Blockchain และ crypto สามารถเป็นประโยชน์สำหรับการติดตามอาชญากรรมทางการเงิน

รัฐบาลทั่วโลกได้ตระหนักถึงตลาด crypto และวิธีต่างๆ ที่สามารถควบคุมได้มากขึ้น 

แม้จะมีอัตราการยอมรับที่เพิ่มขึ้นและการมีส่วนร่วมของยักษ์ใหญ่ทางการเงินกระแสหลัก แต่ผู้ไม่ยอมรับยังคงวาดภาพ crypto ว่าเป็นเครื่องมือสำหรับอาชญากรและอาชญากร หลายแพลตฟอร์มการเข้ารหัสลับและโปรโตคอลการเงินแบบกระจายศูนย์ (DeFi) ถูกบุกรุกในช่วงหลายปีที่ผ่านมา อันเนื่องมาจากช่องโหว่ของโค้ดต่างๆ หรือปัญหาการรวมศูนย์ อย่างไรก็ตาม การขโมยเงินเป็นส่วนที่ง่ายที่สุด ในขณะที่การย้ายเงินนั้นและเบิกเงินออกนั้นแทบจะเป็นไปไม่ได้เลย

สาเหตุหลักมาจากการที่ธุรกรรม crypto ส่วนใหญ่ถูกบันทึกในบัญชีแยกประเภทสาธารณะ ซึ่งทำหน้าที่เป็นร่องรอยถาวร และแม้ว่าแฮ็กเกอร์จะใช้บริการผสมเหรียญต่างๆ เพื่อซ่อนที่มาของมัน แต่เครื่องมือตรวจสอบธุรกรรมที่มีประสิทธิภาพสามารถระบุเส้นทางที่ผิดกฎหมายได้ในที่สุด

แม้แต่บริการผสมเหรียญเองก็มี เริ่มปิดกั้นการทำธุรกรรม เกี่ยวข้องหรือติดธงว่าผิดกฎหมาย

จากการศึกษาอย่างเข้มงวด บริษัทนิติวิทยาศาสตร์เข้ารหัส เช่น Chainalysis และ Elliptic ได้หักล้างแนวคิดที่ว่าสกุลเงินดิจิทัลเป็นเครื่องมือในอุดมคติสำหรับการก่ออาชญากรรมทางการเงินและปิดบังกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

รายงานล่าสุดโดย Chainalysis แสดงให้เห็นว่าเปอร์เซ็นต์ของธุรกรรม crypto ที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมายในปี 2021 มีเพียง 0.15%

คริปโตเคอเรนซีได้กลายเป็นกระแสหลักมากขึ้นในช่วงสองสามปีที่ผ่านมา โดยที่สาธารณะกำหนดของตลาด crypto ที่พัฒนาจากฟองสบู่ทางอินเทอร์เน็ตเมื่อสองสามปีก่อนให้เป็นตัวเลือกการลงทุนที่เชื่อถือได้ในปัจจุบัน

Dmytro Volkov หัวหน้าเจ้าหน้าที่เทคโนโลยีของ CEX.IO บริษัทแลกเปลี่ยน crypto บอกกับ Cointelegraph ว่าเหตุใดแนวคิดของ crypto ที่อาชญากรใช้เป็นหลักจึงล้าสมัย:

“ความเข้าใจผิดที่อาชญากรใช้คริปโตเป็นส่วนใหญ่ อาจมีรากฐานมาจากเส้นทางสายไหม ความจริงก็คือลักษณะที่ไม่เปลี่ยนรูปของบล็อคเชนทำให้ธุรกรรมซ่อนได้ยากมาก ในกรณีของ Bitcoin ซึ่งบัญชีแยกประเภทบล็อคเชนถูกเปิดเผยต่อสาธารณะ การแลกเปลี่ยนอย่างจริงจังกับทีมวิเคราะห์ที่มีความสามารถ สามารถตรวจสอบและขัดขวางแฮ็กเกอร์และผู้ฟอกเงินก่อนที่จะเกิดความเสียหาย”

เขาเสริมว่า “ตราบใดที่ทีมรักษาความปลอดภัยยังคงทำงานเชิงรุกและล้ำหน้าเทคโนโลยีบล็อคเชน เราก็สามารถปกป้องลูกค้าของเราต่อไปได้ ในขณะที่อุตสาหกรรมนี้เติบโตอย่างต่อเนื่อง ฉันเชื่อว่าตำนานของ crypto ที่อาชญากรใช้เป็นหลักจะหายไป”

Volkov ตั้งข้อสังเกตว่า "การแข่งขันทางอาวุธเกิดขึ้นระหว่างอาชญากรไซเบอร์และทีมรักษาความปลอดภัยของระบบนิเวศของสกุลเงินดิจิทัล" เนื่องจากผู้ที่ไม่เคยทำมาก่อนยังคงพยายามค้นหาเครื่องมือเพื่ออำนวยความสะดวกในกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย อย่างไรก็ตาม “นี่ไม่ใช่เฉพาะอุตสาหกรรมสินทรัพย์ดิจิทัล” Volkov กล่าว 

เส้นทาง "กระดาษ"

มีหลายกรณีที่พบว่าอาชญากรเป็น พยายามฟอกเงิน cryptocurrencies ที่ถูกขโมย หลายปีหลังจากข้อเท็จจริง ตัวอย่างล่าสุดคือ Bitfinex 

เจ้าหน้าที่บังคับใช้กฎหมายสามารถติดตาม Bitcoin ที่ถูกขโมยได้ (BTC) — คาดว่ามีมูลค่าประมาณ 4 พันล้านดอลลาร์ในปัจจุบัน — ผ่านบล็อกเชนเพื่อกักขังผู้มีอิทธิพล Heather Morgan และสามีของเธอ Ilya Lichtenstein ผู้เชี่ยวชาญด้านความปลอดภัยทางไซเบอร์

ที่เกี่ยวข้อง ทำความเข้าใจกับ Bitfinex Bitcoin พันล้าน

Derek Muhney รองประธานบริหารของ Coinsource ซึ่งเป็นผู้ให้บริการ Bitcoin ATM กล่าวกับ Cointelegraph:

“ดูผลลัพธ์ของการแฮ็ก Bitfinex ในปี 2016 บุคคลที่เกี่ยวข้องพยายามที่จะฟอกเงินประมาณ 4.5 พันล้านดอลลาร์ในสกุลเงินดิจิทัลโดยใช้เทคนิคการฟอกแบบมีระเบียบหลายวิธี อย่างไรก็ตาม หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถติดตามเงินผ่านบล็อคเชน ระบุตัวผู้กระทำความผิด และกู้คืนเงินส่วนสำคัญที่ถูกขโมยไป กรณีเช่นนี้พิสูจน์ให้เห็นว่าอาชญากรอาจพยายามใช้ประโยชน์จาก crypto แต่จะไม่ประสบความสำเร็จ Crypto ถูกสร้างขึ้นเพื่อประชาชนและจะยังคงเป็นคนดีต่อไป”

จากมุมมองภายนอก การใช้สกุลเงินดิจิทัลสำหรับกิจกรรมทางอาญาอาจดูเหมาะ ธุรกรรมออนไลน์สามารถทำได้อย่างรวดเร็วและไม่ต้องเคลื่อนย้ายเงินในระยะทางไกล แต่ผู้ที่อยู่ในโลกของ crypto รู้ดีว่ามีโปรโตคอลที่มีประสิทธิภาพที่อนุญาตให้หน่วยงานบังคับใช้กฎหมายสามารถเก็บบันทึกและตรวจสอบตัวตนของลูกค้าได้หากต้องการ

การแลกเปลี่ยน Crypto มีบทบาทสำคัญ

การแลกเปลี่ยน Crypto มีบทบาทสำคัญในการระบุและปิดกั้นหรือแช่แข็งเงินที่ถูกขโมย เนื่องจากเป็นช่องทางนอกทางลาดสำหรับการเข้ารหัสลับไปยังคำสั่ง 

เมื่อเร็ว ๆ นี้ Binance ได้บล็อกเงินมูลค่า 6 ล้านดอลลาร์ที่ถูกขโมยไป ที่เกี่ยวข้องกับการแฮ็กสะพานโรนิน. การแลกเปลี่ยน crypto เปิดเผยว่าแฮ็กเกอร์พยายามเงินสดออก 5.8 ล้านดอลลาร์จากทั้งหมด 600 ล้านดอลลาร์ผ่าน 86 บัญชีในกลุ่มย่อย

เนื่องจากการฟอกผ่านการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ด้วยนโยบาย Know Your Customer (KYC) อย่างหนักกลายเป็นเรื่องยาก แฮ็กเกอร์จึงหันไปใช้การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ (DEX) ด้วยความหวังว่าจะปกปิดการเคลื่อนไหวของพวกเขา

อย่างไรก็ตาม โดยส่วนใหญ่แล้ว แฮ็กเกอร์เหล่านี้จะแปลง crypto ที่ถูกขโมยไปเป็น stablecoin ซึ่งเมื่อถูกตั้งค่าสถานะแล้ว ผู้ออกสามารถถูกระงับได้อย่างง่ายดาย ดังนั้น การฟอกผ่านแพลตฟอร์ม DEX จึงกลายเป็นเรื่องยากขึ้นเช่นกัน

Tigran Gambaryan รองประธานฝ่ายข่าวกรองระดับโลกและการสอบสวนของ Binance บอกกับทาง Cointelegraph ว่าในขณะที่อาชญากรจะยังคงใช้ crypto ในการฟอกเงิน การแลกเปลี่ยนถือเป็นแนวป้องกันแรกสำหรับพวกเขา:

“อาชญากรจะฟอกเงินไม่ว่าจะมาในรูปแบบใด เมื่อพูดถึงสกุลเงินดิจิทัล การแลกเปลี่ยนถือเป็นแนวป้องกันแรกและต้องเตรียมพร้อมสำหรับสิ่งนั้น สิ่งที่การแลกเปลี่ยนต้องทำคือต้องมีจำนวนคนที่มีความเชี่ยวชาญที่เหมาะสมและมีเครื่องมือที่จำเป็นเพียงพอในการหยุดและระบุธุรกรรมที่น่าสงสัย KYC ที่เหมาะสมและเครื่องมือตรวจสอบธุรกรรมเป็นสิ่งสำคัญ”

Binance ได้ช่วยทำลายแหวนอาชญากรไซเบอร์ด้วย ฟอก 500 ล้านดอลลาร์ในทรัพย์สินดิจิทัลที่ได้รับจากการโจมตีของแรนซัมแวร์ การแลกเปลี่ยนยังได้ทำงานร่วมกับรัฐบาลท้องถิ่นและหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพื่อจัดการกับความเสี่ยงของแรนซัมแวร์

สกุลเงิน Fiat เสี่ยงต่อกิจกรรมที่ผิดกฎหมายมากขึ้น

ผู้ปฏิเสธที่ใหญ่ที่สุดบางคนที่เผยแพร่การเล่าเรื่องของ crypto เป็นเครื่องมือในการก่ออาชญากรรมคือนายธนาคารแบบดั้งเดิมซึ่งตัวเองไม่ได้บริสุทธิ์จากการกระทำทางการเงินที่ไม่ดี

แม้ว่ารัฐบาลจะทุ่มเงินหลายพันล้านดอลลาร์ไปกับกฎระเบียบด้านการธนาคารที่เข้มงวด ซึ่งรวมถึงมาตรการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) สถาบันการธนาคารรายใหญ่ได้จ่ายเงินค่าปรับมากกว่า 300 แสนล้านดอลลาร์ตั้งแต่ปี 2000 สำหรับการละเมิดพฤติกรรมต่างๆ ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงการซื้อขายโดยใช้ข้อมูลภายในและข้อบกพร่องของ AML .

ในปี 2021 เพียงปีเดียว ธนาคารประมาณเจ็ดแห่งรวมกัน ต้องจ่าย 1.933 พันล้านดอลลาร์สำหรับการละเว้นกิจกรรมที่ผิดกฎหมายภายในต่อข้อบกพร่องในการปฏิบัติตาม AML ที่สำคัญ

ความแตกต่างอย่างมากระหว่างสิ่งที่กำลังแพร่กระจายไปยัง crypto และความเป็นจริงของอุตสาหกรรมนั้นเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการกระจายอำนาจ สถาบันการเงินแบบดั้งเดิมรายใหญ่โดยไม่คำนึงถึงมาตรการรักษาความปลอดภัยได้ช่วยฟอกเงินมากกว่าอาชญากรที่จัดการโดยใช้สกุลเงินดิจิทัล