ธนาคารกลางแอฟริกาใต้ออกหมายเหตุการประเมินความเสี่ยง Crypto

South African Reserve Bank ได้ออกแนวทางปฏิบัติสำหรับธนาคารในท้องถิ่นในการทำธุรกิจกับ cryptocurrencies และบริษัท cryptocurrency

เอกสารที่เผยแพร่โดย Prudential Authority ของ Reserve Bank แนะนำให้ธนาคารใช้การต่อต้านการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนเพื่อต่อต้านการก่อการร้ายสำหรับธุรกรรมคริปโตทั้งหมด

ปีที่แล้ว ผู้เฝ้าระวังทางการเงินของแอฟริกาใต้ The Financial Sector Conduct Authority ประกาศ แผนการที่จะปล่อย a กรอบการกำกับดูแล ในปี 2022 โดยร่วมมือกับ Prudential Authority และ Financial Surveillance Board เพื่อควบคุมวิธีการซื้อขายใน Ethereum, XRPและ Litecoin ควรดำเนินการต่อ

ในเวลานั้น ศอฉ ผู้บัญชาการ Unathi Kamlana กล่าวว่าเป้าหมายคือเพื่อให้อำนาจการตัดสินใจของ FSCA สามารถเข้าไปแทรกแซงได้หากผู้บริโภคได้รับผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง

การประเมินความเสี่ยง ไม่ใช่การหลีกเลี่ยง

แนวทางของ Prudential Authority ดึงมาจากแนวทางที่ออกโดย Financial Action Task Force เกี่ยวกับความจำเป็นที่ธนาคารต้องประเมินช่องโหว่ของตนต่อการฟอกเงิน การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้าย และการจัดหาเงินทุนเพื่อการเพิ่มจำนวน

สมมติว่า PA เห็นว่ากระบวนการของธนาคารในการจัดการความเสี่ยงไม่เพียงพอ ในกรณีดังกล่าว ธนาคารอาจเข้าแทรกแซงและขอให้ธนาคารเสริมความแข็งแกร่งให้กับนโยบาย ขั้นตอน กระบวนการ หรือการควบคุมภายใน

ธนาคารในแอฟริกาใต้บางแห่งได้ยุติความสัมพันธ์ด้านการธนาคารกับสิ่งที่ PA เรียกว่าผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ (CASP) เนื่องจากไม่สามารถประเมินความเสี่ยงที่เกิดขึ้นหรือขาดกรอบการกำกับดูแลสำหรับผู้ให้บริการ ธนาคารรับรู้ว่า CASPs มีความเสี่ยงสูงกว่า

อย่างไรก็ตาม PA เตือนธนาคารไม่ให้หลีกเลี่ยงความเสี่ยงมากกว่าการประเมินความเสี่ยงที่เหมาะสม วิธีการนี้เปิดประตูสู่การปกปิดตัวตนทางอาญาที่มากขึ้นและขัดขวางการรักษาข้อบกพร่อง AML/TF อย่างเหมาะสม

การประเมินความเสี่ยงที่เหมาะสมรวมถึงการทำความเข้าใจว่าอะไรเป็นตัวขับเคลื่อนความเสี่ยงภายในสินทรัพย์หรือผู้ให้บริการ crypto ซึ่งรวมถึงสายเลือดของลูกค้าของ CASP กิจกรรมการทำธุรกรรมของพวกเขา และกระแสเงินทุนข้ามพรมแดน การควบคุมภายใน ต้องมีความยืดหยุ่น เพียงพอที่จะปรับตัวเข้ากับเทคโนโลยีใหม่ ๆ PA กล่าวว่า

ธนาคารต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังศูนย์ข่าวกรองทางการเงิน

CBDC อยู่ห่างออกไปหลายปี รองผู้ว่าการ . กล่าว

ในเดือนกรกฎาคม พ.ศ. 2022 นายคูเบ็น นายดู รองผู้ว่าการ สรท. กล่าวว่า ว่าธนาคารกลางจะมองว่า cryptocurrencies เป็นสินทรัพย์มากกว่าวิธีการชำระเงิน

เขากล่าวว่าธนาคารสามารถพิจารณาออกใบอนุญาตการแลกเปลี่ยนคริปโตได้แล้ว แม้ว่ากฎระเบียบอาจใช้เวลาระหว่าง 12 ถึง 18 เดือนก็ตาม

นอกจากนี้ Naidoo ยังตั้งข้อสังเกตว่าธนาคารกลางสามารถเสนอสกุลเงิน Fiat เวอร์ชันดิจิทัล นั่นคือ แรนด์แอฟริกาใต้ (ZAR) ธนาคารได้ดำเนินการโครงการนำร่องสองโครงการ รวมถึงการทดลองแซนด์บ็อกซ์กับ CBDC ใหม่ อย่างไรก็ตาม การแนะนำอาจใช้เวลาหลายปี Naidoo ให้ความเห็น

For Be[In]Crypto's ใหม่ล่าสุด Bitcoin การวิเคราะห์ (BTC) คลิกที่นี่.

ข้อจำกัดความรับผิดชอบ

ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ในเว็บไซต์ของเราเผยแพร่โดยสุจริตและเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การดำเนินการใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการกับข้อมูลที่พบในเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของตนเอง