การแลกเปลี่ยน crypto ที่ไม่ใช่ KYC มีความปลอดภัยเท่ากับคู่แข่งที่สอดคล้องกับ KYC หรือไม่?

หลายคนมองว่าการนำเครื่องมือ Know Your Customer (KYC) ไปใช้ในสกุลเงินดิจิทัลเพื่อขัดขวาง Bitcoin (BTC) มาตรฐาน ซึ่งมีการส่งเสริมการทำธุรกรรมแบบ peer-to-peer ที่ไม่ระบุชื่อเป็นส่วนใหญ่ อย่างไรก็ตาม หน่วยงานกำกับดูแลยังคงส่งเสริมการใช้ KYC และการต่อต้านการฟอกเงิน (AML) เพื่อให้มั่นใจในความปลอดภัยของนักลงทุนและการป้องกันการฉ้อโกงทางการเงิน 

ในขณะที่การแลกเปลี่ยน crypto ส่วนใหญ่ได้เริ่มใช้คำแนะนำด้านกฎระเบียบเพื่อให้อยู่ในระดับแนวหน้าของการยอมรับกระแสหลักของ crypto นักลงทุนยังคงมีทางเลือกในการเลือกการแลกเปลี่ยน crypto ที่ส่งเสริมการไม่เปิดเผยตัวตนมากขึ้นโดยไม่กำหนดกระบวนการ KYC แต่การเลือกเป็นนักลงทุนรายหลังหมายถึงการประนีประนอมด้านความปลอดภัยหรือไม่?

เรื่องของความไว้วางใจ

การไม่เปิดเผยตัวตนเกิดขึ้นได้ทั้งสองทางในกรณีส่วนใหญ่ เจ้าของการแลกเปลี่ยน crypto ที่ดำเนินการที่ไม่ใช่ KYC (หรือไม่ปฏิบัติตาม) มักจะเลือกที่จะไม่เปิดเผยตัวตนเพื่อหลีกเลี่ยงการตรวจสอบทางกฎหมาย ส่งผลให้นักลงทุนต้องมีความเชื่อมั่นในระดับสูงต่อผู้รับผิดชอบในการดำเนินการแลกเปลี่ยน

บนมืออื่น ๆ , การแลกเปลี่ยนแบบกระจายอำนาจ เช่น dYdX ใช้โปรโตคอลที่ไม่น่าเชื่อถือ เพื่อสร้างแพลตฟอร์มการซื้อขายที่ควบคุมโดยชุมชน ในทางกลับกัน เป็นการปลูกฝังความเชื่อมั่นให้กับนักลงทุน แม้จะไม่ได้รับคำสั่งจาก KYC บนแพลตฟอร์มก็ตาม

ดังนั้น การตรวจสอบประวัติของแพลตฟอร์มและผู้ที่ทำงานอยู่จึงเป็นสิ่งสำคัญยิ่งเมื่อทำการซื้อขายบนแพลตฟอร์มที่ไม่ใช่ KYC

Blockchain จะจดจำตลอดไป

ในขณะที่การสนับสนุนทางการเงินแบบดั้งเดิมนั้นเหมาะสม แสดงให้เห็นว่า crypto เป็นเครื่องมือในการฟอกเงิน การทำธุรกรรม cryptocurrency ที่ผิดกฎหมายได้ลดลงอย่างต่อเนื่องทุกปี แม้จะใช้งาน cryptocurrencies ได้ง่ายโดยไม่ต้องมีการตรวจสอบ KYC Chainalysis ศึกษา ยืนยันว่ามีเพียง 0.15% ของธุรกรรม crypto ทั้งหมดในปี 2021 ที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมที่ผิดกฎหมาย

นอกจากนี้ บันทึกบล็อกเชนที่ไม่เปลี่ยนรูปยังช่วยให้ทางการสามารถย้อนดูเจ้าของธุรกรรมได้ ขัดขวางผู้ไม่หวังดีจากการใช้คริปโต ทั้งแพลตฟอร์ม KYC และที่ไม่ใช่ KYC เพื่อสนับสนุนแนวทางปฏิบัติของพวกเขา

ลักษณะถาวรของบล็อคเชนทำให้ทางการทั่วโลกสามารถตามล่านักต้มตุ๋น ผู้ฉ้อฉล และผู้ฟอกเงินในอาชญากรรมที่พวกเขาก่อขึ้นเมื่อหลายปีก่อน

ไม่ใช่กุญแจไม่ใช่เหรียญของคุณ

หนึ่งในข้อกังวลที่ใหญ่ที่สุดเมื่อดำเนินการกับการแลกเปลี่ยน crypto คือการขาดการควบคุมสินทรัพย์ Cryptocurrencies ที่เก็บไว้ในการแลกเปลี่ยน crypto หมายถึงการมอบกุญแจส่วนตัวให้กับการแลกเปลี่ยน

การใช้การแลกเปลี่ยน crypto ที่ไม่ได้รับการตรวจสอบซึ่งไม่มีข้อกำหนดของ KYC ทำให้นักลงทุนเสี่ยงต่อการสูญเสียเงินทุนอย่างถาวร ในขณะที่การแลกเปลี่ยนทั้งสองประเภท — เป็นไปตามข้อกำหนดและไม่เป็นไปตาม KYC — ต้องการให้นักลงทุนส่งมอบสินทรัพย์ crypto ของตนให้กับบุคคลที่สาม การแลกเปลี่ยนที่สอดคล้องกับ KYC จะสร้างความไว้วางใจมากขึ้นในหมู่นักลงทุนและหน่วยงานกำกับดูแล

คำตอบสำหรับคำถาม 'การแลกเปลี่ยน crypto ที่ไม่ใช่ KYC ปลอดภัยหรือไม่' อยู่ในความเข้าใจความแตกต่างดังกล่าว KYC หรือไม่ นักลงทุน crypto ยังคงเสี่ยงต่อความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับปัจจัยภายนอกเช่นความตั้งใจของเจ้าของและการดำเนินธุรกิจที่ร่มรื่น นอกจากจะไม่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลแล้ว

นอกจากนี้ การลงทุนกับการแลกเปลี่ยน crypto ที่ไม่ใช่ KYC ยังมาพร้อมกับข้อจำกัดด้านมูลค่าการซื้อขาย โทเค็นที่มีอยู่ และบริการอื่นๆ ที่ผู้ให้บริการนำเสนอ