หน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กเตือนบริษัท Crypto ไม่ให้นำเงินของลูกค้ามารวมกัน

บริษัท Crypto ได้รับแจ้งเมื่อวันจันทร์เมื่อหน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กออก คำเตือนใหม่ เกี่ยวกับวิธีจัดการกับสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้าอย่างเหมาะสม

ใน จดหมายเปิดผนึก กล่าวถึงอุตสาหกรรมนี้ว่า New York Department of Financial Services (NYDFS) ได้สรุปวิธีการแยกสินทรัพย์ของลูกค้าออกจากกัน วิธีการใช้สินทรัพย์เหล่านี้โดยผู้ดูแล และวิธีการรักษาการเปิดเผยที่เหมาะสมซึ่งจำเป็นเมื่อถือครองสินทรัพย์ดิจิทัลสำหรับลูกค้า .

หลักเกณฑ์ชุดใหม่ใช้กับบริษัทที่ดำเนินการในรัฐนิวยอร์กและมี BitLicense ซึ่งเป็นใบอนุญาตธุรกิจที่ออกโดยนิวยอร์กตั้งแต่ปี 2015 แก่บริษัทที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมด้านสินทรัพย์ดิจิทัล

การแจ้งเตือนดังกล่าวมีขึ้นในขณะที่อัยการของรัฐบาลกลางในนิวยอร์กขุดคุ้ยการล่มสลายของ FTX ภายใต้ผู้ก่อตั้งและอดีตซีอีโอ แซม แบงค์แมน-ฟรีด ผู้ซึ่งถูกกล่าวหาว่าหลอกล่อสินทรัพย์มูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ของลูกค้าจากการแลกเปลี่ยนไปสู่การซื้อขายเชื้อเพลิงที่การป้องกันความเสี่ยงของเขาซึ่งปัจจุบันเลิกใช้แล้ว ให้ทุนวิจัย Alameda

“ในฐานะผู้ดูแลทรัพย์สินของผู้อื่น หน่วยงานสกุลเงินเสมือนที่ทำหน้าที่เป็นผู้รับฝากทรัพย์สิน […] ต้องมีกระบวนการที่มีประสิทธิภาพ คล้ายกับผู้ให้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิม” NYDFS ระบุ

ผู้ดูแลสินทรัพย์ เช่น ธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดในอเมริกา BNY เมลลอน—มีบทบาทสำคัญในการเงินในการถือครองทรัพย์สินของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นกองทุนหรือหุ้นในลักษณะที่เป็นระเบียบและปลอดภัย หลักเกณฑ์ใหม่ระบุอย่างชัดเจนว่าควรจัดการสินทรัพย์ดิจิทัลอย่างไร

หน่วยงานกำกับดูแลแนะนำให้ผู้ดูแลทรัพย์สินดิจิทัลที่เป็นของผู้อื่นแยกออกจากทรัพย์สินที่เป็นของผู้ดูแลทรัพย์สินเอง ตัวอย่างเช่น ทั้งในเครือข่ายและในหนังสือภายในของผู้ดูแล ในขณะที่รักษาบันทึกที่เหมาะสม

นอกจากนี้ยังยืนยันว่าทรัพย์สินที่อยู่ภายใต้การควบคุมของผู้ดูแลทรัพย์สินควรถูกเก็บไว้เพื่อจุดประสงค์ในการเก็บรักษาเท่านั้น และผู้รับฝากทรัพย์สิน "จะไม่สร้างความสัมพันธ์ระหว่างลูกหนี้กับเจ้าหนี้กับลูกค้า" เมื่อมีการโอนทรัพย์สินดิจิทัลที่ครอบครอง

ผู้รับฝากทรัพย์สินยังจำเป็นต้องให้ข้อมูลที่เป็นลายลักษณ์อักษรแก่ลูกค้าของตนซึ่งระบุการเตรียมการเฉพาะ เช่น วิธีการที่ผู้รับฝากทรัพย์สิน “แยกและบัญชีสำหรับสกุลเงินเสมือนที่เก็บรักษาไว้ ตลอดจนผลประโยชน์ในทรัพย์สินของลูกค้าที่คงอยู่ในสกุลเงินเสมือน”

ในการกำหนดหลักเกณฑ์ใหม่ หน่วยงานกล่าวว่าได้ดำเนินการ “วิเคราะห์อย่างเข้มงวดของแนวการกำกับดูแลที่มีอยู่” ตรวจสอบแนวโน้มของตลาด และพูดคุยกับผู้เล่นในอุตสาหกรรม รวมถึงหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐและรัฐบาลกลางอื่นๆ

แม้ว่ากฎใหม่จะตรงไปตรงมา BitLicense มีชื่อเสียงเป็นที่ถกเถียงในหมู่สมาชิกบางคนของชุมชนคริปโตที่เคยวิจารณ์พวกเขาในอดีต เช่น Jesse Powell CEO ของ Kraken

ซีอีโอของการแลกเปลี่ยนได้ดึง Kraken ออกจากสถานะในปี 2015 เพื่อตอบสนองต่อกรอบการกำกับดูแลในนิวยอร์ก หลายปีต่อมาเขา เมื่อเทียบกับ สถานะของ “การทำร้าย การควบคุม แฟนเก่าที่คุณเลิกกับ 3 ปีที่แล้ว แต่พวกเขายังคงสะกดรอยตามคุณ”

เมื่อเร็ว ๆ นี้ในเดือนพฤษภาคมปีที่แล้ว Powell ยังคงวิพากษ์วิจารณ์ BitLicenses โดยเรียกกฎระเบียบว่าเป็นภาระต่ออุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล

“หลังจากช่วงเวลานี้ ผมหมายถึง ถ้าเรามองย้อนกลับไปและศึกษาความเสียหายทางเศรษฐกิจที่เกิดจาก BitLicense ผมแน่ใจว่ามันจะมีมูลค่ามหาศาล—ในมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์” เขากล่าวในตอนหนึ่งของ ถอดรหัสพอดคาสต์ของ gm