สถาบันต่าง ๆ ค้นหาการวิเคราะห์บล็อคเชนโดยละเอียดสำหรับการนำคริปโตมาใช้ - Elliptic

เมื่อสถาบันต่าง ๆ สำรวจสินทรัพย์ดิจิทัลมากขึ้น ความต้องการแพลตฟอร์มการวิเคราะห์แบบออนไลน์จึงสูงขึ้นอย่างไม่เคยมีมาก่อน 

ผู้เชี่ยวชาญด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ผู้ตรวจสอบ และหน่วยงานกำกับดูแลใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อคเชนเหล่านี้เพื่อทำความเข้าใจรูปแบบและเอนทิตีในธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลได้ดียิ่งขึ้น

เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับเครื่องมือและความเหมาะสมในการยอมรับ cryptocurrency ที่กว้างขึ้น Cointelegraph ได้นั่งคุยกับ Tom Robinson ผู้ร่วมก่อตั้งและหัวหน้านักวิทยาศาสตร์ของบริษัทวิเคราะห์ Elliptic และ Eray Akartuna นักวิเคราะห์ภัยคุกคาม cryptocurrency อาวุโสของ Elliptic

Cointelegraph: กรณีการใช้งานทั่วไปที่คุณเห็นสำหรับการวิเคราะห์แบบออนไลน์สำหรับลูกค้าสถาบันคืออะไร?

ทอม โรบินสัน: การต่อต้านการฟอกเงิน (AML) และการปฏิบัติตามการลงโทษสำหรับการแลกเปลี่ยน crypto และธุรกิจอื่น ๆ ที่จัดการสินทรัพย์ crypto: ธุรกรรม crypto และเครื่องมือคัดกรองกระเป๋าเงินของเราช่วยให้ธุรกิจยังคงปฏิบัติตามกฎระเบียบและลดการฉ้อโกง

การตรวจสอบสถานะของธุรกิจ crypto: ผลิตภัณฑ์ Discovery ของเรามีโปรไฟล์ความเสี่ยงของการแลกเปลี่ยนและบริการ crypto อื่น ๆ ตามการวิเคราะห์ธุรกรรม blockchain ของพวกเขา สิ่งนี้ถูกใช้โดยธุรกิจ crypto และสถาบันการเงินเพื่อรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับธุรกิจที่พวกเขาทำธุรกรรมด้วย

นิตยสาร: 'ความรับผิดชอบทางศีลธรรม': บล็อกเชนช่วยเพิ่มความไว้วางใจใน AI ได้จริงหรือ

การตรวจสอบธุรกรรม crypto: Investigator — ซอฟต์แวร์ตรวจสอบ blockchain ของเรา — ช่วยให้สามารถสำรวจกระเป๋าเงิน crypto แบบกราฟิกและการทำธุรกรรมระหว่างกัน ผู้ตรวจสอบการบังคับใช้กฎหมายใช้สิ่งนี้เพื่อ "ติดตามเงิน" และเชื่อมโยงกิจกรรมทางอาญากับบุคคล นอกจากนี้ยังใช้โดยธุรกิจ crypto เพื่อตรวจสอบกิจกรรมที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นจากลูกค้าของพวกเขา

CT: การต่อต้านการฟอกเงินใน crypto แตกต่างจาก AML กระแสหลักภายในธนาคารสำหรับ fiat อย่างไร

ทีอาร์: ข้อแตกต่างที่สำคัญคือธุรกรรม crypto ส่วนใหญ่จะมองเห็นได้บนบล็อกเชน ซึ่งช่วยให้ระบุได้ง่ายขึ้นว่าเงินมีต้นกำเนิดมาจากกิจกรรมทางอาญาหรือไม่ โดยการติดตามโดยใช้เครื่องมือวิเคราะห์บล็อกเชน

CT: คุณเห็นบทบาทของปัญญาประดิษฐ์ (AI) และการเรียนรู้ของเครื่องที่จะเล่นในการวิเคราะห์แบบออนไลน์หรือไม่? โดยเฉพาะอย่างยิ่งในการป้องกันการฉ้อโกงและ AML?

เอเรย์ อัครทูน่า: ใช่ เราใช้แมชชีนเลิร์นนิงในผลิตภัณฑ์การวิเคราะห์บล็อกเชนอยู่แล้ว อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องตรวจสอบความถูกต้องของเทคนิคเหล่านี้ผ่านการทดสอบอย่างละเอียด

มีบางแง่มุมของธุรกรรมบล็อกเชนที่เราสามารถใช้การเรียนรู้ของเครื่องเพื่อทำความเข้าใจหรือระบุรูปแบบบางอย่างได้ รูปแบบที่เห็นใน Bitcoin blockchain อาจไม่จำเป็นต้องเหมือนกับรูปแบบบน Ethereum blockchain; พวกเขาทำงานในลักษณะที่แตกต่างกันเล็กน้อย ฉันจะชี้ให้เห็นถึงการใช้ฮิวริสติก

มีบางแง่มุมของธุรกรรมบล็อกเชนที่เรามีการใช้จ่ายร่วมกัน ซึ่งจะช่วยให้เราทราบว่าที่อยู่นั้นเป็นของนิติบุคคลเดียวหรือไม่ — หากฉันต้องการระบุกิจกรรมที่ผิดกฎหมายและผู้กระทำผิดกฎหมายในบล็อกเชน — และระบุที่อยู่กระเป๋าเงินของพวกเขา

ตัวอย่างเช่น แฮ็กเกอร์ไซเบอร์ชาวเกาหลีเหนือใช้วิธีการฟอกโดยทางโปรแกรม การแฮ็กดำเนินการในปี 2018 โดยใช้กระเป๋าเงินประมาณ 113 ใบเพื่อแยกเงินออกจากการโจรกรรมดั้งเดิมด้วยวิธีอัตโนมัติ เราสามารถวิเคราะห์การประทับเวลาของธุรกรรมแต่ละรายการโดยใช้โปรแกรมเพื่อทำความเข้าใจว่าซอฟต์แวร์อัตโนมัตินี้ทำงานอย่างไร

หากเรากำลังวิเคราะห์ตลาดเว็บมืดหรือผู้ก่อการร้าย ฯลฯ การใช้ฮิวริสติกสามารถช่วยเราระบุได้ว่าที่อยู่กระเป๋าเงินนั้นเชื่อมโยงกับสิ่งที่ผิดกฎหมายหรือไม่ จากนั้นเราสามารถใช้ฮิวริสติกเหล่านั้นเพื่อทำความเข้าใจว่าที่อยู่กระเป๋าเงินอื่น ๆ ใดที่อาจเป็นของหรือเชื่อมโยงกับเอนทิตีนั้น

เรามีคะแนนความเสี่ยงที่เหมาะกับการวิเคราะห์เชิงคาดการณ์ เมื่อเราดูธุรกรรมขาเข้าและขาออกไปยังกลุ่มของกระเป๋าเงิน เราจะเห็นได้ว่าท้ายที่สุดแล้วพวกเขาไปสิ้นสุดที่จุดใด เอนทิตีที่ระบุว่าเป็นของการแลกเปลี่ยน กลุ่มผู้ก่อการร้าย หรือตลาดมืดสามารถตรวจพบได้เมื่อพวกเขากำลังทำธุรกรรมกับเอนทิตีเฉพาะที่เรามุ่งเน้น

สมมติว่าประมาณ 50% ของ crypto นั้นไปที่ตลาดดาร์กเว็บบางแห่ง เราสามารถใช้มันเพื่อให้คะแนนความเสี่ยงว่ากระเป๋าเงินนั้นมีความเสี่ยงแค่ไหน คะแนนความเสี่ยงจะถูกใช้โดยการแลกเปลี่ยนและธนาคารเพื่อตัดสินใจว่าพวกเขาต้องการทำธุรกิจกับผู้ถือกระเป๋าเงินเหล่านี้หรือไม่

CT: อะไรคือปัญหาที่ซับซ้อนที่สุดที่คุณกำลังแก้ไขที่ Elliptic? เหตุใดจึงซับซ้อน และเหตุใดจึงต้องแก้ปัญหาเหล่านี้

ทีอาร์: ปัญหาที่ซับซ้อนและสำคัญที่สุดที่เราได้แก้ไขเมื่อเร็ว ๆ นี้คือวิธีการระบุรายได้ของอาชญากรใน crypto แม้ว่าพวกเขาจะถูกฟอกข้ามสินทรัพย์และข้ามโซ่ก็ตาม ตอนนี้อาชญากรย้ายรายได้ระหว่างสินทรัพย์โดยใช้การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ และระหว่างบล็อกเชนโดยใช้สะพานข้ามโซ่

เราได้พัฒนาการคัดกรองแบบองค์รวมเพื่อเป็นวิธีการติดตามเงิน crypto โดยอัตโนมัติระหว่างสินทรัพย์และบล็อกเชน ความสามารถเฉพาะตัวนี้มีความจำเป็นอย่างยิ่ง มิฉะนั้น ผู้ฟอกเงินจะใช้ประโยชน์จากการขาดการมองเห็นของธุรกิจในกิจกรรมของพวกเขา

CT: คุณเห็นธนาคารใช้สินทรัพย์ดิจิทัลและการวิเคราะห์แบบออนไลน์อย่างไร จนถึงตอนนี้มีการดูดซึมอะไรบ้าง?

EA: เราเห็นการยอมรับอย่างช้าๆ แต่มั่นคง แต่การปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นสิ่งสำคัญที่สุดสำหรับธนาคาร การวิเคราะห์บล็อคเชนถูกมองว่าเป็นส่วนสำคัญของการไขปริศนาและเป็นวิธีคลายความกังวลของหน่วยงานกำกับดูแล

หากสถาบันต่างๆ ต้องการมีส่วนร่วมในพื้นที่การเงินแบบกระจายอำนาจ (DeFi) และวางแผนที่จะลงทุนเงินของลูกค้า พวกเขาจำเป็นต้องรู้ว่าแหล่งสภาพคล่องที่พวกเขากำลังลงทุนนั้นน่าเชื่อถือและมีความเสี่ยงที่เหมาะสมหรือไม่ หากกลุ่มสภาพคล่องมีเงินเข้าและออกอย่างผิดกฎหมาย แสดงว่ามีปัญหาการปฏิบัติตามข้อกำหนดที่นั่น นั่นเป็นกรณีการใช้งานที่สำคัญสำหรับสถาบันที่ต้องการมีส่วนร่วมใน DeFi

เมื่อเร็ว ๆ นี้: ธนาคารเยอรมันเริ่มใช้ crypto อย่างค่อยเป็นค่อยไป ส่วนใหญ่สำหรับนักลงทุนสถาบัน

กรณีการใช้งานอื่น ๆ คือการที่ธนาคารผู้ท้าชิงบางแห่งเช่น Revolut อนุญาตให้ลูกค้าถือครองและแลกเปลี่ยนสกุลเงินดิจิตอล ธนาคารเหล่านี้จำเป็นต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดและมีความสามารถด้าน AML ก่อนนำเสนอผลิตภัณฑ์เหล่านี้แก่ลูกค้า

CT: คุณเคยมีปฏิสัมพันธ์กับหน่วยงานกำกับดูแลใด ๆ ที่จะส่งผลต่อการให้บริการอุตสาหกรรมบริการทางการเงินของคุณหรือไม่ และประเด็นสำคัญที่น่าสนใจจากมุมมองด้านกฎระเบียบคืออะไร

ทีอาร์: เรามีการเจรจาอย่างต่อเนื่องกับหน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลก ซึ่งหลายคนใช้ผลิตภัณฑ์ของเรา สิ่งสำคัญคือพวกเขาต้องเข้าใจว่าโซลูชันการวิเคราะห์บล็อคเชนของเราทำงานอย่างไร เพื่อให้พวกเขาสามารถมั่นใจในโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่ดำเนินการโดยการแลกเปลี่ยนและธนาคารที่ใช้ผลิตภัณฑ์ของเรา