ก.ล.ต. โจมตี Genesis ผู้ให้กู้ crypto

Genesis ผู้ให้กู้ Crypto กำลังมีปัญหาร้ายแรงกับ SEC หน่วยงานรัฐบาลอาจทำให้บริษัทที่มีปัญหามายาวนานเข้าสู่ภาวะล้มละลายได้

หลังจากมีปัญหาด้านสภาพคล่องกับเจ้าหนี้ เจเนซิสกำลังเผชิญหน้ากับสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) และข้อหาก็ไม่น้อย นั่นคือการขายหลักทรัพย์ทางการเงินโดยไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนที่เหมาะสม

ขณะนี้มีองค์ประกอบหลายอย่างที่บ่งชี้ถึงจุดจบที่เป็นไปได้ของ Genesis: ระหว่างหนี้จำนวนมหาศาลของบริษัทกับตอนนี้ การร้องเรียนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

Genesis สามารถออกจากจักรวาล crypto อย่างถาวร

ไม่มีการปิดบัง ปี 2022 เป็นปีที่เลวร้ายสำหรับ โลกของสกุลเงินดิจิตอล; มีเพียงไม่กี่คนเท่านั้นที่ไม่ได้รับบาดเจ็บ แต่มีบางคนที่ได้เห็นผลงานทั้งหมดที่ทำในปีก่อนหน้านี้สูญเสียไปมากกว่าคนอื่นๆ

น่าเสียดายที่ผู้ให้กู้ crypto แหล่งกำเนิด เป็นส่วนหนึ่งของรายชื่อผู้ที่ในปี 2023 จะต้องดิ้นรนมากกว่าคนอื่น ๆ เพื่อรักษาชีวิตในอุตสาหกรรม

พื้นที่ การล่มสลายของ Terra/Luna ระบบนิเวศในฤดูร้อนนี้และ การล่มสลายของการเข้ารหัสลับ FTX การแลกเปลี่ยนได้ส่งผลกระทบต่อบริษัท Genesis อย่างมาก ทำให้พวกเขากลายเป็นหนี้มหาศาลกับลูกค้าของพวกเขา

เจเนซิสเป็นหนี้มากกว่า 3 พันล้านดอลลาร์ให้กับลูกค้ารวมถึงเงิน 900 ล้านดอลลาร์ที่เป็นหนี้ราศีเมถุนจากฝาแฝด Winklevoss ซึ่งเป็นผู้ร้องมากกว่าหนึ่งครั้ง

พื้นที่ ไทม์ทางการเงิน รายงานว่าเจ้าหนี้ของ Genesis หลายรายหันไปใช้ตัวแทนทางกฎหมายเดียวกันจากบริษัทของ Proskauer Rose

หลังจากสิ่งที่เกิดขึ้นกับ FTX Genesis ได้ประกาศระงับการคงค้างดอกเบี้ยชั่วคราวและการออกเงินกู้ใหม่ แต่สถานการณ์ยืดเยื้อเกินไป หนี้สินพอกพูน และเกิดโดมิโนเอฟเฟกต์ระหว่างบริษัทอีกครั้ง Gemini การแลกเปลี่ยนที่นำโดยพี่น้อง Winklevoss ตกลงกับการผิดนัดชำระหนี้ของ Genesis และจะต้องดำเนินการทางกฎหมายในไม่ช้าเพื่อปล่อยเงินสด

พี่น้อง Winklevoss ไม่เคยเปิดเผยความลับว่าพวกเขากำลังชี้นิ้วไปที่ใคร และพวกเขาย้ำเรื่องนี้ในจดหมายที่ส่งตรงถึง Digital Currency Group (DCG) และ CEO ของ Barry Silbert อันที่จริง Cameron Winklevoss ได้เขียนจดหมายเปิดผนึกถึงคณะกรรมการบริหารของ Digital Currency Group (DCG) โดยตรง จดหมายดังกล่าวประกอบด้วยการทวงถามหนี้และข้อกล่าวหาหลายประการเกี่ยวกับการชำระหนี้และความโปร่งใสของ DCG และ Genesis:

“เขาทำสิ่งนี้เพื่อพยายามหลอกผู้ให้กู้ให้เชื่อว่า DCG สามารถจัดการกับความสูญเสียครั้งใหญ่ที่ Genesis ได้รับหลังจากการล้มละลายของ Three Arrows Capital Ltd. (3AC) และทำให้พวกเขาให้ยืม Genesis ด้วยการโกหก พวกเขาหวังว่าจะซื้อเวลาเพื่อดึงตัวเองออกจากหลุมที่พวกเขาสร้างขึ้นเอง”

ในครั้งนี้ Digital Currency Group และ Genesis พบว่าตัวเองไม่เพียงแต่ดำเนินการกับเจ้าหนี้เท่านั้น แต่ยังตอบโดยตรงไปยัง SEC ซึ่งเป็นหน่วยงานรัฐบาลของสหรัฐอเมริกาที่รับผิดชอบในการติดตามและกำกับดูแลตลาดและการปฏิบัติที่เหมาะสม

การสืบสวนดังกล่าวอาจทำให้บริษัทปล่อยสินเชื่อที่ดำเนินงานในโลกของคริปโตต้องคุกเข่าลง

ข้อหานี้ร้ายแรงมาก ไม่ใช่เรื่องบังเอิญ มันเป็นข้อหาเดียวกับที่ Ripple (XRP) ต่อสู้ด้วยมาหลายปีแล้ว

คณะกรรมการกำกับการแลกเปลี่ยนหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.)

ดังที่เราได้รายงานไปแล้ว ข่าวล่าสุดเกี่ยวกับผู้ให้กู้ crypto ของ DCG Group มาจาก US Security Exchange Commission (SEC) เอง

Genesis ดูเหมือนจะถูกกล่าวหาพร้อมกับหุ้นส่วน Gemini ในการขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน ซึ่งเป็นความผิดที่ถูกลงโทษอย่างหนักโดยหน่วยงานกำกับดูแล

ปัญหาสภาพคล่องจะไม่ช่วยให้เจเนซิสผ่านพ้นก้อนหินนี้ไปได้อย่างแน่นอน บริษัท มักจะต้องเผชิญกับบทที่ 11 ที่เป็นไปได้

แม้ว่าอาจดูผิดปกติ แต่ประธานคณะกรรมการความปลอดภัยและการแลกเปลี่ยน (SEC) ผ่านวิดีโอที่โพสต์บน Twitter ให้โอกาสในการอธิบายว่ามีการเรียกเก็บเงินที่ชัดเจนกับ Genesis และการแลกเปลี่ยน Gemini ของพี่น้อง Winklevoss ทั้งหมดอธิบายในลักษณะที่เกือบจะเหมือนเทพนิยาย แต่สิ่งที่ทำให้สถานการณ์เกี่ยวกับปฐมกาลชัดเจน:

“เข็มขัดนิรภัยเป็นอุปกรณ์บังคับสำหรับรถยนต์นั่งทุกคัน นี่เป็นเรื่องจริงแม้จะมีนวัตกรรมมากมายในเทคโนโลยียานยนต์ ไม่ว่าจะขับเคลื่อนสี่ล้อหรือสองล้อ ไม่ว่าจะเป็นไฟฟ้าหรือใช้น้ำมันก็ตาม… ผู้ขับขี่สมควรได้รับการปกป้อง ในทำนองเดียวกัน กฎหมายหลักทรัพย์ทางการเงินของเราคุ้มครองนักลงทุน ไม่มีเหตุผลที่จะปฏิบัติต่อตลาด crypto แตกต่างจากตลาดทุนอื่น ๆ เพียงเพราะพวกเขาใช้เทคโนโลยีที่แตกต่างกัน การปฏิบัติตามกฎหมายของเราจะปกป้องการลงทุนของประชาชน 

น่าเสียดายที่บางแพลตฟอร์มที่ให้บริการสินเชื่อ crypto ไม่เป็นไปตามกฎหมายเหล่านี้ ลองพิจารณาตามสมมุติฐาน: Bob เสนอแอปที่ให้ผลตอบแทน 7% และ Alice และนักลงทุนอีกหลายล้านคนลงทุนสินทรัพย์ของตนผ่านแอปของ Bob เอกสารประกอบช่วยให้อลิซเข้าใจสิ่งที่บ็อบทำกับสินทรัพย์ [อลิซ, เอ็ด] ของเขาหรือไม่ เขาให้ผลตอบแทนตามที่สัญญาไว้อย่างไร เช่น เขาบริหารกองทุนป้องกันความเสี่ยงหรือไม่ สรุปแล้วเขากำลังเสี่ยงอะไรอยู่”

ประธาน ก.ล.ต. อธิบายต่อไปว่าเหตุใดบริษัทให้ยืม crypto, Genesis จึงถูกเรียกเก็บเงิน:

“ไม่สำคัญว่าทรัพย์สินประเภทใดที่บริจาค ไม่ว่าจะเป็นทองคำ หุ้น ชินชิลล่า… สิ่งที่ Bob ทำกับทรัพย์สินเหล่านั้นจะก่อให้เกิดการคุ้มครองตามกฎหมายของเรา นี่คือสิ่งที่เราตระหนักในฐานะ SEC ด้วยความเฉลียวฉลาดกับ BlockFi เมื่อเร็วๆ นี้ มีค่าใช้จ่ายในการปฏิบัติตามกฎหมาย เช่นเดียวกับที่มีค่าใช้จ่ายในการเพิ่มเข็มขัดนิรภัยดังกล่าวโดยผู้ผลิตรถยนต์ 

แพลตฟอร์มที่เสนอสินเชื่อ crypto จะต้องปฏิบัติตามกฎหมายของเรา สิ่งนี้ทำให้ตลาดปลอดภัยขึ้นและเพิ่มความมั่นใจในตลาด การผลักดันให้แพลตฟอร์มเหล่านี้ปฏิบัติตามกฎหมายเหล่านี้จะเป็นประโยชน์ต่อนักลงทุนและตลาด crypto เช่นเดียวกับเข็มขัดนิรภัยในรถยนต์ เราจำเป็นต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่าการคุ้มครองนักลงทุนเป็นมาตรฐานในตลาด crypto”

สรุปได้ว่าสถานการณ์ไม่สามารถแก้ไขได้ง่าย เจเนซิสกำลังมีปัญหาใหญ่

CEO เดราร์ อิสลามระบุว่าเขาได้หารือกับทีมของเขาเกี่ยวกับการล้มละลายที่เป็นไปได้

นี่อาจเป็นวิธีเดียวที่จะนำไปสู่การแก้ไขปัญหาอย่างมีประสิทธิภาพ ดังนั้นบทที่ 11 ดูเหมือนจะมาถัดจากปฐมกาล

น่าเศร้าที่คิดว่าการล้มละลายเป็นหนทางเดียวสู่ความรอด

ปี 2023 ได้เริ่มขึ้นแล้ว และอย่างที่สังเกตได้ มีเพียงผู้ที่แข็งแกร่งที่สุดและโปร่งใสที่สุดเท่านั้นที่อยู่รอด ผลพวงจากปี 2022 ยังคงหนักแน่นและเลวร้ายกว่าหลายเท่า บริษัทที่ครอบครองอุตสาหกรรมนี้จนถึงไม่กี่ปีที่ผ่านมาพบว่าตัวเองต้องทนทุกข์ทรมานกับความเสียหายที่หลงเหลือจากปีที่แล้ว