รัฐบาลรัสเซียได้จัดทำแผนงานเพื่อควบคุมอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิตอลในประเทศ แทนที่จะบังคับใช้คำสั่งห้ามแบบครอบคลุม ตามรายงานของสำนักข่าวรัสเซีย อาร์.บี.เค.
แผนงานซึ่งลงนามโดยรองประธานรัฐบาล Dmitry Chernyshenko พยายามที่จะยุติการไม่เปิดเผยชื่อจากอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับด้วยการมอบอำนาจ
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นกระบวนการที่นายหน้าตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบหลายประการ KYC ใช้ในการประเมินความเหมาะสมของลูกค้าในเรื่องกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน การฉ้อโกงทางการเงินทุกประเภท และการพิจารณาว่าพวกเขามีความเสี่ยงสำหรับการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แนวปฏิบัติ KYC ในอาณัติบริการทางการเงินที่บุคคลใช้ความพยายามร่วมกัน เพื่อยืนยันตัวตน ความเหมาะสม และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจ กระบวนการ KYC ยังถูกใช้โดยบริษัทต่างๆ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าที่เสนอ ตัวแทน ที่ปรึกษา หรือผู้จัดจำหน่ายนั้นปฏิบัติตามข้อกำหนดในการต่อต้านการติดสินบน ในยุคของการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวและการแฮ็กข้อมูลจำนวนมาก KYC ได้กลายเป็นจุดสนใจหลักโดยหน่วยงานกำกับดูแล ด้วยเหตุนี้ ธนาคาร บริษัทประกัน เจ้าหนี้เพื่อการส่งออก และสถาบันการเงินอื่นๆ จึงเรียกร้องให้ลูกค้าให้ข้อมูลการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะโดยละเอียดมากขึ้น กฎเกณฑ์เหล่านี้เริ่มบังคับใช้เฉพาะกับสถาบันการเงินเท่านั้น โดยได้ขยายไปสู่อุตสาหกรรมที่ไม่ใช่การเงิน ฟินเทค ผู้ค้าสินทรัพย์เสมือนจริง และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรจำนวนมาก เมื่อใช้การตรวจสอบ KYC ที่เหมาะสมหลังจากที่หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินทั่วโลกเข้มงวดขึ้นในการติดตามการปฏิบัติตามขั้นตอนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่โบรกเกอร์เท่านั้นที่ใช้ KYC ขั้นตอนนี้ยังใช้กันอย่างแพร่หลายโดยธนาคาร และบริษัททางการเงินใดๆ ที่ให้บริการประกันหรือสินเชื่อ และต้องการการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เหมาะสม เขตอำนาจศาลหลักส่วนใหญ่ในข้อกำหนดด้านการเงินของ KYC เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมทั้งหมด ประเทศเหล่านี้ส่วนใหญ่ได้นำมาตรฐาน KYC มาใช้บังคับในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมาเท่านั้น สิ่งนี้ช่วยลดพฤติกรรมที่ผิดกฎหมายและกลายเป็นสิ่งประจำของอุตสาหกรรม
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นกระบวนการที่นายหน้าตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบหลายประการ KYC ใช้ในการประเมินความเหมาะสมของลูกค้าในเรื่องกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน การฉ้อโกงทางการเงินทุกประเภท และการพิจารณาว่าพวกเขามีความเสี่ยงสำหรับการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แนวปฏิบัติ KYC ในอาณัติบริการทางการเงินที่บุคคลใช้ความพยายามร่วมกัน เพื่อยืนยันตัวตน ความเหมาะสม และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจ กระบวนการ KYC ยังถูกใช้โดยบริษัทต่างๆ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าที่เสนอ ตัวแทน ที่ปรึกษา หรือผู้จัดจำหน่ายนั้นปฏิบัติตามข้อกำหนดในการต่อต้านการติดสินบน ในยุคของการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวและการแฮ็กข้อมูลจำนวนมาก KYC ได้กลายเป็นจุดสนใจหลักโดยหน่วยงานกำกับดูแล ด้วยเหตุนี้ ธนาคาร บริษัทประกัน เจ้าหนี้เพื่อการส่งออก และสถาบันการเงินอื่นๆ จึงเรียกร้องให้ลูกค้าให้ข้อมูลการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะโดยละเอียดมากขึ้น กฎเกณฑ์เหล่านี้เริ่มบังคับใช้เฉพาะกับสถาบันการเงินเท่านั้น โดยได้ขยายไปสู่อุตสาหกรรมที่ไม่ใช่การเงิน ฟินเทค ผู้ค้าสินทรัพย์เสมือนจริง และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรจำนวนมาก เมื่อใช้การตรวจสอบ KYC ที่เหมาะสมหลังจากที่หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินทั่วโลกเข้มงวดขึ้นในการติดตามการปฏิบัติตามขั้นตอนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่โบรกเกอร์เท่านั้นที่ใช้ KYC ขั้นตอนนี้ยังใช้กันอย่างแพร่หลายโดยธนาคาร และบริษัททางการเงินใดๆ ที่ให้บริการประกันหรือสินเชื่อ และต้องการการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เหมาะสม เขตอำนาจศาลหลักส่วนใหญ่ในข้อกำหนดด้านการเงินของ KYC เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมทั้งหมด ประเทศเหล่านี้ส่วนใหญ่ได้นำมาตรฐาน KYC มาใช้บังคับในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมาเท่านั้น สิ่งนี้ช่วยลดพฤติกรรมที่ผิดกฎหมายและกลายเป็นสิ่งประจำของอุตสาหกรรม
อ่านข้อกำหนดนี้) และทำให้บริษัท crypto ต้องรับผิดในความผิดพลาดใด ๆ
กฎระเบียบที่เข้มงวด แต่ไม่ใช่การแบน
ตามตารางเวลาที่เสนอ กระทรวงการคลังของรัสเซียควรออกแบบแพลตฟอร์มควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับแพลตฟอร์มแบบ peer-to-peer ภายในเดือนพฤษภาคม และอุตสาหกรรม crypto ควรใช้ Financial Action Task Force-recommended
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML)
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เป็นคำที่อธิบายถึงกฎหมาย กระบวนการ และระเบียบข้อบังคับที่มีจุดประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้เงินที่ได้รับมาอย่างผิดกฎหมายถูกปลอมแปลงเป็นรายได้ที่ได้รับผ่านวิธีการที่ถูกต้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์พื้นฐานของกฎหมาย AML คือการช่วยปกป้อง ตรวจจับ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เช่น การฉ้อโกงหลักทรัพย์และการจัดการตลาด การแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่มีมาตรการ AML ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบตัวตน (Know-Your - การตรวจสอบลูกค้า) และบอทที่ตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายที่น่าสงสัยกฎหมาย AML ในที่ทำงานกฎหมาย AML มุ่งเป้าไปที่การทุจริต การหลีกเลี่ยงภาษี การยักยอกตลาด และการค้าสินค้าผิดกฎหมายอย่างชัดเจน การเน้นย้ำส่วนใหญ่ของพวกเขายังทำให้กระจ่างถึงความพยายามของบุคคลหรือหน่วยงานที่ใช้ในการปกปิดการก่ออาชญากรรมเหล่านี้ โดยพื้นฐานแล้ว ขั้นตอน AML นั้นมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้อาชญากร "ซ่อนของขวัญ" ได้ยากขึ้น บ่อยครั้งที่ผู้ฟอกเงินพยายามปิดบังเงินทุนที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยผ่านช่องทางผ่านธุรกิจเงินสดที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่มีการควบคุม ดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับธุรกิจที่จะต้องแน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของแผนการฟอกเงินอย่างไม่เต็มใจ หนึ่งในปัญหาที่แพร่หลายที่สุดในการต่อสู้คือการฟอกเงิน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการใช้เงินผ่านธุรกิจที่ใช้เงินสดเป็นกรรมสิทธิ์ของอาชญากร องค์กรหรือเพื่อนร่วมงาน ธุรกิจที่ถูกกล่าวหาว่าชอบด้วยกฎหมายสามารถฝากเงินซึ่งอาชญากรสามารถถอนออกได้ในภายหลัง ผู้ฟอกเงินยังสามารถกำหนดเป้าหมายไปยังบัญชีต่างประเทศเพื่อทำการฝากเงิน โดยฝากเงินสดไว้ต่ำกว่าเกณฑ์ข้อบังคับหลายประการที่ไม่ก่อให้เกิดความสงสัย ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา การโอนเงินจำนวนมากหรือการจ่ายเงินสดที่ต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์ไม่น่าจะดึงดูดความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแล นอกจากนี้ ผู้ฟอกเงินยังสามารถย้ายเงินสดไปยังนายหน้าที่ไม่ซื่อสัตย์ซึ่งเต็มใจละเลยกฎระเบียบที่มีอยู่เพื่อแลกกับค่าคอมมิชชั่นจำนวนมาก
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เป็นคำที่อธิบายถึงกฎหมาย กระบวนการ และระเบียบข้อบังคับที่มีจุดประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้เงินที่ได้รับมาอย่างผิดกฎหมายถูกปลอมแปลงเป็นรายได้ที่ได้รับผ่านวิธีการที่ถูกต้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์พื้นฐานของกฎหมาย AML คือการช่วยปกป้อง ตรวจจับ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เช่น การฉ้อโกงหลักทรัพย์และการจัดการตลาด การแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่มีมาตรการ AML ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบตัวตน (Know-Your - การตรวจสอบลูกค้า) และบอทที่ตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายที่น่าสงสัยกฎหมาย AML ในที่ทำงานกฎหมาย AML มุ่งเป้าไปที่การทุจริต การหลีกเลี่ยงภาษี การยักยอกตลาด และการค้าสินค้าผิดกฎหมายอย่างชัดเจน การเน้นย้ำส่วนใหญ่ของพวกเขายังทำให้กระจ่างถึงความพยายามของบุคคลหรือหน่วยงานที่ใช้ในการปกปิดการก่ออาชญากรรมเหล่านี้ โดยพื้นฐานแล้ว ขั้นตอน AML นั้นมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้อาชญากร "ซ่อนของขวัญ" ได้ยากขึ้น บ่อยครั้งที่ผู้ฟอกเงินพยายามปิดบังเงินทุนที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยผ่านช่องทางผ่านธุรกิจเงินสดที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่มีการควบคุม ดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับธุรกิจที่จะต้องแน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของแผนการฟอกเงินอย่างไม่เต็มใจ หนึ่งในปัญหาที่แพร่หลายที่สุดในการต่อสู้คือการฟอกเงิน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการใช้เงินผ่านธุรกิจที่ใช้เงินสดเป็นกรรมสิทธิ์ของอาชญากร องค์กรหรือเพื่อนร่วมงาน ธุรกิจที่ถูกกล่าวหาว่าชอบด้วยกฎหมายสามารถฝากเงินซึ่งอาชญากรสามารถถอนออกได้ในภายหลัง ผู้ฟอกเงินยังสามารถกำหนดเป้าหมายไปยังบัญชีต่างประเทศเพื่อทำการฝากเงิน โดยฝากเงินสดไว้ต่ำกว่าเกณฑ์ข้อบังคับหลายประการที่ไม่ก่อให้เกิดความสงสัย ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา การโอนเงินจำนวนมากหรือการจ่ายเงินสดที่ต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์ไม่น่าจะดึงดูดความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแล นอกจากนี้ ผู้ฟอกเงินยังสามารถย้ายเงินสดไปยังนายหน้าที่ไม่ซื่อสัตย์ซึ่งเต็มใจละเลยกฎระเบียบที่มีอยู่เพื่อแลกกับค่าคอมมิชชั่นจำนวนมาก
อ่านข้อกำหนดนี้) แนวทางภายในเดือนพฤศจิกายน นอกจากนี้ กฎสำหรับการลงทะเบียนและการรายงานโดยแพลตฟอร์ม crypto ควรจัดทำขึ้นภายในสิ้นปีนี้
นอกจากนี้ เอกสารยังแนะนำการลงโทษทางปกครองและทางอาญาสำหรับความล้มเหลวใดๆ ในการประกาศธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล
นอกจากนี้ ยังได้สำรวจแนวคิดในการนำกฎหมายมาบังคับใช้ในการประกาศการถือครอง crypto โดยชาวรัสเซียทุกคน แต่ไม่ได้กำหนดระยะเวลาไว้
ร่างแผนระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับจัดทำขึ้นโดยคณะทำงานที่มีสมาชิกจากกระทรวงและหน่วยงานของรัสเซียหลายแห่ง นอกจากนี้ มันเกิดขึ้นเพียงหนึ่งสัปดาห์หลังจากที่ธนาคารแห่งรัสเซียเปิดเผยความตั้งใจที่จะห้ามการหมุนเวียนของ cryptocurrencies ในประเทศโดยสิ้นเชิง
คำแนะนำของร่างดังกล่าวกำลังท้าทายข้อเสนอของธนาคารกลางเกี่ยวกับคริปโต แต่หน่วยงานกำกับดูแลยังคงรักษากฎระเบียบตามแหล่งข่าวที่ไม่เปิดเผยตัวของสิ่งพิมพ์ของรัสเซีย
ก่อนหน้านี้ รัสเซียได้รับรองสกุลเงินดิจิทัลโดยกำหนดให้เป็นทรัพย์สิน แต่ห้ามการใช้งานสำหรับการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม กฎหมายเกี่ยวกับ cryptocurrencies ในประเทศยังคงมีความซับซ้อน
รัฐบาลรัสเซียได้จัดทำแผนงานเพื่อควบคุมอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิตอลในประเทศ แทนที่จะบังคับใช้คำสั่งห้ามแบบครอบคลุม ตามรายงานของสำนักข่าวรัสเซีย อาร์.บี.เค.
แผนงานซึ่งลงนามโดยรองประธานรัฐบาล Dmitry Chernyshenko พยายามที่จะยุติการไม่เปิดเผยชื่อจากอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับด้วยการมอบอำนาจ
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC)
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นกระบวนการที่นายหน้าตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบหลายประการ KYC ใช้ในการประเมินความเหมาะสมของลูกค้าในเรื่องกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน การฉ้อโกงทางการเงินทุกประเภท และการพิจารณาว่าพวกเขามีความเสี่ยงสำหรับการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แนวปฏิบัติ KYC ในอาณัติบริการทางการเงินที่บุคคลใช้ความพยายามร่วมกัน เพื่อยืนยันตัวตน ความเหมาะสม และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจ กระบวนการ KYC ยังถูกใช้โดยบริษัทต่างๆ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าที่เสนอ ตัวแทน ที่ปรึกษา หรือผู้จัดจำหน่ายนั้นปฏิบัติตามข้อกำหนดในการต่อต้านการติดสินบน ในยุคของการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวและการแฮ็กข้อมูลจำนวนมาก KYC ได้กลายเป็นจุดสนใจหลักโดยหน่วยงานกำกับดูแล ด้วยเหตุนี้ ธนาคาร บริษัทประกัน เจ้าหนี้เพื่อการส่งออก และสถาบันการเงินอื่นๆ จึงเรียกร้องให้ลูกค้าให้ข้อมูลการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะโดยละเอียดมากขึ้น กฎเกณฑ์เหล่านี้เริ่มบังคับใช้เฉพาะกับสถาบันการเงินเท่านั้น โดยได้ขยายไปสู่อุตสาหกรรมที่ไม่ใช่การเงิน ฟินเทค ผู้ค้าสินทรัพย์เสมือนจริง และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรจำนวนมาก เมื่อใช้การตรวจสอบ KYC ที่เหมาะสมหลังจากที่หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินทั่วโลกเข้มงวดขึ้นในการติดตามการปฏิบัติตามขั้นตอนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่โบรกเกอร์เท่านั้นที่ใช้ KYC ขั้นตอนนี้ยังใช้กันอย่างแพร่หลายโดยธนาคาร และบริษัททางการเงินใดๆ ที่ให้บริการประกันหรือสินเชื่อ และต้องการการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เหมาะสม เขตอำนาจศาลหลักส่วนใหญ่ในข้อกำหนดด้านการเงินของ KYC เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมทั้งหมด ประเทศเหล่านี้ส่วนใหญ่ได้นำมาตรฐาน KYC มาใช้บังคับในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมาเท่านั้น สิ่งนี้ช่วยลดพฤติกรรมที่ผิดกฎหมายและกลายเป็นสิ่งประจำของอุตสาหกรรม
รู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) เป็นกระบวนการที่นายหน้าตรวจสอบตัวตนที่แท้จริงของลูกค้าเพื่อให้สอดคล้องกับกฎระเบียบหลายประการ KYC ใช้ในการประเมินความเหมาะสมของลูกค้าในเรื่องกฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน การฉ้อโกงทางการเงินทุกประเภท และการพิจารณาว่าพวกเขามีความเสี่ยงสำหรับการเป็นนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์หรือไม่ โดยเฉพาะอย่างยิ่ง แนวปฏิบัติ KYC ในอาณัติบริการทางการเงินที่บุคคลใช้ความพยายามร่วมกัน เพื่อยืนยันตัวตน ความเหมาะสม และความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการรักษาความสัมพันธ์ทางธุรกิจ กระบวนการ KYC ยังถูกใช้โดยบริษัทต่างๆ เพื่อให้มั่นใจว่าลูกค้าที่เสนอ ตัวแทน ที่ปรึกษา หรือผู้จัดจำหน่ายนั้นปฏิบัติตามข้อกำหนดในการต่อต้านการติดสินบน ในยุคของการโจรกรรมข้อมูลประจำตัวและการแฮ็กข้อมูลจำนวนมาก KYC ได้กลายเป็นจุดสนใจหลักโดยหน่วยงานกำกับดูแล ด้วยเหตุนี้ ธนาคาร บริษัทประกัน เจ้าหนี้เพื่อการส่งออก และสถาบันการเงินอื่นๆ จึงเรียกร้องให้ลูกค้าให้ข้อมูลการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะโดยละเอียดมากขึ้น กฎเกณฑ์เหล่านี้เริ่มบังคับใช้เฉพาะกับสถาบันการเงินเท่านั้น โดยได้ขยายไปสู่อุตสาหกรรมที่ไม่ใช่การเงิน ฟินเทค ผู้ค้าสินทรัพย์เสมือนจริง และองค์กรไม่แสวงหาผลกำไรจำนวนมาก เมื่อใช้การตรวจสอบ KYC ที่เหมาะสมหลังจากที่หน่วยงานเฝ้าระวังทางการเงินทั่วโลกเข้มงวดขึ้นในการติดตามการปฏิบัติตามขั้นตอนในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ไม่เพียงแต่โบรกเกอร์เท่านั้นที่ใช้ KYC ขั้นตอนนี้ยังใช้กันอย่างแพร่หลายโดยธนาคาร และบริษัททางการเงินใดๆ ที่ให้บริการประกันหรือสินเชื่อ และต้องการการตรวจสอบวิเคราะห์สถานะที่เหมาะสม เขตอำนาจศาลหลักส่วนใหญ่ในข้อกำหนดด้านการเงินของ KYC เช่นเดียวกับโบรกเกอร์ที่ได้รับการควบคุมทั้งหมด ประเทศเหล่านี้ส่วนใหญ่ได้นำมาตรฐาน KYC มาใช้บังคับในช่วงสองทศวรรษที่ผ่านมาเท่านั้น สิ่งนี้ช่วยลดพฤติกรรมที่ผิดกฎหมายและกลายเป็นสิ่งประจำของอุตสาหกรรม
อ่านข้อกำหนดนี้) และทำให้บริษัท crypto ต้องรับผิดในความผิดพลาดใด ๆ
กฎระเบียบที่เข้มงวด แต่ไม่ใช่การแบน
ตามตารางเวลาที่เสนอ กระทรวงการคลังของรัสเซียควรออกแบบแพลตฟอร์มควบคุมการปฏิบัติตามข้อกำหนดสำหรับแพลตฟอร์มแบบ peer-to-peer ภายในเดือนพฤษภาคม และอุตสาหกรรม crypto ควรใช้ Financial Action Task Force-recommended
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML)
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เป็นคำที่อธิบายถึงกฎหมาย กระบวนการ และระเบียบข้อบังคับที่มีจุดประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้เงินที่ได้รับมาอย่างผิดกฎหมายถูกปลอมแปลงเป็นรายได้ที่ได้รับผ่านวิธีการที่ถูกต้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์พื้นฐานของกฎหมาย AML คือการช่วยปกป้อง ตรวจจับ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เช่น การฉ้อโกงหลักทรัพย์และการจัดการตลาด การแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่มีมาตรการ AML ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบตัวตน (Know-Your - การตรวจสอบลูกค้า) และบอทที่ตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายที่น่าสงสัยกฎหมาย AML ในที่ทำงานกฎหมาย AML มุ่งเป้าไปที่การทุจริต การหลีกเลี่ยงภาษี การยักยอกตลาด และการค้าสินค้าผิดกฎหมายอย่างชัดเจน การเน้นย้ำส่วนใหญ่ของพวกเขายังทำให้กระจ่างถึงความพยายามของบุคคลหรือหน่วยงานที่ใช้ในการปกปิดการก่ออาชญากรรมเหล่านี้ โดยพื้นฐานแล้ว ขั้นตอน AML นั้นมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้อาชญากร "ซ่อนของขวัญ" ได้ยากขึ้น บ่อยครั้งที่ผู้ฟอกเงินพยายามปิดบังเงินทุนที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยผ่านช่องทางผ่านธุรกิจเงินสดที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่มีการควบคุม ดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับธุรกิจที่จะต้องแน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของแผนการฟอกเงินอย่างไม่เต็มใจ หนึ่งในปัญหาที่แพร่หลายที่สุดในการต่อสู้คือการฟอกเงิน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการใช้เงินผ่านธุรกิจที่ใช้เงินสดเป็นกรรมสิทธิ์ของอาชญากร องค์กรหรือเพื่อนร่วมงาน ธุรกิจที่ถูกกล่าวหาว่าชอบด้วยกฎหมายสามารถฝากเงินซึ่งอาชญากรสามารถถอนออกได้ในภายหลัง ผู้ฟอกเงินยังสามารถกำหนดเป้าหมายไปยังบัญชีต่างประเทศเพื่อทำการฝากเงิน โดยฝากเงินสดไว้ต่ำกว่าเกณฑ์ข้อบังคับหลายประการที่ไม่ก่อให้เกิดความสงสัย ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา การโอนเงินจำนวนมากหรือการจ่ายเงินสดที่ต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์ไม่น่าจะดึงดูดความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแล นอกจากนี้ ผู้ฟอกเงินยังสามารถย้ายเงินสดไปยังนายหน้าที่ไม่ซื่อสัตย์ซึ่งเต็มใจละเลยกฎระเบียบที่มีอยู่เพื่อแลกกับค่าคอมมิชชั่นจำนวนมาก
การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เป็นคำที่อธิบายถึงกฎหมาย กระบวนการ และระเบียบข้อบังคับที่มีจุดประสงค์เพื่อป้องกันไม่ให้เงินที่ได้รับมาอย่างผิดกฎหมายถูกปลอมแปลงเป็นรายได้ที่ได้รับผ่านวิธีการที่ถูกต้องตามกฎหมาย วัตถุประสงค์พื้นฐานของกฎหมาย AML คือการช่วยปกป้อง ตรวจจับ และรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย รวมถึงความผิดเกี่ยวกับการฟอกเงินและการจัดหาเงินทุนของผู้ก่อการร้าย เช่น การฉ้อโกงหลักทรัพย์และการจัดการตลาด การแลกเปลี่ยนส่วนใหญ่มีมาตรการ AML ซึ่งรวมถึงการตรวจสอบตัวตน (Know-Your - การตรวจสอบลูกค้า) และบอทที่ตรวจสอบกิจกรรมการซื้อขายที่น่าสงสัยกฎหมาย AML ในที่ทำงานกฎหมาย AML มุ่งเป้าไปที่การทุจริต การหลีกเลี่ยงภาษี การยักยอกตลาด และการค้าสินค้าผิดกฎหมายอย่างชัดเจน การเน้นย้ำส่วนใหญ่ของพวกเขายังทำให้กระจ่างถึงความพยายามของบุคคลหรือหน่วยงานที่ใช้ในการปกปิดการก่ออาชญากรรมเหล่านี้ โดยพื้นฐานแล้ว ขั้นตอน AML นั้นมีจุดมุ่งหมายเพื่อทำให้อาชญากร "ซ่อนของขวัญ" ได้ยากขึ้น บ่อยครั้งที่ผู้ฟอกเงินพยายามปิดบังเงินทุนที่ได้มาอย่างผิดกฎหมายโดยผ่านช่องทางผ่านธุรกิจเงินสดที่ถูกต้องตามกฎหมาย เช่น การแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิทัลที่มีการควบคุม ดังนั้นจึงขึ้นอยู่กับธุรกิจที่จะต้องแน่ใจว่าพวกเขาไม่ได้เป็นส่วนหนึ่งของแผนการฟอกเงินอย่างไม่เต็มใจ หนึ่งในปัญหาที่แพร่หลายที่สุดในการต่อสู้คือการฟอกเงิน ซึ่งเกี่ยวข้องกับการใช้เงินผ่านธุรกิจที่ใช้เงินสดเป็นกรรมสิทธิ์ของอาชญากร องค์กรหรือเพื่อนร่วมงาน ธุรกิจที่ถูกกล่าวหาว่าชอบด้วยกฎหมายสามารถฝากเงินซึ่งอาชญากรสามารถถอนออกได้ในภายหลัง ผู้ฟอกเงินยังสามารถกำหนดเป้าหมายไปยังบัญชีต่างประเทศเพื่อทำการฝากเงิน โดยฝากเงินสดไว้ต่ำกว่าเกณฑ์ข้อบังคับหลายประการที่ไม่ก่อให้เกิดความสงสัย ตัวอย่างเช่น ในสหรัฐอเมริกา การโอนเงินจำนวนมากหรือการจ่ายเงินสดที่ต่ำกว่า 10,000 ดอลลาร์ไม่น่าจะดึงดูดความสนใจของหน่วยงานกำกับดูแล นอกจากนี้ ผู้ฟอกเงินยังสามารถย้ายเงินสดไปยังนายหน้าที่ไม่ซื่อสัตย์ซึ่งเต็มใจละเลยกฎระเบียบที่มีอยู่เพื่อแลกกับค่าคอมมิชชั่นจำนวนมาก
อ่านข้อกำหนดนี้) แนวทางภายในเดือนพฤศจิกายน นอกจากนี้ กฎสำหรับการลงทะเบียนและการรายงานโดยแพลตฟอร์ม crypto ควรจัดทำขึ้นภายในสิ้นปีนี้
นอกจากนี้ เอกสารยังแนะนำการลงโทษทางปกครองและทางอาญาสำหรับความล้มเหลวใดๆ ในการประกาศธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัล
นอกจากนี้ ยังได้สำรวจแนวคิดในการนำกฎหมายมาบังคับใช้ในการประกาศการถือครอง crypto โดยชาวรัสเซียทุกคน แต่ไม่ได้กำหนดระยะเวลาไว้
ร่างแผนระเบียบข้อบังคับเกี่ยวกับการเข้ารหัสลับจัดทำขึ้นโดยคณะทำงานที่มีสมาชิกจากกระทรวงและหน่วยงานของรัสเซียหลายแห่ง นอกจากนี้ มันเกิดขึ้นเพียงหนึ่งสัปดาห์หลังจากที่ธนาคารแห่งรัสเซียเปิดเผยความตั้งใจที่จะห้ามการหมุนเวียนของ cryptocurrencies ในประเทศโดยสิ้นเชิง
คำแนะนำของร่างดังกล่าวกำลังท้าทายข้อเสนอของธนาคารกลางเกี่ยวกับคริปโต แต่หน่วยงานกำกับดูแลยังคงรักษากฎระเบียบตามแหล่งข่าวที่ไม่เปิดเผยตัวของสิ่งพิมพ์ของรัสเซีย
ก่อนหน้านี้ รัสเซียได้รับรองสกุลเงินดิจิทัลโดยกำหนดให้เป็นทรัพย์สิน แต่ห้ามการใช้งานสำหรับการชำระเงิน อย่างไรก็ตาม กฎหมายเกี่ยวกับ cryptocurrencies ในประเทศยังคงมีความซับซ้อน
ที่มา: https://www.financemagnates.com/cryptocurrency/regulation/russia-prepares-roadmap-to-regulate-crypto-by-2022-end/