ธนาคารที่เป็นมิตรกับ Crypto, Silvergate ระงับการจ่ายเงินปันผล

Silvergate ซึ่งเป็นธนาคาร crypto ในแคลิฟอร์เนียซึ่งมีหุ้นจดทะเบียนในตลาดหลักทรัพย์นิวยอร์ก ระงับ การจ่ายเงินปันผลยังคงมีสภาพคล่องสูงเนื่องจากตลาดสกุลเงินดิจิทัลพยายามดึงตัวเองออกจากวิกฤตสภาพคล่องในปี 2022

ในการแถลงข่าวเมื่อวันที่ 27 มกราคม ซิลเวอร์เกท ซึ่งเป็นธนาคารของรัฐที่เปิดตัวสู่สาธารณะในปี 2019 กล่าวว่าจะระงับการจ่ายเงินปันผลสำหรับหุ้นบุริมสิทธิแบบไม่สะสมต่อเนื่องคงที่ 5.375% Series A” เพื่อรักษาเงินทุน 

เน้นสภาพคล่อง

ธนาคาร crypto กล่าวว่าจุดสนใจหลักคือการรักษางบดุลที่มีสภาพคล่องสูงพร้อมสถานะเงินทุนที่แข็งแกร่ง สิ่งนี้จะทำให้ได้เปรียบในขณะที่สำรวจความผันผวนสูงใน crypto การย้ายหมายความว่าธนาคาร crypto จะมีเงินทุนมากกว่าสินทรัพย์ดิจิทัลของลูกค้า

คณะกรรมการธนาคารจะประเมินการจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสอีกครั้งโดยขึ้นอยู่กับการเปลี่ยนแปลงของสภาวะตลาด 

ไม่มีความคิดเห็นอย่างเป็นทางการจากผู้บริหารของ Silvergate

ความผันผวนสูงในสกุลเงินดิจิทัลทำให้ราคาสูงสุดที่ประมาณ 70,000 ดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายน 2021 ก่อนที่จะลดลงไปที่ 15,300 ดอลลาร์ในเดือนพฤศจิกายน 2022

การขาดทุนเกิดจากปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาคหลายประการและเหตุการณ์ที่เกี่ยวข้องกับการเข้ารหัสลับ การเปลี่ยนแปลงนโยบายการเงินทำให้ธนาคารกลางปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยเพื่อควบคุมอัตราเงินเฟ้อที่หลบหนี 

ในทางกลับกัน การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้เงินทุนไหลไปในทิศทางอื่น ห่างไกลจากสิ่งที่นักลงทุนมักระบุว่าเป็น “ความเสี่ยง” ซึ่งรวมถึงคริปโตและหุ้น ไปยังแหล่งหลบภัยเช่นพันธบัตรและทองคำ 

ซิลเวอร์เกทถูกบังคับให้ทำตามขั้นตอนที่กล้าได้กล้าเสีย 

การล่มสลายของแพลตฟอร์ม CeFi หลายแพลตฟอร์ม ได้แก่ 3AC รุ่นแรก Voyager และ BlockFi ก่อนที่ FTX จะบอกว่ากำลังระงับการถอนเงินและยื่นคำร้องขอคุ้มครองการล้มละลายในบทที่ 11 ทำลายตลาดในที่สุด ผลที่ตามมา สินทรัพย์ crypto ยอมจำนนโดย Bitcoin จมลงสู่ระดับต่ำสุดในปี 2022 

ครั้งหนึ่ง FTX มีมูลค่ามากกว่า 32 พันล้านเหรียญ ต่อมาปรากฏว่า Sam Bankman-Fried ยักยอกเงินของลูกค้าผ่านทาง Alameda Research บริษัทการค้าที่เกี่ยวข้องกัน

ความเสี่ยงต่อความปลอดภัยจากนักลงทุนทะลักไปที่ Silvergate ขยายธนาคาร crypto เมื่อวันที่ 17 มกราคม ซิลเวอร์เกทโพสต์งบการเงินต่อสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ของสหรัฐอเมริกา (SEC) โดยระบุว่าขาดทุน 949 ล้านดอลลาร์ในปี 2022 นี่เป็นการพลิกผันครั้งใหญ่เมื่อพิจารณาว่าธนาคารทำกำไรได้ 75.5 ล้านดอลลาร์ในปี 2021 

เมื่อต้นเดือนนี้ ลูกค้าของ Silvergate ได้ถอนเงินฝาก crypto เกือบ 8 พันล้านดอลลาร์ รายงานระบุว่าประมาณ 66% ของลูกค้าธนาคารดึงเหรียญออกมาในช่วงสามเดือนสุดท้ายของปี ต่อจากนั้น ธนาคารถูกบังคับให้ขายสินทรัพย์มูลค่า 5.2 พันล้านดอลลาร์เพื่อให้ครอบคลุมต้นทุนและยังคงมีสภาพคล่องท่ามกลางการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของอุตสาหกรรม  

รูปภาพเด่นจาก Canva แผนภูมิจาก TradingView