ในบทบรรณาธิการของ Bloomberg Law, Steven Merriman และ Jim Vivenzio จาก Perkins Coie ได้หยิบยกข้อกังวลเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวล่าสุดของ FinCEN เพื่อปราบปรามตัวผสม crypto
เครือข่ายการบังคับใช้อาชญากรรมทางการเงิน (FinCEN) กำลังผลักดันให้สถาบันการเงินกำหนดมาตรการปฏิบัติตามใหม่ในแผนการรายงานล่าสุด โดยมุ่งเน้นไปที่ธุรกรรม crypto ที่เกี่ยวข้องกับ "การผสมสกุลเงินเสมือนที่แปลงสภาพได้ (CVC)"
ตามที่ทนายความด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบของ Fintech Steven Merriman และ Jim Vivenzio ข้อเสนอล่าสุดของ FinCEN ได้ขยายคำจำกัดความของ "การผสม" และ "ตัวผสม" ซึ่งอาจกำหนดเป้าหมายไม่เพียงแต่ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบริการผสมแบบดั้งเดิมเท่านั้น เช่น คว่ำบาตร Tornado Cash - แต่ยังรวมถึง "ธุรกรรมบล็อคเชนที่ไม่เป็นอันตราย" เช่นการแปลง crypto รูปแบบหนึ่งไปเป็นอีกรูปแบบหนึ่ง
“จำนวนการตรวจสอบและการรายงานที่พิจารณาโดยข้อเสนอของ FinCEN อาจก่อกวนได้”
สตีเว่น เมอร์ริแมน และจิม วิเวนซิโอ
ในขณะที่จุดสนใจหลักของ FinCEN อยู่ที่ความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับเครื่องผสม crypto ทนายความยืนยันว่าการรายงานที่เสนอนั้นครอบคลุมมากกว่าการดำเนินการเหล่านี้
ตัวอย่างเช่น ธนาคารอาจจำเป็นต้องรายงานธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับคุณสมบัติการผสม crypto ภายในหรือเกี่ยวข้องกับเขตอำนาจศาลนอกสหรัฐอเมริกา ดังนั้นสถาบันการเงินจะต้องครอบคลุมกิจกรรมต่าง ๆ เช่นการรวมกลุ่ม การจัดการอัลกอริทึม การแยก การใช้กระเป๋าเงินแบบใช้ครั้งเดียว การแลกเปลี่ยนระหว่าง ประเภทของ CVC และการอำนวยความสะดวกให้เกิดความล่าช้า
“ตัวอย่างเช่น FinCEN เรียกร้องให้อำนวยความสะดวก 'การแลกเปลี่ยนระหว่างประเภทของ CVC หรือสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ' เป็นรูปแบบหนึ่งของการผสมผสาน ซึ่งครอบคลุมบริการใด ๆ ที่ให้ผู้ใช้สามารถแลกเปลี่ยน CVC รูปแบบหนึ่งสำหรับ CVC รูปแบบอื่นหรือสินทรัพย์ดิจิทัลอื่น ๆ รวมถึงการรวมศูนย์ การแลกเปลี่ยน การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ และตลาดโทเค็นที่ไม่สามารถเข้ากันได้”
สตีเว่น เมอร์ริแมน และจิม วิเวนซิโอ
ทนายความยืนยันว่าการกำหนดประเภทธุรกรรมในวงกว้างให้เป็น "ข้อกังวลเรื่องการฟอกเงินเบื้องต้น" จะเพิ่มความคาดหวังสำหรับการตรวจสอบสถานะโดยหน่วยงานกำกับดูแล และเพิ่มความเป็นไปได้ที่เกณฑ์เพิ่มเติมสำหรับการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัย ความคิดเห็นสาธารณะเกี่ยวกับข้อเสนอของ FinCEN ได้รับการยอมรับจนถึงวันที่ 22 มกราคม
ในช่วงต้นเดือนธันวาคมปี 2023 นักวิเคราะห์จากบริษัทนิติเวชบล็อกเชน TRM Labs กล่าวในบล็อกโพสต์ว่ากระทรวงการคลังของสหรัฐฯ มีแนวโน้มที่จะลดแนวทางคว่ำบาตรการเงินแบบกระจายอำนาจเป็นสองเท่าในปี 2024 โดยเฉพาะอย่างยิ่งการกำหนดเป้าหมายไปที่โปรโตคอลแบบผสมผสาน
นักวิเคราะห์จาก TRM Labs แนะนำว่าความพยายามของกระทรวงการคลังอาจเป็นแบบอย่างสำหรับอุตสาหกรรมการเข้ารหัสลับทั้งหมด เนื่องจากหน่วยงานกำกับดูแลถูกกำหนดให้ดำเนินการตาม "โหนดหรือเครือข่ายบล็อคเชนโดยเฉพาะ แทนที่จะกำหนดให้พวกมันเป็นทรัพย์สินของบุคคลที่ถูกกำหนดหรือผลประโยชน์ในทรัพย์สิน"
ในช่วงปลายเดือนพฤศจิกายน 2023 crypto.news รายงานว่ากระทรวงการคลังเห็นได้ชัดว่าต้องการขยายอำนาจการกำกับดูแลโดยแนะนำ "ระบอบการคว่ำบาตรรอง" การคว่ำบาตรดังกล่าวจะควบคุมบริษัทหรือบุคคลภายในระบบการเงินของสหรัฐฯ เนื่องจากตลาด crypto ช่วยให้บริษัทใด ๆ “ทำธุรกิจโดยมีเป้าหมายที่ถูกคว่ำบาตร” Wally Adeyemo ตัวแทนการค้าต่างประเทศของสหรัฐฯ กล่าวเมื่อเร็ว ๆ นี้
ที่มา: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/