รัฐสภาสหภาพยุโรปอนุมัติกฎต่อต้านการฟอกเงินใหม่สำหรับอุตสาหกรรม Crypto

รัฐสภายุโรปได้ดำเนินการต่อสู้กับการฟอกเงินในอุตสาหกรรมสกุลเงินดิจิทัล โดยการอนุมัติกฎระเบียบใหม่ที่กำหนดภาระผูกพันในการตรวจสอบสถานะอย่างเป็นทางการสำหรับบริษัท crypto

กฎหมายดังกล่าวผ่านเมื่อวันที่ 24 เมษายน 2024 มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุง “มาตรการตรวจสอบสถานะและการตรวจสอบตัวตน” สำหรับลูกค้า โดยขยายไปยังหน่วยงานต่างๆ เช่น ผู้จัดการสินทรัพย์ crypto และการแลกเปลี่ยน crypto แบบรวมศูนย์

TLDR

• รัฐสภายุโรปได้อนุมัติกฎระเบียบใหม่ที่กำหนดพันธกรณีการตรวจสอบสถานะอย่างเป็นทางการสำหรับบริษัทสกุลเงินดิจิทัลเพื่อต่อสู้กับการฟอกเงิน
• กฎหมายใหม่มีเป้าหมายเพื่อปรับปรุง “มาตรการตรวจสอบสถานะและการตรวจสอบตัวตน” สำหรับลูกค้า และจะส่งผลกระทบต่อผู้ให้บริการสินทรัพย์ดิจิทัล (CASP) เช่น การแลกเปลี่ยน crypto แบบรวมศูนย์ภายใต้กฎระเบียบของ Markets in Crypto-Assets (MiCA)
• CASP จะต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยต่อเจ้าหน้าที่ และปฏิบัติตามขั้นตอนมาตรฐานการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) เช่น การตรวจสอบเพื่อทราบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD)
• หน่วยงานใหม่ซึ่งก็คือหน่วยงานป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AMLA) จะดูแลและกำกับดูแลการดำเนินการตามกฎใหม่
• กฎหมายฉบับสุดท้ายถือเป็น “ผลลัพธ์เชิงบวก” สำหรับภาคการเข้ารหัสลับ เนื่องจากการทำซ้ำก่อนหน้านี้เสนอแนะแนวทางที่เข้มงวดมากขึ้น ที่จะต้อง KYC สำหรับผู้ริเริ่ม/ผู้รับผลประโยชน์ในการดูแลตนเอง

ภายใต้กฎหมายใหม่ ผู้ให้บริการ crypto-asset (CASPs) ซึ่งรวมถึงหน่วยงานที่ควบคุมภายใต้กฎระเบียบของ Markets in Crypto-Assets (MiCA) จะต้องปฏิบัติตามมาตรฐาน Know Your Customer (KYC) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ) ขั้นตอน

มาตรการเหล่านี้เกี่ยวข้องกับการตรวจสอบสถานะของลูกค้า (CDD) และการรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

การเปิดตัวกฎระเบียบเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของความพยายามอย่างต่อเนื่องของสหภาพยุโรปในการสร้างกรอบการทำงานที่ครอบคลุมสำหรับการควบคุมสินทรัพย์ดิจิทัลและตลาดของพวกเขา MiCA ซึ่งมีผลบังคับใช้ในเดือนมิถุนายน พ.ศ. 2023 มีกำหนดจะบังคับใช้อย่างสมบูรณ์ภายในสิ้นปีนี้ และกฎป้องกันการฟอกเงินใหม่จะทำงานควบคู่กับกรอบการทำงานนี้เพื่อให้แน่ใจว่าระบบนิเวศของ crypto ปลอดภัยและโปร่งใสยิ่งขึ้น

เพื่อกำกับดูแลการดำเนินการตามกฎใหม่ จึงได้มีการแต่งตั้งหน่วยงานเฉพาะที่เรียกว่าหน่วยงานป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AMLA)

ด้วยสำนักงานที่ตั้งอยู่ในแฟรงก์เฟิร์ต ประเทศเยอรมนี AMLA จะรับผิดชอบในการกำกับดูแลและรับรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดระหว่าง CASP และหน่วยงานอื่นๆ ที่ได้รับผลกระทบ

แม้ว่ากฎหมายดังกล่าวจะได้รับการอนุมัติจากรัฐสภายุโรป แต่ก็ยังต้องได้รับการอนุมัติอย่างเป็นทางการจากสภาสหภาพยุโรป และเผยแพร่ใน EU Office Journal ก่อนจึงจะมีผลใช้บังคับ

เมื่อขั้นตอนเหล่านี้เสร็จสิ้น กฎหมายดังกล่าวจะมีผลบังคับใช้ในอีกสามปีต่อมา ตามที่ได้รับการยืนยันโดย Patrick Hansen ผู้อำนวยการฝ่ายกลยุทธ์และนโยบายของสหภาพยุโรปที่ Circle ในโพสต์บน X (ชื่อเดิม Twitter)

4/ AMLR จะนำไปใช้กับ CASP ทั้งหมด (การแลกเปลี่ยน นายหน้า ฯลฯ) ที่ได้รับการควบคุมภายใต้ MiCA CASP เหล่านี้จะต้องปฏิบัติตามขั้นตอนมาตรฐาน KYC/AML เช่น การตรวจสอบข้อเท็จจริงของลูกค้า (CDD) เป็นต้น

นี่ไม่ใช่เรื่องใหม่ เนื่องจากการแลกเปลี่ยน crypto และผู้ให้บริการกระเป๋าสตางค์ในสหภาพยุโรปทั้งหมด... pic.twitter.com/ZN1AsWdBpw

— แพทริคแฮนเซ่น (@paddi_hansen) March 24, 2024

Hansen ยังตั้งข้อสังเกตอีกว่าข้อกำหนดใหม่สำหรับ CASP นั้นไม่ได้แปลกใหม่ทั้งหมด เนื่องจากบริษัทแลกเปลี่ยน crypto และผู้ให้บริการกระเป๋าสตางค์ในสหภาพยุโรปทั้งหมดอยู่ภายใต้ภาระผูกพันที่คล้ายคลึงกันภายใต้คำสั่งต่อต้านการฟอกเงินฉบับที่ 5 (AMLD5) ที่มีอยู่

อย่างไรก็ตาม การทำให้ข้อกำหนดเหล่านี้เป็นทางการผ่านกฎหมายใหม่เป็นการตอกย้ำความมุ่งมั่นของสหภาพยุโรปในการสร้างอุตสาหกรรม crypto ที่ปลอดภัยและปฏิบัติตามกฎระเบียบมากขึ้น

สิ่งที่น่าสนใจคือ กฎระเบียบต่อต้านการฟอกเงิน (AMLR) ที่เสนอก่อนหน้านี้ได้เสนอแนวทางที่เข้มงวดกว่ามาก ซึ่งจะทำให้จำเป็นต้องมี KYC สำหรับผู้ริเริ่ม/ผู้รับผลประโยชน์ในการดูแลตนเอง ข้อเสนอนี้ทำให้เกิดความกังวลในหมู่ผู้เข้าร่วมในอุตสาหกรรม ซึ่งกลัวว่าอาจเป็นอุปสรรคต่อนวัตกรรมและการยอมรับในพื้นที่ crypto

อย่างไรก็ตาม ด้วยความพยายามของอุตสาหกรรม crypto ในการสนับสนุนแนวทางที่สมดุลและอิงความเสี่ยงมากขึ้น Hansen อธิบายว่ากฎหมายฉบับสุดท้ายเป็น “ผลลัพธ์เชิงบวก”

ฉันทามติที่บรรลุแล้วอนุญาตให้มีหลายตัวเลือกและการประยุกต์ใช้กฎที่เหมาะสมยิ่งขึ้น โดยคำนึงถึงลักษณะเฉพาะของระบบนิเวศ crypto

การนำกฎระเบียบป้องกันการฟอกเงินใหม่เหล่านี้มาใช้โดยรัฐสภายุโรปถือเป็นก้าวสำคัญในวิวัฒนาการอย่างต่อเนื่องของแนวการกำกับดูแลการเข้ารหัสลับ

ในขณะที่อุตสาหกรรมยังคงเติบโตและเติบโตอย่างต่อเนื่อง ผู้กำกับดูแลจึงจำเป็นต้องสร้างสมดุลระหว่างการส่งเสริมนวัตกรรมและการรับรองความสมบูรณ์และความปลอดภัยของระบบการเงิน

จุดยืนเชิงรุกของสหภาพยุโรปในการสร้างกรอบการทำงานที่ครอบคลุมสำหรับสินทรัพย์ crypto ซึ่งครอบคลุมทั้ง MiCA และกฎต่อต้านการฟอกเงินใหม่ ได้สร้างแบบอย่างที่แข็งแกร่งสำหรับเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ทั่วโลก