- รมว.คลังสหรัฐฟื้น KYC สำหรับกฎการโอน Crypto
- กฎกำหนดให้ธุรกรรม crypto ทั้งหมดที่มี 'กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ถูกรายงานโดยทันที
- FinCEN เสนอกฎ KYC เป็นครั้งแรกในปี 2020
รัฐบาลสหรัฐฯ กำลังวางแผนที่จะออกกฎ Know-your-customer (KYC) สำหรับธุรกรรม crypto ทั้งหมดในอีกไม่กี่เดือนข้างหน้า กฎกำหนดให้เจ้าของ 'กระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์' ทุกคน ซึ่งเป็นกระเป๋าเงินที่ไม่มีการควบคุมจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ ต้องรายงานธุรกรรมรายวันทั้งหมดที่เกิน 10,000 ดอลลาร์ บทคัดย่ออย่างเป็นทางการอ่านว่า:
"FinCEN กำลังเสนอให้แก้ไขข้อบังคับที่ใช้พระราชบัญญัติความลับของธนาคาร (BSA) เพื่อกำหนดให้ธนาคารและธุรกิจบริการเงิน (MSB) ส่งรายงาน เก็บบันทึก และตรวจสอบตัวตนของลูกค้าที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้ (CVC) หรือ สินทรัพย์ดิจิทัลที่มีสถานะการประกวดราคาตามกฎหมาย (ทรัพย์สินดิจิทัลที่ซื้อถูกต้องตามกฎหมายหรือ LTDA) ที่ถืออยู่ในกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์ หรือถืออยู่ในกระเป๋าเงินที่โฮสต์ภายในเขตอำนาจศาลที่ระบุโดย FinCEN”
Steven Munchin อดีตรัฐมนตรีกระทรวงการคลังสหรัฐฯ ได้เสนอกฎนี้ครั้งแรกในปี 2020 หลังจากที่รายงานเกือบ 119 พันล้านดอลลาร์ในการฉ้อโกงที่เกี่ยวข้องกับ crypto และกิจกรรมที่น่าสงสัยอื่น ๆ โดยเน้นถึงความจำเป็นในการเฝ้าระวังตัวตนเพิ่มเติมเพื่อเปิดเผยการปฏิบัติใต้ดินภายในภาคส่วน ข้อกำหนด KYC ส่วนหนึ่งของเครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) รวมถึงชื่อ ที่อยู่ ใบอนุญาต และข้อมูลส่วนบุคคลอื่นๆ ที่เกี่ยวข้อง
เจเน็ต เยลเลน รัฐมนตรีกระทรวงการคลังคนปัจจุบัน กล่าวเสริมว่า ทำเนียบขาวกำลังพิจารณาดำเนินการตามข้อตกลง และได้มอบอำนาจให้กระทรวงฯ อภิปรายเกี่ยวกับระเบียบวาระต่างๆ ในรอบครึ่งปี
การรายงาน KYC มูลค่า 10,000 ดอลลาร์และ 3,000 ดอลลาร์
นอกจาก 10,000 ดอลลาร์ที่จำเป็นสำหรับสถาบันการเงินในการรายงานทุกกระเป๋าเงินที่ไม่ได้โฮสต์แล้ว แผนกยังเรียกร้องให้บุคคลส่วนตัวที่ทำธุรกรรมสูงถึง 3,000 ดอลลาร์ต่อวันเพื่อรายงานต่อ FinCEN กฎเหล่านี้เรียกว่ารายงานธุรกรรมสกุลเงิน (CTR) และกฎการเก็บรวบรวมข้อมูลของคู่สัญญาตามลำดับ
ย้อนกลับไปในเดือนมกราคมปี 2021 คณะกรรมาธิการได้เปิดแนวคิดสำหรับการอภิปรายสาธารณะกับผู้เชี่ยวชาญโปรคริปโตหลายคนเรียกมันว่าเป็นการดูหมิ่นหลักการการกระจายอำนาจรอบ ๆ การเข้ารหัสลับ และความพยายามที่จะเอาชนะ cryptocurrencies ในรูปแบบของกฎระเบียบคำสั่งทั่วไป FinCEN จะต้องจัดการกับข้อร้องเรียนเหล่านี้อย่างตรงไปตรงมาก่อนที่จะร่างแผนงานสำหรับการดำเนินการ ซึ่งกล่าวว่าจะครบกำหนดในเดือนสิงหาคม
เหนือสิ่งอื่นใด แผนกจะมองหาการขยายคำจำกัดความของเงินเพื่อรวมสินทรัพย์ดิจิทัลที่ไม่ได้ออกให้ตามกฎหมาย
ที่มา: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/