จักรวาลที่อันตรายของการหลอกลวงการเข้ารหัสลับ

ลิลี่พบว่าเธอถูกหลอกในขณะที่เธอกำลังเพลิดเพลินกับวันเกิดของเธอ ชาวลอนดอนวัย 52 ปีและลูกสาวของเธอซึ่งเป็นพนักงานกองทุนเฮดจ์ฟันด์กำลังดื่มชาเมื่อการสนทนามีปัญหาทางการเงินที่น่าผิดหวัง ในเดือนมีนาคม 2021 Lili ซึ่งไม่ใช่ชื่อจริงของเธอ เริ่มซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลด้วยความช่วยเหลือจากคนรู้จักออนไลน์ที่เธอรู้จัก

เธอเคยอยู่ในชุดดำด้วยเงิน 1.4 ล้านเหรียญ แต่ในปีต่อมา การค้าขายที่เลวร้ายได้ทำลายเงินรางวัลส่วนใหญ่ของเธอ อย่างไรก็ตาม เธอมีเงินเกือบเท่ากับเงินทั้งหมดที่เธอลงทุนไป $300,000 ในบัญชีซื้อขายคริปโตเคอเรนซีบัญชีใดบัญชีหนึ่งของเธอ ความพ่ายแพ้ทำให้ Lili พร้อมที่จะยอมแพ้ Lili ได้รับแจ้งว่าเธอต้องชำระภาษีเพื่อชำระโทเค็นที่เหลืออยู่และเงินสดเข้า อย่างไรก็ตาม เงินนั้นตีกลับเมื่อเธอพยายามโอนไปยังไซต์ซื้อขาย

หลังจากฟังเพียงพอ ลูกสาวของ Lili ก็กังวล และ Lili ก็ตระหนักว่าคนรู้จักที่เพิ่งค้นพบของเธอและการโจมตีในสกุลเงินดิจิทัลนั้นล้วนเป็นส่วนหนึ่งของการหลอกลวงที่ซับซ้อน ความศักดิ์สิทธิ์นี้เป็นจุดเริ่มต้นของการต่อสู้เพื่อความยุติธรรมที่ทรหด เนื่องจากผู้คนจำนวนมากขึ้นให้ความสนใจในการลงทุนคริปโตเคอเรนซี (cryptocurrency) ในช่วงการระบาดของ Covid-19 ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อหลายพันรายถูกหลอกล่อรวมถึง Lili

ตามองค์กรวิเคราะห์บล็อคเชน Chainalysisนักต้มตุ๋นขโมยเงิน 6.2 พันล้านดอลลาร์จากเหยื่อทั่วโลกในปี 2021 เพิ่มขึ้นประมาณ 80% ต่อปี เมื่อเทียบกับปี 2020 ความสูญเสียจากการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินดิจิทัลได้รายงานไปยัง Action Fraud ซึ่งเป็นศูนย์การรายงานการฉ้อโกงระดับชาติของสหราชอาณาจักร เพิ่มขึ้นกว่าเท่าตัวเป็น 190 ล้านปอนด์ นอกจากนี้ การสูญเสียภายในสิ้นเดือนสิงหาคมจะมากกว่าที่เคยเป็นมา 25% ในช่วงเวลาเดียวกันของปีที่แล้ว

แม้ว่ากรณีการฉ้อโกงจะเพิ่มขึ้น แต่ผู้ตรวจสอบก็ยังไม่ได้รับเงินทุนสนับสนุน โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากจำนวนเฉลี่ยของแต่ละโครงการที่มีเพียงเล็กน้อย นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่ของสหราชอาณาจักรเตือนว่าบรรยากาศที่เอื้ออำนวยอีกประการหนึ่งสำหรับนักต้มตุ๋นอาจกำลังใกล้เข้ามา เนื่องจากปัญหาค่าครองชีพคาดว่าจะแย่ลงไปอีก Nausicaa Delfas ผู้บริหารระดับสูงชั่วคราวของ Financial Ombudsman Service กล่าวว่า "เรากังวลว่าในสถานการณ์ทางเศรษฐกิจในปัจจุบัน ผู้บริโภคอาจถูกล่อลวงให้ลงทุนในกิจการที่ผิดพลาด"

การต่อสู้เพื่อความยุติธรรมและการชดเชยของ Lili เน้นให้เห็นถึงความแตกต่างอย่างสิ้นเชิงในการปกป้องผู้บริโภคระหว่างผู้ที่ใช้สถาบันการเงินที่มีการควบคุมและผู้ที่ใช้สกุลเงินดิจิทัล การหลอกลวงที่เกี่ยวข้องกับ cryptocurrencies เกิดขึ้นนอกกรอบของสถาบันการเงินที่ได้รับการควบคุมและการป้องกันทางกฎหมายที่ปกป้องผู้บริโภค นอกจากนี้ เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายและผู้ตรวจสอบคนอื่น ๆ มีปัญหาอย่างมากในการติดตามเครือข่ายอาชญากรที่ไม่ระบุชื่อทั่วโลกซึ่งรับผิดชอบในการฉ้อโกงนี้

ตามที่ Rich Drury ผู้จัดการผู้ตรวจการแผ่นดินของ FOS ซึ่งเกี่ยวข้องกับการร้องเรียนบริษัททางการเงิน “ย่อมหลีกเลี่ยงไม่ได้ เนื่องจากธรรมชาติของสกุลเงินดิจิทัล — ที่ไม่สามารถย้อนกลับได้ ไม่ระบุชื่อ และทั่วโลก — เห็นได้ชัดว่าเป็นการล่อลวงให้ผู้ฉ้อโกง”

“เพื่อน” สองคนที่แนะนำ Lili ให้รู้จักกับสกุลเงินดิจิทัลนั้นไม่มีอยู่จริง พวกเขาได้รับความไว้วางใจจากเธอผ่านการสื่อสารออนไลน์เป็นเวลาหลายเดือนเท่านั้น ในขณะที่เธอถูกโดดเดี่ยวระหว่างการล็อกดาวน์ เป็นไปได้ว่านักต้มตุ๋นคนหนึ่งใช้นามแฝงทั้งสอง

แบ่งปันรูปถ่ายของสุนัขสีขาวขนนุ่มสวมผ้าพันคอ Burberry และโพสท่าหน้ารถ Bugatti Veyron พวกเขาแสดงความหรูหรา พวกเขาผลักดัน Lili อย่างต่อเนื่องให้ลงทุนเงินมากขึ้นในการซื้อขาย crypto ที่ทำกำไรได้อย่างเห็นได้ชัดของเธอ เธอระดมเงินเพื่อการลงทุนโดยการขายอพาร์ทเมนท์หนึ่งในสองแห่งในลอนดอนของเธอ ต่อมา Lili ได้เรียนรู้ว่าเว็บไซต์ซื้อขายและแอปที่เธอดาวน์โหลดมาจาก "เพื่อน" ของเธอนั้นหลอกลวง

ลิลี่สูญเสียเงินออมส่วนนึงในชีวิตไปมาก แต่เธอและเหยื่อรายอื่นๆ ไม่น่าจะได้รับความช่วยเหลือมากนัก การสูญเสียของพวกเขานั้นไม่ถือว่ามากพอที่จะรับประกันการจ่ายเงินให้กับทนายความและที่ปรึกษาสำหรับคดีอาญาหรือทางแพ่ง หรือกลายเป็นลำดับความสำคัญที่สูงขึ้นสำหรับผู้เชี่ยวชาญด้านการเข้ารหัสลับของตำรวจที่ทำงานหนักเกินไป

อาชญากรคริปโตใช้ประโยชน์จากข้อเท็จจริงที่ว่าการหลอกลวงเล็กๆ น้อยๆ กับเหยื่อหลายรายในประเทศต่างๆ สามารถถูกมองข้ามโดยหน่วยงานระดับชาติ คาร์เมล คิง ผู้เชี่ยวชาญด้านการกู้คืนสินทรัพย์ ผู้อำนวยการแกรนท์ ธอร์นตัน อ้างว่าผู้ฉ้อโกงสามารถใช้ประโยชน์จากการประหยัดจากขนาดได้ เนื่องจากมันไม่ได้ขยายไปถึงจุดที่คุ้มค่าที่จะมอบทรัพยากรจำนวนมากในการสืบสวน คุณจึงไม่ปรากฏต่อเจ้าหน้าที่ทุกแห่งทั่วโลก

บ่อยครั้งหมายความว่าผู้ที่ประสบกับการสูญเสียครั้งใหญ่ทางการเงินไม่มีที่พึ่ง มีความเป็นไปได้ไม่มากนักหากคุณสูญเสียเพียงเล็กน้อยในแต่ละครั้ง King กล่าวต่อ “มันไม่สมเหตุสมผลเลยที่จะใช้เงิน 300,000 ปอนด์เพื่อรับเงินคืน 100,000 ดอลลาร์”

ทนายหนักใจกับคำเรียกร้อง

แม้จะมีปัญหาที่พวกเขาเผชิญ แต่การบังคับใช้กฎหมายและทนายความได้เอาชนะผู้กระทำความผิดในสกุลเงินดิจิตอลที่โดดเด่นในคดีที่มีชื่อเสียงหลายคดี หลังจากการตัดสินใจหลายครั้งตั้งแต่ปี 2019 ศาลอังกฤษโดยเฉพาะ ได้เริ่มสร้าง playbook สำหรับการกู้คืน cryptocurrency ที่ถูกขโมยมา

ศาลยินดีที่จะออกคำสั่งกว้าง ๆ ให้กับการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอลเพื่อหยุดและในที่สุดก็กู้คืนเงินที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายรวมถึงเปิดเผยชื่อของนักต้มตุ๋นที่ถูกกล่าวหา ทนายความสามารถรับคำสั่งแช่แข็งได้ในเช้าวันรุ่งขึ้นในศาลหากนิติวิทยาศาสตร์บล็อคเชนสามารถระบุการแลกเปลี่ยนอย่างรวดเร็วว่าเป็นแหล่งที่มาของสินทรัพย์ที่ถูกขโมย

หากคุณตกเป็นเหยื่อของการฉ้อโกงสินทรัพย์ crypto อังกฤษและเวลส์เป็นเขตอำนาจศาลที่ดีที่สุดในโลก ตามที่ทนายความ Racheal Muldoon ผู้ซึ่งจัดการคดีเหล่านี้

ฟีบี ผู้เชี่ยวชาญด้านการดูแลสุขภาพในนิวยอร์ก ซึ่งเคยถูกหลอกลวงโดยนักต้มตุ๋นที่ปลอมตัวเป็นคริสเตียนที่กำลังประสบกับการกดขี่ข่มเหงในตะวันออกกลาง พบว่าการปลอบโยนในการพัฒนาในสหราชอาณาจักร เธอบริจาคเงินหลายแสนดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อช่วยเหลือพวกเขา “ฉันเป็นหนึ่งในบรรดาผู้ที่เชื่อว่าฉันไม่เคยประสบกับสิ่งนี้ ฉันสงสัยว่าคนเหล่านี้ไร้เดียงสาแค่ไหน อย่างไรก็ตาม นักต้มตุ๋นก็ค่อนข้างมีฝีมือ” ฟีบี้ยังขอให้ไม่ใช้ชื่อจริงของเธอด้วย พวกเขาจะได้รับความไว้วางใจจากคุณโดยการอ้างอิงถึงพระคัมภีร์ก่อนที่จะปล้นคุณ

เพื่อใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญของพวกเขาในการกู้คืน cryptocurrency ที่ถูกขโมย Phoebe ได้ติดต่อทนายความชาวอังกฤษเนื่องจากมีธุรกรรมบางอย่างเกิดขึ้นผ่านธนาคารในสหราชอาณาจักร ในที่สุดฟีบี้ก็สรุปได้ว่าการดำเนินการทางกฎหมายเป็นการส่วนตัวจะไร้ประโยชน์ แม้ว่าจะมีค่าเสียหายถึง 800,000 ดอลลาร์ก็ตาม

Muldoon และทนายความที่เน้นเรื่องสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ กล่าวว่าพวกเขาได้รับการร้องขอความช่วยเหลือเป็นจำนวนมาก แต่ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อส่วนใหญ่ไม่สามารถซื้อกลยุทธ์ที่ส่งผลให้มีการฟ้องร้องทางกฎหมายที่ประสบความสำเร็จไม่กี่แห่งในอังกฤษ Muldoon เสริมว่า “ฉันไม่สามารถช่วยทุกคนได้ บ่อยครั้ง จำนวนเงินของสกุลเงินดิจิทัลนั้นน้อยมากจนฉันไม่สามารถแนะนำให้พวกเขาชำระค่าใช้จ่ายของศาลได้

ทนายความอ้างว่าการเรียกร้องค่าสินไหมทดแทนที่มีการสูญเสียต่ำกว่า 1 ล้านปอนด์มักไม่สามารถทำได้ทางการเงิน

ลิลี่รายงานอาชญากรรมของเธอต่อตำรวจเช่นกัน รวมถึงตำรวจนครบาลแห่งลอนดอน อย่างไรก็ตาม นักสืบส่งอีเมลเพื่อระบุว่าโปรไฟล์ Facebook ของนักต้มตุ๋นถูกลบแล้ว และร่องรอยของโซเชียลมีเดียก็แห้งไปเกือบแปดเดือนหลังจากที่การหลอกลวงสิ้นสุดลง

ตามที่นักกฎหมายและคนในวงการกล่าวว่า ตำรวจสหราชอาณาจักรได้พัฒนาความสามารถในการเข้ารหัสลับ ซึ่งส่งผลให้มีการล้มละลายหลายล้านดอลลาร์ อย่างไรก็ตาม พวกเขาขาดความสามารถในการจัดการกับปริมาณมหาศาลของอินสแตนซ์ที่มีขนาดเล็กกว่า

“ตลาดไม่มีความเชื่อว่าตำรวจจะใช้ประโยชน์ได้อย่างแน่นอน Sam Goodman ทนายความที่ยื่นฟ้องคดีเบื้องต้นเกี่ยวกับการกู้คืน crypto ในศาลของสหราชอาณาจักร เชื่อว่าปัญหาดังกล่าวมาจากทรัพยากรมากกว่าความสามารถ

การถ่ายโอนอำนาจ

มีการประชดในความจริงที่ว่าความหวังที่ดีที่สุดของ Lili ในการกู้คืนเงินบางส่วนมาจากการฟ้องร้องธนาคาร อุตสาหกรรมคริปโตเคอเรนซีก่อตั้งขึ้นบนสมมติฐานที่ว่าสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมใช้ประโยชน์จากคนตัวเล็ก

เมื่อลูกค้าถูกหลอกให้ส่งเงินให้นักต้มตุ๋น การฉ้อโกง “การชำระเงินแบบกดที่ได้รับอนุญาต” ภาคบริการทางการเงินของสหราชอาณาจักรได้ใช้ความพยายามเพื่อต่อสู้กับพวกเขาในปี 2019 ธนาคารและบริษัทชำระเงินที่ใหญ่ที่สุดสิบแห่งในสหราชอาณาจักรตกลงที่จะจ่ายค่าชดเชยให้กับการฉ้อโกง เหยื่อออกจากกระเป๋าของตัวเอง ยกเว้นบางกรณี ลูกค้าไม่สนใจคำเตือน บริษัทอาจต้องชดใช้เงินคืนแก่เหยื่อหากพวกเขาไม่รับรู้กิจกรรมที่น่าสงสัยและดำเนินการตามขั้นตอนเพื่อแจ้งเตือนลูกค้า

ระบบถูกวิพากษ์วิจารณ์เนื่องจากความไม่สอดคล้องกันและให้เกียรติการเรียกร้องเพียงส่วนเล็ก ๆ เท่านั้นซึ่งทำให้การร้องขอมาตรฐานต้องรัดกุมขึ้น อย่างไรก็ตาม มันได้ให้เหยื่อของการหลอกลวงเล็กๆ น้อยๆ ซึ่งกรณีนี้ไม่น่าจะถูกตรวจสอบโดยทางการ ซึ่งเป็นเครือข่ายความปลอดภัยขนาดใหญ่ ตามข้อมูลล่าสุดจากกลุ่มการค้าทางการเงิน UK Finance ธนาคารจ่ายเงิน 238 ล้านปอนด์ให้กับผู้ที่ตกเป็นเหยื่อในปี 2021 หรือมากกว่าครึ่งหนึ่งของการสูญเสียทั้งหมดเนื่องจากการฉ้อโกง APP

เนื่องจากมีการใช้การโอนเงินผ่านธนาคารเพื่อส่งเงินบางส่วนที่ Lili สูญเสียให้กับพวกหลอกลวง ธนาคารทั้งสองที่เกี่ยวข้องกับคดีของเธอจึงสัญญาว่าจะคืนเงินให้เธอประมาณ 30% ของค่าเสียหายทั้งหมดของเธอ เธอต่อสู้เพื่อมากขึ้นและได้ร้องเรียนไปยังหน่วยงานผู้ตรวจการทางการเงิน

เนื่องจากการทำธุรกรรมครั้งแรกที่ออกจากบัญชีธนาคารของเหยื่อไม่ได้ส่งตรงไปยังผู้โจมตี Drury ที่ Ombudsman Service ตั้งข้อสังเกตว่ากรณี crypto มักอยู่นอกเหนือการป้องกันเหล่านี้ แต่กลับสั่งให้ผู้ที่ตกเป็นเหยื่อซื้อสกุลเงินดิจิทัลจากการแลกเปลี่ยนที่เชื่อถือได้ หลังจากนั้นโทเค็นจะถูกส่งไปยังกระเป๋าเงินของพวกเขา

ตามที่ Drury กล่าว ปัญหาหนึ่งของการร้องเรียนจำนวนมากคือรหัสนี้ไม่อนุญาตให้มีการชำระเงินที่ไม่ได้ส่งถึงบุคคลอื่นก่อน “การรับเงินคืนนั้นไม่ง่ายเลย แต่มันยากโดยเฉพาะอย่างยิ่งกับสกุลเงินดิจิทัล คุณมักจะพึ่งพาแหล่งการชำระเงินของคุณเพื่อชดเชย”

ความจริงที่ว่าธนาคารทำหน้าที่เป็นแนวป้องกันการสูญเสียให้กับนักต้มตุ๋นเน้นย้ำว่ากลยุทธ์ปัจจุบันในการต่อสู้กับนักต้มตุ๋นนั้นแข็งแกร่งเพียงใดขึ้นอยู่กับสถาบันการเงินที่ได้รับการควบคุม “คุณควบคุมพ่อค้าคนกลางเป็นตัวชี้วัดความปลอดภัย ปัญหาร้ายแรงจะเกิดขึ้นหากไม่มีอยู่ ในการปลดเปลื้องการเงินเป็นแกนหลักของความพยายาม [crypto] ทั้งหมด” Marc Jones หุ้นส่วนของบริษัทกฎหมาย Stewarts ที่เชี่ยวชาญด้านคดีฉ้อโกงกล่าว

ธนาคารมักจะถูกแทนที่ด้วยการแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัล ซึ่งให้บริการง่ายๆ สำหรับการซื้อ จัดเก็บ และซื้อขายสินทรัพย์ดิจิทัล สิ่งเดียวที่ตอนนี้เป็นสะพานเชื่อมความแตกแยก โจนส์พูดต่อคือการแลกเปลี่ยน

อย่างไรก็ตาม ทนายความและผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงอ้างว่าความร่วมมือของการแลกเปลี่ยนในการต่อสู้กับการฉ้อโกงนั้นไม่ชัดเจน และบางครั้งธุรกิจก็ไม่สามารถระบุลูกค้าของตนได้อย่างถูกต้อง ในกรณีต่อต้านการหลอกลวงส่วนใหญ่ การระบุตัวผู้ฉ้อโกงผ่านคำสั่งศาลเพื่อแลกเปลี่ยนเป็นขั้นตอนสำคัญ

“มันยอดเยี่ยมในบางครั้ง คุณได้รับหนังสือเดินทางจริงหรือบัญชีธนาคารที่เชื่อมโยง” Goodman กล่าว “บ่อยครั้งมาก ข้อมูลเป็นขยะทั้งหมด นั่นคือทั้งหมด: บิลพลังงานปลอมหรือหนังสือเดินทาง”

การตรวจสอบ Know-your-customer (KYC) เป็นสิ่งจำเป็นทางกฎหมายสำหรับองค์กรทางการเงินส่วนใหญ่ และกำลังกลายเป็นเรื่องธรรมดามากขึ้นสำหรับบริษัท cryptocurrency ในเขตอำนาจศาลหลายแห่ง รวมถึงผู้ที่มีสำนักงานใหญ่ในสหราชอาณาจักร เนื่องจากสถานที่ตั้งนอกชายฝั่ง การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่ใหญ่ที่สุดหลายแห่งจึงได้รับการยกเว้นจากข้อบังคับเหล่านี้ ตัวอย่างเช่น OKX อนุญาตให้ผู้ใช้ถอนได้สูงสุด 10 bitcoin ทุกวันโดยไม่ต้องผ่าน KYC ซึ่งมากกว่า $200,000

การแลกเปลี่ยน Cryptocurrency ที่ตั้งอยู่ในพื้นที่ห่างไกลนั้นไม่ได้เป็นไปตามข้อกำหนดที่เข้มงวดเช่นเดียวกับธนาคาร ดังนั้น แม้ว่าคุณจะสามารถรับข้อมูล KYC ได้ แต่คุณภาพก็มักจะค่อนข้างต่ำ ตามที่ Goodman กล่าว ในอีเมลที่ส่งถึงบริษัทแลกเปลี่ยนที่ใหญ่ที่สุดห้าแห่งในเดือนสิงหาคม คณะกรรมการรัฐสภาสหรัฐฯ แสดงความกังวลเกี่ยวกับ “การแลกเปลี่ยนคริปโตเคอเรนซี (cryptocurrency exchange) ที่ไม่ชัดเจนในการปกป้องลูกค้าที่ทำธุรกรรมผ่านแพลตฟอร์มของพวกเขา”

การแลกเปลี่ยนยืนยันว่าขั้นตอน KYC ของพวกเขามีความน่าเชื่อถือ พวกเขาทำงานอย่างใกล้ชิดกับการบังคับใช้กฎหมาย และความสามารถในการตรวจจับและติดตามการฉ้อโกงนั้นเหนือกว่าสถาบันการเงินทั่วไปหลายแห่ง

Tigran Gambaryan หัวหน้าฝ่ายข่าวกรองและการสืบสวนระดับโลกของ Binance และอดีตสายลับพิเศษของ US Internal Revenue Service อ้างว่า “คุณภาพของข้อมูลและการสนับสนุนที่เรามอบให้นั้นยิ่งใหญ่กว่าที่ฉันเคยได้รับจากธนาคารมาก ”

เขากล่าวต่อว่า “ผมคิดว่าคำวิจารณ์บางอย่างที่การแลกเปลี่ยน bitcoin ได้รับนั้นล้าสมัยและไม่ได้รับการสนับสนุนจากข้อเท็จจริง”

นักสืบบน blockchain

ผู้ตรวจสอบการฉ้อโกงตระหนักดีถึงโอกาสในการตรวจจับการฉ้อโกงที่ง่ายกว่า โดยธุรกรรมต่างๆ จะถูกบันทึกในบัญชีแยกประเภทบล็อคเชนที่เปิดไม่ได้และไม่สามารถเปลี่ยนแปลงได้

ตามที่ Danielle Haston อดีตทนายความด้านการกู้คืนทรัพย์สินซึ่งปัจจุบันทำงานอยู่ที่ Chainalsyis ซึ่งเป็นธุรกิจที่สร้างเครื่องมือติดตามบล็อคเชน “ด้วยแผนงานแบบบล็อคเชน คุณจะมีกล่องเครื่องมือเฉพาะที่สามารถเข้าถึงได้”

แม้ว่าการติดตามเงินสดผ่านระบบการเงินอาจใช้เวลาเป็นสัปดาห์หรือเป็นเดือน แต่สินทรัพย์ดิจิทัลทำได้ง่ายกว่ามาก โอกาสที่คดีจะกลายเป็นลำดับความสำคัญในการสอบสวนหรือเป็นพื้นฐานที่แข็งแกร่งสำหรับการดำเนินการทางกฎหมายแบบรวมจะเพิ่มขึ้นหากนักสืบบล็อคเชนสามารถเชื่อมโยงเหยื่อรายหนึ่งกับเครือข่ายของอาชญากรรายอื่นที่รับผิดชอบต่อการสูญเสียโดยรวมจำนวนมาก

Phoebe อ้างว่าเครือข่ายกระเป๋าเงินที่จัดการกิจกรรมผิดกฎหมายนับล้านเกี่ยวข้องกับเงินที่เธอขโมยมา เธอคิดว่านั่นเป็นเหตุผลที่ตำรวจกำลังตรวจสอบคดีของเธอ ฉันทำงานเกี่ยวกับเรื่องนี้มาเกือบปีแล้ว เธอกล่าว แม้จะไม่เป็นที่พอใจ แต่ข้าพเจ้าเชื่อว่าข้าพเจ้ามีความก้าวหน้า

การเชื่อมโยงกระเป๋าเงิน cryptocurrency โดยใช้เงินที่ถูกขโมยไปยังชื่อจริงเป็นปัญหาสำหรับนักสืบ ผู้ตรวจสอบกล่าวว่าเหตุใดกฎการตรวจสอบ KYC ที่เข้มงวดมากขึ้นจึงมีความสำคัญ “ตอนนี้ มีสงครามที่สำคัญจริงๆ เกิดขึ้น สมมติฐานที่ว่าคุณควรเก็บสิ่งต่าง ๆ เป็นความลับจากรัฐคือรากฐานทางปรัชญาของการเข้ารหัส” ตาม Goodman “มันจะเป็นประโยชน์อย่างยิ่งหากมีระบอบการปกครองที่รุนแรงพอๆ กับธนาคาร”

กฎระเบียบ Markets in Crypto-Assets ที่กว้างขวางในยุโรป ซึ่งคาดว่าจะมีผลบังคับใช้ในปีหน้า รวมถึงข้อกำหนดที่เข้มงวดขึ้นสำหรับ “ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน” เช่น การแลกเปลี่ยน เพื่อที่จะให้บริการลูกค้าในสหภาพยุโรป ธุรกิจต่างๆ จะต้องอยู่ที่นั่นด้วย เพื่อป้องกันไม่ให้บริษัทสกุลเงินดิจิทัลนอกอาณาเขตหลบเลี่ยงกฎระเบียบ

ในสหราชอาณาจักร ความคืบหน้าช้าลง เมื่อ Boris Johnson เป็นนายกรัฐมนตรี Rishi Sunak ดำรงตำแหน่งนายกรัฐมนตรีและ John Glen เป็นรัฐมนตรีประจำเมือง และกระทรวงการคลังเริ่มทำงานเกี่ยวกับกฎระเบียบด้านการเข้ารหัสลับที่ครอบคลุม แผนการชดใช้จะต้องเป็นส่วนหนึ่งของกรอบการกำกับดูแลในอนาคตตามที่ Lisa Cameron สมาชิกสภาผู้แทนราษฎรซึ่งเป็นผู้นำกลุ่มรัฐสภาของสหราชอาณาจักรในด้าน cryptocurrencies

แม้ว่าศาลจะมีความก้าวหน้าในการบังคับใช้กฎหมายกับประเด็นเรื่องสกุลเงินดิจิทัล แต่หน่วยงานกำกับดูแลตามที่ทนายความเช่น Muldoon ไม่ได้ติดตาม “ผู้พิพากษาที่ดูเหมือนแก่เฒ่า — ด้วยความเคารพต่อพวกเขา — กำลังมุ่งหน้าไปรอบๆ เร็วกว่าสิ่งที่สดใสใน FCA, Revenue และในรัฐบาล” เธอกล่าว “มันต้องเปลี่ยน”

เธอเชื่อว่าในที่สุดแรงกดดันจากภาครัฐและกฎระเบียบจะบังคับให้การแลกเปลี่ยน เช่น ธนาคาร ต้องทำมากกว่านี้เพื่อจัดการกับการฉ้อโกง “พวกเขาจะต้องใช้เงินและเวลามากขึ้น” เธอกล่าว “มันไม่สามารถดำเนินต่อไปได้”

สำหรับ Lili การต่อสู้เพื่อชดใช้ค่าเสียหายได้ยืดเยื้อตราบใดที่ตัวฉ้อฉลเอง มีโอกาสแก้ไขเพียงเล็กน้อย เป็นเวลาหลายเดือนที่เธอไม่สามารถพูดคุยเกี่ยวกับความสูญเสียโดยไม่หลั่งน้ำตา การที่คดีของเธอไม่ได้รับการแก้ไขทำให้ยากต่อการเดินหน้าต่อไป
“ฉันรู้สึกแย่มาก น่ากลัวจริงๆ ฉันไม่อยากจะเชื่อเลยว่าฉันถูกหลอกในวัยของฉัน” เธอกล่าว คนอย่างเธอต้องการความยุติธรรมอย่างเร่งด่วน

ที่เกี่ยวข้อง

Tamadoge – เล่นเพื่อรับ Meme Coin

• รับ TAMA ในการต่อสู้กับ Doge Pets
• อุปทานต่อยอด 2 พันล้าน Token Burn
• Presale ระดมทุน 19 ล้านดอลลาร์ในสองเดือน
• ICO ที่จะเกิดขึ้นบน LBank, Uniswap