Binanceการแลกเปลี่ยน crypto ที่ใหญ่ที่สุดตามปริมาณกำลังเผชิญกับการตรวจสอบข้อเท็จจริงที่เพิ่มขึ้นเกี่ยวกับช่องทางลับที่ใช้ในการโอนเงิน ในช่วงไม่กี่เดือน เงินมากกว่า 400 ล้านดอลลาร์จาก Binance.US ถูกย้ายระหว่างบัญชีที่ควบคุมโดย CEO Changpeng Zhao
อุตสาหกรรม cryptocurrency มักเกี่ยวข้องกับความลับและการไม่เปิดเผยตัวตน และการเคลื่อนย้ายเงินโดยบริษัท crypto ก็ไม่มีข้อยกเว้น
ในขณะที่สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดและข้อกำหนดในการรายงาน ลักษณะการกระจายอำนาจของสกุลเงินดิจิทัลและการไม่มีอำนาจจากส่วนกลางทำให้ง่ายขึ้นสำหรับ บริษัท crypto เพื่อรักษาการติดต่อทางการเงินของพวกเขาภายใต้การปิดล้อม
สถาบัน Crypto มีส่วนร่วมในการปฏิบัติที่น่าสงสัย
หนึ่งในเหตุผลหลักที่บริษัท crypto มีส่วนร่วมในการเคลื่อนย้ายเงินแบบลับๆ คือการหลีกเลี่ยงกฎระเบียบ เนื่องจาก cryptocurrencies ไม่ได้รับการยอมรับว่าเป็นสกุลเงินที่ถูกต้องตามกฎหมายในหลายประเทศ และกรอบการกำกับดูแลของพวกเขายังคงได้รับการพัฒนา บริษัทต่างๆ มักจะชอบที่จะไม่ให้การติดต่อทางการเงินของพวกเขาอยู่ห่างจากสายตาที่สอดรู้สอดเห็นของเจ้าหน้าที่ สิ่งนี้ช่วยให้พวกเขาหลีกเลี่ยงค่าใช้จ่ายและข้อจำกัดในการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ทำให้มีความยืดหยุ่นมากขึ้นในการดำเนินงานในอุตสาหกรรมที่มีการพัฒนาอย่างรวดเร็ว
อีกเหตุผลหนึ่งของการรักษาความลับคือเพื่อป้องกันไม่ให้คู่แข่งได้เปรียบ อุตสาหกรรม crypto มีการแข่งขันสูงโดยมีผู้เล่นจำนวนมากแย่งชิงส่วนแบ่งการตลาด บริษัทต่างๆ มักจะใช้วิธีปฏิบัติทางการเงินที่คลุมเครือเพื่อซ่อนกลยุทธ์และตำแหน่งของตนจากคู่แข่ง ป้องกันไม่ให้พวกเขาตั้งหลักได้หรือใช้ข้อมูลเพื่อประโยชน์ของตน
นอกจากนี้ บริษัท crypto ยังมีส่วนร่วมในการเคลื่อนย้ายเงินอย่างลับ ๆ เพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบจากสาธารณะ ธุรกิจ cryptocurrency หลายแห่งดำเนินการในพื้นที่สีเทาทางกฎหมาย และกิจกรรมของพวกเขาอาจเป็นที่ถกเถียงกันได้ พวกเขาอาจมีส่วนร่วมในกิจกรรมที่บางคนมองว่าผิดจริยธรรมหรือผิดกฎหมาย เช่น การฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่ผู้ก่อการร้าย ด้วยการทำให้การติดต่อทางการเงินเป็นส่วนตัว บริษัทเหล่านี้สามารถหลบเลี่ยงการประชาสัมพันธ์เชิงลบและการดำเนินการทางกฎหมายที่อาจเกิดขึ้นได้
การเคลื่อนไหวที่เป็นความลับ
แม้จะมีประโยชน์ แต่การเคลื่อนย้ายเงินอย่างลับๆโดยบริษัทคริปโตก็มีข้อเสียที่สำคัญเช่นกัน พวกเขาสามารถบ่อนทำลายความโปร่งใสและความรับผิดชอบ ทำให้หน่วยงานกำกับดูแลและผู้มีส่วนได้ส่วนเสียอื่น ๆ ทำได้ง่ายขึ้น หน้าจอ และประเมินความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับอุตสาหกรรม นอกจากนี้ยังเพิ่มศักยภาพในการฉ้อโกงและกิจกรรมทางอาญาอื่นๆ ทำร้ายผู้บริโภคและทำลายชื่อเสียงของอุตสาหกรรม
ในปัจจุบัน, มีปัญหา การแลกเปลี่ยน crypto Binance กำลังเผชิญกับความร้อนด้านกฎระเบียบ มีการกล่าวหาว่า Binance โอนเงิน 400 ล้านดอลลาร์จากบัญชี Binance.US ไปยังบริษัทที่รายงานว่าเชื่อมโยงกับ CEO Changpeng Zhao
แม้แต่อดีตประธานเจ้าหน้าที่บริหารของ Binance.US ก็ยังตกอยู่ในความมืดมนเกี่ยวกับการไหลออกที่เกี่ยวข้อง สิ่งนี้ทำให้เกิดความกังวลและการตรวจสอบในชุมชน cryptocurrency
ตามรายงานของ Reuters เมื่อวันที่ 16 ก.พ. การสอบสวนบันทึกการธนาคารของ Binance และข้อความของบริษัท แสดงให้เห็นว่า มีการโอนเงินมากกว่า 400 ล้านดอลลาร์ในชุดธุรกรรมในปี 2021 จากบัญชีที่ควบคุมโดย Binance.US ไปยังบริษัทการค้า Merit Peak
“ในช่วงสามเดือนแรกของปี 2021 เงินมากกว่า 400 ล้านดอลลาร์ไหลจากบัญชี Binance.US ที่ธนาคาร Silvergate ในแคลิฟอร์เนียไปยังบริษัทการค้า Merit Peak Ltd ตามบันทึกของไตรมาสนี้ ซึ่งได้รับการตรวจสอบโดย Reuters”
Silvergate ซึ่งเป็นธนาคารที่เป็นมิตรกับ crypto ขนาดใหญ่เพิ่งมา ภายใต้ ตากำกับดูแลให้มัน การเชื่อมโยง เพื่อยุบการแลกเปลี่ยน crypto FTX
ความไม่แน่นอนและความไม่ไว้วางใจนี้ส่งผลเสียต่อราคาหุ้นซึ่งปัจจุบันอยู่ที่ระดับต่ำสุดในระยะยาวที่ต่ำกว่า 20 ดอลลาร์ต่อหุ้น
กองทุนของจอร์จ โซรอส ถึงกับซื้อออปชัน (กางเกงขาสั้น) บน 100,000 หุ้นของ Silvergate มูลค่า 1.74 ล้านดอลลาร์ ณ วันที่ 31 ธันวาคม อ้างอิงจาก a ยื่น 13F.
แนวคิดที่ขัดแย้งกันเรื่องความโปร่งใส
ในเดือนกุมภาพันธ์ปีที่แล้ว สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) ได้เปิดตัว การสอบสวน เชื่อมโยงที่เป็นไปได้ระหว่าง Binance.US และบริษัทการค้าสองแห่ง ได้แก่ Sigma และ Merit การถ่ายโอนทำให้เกิดคำถามเพิ่มเติมเกี่ยวกับความโปร่งใสและความมุ่งมั่นของ Binance ในการปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ
น่าสนใจ รายงานหลุดระหว่างการเผยแพร่ของ Binance โพสต์บล็อก หัวข้อ “การสร้างความเชื่อถือในระบบนิเวศของ Crypto” ซึ่งการแลกเปลี่ยนกล่าวว่าทรัพย์สินของลูกค้า “ควรใช้ในลักษณะที่ลูกค้าได้รับอนุญาตอย่างชัดเจนเท่านั้น”
BeInCrypto ติดต่อทีมงานที่ Binance เพื่อแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับปัญหานี้ อย่างไรก็ตาม ทีมงานตอบกลับโดยระบุว่า:
“เราไม่มีความคิดเห็นเกี่ยวกับเรื่องนี้”
นอกจากนี้ 'นี่คือปัญหาของ Binance.US; เป็นหน่วยงานที่แยกจากกันและเป็นอิสระจาก Binance.com คุณสามารถส่งต่อคำขอความคิดเห็น/คำถามไปยังพวกเขาได้' โฆษกของ Binance กล่าวกับ BeInCrypto
ตามนี้ ทีม ที่สาขาในสหรัฐอเมริกาได้แชร์ภาพหน้าจอกับ BeInCrypto ซึ่งมีข้อความดังนี้:
ชวนให้นึกถึงการยุบ FTX
เรื่องราวการสับเปลี่ยนกองทุนระหว่างหน่วยงานและบัญชีสะท้อนถึงความกังวลเกี่ยวกับสิ่งที่เกิดขึ้นกับ FTX การแลกเปลี่ยนที่ล้มละลายในขณะนี้คือ ร่วมมือ ในการโอนและสับเปลี่ยนกองทุนข้ามบัญชีที่จัดการโดยนิติบุคคลเดียว
สิ่งนี้ทำให้เกิดคำถามเกี่ยวกับกฎระเบียบและการปราบปรามการแลกเปลี่ยน crypto ของ SEC หลายคนวิจารณ์ว่า ก.ล.ต. ออกกฎหมายควบคุมอุตสาหกรรม cryptocurrency ช้า แต่ล่าสุดได้เพิ่มการดำเนินการบังคับใช้แล้ว
ปัจจุบันมีกฎระเบียบหลายข้อเพื่อป้องกันการเคลื่อนไหวของเงินใต้ดินในอุตสาหกรรม cryptocurrency หนึ่งในสิ่งที่สำคัญที่สุดคือ Bank Secrecy Act (BSA) ซึ่งกำหนดให้สถาบันการเงินรวมถึงการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ต้องรายงานกิจกรรมที่น่าสงสัยไปยัง Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ซึ่งรวมถึงธุรกรรมขนาดใหญ่ รูปแบบธุรกรรมที่ผิดปกติ และธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับบุคคลหรือหน่วยงานที่ทราบว่ามีความเกี่ยวข้องกับอาชญากรหรือผู้ก่อการร้าย
นอกเหนือจาก BSA แล้ว ก.ล.ต. ยังได้ดำเนินการกับการแลกเปลี่ยน cryptocurrency ที่ละเมิดกฎหมายหลักทรัพย์ ซึ่งรวมถึงการเสนอขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียนหรือมีส่วนร่วมในกิจกรรมฉ้อโกง ตัวอย่างเช่น ปัจจุบัน ก.ล.ต. กำลังยุ่งเกี่ยวกับคดีความกับ Ripple บริษัทที่อยู่เบื้องหลัง XRP cryptocurrency ในข้อหาขายหลักทรัพย์ที่ไม่ได้จดทะเบียน ก.ล.ต. ได้ตั้งข้อหาฉ้อโกงผู้ก่อตั้งแพลตฟอร์ม BitConnect cryptocurrency
เป็นที่น่าสังเกตว่า บริษัท cryptocurrency ไม่จำเป็น ทำในสิ่งที่บริษัทการเงินแบบดั้งเดิมไม่สามารถทำได้ อย่างไรก็ตาม ลักษณะของธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลและการไม่เปิดเผยตัวตนของผู้เข้าร่วมสามารถทำให้มีส่วนร่วมในกิจกรรมที่ผิดกฎหมายได้ง่ายขึ้น นี่คือเหตุผลที่กฎระเบียบของ BSA มีความสำคัญอย่างยิ่งในการป้องกันการฟอกเงินและกิจกรรมที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ในอุตสาหกรรม cryptocurrency
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ
ข้อมูลทั้งหมดที่มีอยู่ในเว็บไซต์ของเราเผยแพร่โดยสุจริตและเพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลทั่วไปเท่านั้น การดำเนินการใด ๆ ที่ผู้อ่านดำเนินการกับข้อมูลที่พบในเว็บไซต์ของเราถือเป็นความเสี่ยงของตนเอง
ที่มา: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/