Kraken การแลกเปลี่ยน Crypto กล่าวโทษตัวเอง

ในเดือนกรกฎาคมปีนี้การแลกเปลี่ยน crypto Kraken ถูกสอบสวนโดยกระทรวงการคลังของสหรัฐฯ เนื่องจากถูกกล่าวหาว่าละเมิดมาตรการคว่ำบาตรที่บังคับใช้กับอิหร่าน

OFAC XNUMX-XNUMX วันก่อน ประกาศอย่างเป็นทางการ ว่าได้บรรลุข้อตกลงกับ Kraken เพื่อยุติเรื่องนี้ 

มาตรการคว่ำบาตรอิหร่าน

ในขณะนี้ กระทรวงการคลังของสหรัฐอเมริกาได้บังคับใช้มาตรการคว่ำบาตรต่ออิหร่าน ซึ่งรวมถึงการคว่ำบาตรที่ห้ามโอนสกุลเงินดิจิทัลจากสหรัฐอเมริกาไปยังประเทศในตะวันออกกลาง 

โดยรวมแล้ว นี่คือมาตรการคว่ำบาตรทางเศรษฐกิจ การค้า วิทยาศาสตร์ และการทหารที่บังคับใช้กับอิหร่านผ่านคณะมนตรีความมั่นคงแห่งสหประชาชาติในปี 2015 แม้ว่าบางส่วนจะถูกนำมาใช้ตั้งแต่ปี 1979 โดยสหรัฐฯ เพียงผู้เดียว สำนักงานควบคุมสินทรัพย์ต่างประเทศ (OFAC) ของกระทรวงการคลังสหรัฐฯ เป็นผู้ดูแลการปฏิบัติตามกฎระเบียบเหล่านี้ 

ในแง่ของการทำธุรกรรมทางการเงินต้องห้าม สถาบันการเงินของอิหร่านไม่ได้รับอนุญาตให้เข้าถึงระบบการเงินของสหรัฐฯ โดยตรง แต่ในตอนแรกได้รับอนุญาตให้ทำทางอ้อมผ่านธนาคารในประเทศอื่นๆ อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่นั้นมา รัฐบาลสหรัฐได้โน้มน้าวแม้แต่ธนาคารและสถาบันการเงินในยุโรปไม่ให้จัดการกับอิหร่าน 

ในปี 2013 คำสั่งผู้บริหารฉบับใหม่ได้ขยายการคว่ำบาตรใครก็ตามที่ทำธุรกรรมไปยังหรือออกจากอิหร่านในปริมาณมาก ซึ่งเป็นเหตุผลว่าทำไม Kraken จึงมีส่วนร่วมในเรื่องนี้ด้วยในปีนี้ 

ข้อหากับการแลกเปลี่ยน crypto Kraken

คราเคนถูกกล่าวหาว่าหลีกเลี่ยงการคว่ำบาตรเหล่านี้ เนื่องจากอนุญาตให้โอนสกุลเงินดิจิทัลไปยังอิหร่านได้ 

ในตอนแรก Kraken ปฏิเสธข้อกล่าวหา แต่เนื่องจากตอนนี้พวกเขาถูกบังคับให้ตกลงกับ OFAC จึงเป็นไปได้ที่พวกเขาอาจต้องยอมรับอะไรบางอย่าง 

OFAC เปิดเผยว่าข้อตกลงที่ทำกับ Payward ซึ่งเป็นบริษัทแม่ของ Exchange ได้รวมการชำระเงินมากกว่า 362,000 ดอลลาร์เพื่อ:

“ชำระความรับผิดทางแพ่งที่อาจเกิดขึ้นสำหรับการละเมิดการคว่ำบาตรอิหร่านอย่างชัดเจน” 

นอกจากนี้ การแลกเปลี่ยนได้ตกลงที่จะลงทุน $100,000 ในการตรวจสอบการปฏิบัติเพิ่มเติมสำหรับกฎที่ควบคุมการคว่ำบาตรเหล่านั้น 

OFAC อธิบายว่าปัญหาเกิดขึ้นเนื่องจากการแลกเปลี่ยนล้มเหลวในการใช้เครื่องมือระบุตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ที่เหมาะสม เช่น ระบบการปิดกั้นที่อยู่ IP อัตโนมัติในเวลาที่เหมาะสม ด้วยวิธีนี้ Kraken อนุญาตให้ผู้ใช้ที่ดูเหมือนว่าอยู่ในอิหร่านสามารถดำเนินการบนแพลตฟอร์มของตนได้ 

ดังนั้น นี่จะไม่ใช่กรณีของการมีส่วนร่วมอย่างมีสติและกระตือรือร้น แต่เป็นเพียงความล้มเหลวในการดำเนินการอย่างทันท่วงทีเพื่อจำกัดหรือบล็อกธุรกรรมสำหรับผู้ใช้ชาวอิหร่าน ในทางกลับกัน เมื่อทำธุรกรรม cryptocurrency แล้ว จะไม่สามารถยกเลิกหรือคืนเงินได้อีกต่อไป 

อันที่จริง แถลงการณ์อย่างเป็นทางการของ OFAC บอกอย่างชัดเจนว่าการละเมิดที่ชัดเจนของ Kraken นั้นไม่ร้ายแรง และเป็นการเปิดเผยโดยสมัครใจ 

ที่น่าสนใจคือการแลกเปลี่ยนเองที่รายงานการละเมิดต่อ OFAC 

การละเมิดของ Kraken: การถ่ายโอน crypto โดยไม่ได้รับอนุญาต

Kraken มีโปรแกรมต่อต้านการฟอกเงินและการปฏิบัติตามมาตรการคว่ำบาตรของตัวเองมานานแล้ว ซึ่งรวมถึงการคัดกรองลูกค้า อย่างไรก็ตาม แม้จะมีการตรวจสอบเหล่านี้ แต่ระหว่างวันที่ 14 ตุลาคม 2015 ถึง 29 มิถุนายน 2019 Kraken ประมวลผลธุรกรรม 826 รายการในนามของบุคคลที่ดูเหมือนจะอยู่ในอิหร่าน รวมกว่า 1.6 ล้านเหรียญสหรัฐ. 

นี่จึงไม่ใช่การละเมิดเพียงครั้งเดียว แต่เป็นการละเมิดต่อเนื่องที่เกิดขึ้นเป็นเวลาเกือบสี่ปี 

ปัญหาคือ Kraken ป้องกันไม่ให้ผู้ใช้ชาวอิหร่านเปิดบัญชีใหม่ แต่ไม่ได้ใช้การบล็อกที่อยู่ IP ในกิจกรรมการทำธุรกรรม ดังนั้น ผู้ใช้ที่ลงทะเบียนที่อื่นสามารถเข้าสู่ระบบจากอิหร่านในภายหลังและดำเนินการจากที่นั่นได้ 

เมื่อถึงเวลาที่ผู้ใช้ดังกล่าวทำธุรกรรมไปยังหรือจากการแลกเปลี่ยนโดยอยู่ในอิหร่าน การลงโทษนั้นถูกละเมิด 

จากนั้นการแลกเปลี่ยนตรวจพบการละเมิด 826 รายการโดยอิสระและรายงานสิ่งนี้ต่อ OFAC จากนั้นจึงดำเนินการปิดกั้นที่อยู่ IP โดยอัตโนมัติของเขตอำนาจศาลในการทำธุรกรรมทั้งหมด นอกจากนี้ OFAC รายงานว่าได้ใช้เครื่องมือวิเคราะห์ blockchain ต่างๆ เพื่อตรวจสอบการละเมิดอื่น ๆ. 

หน่วยงานรัฐบาลกล่าวว่า Kraken เป็นผู้รายงานการละเมิดที่เห็นได้ชัดด้วยตนเอง และการละเมิดที่เห็นได้ชัดเหล่านี้ถือเป็นกรณีที่ไม่ร้ายแรง ดังนั้นค่าปรับจึงเป็นเพียงครึ่งหนึ่งของมูลค่าธุรกรรมที่ละเมิดกฎ 

ปัจจัยที่ทำให้รุนแรงขึ้นและบรรเทาลง

ปัจจัยเดียวที่ทำให้รุนแรงขึ้นคือ Kraken ล้มเหลวในการดูแลตามภาระหน้าที่ในการปฏิบัติตามบทลงโทษโดยใช้การตรวจสอบตำแหน่งทางภูมิศาสตร์เฉพาะในเวลาที่ลงทะเบียนเท่านั้น 

ท่ามกลางปัจจัยบรรเทาต่างๆ คือการเปิดเผยการละเมิดต่อ OFAC โดยสมัครใจ และให้ความร่วมมือกับหน่วยงาน นอกจากนี้ยังได้แนะนำมาตรการแก้ไขที่ควรแก้ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการซ้ำเติมแล้ว 

เป็นที่น่าสังเกตว่า Kraken มีฐานอยู่ในสหรัฐอเมริกา ดังนั้นจึงจำเป็นต้องปฏิบัติตามกฎของประเทศนั้นมากกว่า 

ความจริงที่ว่ามันเป็นการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์หมายความว่ามันไม่สามารถหลีกหนีการควบคุมประเภทนี้ได้ ซึ่งไม่มีอยู่ในแพลตฟอร์มแบบกระจายอำนาจโดยสิ้นเชิง เช่น แพลตฟอร์มของ DeFi และ DEX

ยิ่งไปกว่านั้น Kraken มีมาอย่างยาวนาน เนื่องจากมันถูกก่อตั้งขึ้นเมื่อปี 2011 สองปีหลังจากที่ Bitcoin ถือกำเนิดขึ้น เป็นหนึ่งในการแลกเปลี่ยน crypto ของสหรัฐอเมริกาที่ใช้กันอย่างแพร่หลายโดยมีประวัติยาวนานที่สุด เรื่องนี้เป็นเพียงการยืนยันความถูกต้องและโดยเฉพาะอย่างยิ่งการปฏิบัติตามกฎหมายของสหรัฐอเมริกา