สหภาพยุโรปกำหนดวงเงินการทำธุรกรรมเงินสดพร้อมกับการชำระเงินด้วย Crypto

• เมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน กลุ่มตกลงอนุญาตให้โอนเงินสดได้สูงสุด €10,000 ($10,557)
• การชำระเงินทุกรูปแบบ ไม่ใช่แค่เงินสด จะอยู่ภายใต้ข้อบังคับใหม่

ประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปได้ออกหลักเกณฑ์ใหม่ที่ออกแบบมาเพื่อจำกัดการเข้าถึงเงินสดของอาชญากรและระบบการชำระเงินแบบกระจายอำนาจอื่นๆ เช่น คริปโตเคอร์เรนซี่. เมื่อวันที่ 6 พฤศจิกายน กลุ่มตกลงอนุญาตให้โอนเงินสดได้สูงสุด €10,000 ($10,557) อย่างไรก็ตาม แต่ละประเทศจะมีตัวเลือกในการลดเพดานให้ต่ำลงกว่าเดิม

เมื่อพูดถึงจำนวนเงินที่สามารถพกพาเป็นเงินสดได้ ตอนนี้สเปนมีข้อจำกัดที่ต่ำที่สุดข้อหนึ่งคือที่ 1,000 ยูโร (1,055 ดอลลาร์) ธนาคารกลางยุโรป (ECB) ไม่เห็นด้วยกับสิ่งนี้ในปี 2018 โดยระบุว่านโยบายนี้ “ไม่สมส่วน” เนื่องจากอาจลดการใช้เงินสดตามกฎหมาย

การจำแนกประเทศตามการปฏิบัติตาม

การชำระเงินทุกรูปแบบ ไม่ใช่แค่เงินสด จะอยู่ภายใต้ข้อบังคับใหม่ นอกจากนี้ องค์กรยังวางแผนที่จะควบคุมดูแลอุตสาหกรรมอื่นๆ มากขึ้น เช่น อุตสาหกรรมเครื่องประดับและช่างทอง

ตามที่รัฐมนตรีว่าการกระทรวงการคลังของสาธารณรัฐเช็ก ซบีเน็ก สแตนจูร์:

“การจ่ายเงินสดมากกว่า 10,000 ยูโรจะเป็นไปไม่ได้ การไม่เปิดเผยตัวตนเมื่อซื้อหรือขายสินทรัพย์ crypto จะยากขึ้นมาก การซ่อนเบื้องหลังความเป็นเจ้าขององค์กรหลายชั้นจะไม่ทำงานอีกต่อไป การฟอกเงินสกปรกด้วยเครื่องประดับหรือการทำทองจะยิ่งยากขึ้นไปอีก”

นอกจากนี้ องค์กรจะใช้วิธีการใหม่ในการจำแนกประเทศตามระดับการปฏิบัติตามคำแนะนำของ Financial Action Task Force (FATF) ซึ่งรวมถึงรายการสีเทาและรายการสีดำ

ดังที่ Stanjur ได้กล่าวไปแล้ว cryptocurrency จะเป็นส่วนหนึ่งของข้อบังคับเหล่านี้ด้วย ผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือน (VASP) ในสหภาพยุโรปได้ตกลงที่จะดำเนินการตรวจสอบสถานะในการทำธุรกรรม crypto ที่มีมูลค่ามากกว่า €1,000 ($1,055)

แนะนำสำหรับคุณ:

กฎหมาย Crypto ของปารากวัยถูกระงับหลังจากการสนับสนุนลดน้อยลง