นฟ้องล้มละลายได้ไม่นาน พวกเขาก็โดนแฮ็ก

หลังจากความผิดพลาดของ FTX BlockFi ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มการซื้อขาย crypto ได้หยุดการดำเนินการและระงับการถอนเงินของลูกค้า จากนั้นจึงยื่นขอ การล้มละลาย เมื่อวันที่ 28 พฤศจิกายน ก่อนเกิดเหตุ มีเครดิตไลน์กับ FTX.US

เมื่อวันที่ 21 ธันวาคม SBF ถูกส่งตัวข้ามแดนไปยังสหรัฐอเมริกา นอกจากนี้ แคโรไลน์ เอลลิสัน ซีอีโอของ Alameda และ Gary Wang ผู้ร่วมก่อตั้ง FTX ได้สารภาพความผิดในข้อหาฉ้อโกงและจะยอมความกับรัฐบาล

เมื่อวันที่ 22 ธันวาคม แซม แบงค์แมน ฟรีด ได้รับการประกันตัว 250 ล้านดอลลาร์ พ่อแม่ของเขาโพสต์พันธบัตรมูลค่า 25 ล้านดอลลาร์กับบ้านของพวกเขาที่ Palo Alto

เราควรคาดหวังอะไรในปี 2023?

การติดเชื้ออาจกลับมาทำงานต่อจากที่เราค้างไว้

การล่มสลายของ Terra ในเดือนพฤษภาคม ซึ่งมีมูลค่าเกือบ 60 ล้านดอลลาร์ ทำให้เกิดความผันผวนอย่างถล่มทลายในตลาด crypto นำไปสู่การล้มละลายของสถาบันการเงินที่มีชื่อเสียงหลายแห่ง รวมถึง Three Arrows Capital เซลเซียสเป็นแม่เหล็กค้าปลีกที่เน้นการให้ยืมและยืมสินทรัพย์คริปโต

ในเวลานั้น ตลาดไม่ทราบว่าการแลกเปลี่ยน FTX และกองทุนเฮดจ์ฟันด์ในเครือ Alameda Research กำลังดิ้นรนกับปัญหาสภาพคล่อง ประมาณหกเดือนต่อมา มีรายงานเปิดเผยว่าหน่วยงานทั้งสองได้ การเบี่ยงเบน เงินทุนของลูกค้าซึ่งกันและกัน 

การแพร่กระจายของวิกฤต crypto เริ่มขึ้นในเดือนพฤษภาคม หลังจากการล่มสลายของ Terra แม้จะมีคดีต่างๆ เกิดขึ้นมากมายในสัปดาห์ต่อๆ มา แต่สถานการณ์ก็ยังไม่ยุติ ตัวอย่างเช่น ผู้คนได้เรียนรู้ว่าบริษัทการค้า crypto, Orthogonal Trading ล้มละลายโดยหลักแล้วหนึ่งเดือนหลังจากการล่มสลายของ FTX นั่นเป็นเพราะบริษัทประสบผลขาดทุนจำนวนมากเนื่องจากความล้มเหลวของ FTX

Genesis Trading ซึ่งเป็นบริษัทซื้อขายสถาบันที่โดดเด่น ยังไม่ได้เปิดการถอนเงินของลูกค้าจากแผนกสินเชื่ออีกครั้ง ซึ่งได้รับผลกระทบจากวิกฤตสภาพคล่องที่เกิดจากการล่มสลายของ FTX และการถอนเงินออกจากบริษัท นอกจากนี้ คดีล้มละลายของ Celsius, BlockFi, Genesis และ Three Arrows Capital ยังไม่ได้รับการแก้ไข

ในขณะที่ตลาด crypto ยังคงประสบกับความผันผวน นักลงทุนและผู้เข้าร่วมตลาดจะต้องตระหนักถึงศักยภาพของการหยุดชะงักต่อไป

หลักฐานสำรองเพิ่มเติม 

ในขณะที่ตลาดเผชิญกับความกังวล เราคาดว่าผู้เล่นจำนวนมากขึ้นจะก้าวขึ้นมาและให้ความโปร่งใสที่จำเป็นผ่าน หลักฐานการสำรอง. 

ในปี 2023 เราคาดว่าภาคส่วนการเข้ารหัสลับจะเห็นพลังงานจำนวนมากที่มุ่งเน้นไปที่การพัฒนาและนำเสนอบริการออนไลน์ที่จะเพิ่มความโปร่งใสและการตรวจสอบ ในขณะเดียวกันก็ปกป้องสิทธิพิเศษของผู้ถือสกุลเงิน หนึ่งในนั้นคือบทพิสูจน์ Zero-Knowledge ซึ่งมีความคืบหน้าอย่างมากเมื่อเร็วๆ นี้

ปีนี้จะนำมาซึ่งการเปลี่ยนแปลงที่น่าตื่นเต้นในอุตสาหกรรม crypto เนื่องจากแนวโน้มของความโปร่งใสและกฎระเบียบยังคงได้รับแรงผลักดัน บริษัทต่างๆ จะเริ่มให้บริการที่เกี่ยวข้องในพื้นที่มากขึ้น

ระเบียบมากขึ้น แต่น้อยกว่าอุดมคติ

ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา หน่วยงานกำกับดูแลได้ปฏิเสธที่จะควบคุมตลาด crypto หลายครั้งเนื่องจากความไม่แน่นอน ส่งผลให้ราคาคริปโตร่วงลงครั้งใหญ่ 2022 ครั้ง ครั้งแรกในปี 2018 และอีกครั้งในปี XNUMX หลังจากอยู่เฉยมาหลายปี หน่วยงานกำกับดูแลหลายแห่งรับทราบว่าอุตสาหกรรมต้องการกฎระเบียบ

หากกฎระเบียบไม่ได้รับการบังคับใช้อย่างรวดเร็วเพียงพอ อาจนำไปสู่กรอบการทำงานที่สร้างความเสียหายหรือแม้แต่กรอบการทำงานที่ไม่เหมาะสมสำหรับอุตสาหกรรม การทำเช่นนี้อาจทำให้ยากต่อการกำหนดกฎระเบียบที่เหมาะสม ซึ่งจะส่งผลเสียต่ออุตสาหกรรมในอีกหลายปีข้างหน้า

ก่อนการล่มสลายของ FTX สหภาพยุโรปได้สรุปกฎระเบียบที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล กฎระเบียบเหล่านี้เรียกว่า MiCA คาดว่าจะ ป้องกัน กรณีที่คล้ายกันในอนาคต หลังจากการล่มสลายของ FTX Stefan Berger สมาชิกรัฐสภายุโรป ระบุ บน Twitter ว่ารัฐบาลควรละเว้นจากการควบคุมมากเกินไป

MiCA ควรทำหน้าที่เป็นแรงบันดาลใจให้กับหน่วยงานกำกับดูแลอื่น ๆ และชุมชน crypto หากมีการนำไปใช้อย่างเหมาะสม มันสามารถปรับปรุงความโปร่งใสของตลาดและป้องกันไม่ให้กรณีเช่น FTX เกิดขึ้นได้ การกำหนดกรอบการกำกับดูแลยังสามารถเรียกคืนความไว้วางใจจากนักลงทุน

ทุกสายตาจับตาดูความเสี่ยงของตลาดหุ้น

ในปี 2023 ผลกระทบของตลาดตราสารทุนต่อราคาของ crypto จะมีนัยสำคัญ ในปี 2022 ตลาดมีความสัมพันธ์อย่างมากกับหุ้นเทคโนโลยีและกลุ่มที่มีความเสี่ยง เป็นผลให้สภาพแวดล้อมมีความอ่อนไหวต่อสภาพแวดล้อมในระดับมหภาคและมีบทบาทสำคัญในการเข้ารหัสลับ ความเชื่อมั่นในตลาดจะยังคงส่งผลกระทบต่อความต้องการความเสี่ยงของ crypto ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า

การมีส่วนร่วมขององค์กรขนาดใหญ่

แม้จะมีการล้มละลายและการล่มสลายของตลาด crypto ในปี 2022 แต่บริษัทขนาดใหญ่ก็ยังคงเข้ามา VISA เพิ่งออกงานวิจัยว่า กล่าวถึง ศักยภาพของการชำระเงินอัตโนมัติโดยใช้ cryptocurrencies 

ในเดือนตุลาคม Bank of New York Mellon ได้เปิดตัวแพลตฟอร์มการดูแลสำหรับสกุลเงินดิจิทัล หนึ่งเดือนต่อมา Fidelity Digital Assets ก็เปิดตัวแพลตฟอร์มการซื้อขายสำหรับนักลงทุนรายย่อย

การเกิดขึ้นและวิวัฒนาการอย่างรวดเร็วขององค์กรขนาดใหญ่เป็นเครื่องมือสำคัญในการขับเคลื่อนนวัตกรรมและการเข้าถึงในอุตสาหกรรม ในปี 2023 คาดว่าจะมีบริษัทอีกมากมายที่จะเปิดตัว crypto

ความคิดสุดท้าย

แม้จะมีความผันผวนในตลาด crypto ในปีที่ผ่านมา สิ่งสำคัญคือต้องทราบว่าอุตสาหกรรมยังคงเติบโตอย่างต่อเนื่อง นั่นเป็นหลักฐานจากการซื้อขาย cryptocurrencies หลายรายการที่ทำงานได้ดีในอดีต ผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรมเชื่อว่าแนวโน้มดังกล่าวจะดำเนินต่อไปในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ซึ่งเป็นลางดีสำหรับนักลงทุนที่เกี่ยวข้องกับตลาดอยู่แล้ว ดังนั้น ในปี 2023 ตลาด cryptocurrency จะยังคงเติบโตต่อไป

แม้ว่าตลาดอาจไม่ประสบกับความผันผวนเหมือนในปี 2022 มากกว่าปี 2023 แต่นักลงทุนจำเป็นต้องติดตามปัจจัยที่ส่งผลต่อการพัฒนาของตลาด crypto สิ่งเหล่านี้บางส่วนรวมถึงจำนวนผู้เข้าร่วมองค์กรที่เพิ่มขึ้น กฎระเบียบที่ไม่เป็นมิตร และความเสี่ยงในตลาดตราสารทุน

ติดตามเราบน Google News