EU กระชับกฎระเบียบเกี่ยวกับธุรกรรม Crypto โดยอ้างถึงข้อกังวลของ AML

เมื่อเร็วๆ นี้รัฐสภาและสภาสหภาพยุโรปบรรลุข้อตกลงชั่วคราวเกี่ยวกับรายการกฎหมายต่อต้านการฟอกเงินและกฎหมายต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย แม้ว่าจะยังไม่มีการพิจารณาเพิ่มเติมเกี่ยวกับมาตรการที่เสนออื่นๆ แต่มาตรการใหม่นี้จะช่วยปรับปรุงความพยายามของหน่วยงานทางการเงินระดับชาติของประเทศในสหภาพยุโรปในพื้นที่นี้

แม้ว่าสกุลเงินดิจิทัลจะไม่ใช่จุดสนใจหลักของกฎหมายใหม่ แต่อุตสาหกรรมนี้ก็ยังตกเป็นเป้าหมายอย่างชัดเจนจากบทบัญญัติหลายข้อ

เพิ่มการรายงานเกี่ยวกับรายได้จาก Crypto

ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา บริษัทที่เกี่ยวข้องกับ crypto หลายแห่งได้ดำเนินการเพื่อย้ายกิจกรรมบางส่วนหรือทั้งหมดไปยังสหภาพยุโรป โดยอ้างถึงกรอบการกำกับดูแลที่รัดกุมมากกว่าในสหรัฐอเมริกา ซึ่ง ก.ล.ต. กำลังดำเนินคดีหลายคดีและงดเว้นจากการชี้แจงวิธีการ เพื่อหลีกเลี่ยงพวกเขา

เนื่องจากมีการกำหนดกรอบการทำงานไว้แล้วในสหภาพยุโรป เจ้าหน้าที่จึงได้ขยายกรอบดังกล่าวเพื่อป้องกันอาชญากรรมทางการเงินทั้งภายในและภายนอกยุโรป

ข้อกำหนดที่ละเอียดที่สุดภายในแพ็กเก็ตใหม่อาจเป็นภาระผูกพันใหม่ของบริษัท crypto ในการดำเนินการตรวจสอบสถานะสำหรับธุรกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลที่มีมูลค่ามากกว่า 1,000 ยูโร

“กฎใหม่จะครอบคลุมภาคการเข้ารหัสลับส่วนใหญ่ โดยบังคับให้ผู้ให้บริการสินทรัพย์เข้ารหัสลับ (CASP) ทั้งหมดดำเนินการตรวจสอบสถานะแก่ลูกค้าของตน […] ตามข้อตกลง CASP จะต้องใช้มาตรการตรวจสอบสถานะของลูกค้า เมื่อดำเนินธุรกรรมที่มีมูลค่าตั้งแต่ 1000 ยูโรขึ้นไป เพิ่มมาตรการเพื่อลดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการทำธุรกรรมด้วยกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง”

กฎที่คล้ายกันนี้ได้ถูกบังคับใช้กับผู้ค้าสินค้าฟุ่มเฟือยและตามแบบฉบับของยุโรปกับสโมสรฟุตบอลและตัวแทน

ขั้นตอนการตรวจสอบสถานะที่ได้รับการปรับปรุงจะคัดเลือกบุคคลที่มีมูลค่าสุทธิสูงเพิ่มเติม โดยกำหนดให้มีการยืนยันตัวตนกับผู้ที่ทำธุรกรรมเงินสดมูลค่าระหว่าง 3 ถึง 10 ยูโร

นอกจากนี้ โปรโตคอลการตรวจสอบที่เข้มงวดในทำนองเดียวกันจะนำไปใช้กับการถ่ายโอนใดๆ ไปยังและจาก "ประเทศที่สามที่มีความเสี่ยงสูง" ซึ่งถือว่าขาดกฎหมายเกี่ยวกับการก่อการร้ายและอาชญากรรมทางการเงิน

ข้อมูลที่รวบรวมในท้องถิ่น รวมศูนย์ในระดับสหภาพยุโรป

นับจากนี้ไป หน่วยข่าวกรองทางการเงินของแต่ละประเทศในสหภาพยุโรปจะสามารถเข้าถึงข้อมูลทั้งหมดได้ "ทันทีและโดยตรง" ทั้งทางการเงินและอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องกับมาตรการข้างต้น

แม้ว่าการตัดสินใจที่จะดำเนินการกับข้อมูลดังกล่าวจะยังคงอยู่ในขอบเขตอำนาจของ FIU ในท้องถิ่น แต่หน่วยงานเหล่านี้จะส่งข้อมูลที่เกี่ยวข้องไปยังหน่วยงานของยุโรป เพื่อให้สามารถป้องกันอาชญากรรมทางการเงินในระดับข้ามชาติได้ดียิ่งขึ้น