หน่วยงานกำกับดูแลของนิวยอร์กเรียกร้องให้ผู้ดูแล crypto แยกลูกค้าและทรัพย์สินขององค์กรออกจากกัน – Cryptopolitan

กรมบริการทางการเงินแห่งนิวยอร์ก (NYDFS) เรียกร้องให้ผู้ดูแล crypto ใช้ความระมัดระวังเป็นพิเศษเพื่อปกป้องลูกค้าและทรัพย์สินของพวกเขา เนื่องจากอุตสาหกรรม crypto ยังคงเผชิญกับการล้มละลายจำนวนมากขึ้น มาตรการเหล่านี้รวมถึงการแยกทรัพย์สินของบริษัทและลูกค้า และขั้นตอนข้อควรระวังเพิ่มเติมอื่นๆ

ในวันจันทร์ Adrienne Harris ผู้กำกับ NYDFS ออกระเบียบใหม่ กำหนดให้ผู้ดูแลทรัพย์สินดิจิทัลต้องแยกทรัพย์สินของลูกค้าออกจากกองทุนของบริษัทอย่างถูกต้อง ทั้งในระบบออนไลน์และในบัญชีแยกประเภทภายใน

แนวทางใหม่สำหรับผู้ดูแล crypto

คำสั่งใหม่กำหนดว่าผู้ดูแล crypto ควรได้รับทรัพย์สินของลูกค้าเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้บริการดูแลและรักษาความปลอดภัยเท่านั้น เพื่อไม่ให้สร้างความสัมพันธ์ระหว่างลูกหนี้กับเจ้าหนี้

หน่วยงานกำกับดูแลประกาศว่าแนวทางที่เสนอมีไว้เพื่อปกป้องลูกค้าจากการล้มละลายที่อาจเกิดขึ้นหรือการดำเนินการอื่นที่คล้ายคลึงกัน

ในเดือนพฤศจิกายน FTX ได้ประกาศล้มละลายเนื่องจากการจัดการเงินทุนที่ผิดพลาดระหว่างบริษัทการค้า Alameda Research และบริษัทเอง แซม แบงค์แมน-ฟรายด์ ผู้ก่อตั้ง FTX ปฏิเสธข้อกล่าวหา เช่น การฉ้อโกงทางโทรศัพท์ การฟอกเงิน และการละเมิดกฎหมายการเงินในการหาเสียงที่เขานำเสนอเมื่อหลายสัปดาห์ก่อน

กฎระเบียบเกี่ยวกับสกุลเงินเสมือนของนิวยอร์กได้กำหนดให้หน่วยงานต่างๆ ปกป้องทรัพย์สินและเก็บรักษาบันทึกที่ครอบคลุมของการทำธุรกรรมทั้งหมด นอกจากนี้ องค์กรยังมีข้อผูกมัดให้บริษัทต่างๆ จัดเตรียมข้อกำหนดในการให้บริการการดูแลที่ถูกต้องและห้ามมิให้มีการปฏิบัติที่เป็นการหลอกลวง

ในแถลงการณ์ Harris ประกาศว่ากฎระเบียบสกุลเงินเสมือนของ NYDFS ได้ปกป้องผู้อยู่อาศัยตั้งแต่ปี 2015 นอกจากนี้ เขายังแนะนำเพิ่มเติมให้ธุรกิจ cryptocurrency ที่อยู่ภายใต้การควบคุมของ NYDFS ให้เข้าใจและปฏิบัติตามคำสั่งที่ออกมา เพื่อความปลอดภัยอย่างสมบูรณ์สำหรับทรัพย์สินของลูกค้า

เมื่อเดือนที่แล้ว หน่วยงานกำกับดูแลได้กำหนดให้ธนาคารที่ควบคุมโดยรัฐได้รับการอนุมัติอย่างชัดเจนก่อนที่จะเข้าร่วมในกิจกรรมเกี่ยวกับสินทรัพย์ดิจิทัล

คดีล้มละลายในอุตสาหกรรม crypto

เมื่อเร็ว ๆ นี้ NYDFS ได้เปิดเผยว่า Coinbase ได้ละเมิดกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินในปี 2018 และ 2019 Coinbase ตกลงที่จะจ่ายค่าปรับจำนวน 50 ล้านดอลลาร์และเงินอีก 50 ล้านดอลลาร์เพื่อแก้ไขการละเมิด

หนึ่งวันหลังจากนั้น Letitia James อัยการสูงสุดของนิวยอร์กได้ยื่นฟ้องทางแพ่งต่อ Alex Mashinsky อดีต CEO ของ Celsius Network เนื่องจากสร้างข้อความหลอกลวงและไม่ถูกต้องต่อนักลงทุนที่กระตุ้นให้พวกเขาลงทุนสินทรัพย์ดิจิทัลในแพลตฟอร์ม

ในเดือนกรกฎาคม เซลเซียสยื่นฟ้องล้มละลายในขณะเดียวกันก็ระงับการถอนเงินของลูกค้าเนื่องจากสภาวะตลาดที่ไม่เอื้ออำนวย

BlockFi บริษัทฟินเทคที่กำลังดิ้นรนอย่างกะทันหัน ฟ้องล้มละลาย เพียงไม่กี่วันหลังจากคู่หู FTX ล่มสลาย เอกสารระบุว่า BlockFi เป็นหนี้ต่อบุคคลมากกว่า 100,000 ราย โดยมีสินทรัพย์และหนี้สินรวมมูลค่า 1 พันล้านดอลลาร์ – 10 พันล้านดอลลาร์

สัปดาห์ที่แล้ว เจเนซิส เข้าร่วมอันดับ ของบริษัทคริปโตที่ยื่นขอล้มละลาย พวกเขาหยุดการถอนเงินของลูกค้าอย่างขัดแย้งในเดือนพฤศจิกายนหลังจากมีทรัพย์สินที่ถูกล็อคไว้ที่ FTX มูลค่า 175 ล้านดอลลาร์

Gemini เพิ่งสิ้นสุดโปรแกรม Earn ซึ่งให้ลูกค้าที่ให้ยืมสินทรัพย์ crypto กับ Genesis เพื่อรับรางวัลสูงสุด 8% มีรายงานว่า Cameron Winklevoss (ผู้ร่วมก่อตั้ง Gemini) ยืนยันว่า Digital Currency Group เป็นหนี้ 1.675 พันล้านดอลลาร์แก่ Genesis ซึ่งเป็นคำกล่าวอ้างที่ Barry Silbert (CEO ของ DCG) ปฏิเสธอย่างฉุนเฉียว

NYDFS จะกลายเป็นผู้ดูแลทรัพย์สินที่ดูแลทรัพย์สินล้มละลายของราศีเมถุน นอกจากนี้ สินทรัพย์ที่เก็บไว้ในทุนสำรอง Gemini Dollar (GUSD) จะถูกบันทึกแยกจากสินทรัพย์ที่ Gemini เป็นเจ้าของและจะไม่รวมอยู่ในการถือครองทรัพย์สิน