JPMorgan ใช้บล็อคเชนสำหรับการชำระหนี้หลักประกัน ซึ่งเป็นการทดลองล่าสุดของ Wall Street กับเทคโนโลยีในการค้าสินทรัพย์ทางการเงินแบบดั้งเดิม
ทดลองใช้ Blockchain เพื่อการชำระหนี้หลักประกัน
ธนาคารเพื่อการลงทุนข้ามชาติ JPMorgan Chase & Co กำลังทดลองใช้บล็อกเชนส่วนตัวของตัวเองเพื่อการชำระหนี้หลักประกัน
จากข้อมูลของ Bloomberg ยักษ์ใหญ่แห่ง Wall Street ได้ทำธุรกรรมดังกล่าวเป็นครั้งแรกเมื่อวันที่ 20 พฤษภาคม เมื่อหน่วยงานสองแห่งได้โอนการเป็นตัวแทนของโทเค็นของหุ้นกองทุนตลาดเงินของ BlackRock Inc. เพื่อเป็นหลักประกันในบล็อคเชนส่วนตัว
การลงทุนในกองทุนตลาดเงินถือได้ว่ามีความเสี่ยงต่ำเนื่องจากมีความเสี่ยงต่อสินทรัพย์สภาพคล่องและระยะสั้น ซึ่งรวมถึงเงินสด รายการเทียบเท่าเงินสด และตราสารหนี้ที่มีอันดับเครดิตที่แข็งแกร่ง
ในระดับที่ใหญ่ขึ้น JPMorgan ได้ระบุว่ามีเป้าหมายเพื่อให้นักลงทุนสามารถนำสินทรัพย์ต่างๆ มาเป็นหลักประกันที่อาจใช้นอกเวลาทำการปกติของบล็อคเชนส่วนตัวได้ เน้นหุ้นและการลงทุนตราสารหนี้
Ben Challice หัวหน้าฝ่ายบริการซื้อขายทั่วโลกของ JPMorgan กล่าวว่า "สิ่งที่เราประสบความสำเร็จคือการโอนสินทรัพย์หลักประกันในทันที" แม้ว่า BlackRock จะไม่ใช่คู่สัญญา แต่ “พวกเขามีส่วนร่วมอย่างมากตั้งแต่วันแรก และกำลังสำรวจการใช้เทคโนโลยีนี้”
โครงการริเริ่ม Blockchain ก่อนหน้าของ JPMorgan
JPMorgan ได้ทำงานอย่างแข็งขันกับเทคโนโลยี crypto และ blockchain มาระยะหนึ่งแล้ว และในปลายปี 2020 ได้เปิดตัว Onyx Digital Assets (ODA) โปรเจ็กต์นี้ถูกกำหนดให้เป็น “เครือข่ายบนบล็อคเชนที่อำนวยความสะดวกในการประมวลผล การบันทึก และการแลกเปลี่ยนระหว่างการส่งมอบกับการชำระเงิน (DVP) ของสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามประเภทสินทรัพย์”
แม้ว่าจะไม่ได้ระบุว่า JPMorgan ใช้ ODA ในกรณีนี้หรือไม่ เครือข่ายได้รับการออกแบบมาเพื่ออำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนเงินสดสำหรับหลักประกันโทเค็นหลายประเภท จัดหาสภาพคล่องระหว่างวัน และเปิดใช้งานโครงสร้างพื้นฐานการชำระเงินดิจิทัลของธนาคารและโทเค็น JPM Coin
Tyrone Lobban หัวหน้าฝ่ายเปิดตัว Blockchain Launch และ ODA ของ JPMorgan กล่าวว่าธนาคารกำลังพยายามที่จะอยู่นำหน้าแนวโน้มที่จะมองเห็นบริการทางการเงินแบบดั้งเดิมที่หลากหลายมากขึ้นที่เปิดใช้งานโดยเทคโนโลยี blockchain:
“จะมีกิจกรรมทางการเงินจำนวนมากขึ้นเรื่อยๆ ที่เกิดขึ้นบนบล็อคเชนสาธารณะ ดังนั้นเราจึงต้องการให้แน่ใจว่าเราสามารถไม่เพียงแต่สนับสนุนสิ่งนั้น แต่ยังพร้อมที่จะให้บริการที่เกี่ยวข้องด้วย”
การกู้ยืมระยะสั้นในตราสารหนี้ที่เรียกว่าการซื้อคืนระหว่างวัน (หรือซื้อคืน) ได้รับการว่าจ้างโดยธนาคารตั้งแต่ปลายปี 2020 เครือข่ายซึ่งรวมถึง Goldman Sachs Group Inc. และ BNP Paribas SA ได้ดำเนินการไปแล้วกว่า 300 ดอลลาร์ พันล้านในธุรกรรมซื้อคืนจนถึงปัจจุบัน
สถาบัน Wall Street จับตา Blockchain ในด้านการเงิน
สถาบันการเงินใน Wall Street ได้ศึกษาการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีบล็อคเชนมาหลายปีแล้ว รวมถึงธุรกรรมระหว่างธนาคาร สินเชื่อจำนอง และการซื้อขายข้ามพรมแดน Vanguard และ State Street Corp. ใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนเพื่อลดความเสี่ยงของคู่สัญญาในการซื้อขายสัญญาซื้อขายเงินตราต่างประเทศล่วงหน้า นอกจากนี้ Goldman และ BlackRock กำลังดำเนินการสร้างโทเค็นของสินทรัพย์ประเภทต่างๆ แบบดั้งเดิม
แม้ว่าบริษัทจะเปิดเผยอย่างชัดเจนในการนำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้ด้วยเหตุผลด้านสถาบัน แต่ก็ได้รับความอื้อฉาวจากการที่ CEO Jamie Dimon ไม่ชอบ Bitcoin มาอย่างยาวนาน แม้ว่า Dimon จะเคยอธิบายว่า Bitcoin เป็นสกุลเงินที่ "ฉ้อโกง" และ "ไร้ค่า" แต่เมื่อเร็ว ๆ นี้เขายอมรับว่ามีตลาดสำหรับมัน
ที่มา: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/