สหภาพยุโรปพร้อมที่จะสร้างหน่วยงานกำกับดูแลใหม่ที่มีการกำกับดูแล crypto โดยตรง
ในขณะที่ความสนใจของอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับอยู่ที่กฎระเบียบของ Markets in Crypto Assets และการโต้เถียง ระเบียบการโอนเงินสิ่งเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของนโยบายต่อต้านการฟอกเงินของสหภาพยุโรป (AML) ที่กว้างขึ้น ซึ่งจะมีผลกระทบที่สำคัญต่อสถาบันการเงินทุกแห่ง
คณะกรรมาธิการยุโรป การเผยแพร่ ข้อเสนอสำหรับ Sixth Directive AML/CFT หรือ AMLD6 เมื่อเดือนกรกฎาคมปีที่แล้ว คณะมนตรียุโรปได้เผยแพร่ รุ่น เดือนที่แล้ว. รัฐสภายุโรปจะดำเนินการหลังวันหยุดยาวในเดือนสิงหาคม เมื่อผ่านข้อกำหนดฉบับร่างแล้ว หน่วยงานทั้งสามจะเข้าสู่การเจรจาที่คลุมเครือซึ่งส่วนใหญ่เรียกว่าไตรภาค
ศูนย์กลางของกฎหมายฉบับใหม่คือการสร้างหน่วยงานกำกับดูแลการต่อต้านการฟอกเงินทั่วทั้งสหภาพยุโรป แม้ว่าฝ่ายนิติบัญญัติยังคงต้องเจรจากัน แต่ดูเหมือนว่าจะมีความขัดแย้งเพียงเล็กน้อยว่าจำเป็นต้องมีการดำเนินการตามปกติและควรมีการกำกับดูแลโดยตรงต่อผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับในสหภาพยุโรป
ในอดีต รัฐสภายุโรปเป็นองค์กรที่ก้าวร้าวมากที่สุดในแง่ของการเรียกร้องให้มีการควบคุมคริปโตเคอเรนซี ด้วยเหตุนี้ ร่างกายจึงไม่น่าจะต่อต้านการให้หน่วยงานกำกับดูแลในอนาคตโดยตรงเหนือ crypto
“หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงิน” หรือ “AMLA” หน่วยงานกำกับดูแลจะตรวจสอบบริษัทเข้ารหัสลับที่ “มีความเสี่ยงสูง” อย่างน้อยในฐานะผู้ให้บริการทางการเงินโดยตรง ตามเวอร์ชันของคณะกรรมาธิการและที่ปรึกษา
การบรรยายสรุปของรัฐสภาร่วมกับ The Block อธิบายระบบใหม่ดังนี้:
“การกำกับดูแลระดับสหภาพยุโรปประกอบด้วยรูปแบบศูนย์กลางและการพูด – เช่น หัวหน้างานในระดับสหภาพยุโรปที่มีอำนาจในการกำกับดูแลโดยตรงของสถาบันการเงินบางแห่ง (FIs) ทางอ้อม การกำกับดูแล/ประสานงานของ FIs อื่น ๆ และบทบาทการประสานงานในการกำกับดูแล ที่ไม่ใช่ภาคการเงินเป็นก้าวแรก”
องค์กรระหว่างประเทศจะเป็นการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญสำหรับสหภาพยุโรป คำสั่ง AML ก่อนหน้า — โดยเฉพาะอย่างยิ่งสี่และห้า จากปี 2015 และ 2018 — กำหนดมาตรฐานสำหรับประเทศสมาชิกในการรวบรวมและทำให้ข้อมูลบางอย่างพร้อมใช้งาน เช่น ข้อมูลเกี่ยวกับการเป็นเจ้าของผลประโยชน์ของบริษัท
การลงทะเบียนเหล่านี้เป็นตัวอย่างที่ดีของการนำกฎระเบียบไปใช้ที่แตกต่างกัน แม้แต่ในประเทศที่ให้การเข้าถึงข้อมูลองค์กรฟรี ซึ่งยังห่างไกลจากคำว่าทั้งหมด ข้อมูลที่มีอยู่นั้นแตกต่างกันอย่างมาก แผนภูมิด้านล่างแสดงข้อมูลประเภทต่างๆ ประเภทนี้ที่ประเทศต่างๆ มีให้
ที่มา: ข้อมูลโปร่งใส ณ วันที่ 2021
อันที่จริง ความทึบที่อยู่เบื้องหลังการลงทะเบียนองค์กรบางแห่งทำให้บริษัทคริปโตอย่าง Binance กลายเป็น tout ระเบียบมอลตาสำหรับปี.
AMLD5 กำหนดว่าประเทศสมาชิกควรปฏิบัติต่อการแลกเปลี่ยน crypto เป็นสถาบันการเงิน แต่การดำเนินการนั้นถูกทิ้งให้อยู่ในรัฐสมาชิก มีการขอความช่วยเหลือสำหรับหน่วยงานของสหภาพยุโรปในการติดตามประเทศสมาชิก แต่ข้อกำหนดในการรายงานโดยรวมไม่ได้นำไปสู่องค์กรสหภาพ
“หาก [สมาชิก] ดำเนินการไม่ถูกต้อง คณะกรรมาธิการยุโรปก็มีสิทธิที่จะนำมอลตาไปยังศาลยุติธรรมของยุโรป กล่าวคือ แต่อีกวิธีหนึ่งที่พวกเขากำลังพยายามทำคือทำให้กลมกลืนผ่านกฎระเบียบของสหภาพยุโรป” Tomasz Krawczyk ทนายความของ Teneo ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของการเจรจาเบื้องหลัง AMLD4 อธิบาย
กรอบเวลาสำหรับการดำเนินการจะขึ้นอยู่กับการเจรจาระหว่างรัฐสภายุโรปและไตรภาคที่ตามมาที่เกี่ยวข้องกับคณะกรรมาธิการ การดำเนินการตามข้อบังคับ - รวมถึงการจัดบุคลากรของ AMLA - จะใช้เวลาหลายปี แต่ดูเหมือนจะมีข้อสงสัยเล็กน้อยว่าหน่วยงานกำกับดูแลดังกล่าวกำลังจะมาจริงๆ
“สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบให้แน่ใจว่า AMLA จะมีพนักงานที่มีทักษะเพียงพอที่สามารถจัดการกับเทคโนโลยีล้ำสมัยที่จำเป็นสำหรับการโต้ตอบกับเครือข่ายแบบกระจายอำนาจ” EU Crypto Initiative สมาคมการค้ากล่าวในข้อความถึง The Block
Paul Tang สมาชิกรัฐสภายุโรปสำหรับเนเธอร์แลนด์และผู้รายงานของร่างกฎหมาย ไม่ได้ส่งคืนคำขอความคิดเห็นในขณะแถลงข่าว
© 2022 The Block Crypto, Inc. สงวนลิขสิทธิ์ บทความนี้จัดทำขึ้นเพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น ไม่มีการเสนอหรือมีจุดประสงค์เพื่อใช้เป็นคำแนะนำทางกฎหมายภาษีการลงทุนการเงินหรือคำแนะนำอื่น ๆ
ที่มา: https://www.theblock.co/post/163556/the-eu-is-on-the-verge-of-creating-a-new-aml-regulator-that-will-oversee-crypto?utm_source= rss&utm_medium=rss