การเตรียมพร้อมสำหรับภาวะกระทิงปี 2024: วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอ crypto

เรียนรู้วิธีสร้างพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลที่ดีและการกระจายความเสี่ยงช่วยชดเชยการขาดทุนและรักษาเสถียรภาพได้อย่างไร

เมื่อพิจารณาถึงความขึ้นๆ ลงๆ ของตลาด crypto สูตรสำหรับความสำเร็จในระยะยาวอยู่ที่การสร้างพอร์ตโฟลิโอสินทรัพย์ crypto ที่มีความหลากหลาย

การกระจายความเสี่ยงไม่ได้เป็นเพียงการสะสมเหรียญแบบสุ่มเท่านั้น ต้องมีการกระจายการลงทุนของคุณอย่างระมัดระวังไปยังสินทรัพย์ดิจิทัลที่หลากหลาย โดยแต่ละสินทรัพย์มีจุดประสงค์เฉพาะตัวและอยู่ในตำแหน่งภายในภาคส่วนต่างๆ ของตลาดสกุลเงินดิจิทัล

แนวคิดเบื้องหลังสิ่งนี้เรียบง่ายแต่ลึกซึ้ง: สกุลเงินดิจิทัลมีชื่อเสียงในด้านความผันผวนของราคาอย่างมาก ยกตัวอย่าง Bitcoin (BTC) มูลค่าของมันสามารถพุ่งขึ้นสู่ความสูงที่ไม่เคยมีมาก่อนในชั่วขณะหนึ่ง และร่วงลงอย่างรวดเร็วเช่นเดียวกันในครั้งถัดไป

คุณสามารถลดความเสี่ยงเหล่านี้ได้ด้วยการกระจายความเสี่ยง แทนที่จะรวมทุกอย่างไว้ในสินทรัพย์ที่มีความผันผวนเพียงตัวเดียว คุณจะจัดสรรเงินของคุณให้กับสินทรัพย์ต่างๆ ที่มีพฤติกรรมของตลาดที่แตกต่างกัน

เมื่อสินทรัพย์หนึ่งประสบภาวะตกต่ำ สินทรัพย์อื่นๆ ก็อาจเพิ่มขึ้น ซึ่งช่วยชดเชยการขาดทุนและรักษาเสถียรภาพในพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณ

อย่างไรก็ตาม แม้ว่าการกระจายความเสี่ยงจะช่วยลดความเสี่ยง แต่ก็สามารถลดผลตอบแทนที่อาจเกิดขึ้นได้ โดยเฉพาะจากสินทรัพย์ที่มีประสิทธิภาพสูง 

ซึ่งหมายความว่าคุณจะต้องค้นหาสมดุลที่ละเอียดอ่อนระหว่างการบริหารความเสี่ยงและศักยภาพในการทำกำไร โดยปรับพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณให้สอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนและการยอมรับความเสี่ยง

มาเจาะลึกเรื่องนี้และค้นพบสาระสำคัญของพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลและวิธีสร้างพอร์ตการลงทุนที่หลากหลาย

พอร์ตโฟลิโอ crypto คืออะไร?

พอร์ตโฟลิโอ crypto คือชุดของสินทรัพย์ดิจิทัลที่นักลงทุนถือครอง ทำหน้าที่จัดการและเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนในตลาด crypto ที่มีความผันผวน 

แตกต่างจากพอร์ตการลงทุนแบบดั้งเดิม พอร์ตการลงทุนสกุลเงินดิจิทัลส่วนใหญ่ประกอบด้วยสกุลเงินดิจิทัล โทเค็น NFT และสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ 

สินทรัพย์เหล่านี้อาจรวมถึงสกุลเงินดิจิทัลที่มีชื่อเสียง เช่น Bitcoin และ Ethereum (ETH) เช่นเดียวกับเหรียญทางเลือก (altcoins) และโทเค็นที่เป็นตัวแทนของโครงการหรือแพลตฟอร์มเฉพาะ

กุญแจสำคัญในการสร้างพอร์ตโฟลิโอ crypto อยู่ที่การกระจายความเสี่ยง แต่การกระจายความเสี่ยงหมายถึงอะไรในบริบทของการลงทุนสกุลเงินดิจิทัล? มาทำลายมันกัน

กลยุทธ์การปฏิบัติสำหรับการกระจายพอร์ตโฟลิโอ crypto

มาเจาะลึกกลยุทธ์เชิงปฏิบัติเพื่อช่วยให้คุณกระจายการถือครองของคุณได้อย่างมีประสิทธิภาพ

จัดสรรตามหมวดหมู่สกุลเงินดิจิตอลที่แตกต่างกัน

นอกเหนือจากการลงทุนใน Bitcoin หรือ Ethereum (ETH) แล้ว ให้พิจารณากระจายพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณผ่านสกุลเงินดิจิทัลประเภทต่างๆ หมวดหมู่เหล่านี้อาจรวมถึง:

• เหรียญขนาดใหญ่: สิ่งเหล่านี้เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ได้รับการยอมรับโดยมีมูลค่าตลาดสูง ตัวอย่าง ได้แก่ Solana (SOL), Binance Coin (BNB)
• เหรียญขนาดกลาง: เหล่านี้เป็นสกุลเงินดิจิตอลที่มีมูลค่าตลาดปานกลางและมีศักยภาพในการเติบโต ตัวอย่าง ได้แก่ Render (RNDR) และ Maker (MKR)
• เหรียญฝาเล็ก: สกุลเงินเหล่านี้เป็นสกุลเงินดิจิทัลที่ค่อนข้างใหม่หรือไม่ค่อยมีใครรู้จักโดยมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดน้อยกว่า มักเกี่ยวข้องกับความเสี่ยงที่สูงกว่าแต่ยังมีโอกาสให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าด้วย ตัวอย่างบางส่วน ได้แก่ Worldcoin (WLD) และ Ronin (RON)
• เหรียญเกิดใหม่: เหรียญที่เกิดขึ้นใหม่มักจะเป็นตัวแทนของเทคโนโลยีหรือแนวคิดใหม่ ๆ ภายในพื้นที่บล็อกเชน แต่ก็ยังมีความเสี่ยงสูงสุดจากหมวดหมู่ทั้งหมดที่กล่าวมาข้างต้น

ด้วยการกระจายพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณในหมวดหมู่เหล่านี้ คุณจะกระจายความเสี่ยงและเข้าถึงส่วนต่างๆ ของตลาดสกุลเงินดิจิทัล

พิจารณากรณีการใช้งานและอุตสาหกรรมที่แตกต่างกัน

สกุลเงินดิจิทัลมีจุดประสงค์ที่หลากหลาย นอกเหนือจากการเป็นเพียงแหล่งสะสมมูลค่าหรือสื่อกลางในการแลกเปลี่ยน บางส่วนมุ่งเน้นไปที่การเงินแบบกระจายอำนาจ (defi) ในขณะที่บางส่วนมุ่งเน้นไปที่อุตสาหกรรมเฉพาะ เช่น เกมหรือการจัดการห่วงโซ่อุปทาน ตัวอย่างเช่น:

• เดฟี่: Defi ได้กลายเป็นหนึ่งในภาคส่วนการเข้ารหัสลับที่เติบโตเร็วที่สุด โดยเสนอทางเลือกแบบกระจายอำนาจนอกเหนือจากบริการทางการเงินแบบดั้งเดิม ตัวอย่าง ได้แก่ การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) เช่น Uniswap (UNI) และโปรโตคอลการทำฟาร์มผลตอบแทน เช่น Yearn.Finance (YFI)
• แพลตฟอร์มสัญญาอัจฉริยะ (L1): แพลตฟอร์มสัญญาอัจฉริยะช่วยให้นักพัฒนาสามารถสร้างแอปพลิเคชันแบบกระจายอำนาจ (dapps) และดำเนินการสัญญาที่ดำเนินการด้วยตนเอง Ethereum เป็นผู้บุกเบิกแนวคิดนี้ แต่แพลตฟอร์มอื่นๆ ก็ได้ปรากฏตัวขึ้นเพื่อเสนอคุณสมบัติด้านความสามารถในการขยายขนาดและความสามารถในการทำงานร่วมกัน ตัวอย่าง: Cardano (ADA), Binance Smart Chain, Solana ฯลฯ
• เนื้อหาการเล่นเกมและเสมือนจริง: ด้วยการเพิ่มขึ้นของบล็อคเชน การเล่นเกมและการเป็นเจ้าของสินทรัพย์เสมือนจึงได้รับความนิยมมากขึ้น NFT เป็นตัวแทนของสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีเอกลักษณ์ รวมถึงงานศิลปะดิจิทัล ของสะสม และไอเท็มในเกม ตัวอย่าง: Axie Infinity (AXS), Decentraland (MANA), Enjin Coin (ENJ) ฯลฯ
• ห่วงโซ่อุปทานและโลจิสติกส์: บล็อกเชนยังได้ขยายตัวเองไปสู่ขอบเขตของการจัดการห่วงโซ่อุปทานด้วยการเพิ่มความโปร่งใส ตรวจสอบย้อนกลับได้ และประสิทธิภาพ สกุลเงินดิจิทัลที่มุ่งเน้นไปที่โซลูชันห่วงโซ่อุปทานมีจุดมุ่งหมายเพื่อปรับปรุงกระบวนการและลดการฉ้อโกง หนึ่งในตัวอย่างคือ VeChain (VET)
• ปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่อง (ML): สกุลเงินดิจิทัลและเทคโนโลยีบล็อกเชนกำลังผสมผสานกับแอปพลิเคชัน AI และ ML มากขึ้น โปรเจ็กต์ในหมวดหมู่นี้ใช้ประโยชน์จากเครือข่ายแบบกระจายอำนาจเพื่อเพิ่มความเป็นส่วนตัวของข้อมูล อำนวยความสะดวกในการแบ่งปันข้อมูล และกระตุ้นให้เกิดการฝึกอบรมโมเดล AI ตัวอย่างบางส่วน ได้แก่ SingularityNET (AGIX) และ Fetch.ai (FET)
• ชั้นที่ 2 (L2) โซลูชันการปรับขนาด: ความสามารถในการปรับขนาดยังคงเป็นความท้าทายที่สำคัญสำหรับเครือข่ายบล็อคเชนในแง่ของปริมาณธุรกรรมและความคุ้มค่า โซลูชันการปรับขนาดเลเยอร์ 2 มุ่งหวังที่จะแก้ไขปัญหาเหล่านี้โดยการสร้างโปรโตคอลที่ทำงานบนบล็อกเชนที่มีอยู่ ปรับปรุงประสิทธิภาพโดยไม่กระทบต่อความปลอดภัย ตัวอย่าง ได้แก่ รูปหลายเหลี่ยม (MATIC) การมองในแง่ดี (OP) และอนุญาโตตุลาการ (ARB)

โปรดจำไว้ว่า พื้นที่บล็อกเชนและสกุลเงินดิจิทัลนั้นกว้างใหญ่ โดยมีภาคส่วนและอุตสาหกรรมมากมายนอกเหนือจากที่เราได้กล่าวถึงในที่นี้ 

จำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องทำการวิเคราะห์และวิจัยอย่างละเอียดเพื่อระบุภาคส่วนและโครงการที่สอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุนและความเข้าใจของคุณมากที่สุดเพื่อรวมไว้ในพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณ

ความหลากหลายทางภูมิศาสตร์

พิจารณากระจายพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณตามภูมิศาสตร์โดยการลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลจากภูมิภาคต่างๆ แต่ละภูมิภาคอาจมีสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบ การเปลี่ยนแปลงของตลาด และอัตราการนำไปใช้เป็นของตัวเอง ตัวอย่างเช่น:

• โครงการในอเมริกาเหนือ: โซลานา, ระลอก (XRP) ฯลฯ
• โครงการในเอเชีย: ตัวอย่าง ได้แก่ Binance Coin และ Tron (TRX)
• โครงการในยุโรป: Polkadot (DOT), Tezos (XTZ) ฯลฯ

การกระจายความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ช่วยลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการเปลี่ยนแปลงด้านกฎระเบียบหรือเหตุการณ์ทางภูมิรัฐศาสตร์ที่ส่งผลกระทบต่อภูมิภาคเฉพาะ

Stablecoins การป้องกันความเสี่ยง และการปรับสมดุลอย่างสม่ำเสมอ

การรวม Stablecoin เช่น Tether (USDT) หรือ USD Coin (USDC) ในพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณสามารถสร้างความมั่นคงในช่วงเวลาที่ตลาดผันผวน 

นอกจากนี้ กลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยง เช่น การใช้อนุพันธ์หรือออปชั่นสามารถช่วยลดความเสี่ยงขาลงได้ในขณะที่ยังช่วยให้ได้รับผลกำไรจากอัพไซด์อีกด้วย แต่โปรดจำไว้ว่าการซื้อขายออปชั่นมีความเสี่ยงสูงมาก และคุณต้องมีแนวทางที่ชัดเจนก่อนทำการซื้อขาย

ตรวจสอบและปรับสมดุลพอร์ตโฟลิโอ crypto ของคุณเป็นระยะเพื่อรักษาการจัดสรรที่คุณต้องการในสินทรัพย์ต่างๆ 

เนื่องจากสินทรัพย์บางอย่างอาจมีประสิทธิภาพดีกว่าหรือต่ำกว่าเมื่อเวลาผ่านไป การปรับสมดุลทำให้มั่นใจได้ว่าพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณยังคงสอดคล้องกับวัตถุประสงค์การลงทุนของคุณ

พอร์ตโฟลิโอ crypto ที่ดีคืออะไร?

ก่อนที่จะเจาะลึกถึงข้อมูลเฉพาะของพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลที่ดี สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าไม่มีวิธีแก้ปัญหาแบบใดขนาดหนึ่งที่เหมาะกับทุกคน 

องค์ประกอบของพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลของคุณควรสอดคล้องกับเป้าหมายการลงทุน การยอมรับความเสี่ยง และสถานการณ์ทางการเงิน มาดูลักษณะของพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงสูง ความเสี่ยงปานกลาง และความเสี่ยงต่ำกันดีกว่า

พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงสูง

โดยทั่วไป พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงสูงจะประกอบด้วยสัดส่วนที่สูงกว่าของเหรียญเกิดใหม่และเหรียญที่มีฝาปิดต่ำ ซึ่งมีศักยภาพในการทำกำไรอย่างมีนัยสำคัญแต่ยังมีความผันผวนอย่างมากอีกด้วย 

พอร์ตโฟลิโอนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนที่มีความเสี่ยงสูงและมีขอบเขตการลงทุนระยะยาว 

ตัวอย่างของสินทรัพย์ที่อาจรวมอยู่ในพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงสูง ได้แก่ โทเค็นที่เพิ่งเปิดตัวหรือโครงการบล็อกเชนที่เป็นนวัตกรรมพร้อมเทคโนโลยีที่มีแนวโน้ม แต่มีประวัติที่ไม่ได้รับการพิสูจน์

นี่คือภาพรวมของพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงสูง:

พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงปานกลาง

พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงปานกลางจะสร้างสมดุลระหว่างความเสี่ยงและความมั่นคง โดยทั่วไปจะประกอบด้วยเหรียญขนาดใหญ่ เหรียญขนาดกลาง และเหรียญหมวกต่ำบางส่วน โดยจะมีการจัดสรรเหรียญเกิดใหม่น้อยกว่า 

พอร์ตโฟลิโอนี้เหมาะกับนักลงทุนที่มองหาศักยภาพในการเติบโตในระดับปานกลางและมีความผันผวนค่อนข้างต่ำ 

สินทรัพย์เช่น BTC และ ETH เป็นหลักทรัพย์หลักในพอร์ตการลงทุนที่มีความเสี่ยงปานกลาง เนื่องจากมีสถานะที่มั่นคงในตลาดและมีความผันผวนค่อนข้างต่ำเมื่อเทียบกับอัลท์คอยน์ขนาดเล็ก

นี่คือภาพรวมของพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงปานกลาง:

พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงต่ำ

พอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงต่ำให้ความสำคัญกับความมั่นคงและการรักษาเงินทุนมากกว่าผลตอบแทนที่สูง ส่วนใหญ่ประกอบด้วยเหรียญขนาดใหญ่ โดยมีโอกาสสัมผัสกับเหรียญขนาดกลาง ฝาต่ำ หรือเหรียญเกิดใหม่น้อยที่สุด 

พอร์ตโฟลิโอนี้เหมาะสำหรับนักลงทุนแบบอนุรักษ์นิยมหรือผู้ที่ใกล้เกษียณซึ่งให้ความสำคัญกับการปกป้องการลงทุนของตน 

ตัวอย่างของสินทรัพย์ในพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงต่ำ ได้แก่ ความเสี่ยงสูงต่อ BTC, ETH และสกุลเงินดิจิทัลอื่น ๆ ที่เป็นที่ยอมรับซึ่งมีประวัติที่มั่นคงและมีการนำไปใช้อย่างกว้างขวาง

นี่คือภาพรวมของพอร์ตโฟลิโอที่มีความเสี่ยงต่ำ:

สรุป

ในโลกที่ผันผวนของสกุลเงินดิจิทัล การสร้างพอร์ตโฟลิโอสกุลเงินดิจิทัลที่ยืดหยุ่นนั้นขึ้นอยู่กับการกระจายความเสี่ยงเชิงกลยุทธ์ ไม่ว่าคุณจะชอบเสี่ยงหรือเล่นอย่างปลอดภัย ตรวจสอบให้แน่ใจว่าการลงทุนของคุณตรงกับความเสี่ยงที่คุณยินดีรับและสิ่งที่คุณต้องการบรรลุ ติดตามข่าวสารล่าสุด กระจายการลงทุนของคุณ และรักษาความยืดหยุ่น และจำกฎที่สำคัญที่สุดไว้เสมอ: ลงทุนเฉพาะเงินที่คุณสามารถยอมขาดทุนได้

ติดตามเราบน Google News