Aminhossein “Amin” Rad ทำงานที่เคาน์เตอร์ซื้อขายสินค้าที่จำหน่ายหน้าเคาน์เตอร์ในดูไบ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ค้นหาธุรกิจหลังจากออกจากมหาวิทยาลัย เขาเริ่มทำตัวเป็นนายหน้า Bitcoin ในปี 2016 เริ่มต้นด้วยข้อตกลงแรกของเขาหลังจากห้าเดือนของการลุยผ่านนักต้มตุ๋นและนักต้มตุ๋น Rad ไปพบ Crypto Desk ซึ่งเป็นการแลกเปลี่ยนระหว่างธุรกิจกับธุรกิจซึ่งตอนนี้ทำธุรกรรมคริปโตส่วนตัวมูลค่าหลายล้านดอลลาร์ให้กับลูกค้า 2,500 รายทุกวัน
แต่ทำไมผู้คนถึงใช้โต๊ะ OTC เมื่อการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์เสนอค่าธรรมเนียมที่ต่ำกว่าและอะไร อันตราย มากับธุรกิจ? Rad กระจายถั่วในภาคส่วนของโลก crypto ที่อยู่ภายใต้เรดาร์สำหรับผู้ค้าปลีกส่วนใหญ่
มารอยู่ในเงื้อมมือ
อุตสาหกรรมสินทรัพย์ crypto มีส่วนแบ่งของพฤติกรรมที่ผิดจรรยาบรรณซึ่งได้รับการสนับสนุนโดยการไม่เปิดเผยชื่อและการขาดกฎระเบียบหรือการบังคับใช้ เมื่อพบกับกลโกงทุกประเภทในช่วงหลายปีที่ผ่านมาในอุตสาหกรรมนี้ Rad ได้แยกแยะระหว่างสิ่งที่เขาเรียกว่ากลโกงแบบนุ่มนวลและแบบหลอกลวง อย่างแรกคือสิ่งต่าง ๆ เช่นการดึงพรมโดยทางอ้อมและไม่มีตัวตน ในขณะที่อย่างหลังนั้นตรงไปตรงมาและเป็นเป้าหมายมากกว่า
เขากล่าวว่าผู้ซื้อส่วนใหญ่มองว่า “shitcoins และ memecoins เป็นเรื่องตลกหรือเกม” และมีเพียงไม่กี่คนที่มีประสบการณ์ทางอารมณ์มาก การบาดเจ็บ เมื่อเกมจบลงและราคาก็พุ่งปรี๊ด อย่างไรก็ตาม การถูกหลอกลวงไม่ใช่เรื่องตลกเมื่อนักลงทุนที่จริงจังกำลังมองหาการลงทุนส่วนหนึ่งของความมั่งคั่งที่หามาอย่างยากลำบากในตลาดคริปโตหรือเงินสดออกเพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์
“ผลกระทบทางจิตวิทยาของการหลอกลวงที่รุนแรงนั้นเลวร้ายกว่ามาก” ส่วนหนึ่งเป็นเพราะผลกระทบโดยตรง เล่นกับความไว้วางใจของเครื่องหมายมากกว่าความโลภ และเงินไม่ใช่จำนวนเงินที่เหยื่อสามารถเสียได้เสมอไป Rad อธิบายการหลอกลวงทั่วไปต่อไป
กลโกงบุคคลที่สาม
กลโกงบุคคลที่สามเกี่ยวข้องกับอาชญากรไซเบอร์ที่ค้นหาผู้ซื้อและผู้ขาย แนะนำตัวเองเป็นนายหน้า และเสนอข้อตกลงที่น่าดึงดูดสำหรับทั้งคู่ Rad อธิบายว่าหลังจากสร้างความไว้วางใจและ "เล่นเกมในใจ" นักต้มตุ๋นจะโน้มน้าวให้ทั้งผู้ซื้อและผู้ขายมาพบกันเพื่อแลกเปลี่ยนด้วยตนเอง โดยผู้ซื้ออาจมาถึงสำนักงานของผู้ขายด้วยเงินสด
ระหว่างคู่สัญญาที่ทำธุรกรรมเหล่านี้จะเป็นนายหน้าหรืออย่างน้อยที่สุดก็มักจะเป็นห่วงโซ่ของโบรกเกอร์ ผู้ซื้อจะแบ่งปันที่อยู่ของตนกับนายหน้า ซึ่งจะส่งต่อที่อยู่ของตนเองไปยังผู้ขายแทน จากนั้นผู้ขาย “โอนเหรียญไปยังที่อยู่โดยไม่ต้องคิดสองครั้งเพราะเงินสดอยู่ตรงหน้าเขา และเหรียญจะถูกส่งไปยังกระเป๋าเงินของอาชญากรไซเบอร์” Rad อธิบาย ด้วยกระเป๋าเงินบนโต๊ะ ความโกลาหลจะเกิดขึ้นเมื่อ BTC ล้มเหลวในการมาถึง
“เงินจำนวนมหาศาลสามารถหายไปได้ในเสี้ยววินาที แม้แต่คนมืออาชีพที่ถูกหลอกลวงเพียงครั้งเดียวก็อาจฟุ้งซ่านและเสียสมาธิได้ แต่จะตกเป็นเหยื่ออีกครั้ง”
กลโกงเหรียญ crypto ปลอม
การหลอกลวงเหรียญ crypto ปลอมนั้นเกี่ยวข้องกับนักต้มตุ๋นที่ส่งเงินดิจิตอลที่แตกต่างกันซึ่งมักจะไร้ค่าไปยังผู้ซื้อที่เข้าใจผิดว่าเป็นของจริง ซึ่งอาจทำได้ง่ายเพียงแค่ส่ง Bitcoin Cash หรือ Ethereum Classic แทน BTC หรือ ETH บ่อยครั้งมันเกี่ยวข้องกับการสร้างโทเค็นใหม่ที่ดูเหมือนของจริงเมื่อมาถึงผู้ซื้อ MetaMask กระเป๋าสตางค์. สิ่งนี้ทำได้ง่ายเพราะ “Ethereum เป็นแพลตฟอร์มแบบเปิด และทุกคนสามารถสร้างเหรียญใดก็ได้ที่พวกเขาต้องการ เช่น USDTx แทนที่ USDT” Rad เน้นย้ำ เพื่อความแน่ใจ ควรตรวจสอบ smart contract — อย่าเชื่อถือ ตรวจสอบ
มีให้เห็นรูปแบบต่างๆ ในตลาด NFT OpenSea ซึ่งผู้ซื้อสามารถเสนอราคาใน Ether หรือ Stablecoin USDC หรือ Dai ซึ่งทั้งสองอย่างนี้มีมูลค่า 1 เหรียญต่อเหรียญ เนื่องจากสัญลักษณ์ Dai สามารถเข้าใจผิดว่าเป็นสัญลักษณ์ของ Ether ผู้ใช้ที่ไม่มีประสบการณ์หรือเหนื่อยล้าอาจยอมรับการเสนอราคา 79 Dai ใน 80-ETH NFT ของพวกเขา เพียงเพื่อจะตระหนักว่าสายเกินไปที่พวกเขาลดลงหนึ่งในสี่ของล้านดอลลาร์ ในขณะที่สามารถโต้แย้งได้ว่าธุรกรรมดังกล่าวเป็นการหลอกลวงในแง่กฎหมายหรือไม่ เนื่องจากไม่มีการบิดเบือนความจริงโดยตรง ผู้ที่เสนอข้อเสนอดังกล่าวโดยไม่สุจริตย่อมล้มละลายในแง่ของศีลธรรม
กลโกงการเรียกคืนการโอน
การหลอกลวงการเรียกคืนการโอนทำงานโดยการปฏิเสธการชำระเงิน โดยที่ผู้ซื้อสกุลเงินดิจิทัลที่ไม่ซื่อสัตย์ส่งเงินไปยังผู้ขาย รับสกุลเงินดิจิทัล และดำเนินการยื่นเรื่องร้องเรียนที่ฉ้อโกงกับธนาคารหรือผู้ให้บริการชำระเงินของตน โดยอ้างว่าตนเองตกเป็นเหยื่อของ หลอกลวง
“ธนาคารบางแห่งคืนเงินทันที” Rad กล่าว “นี่เป็นหนึ่งในประเภทการหลอกลวงที่ยากที่สุดในการติดตาม” เพราะทั้งธนาคารและตำรวจไม่น่าจะเข้าใจอะไรมากเกี่ยวกับสกุลเงินดิจิทัล
“สมมติว่าคดีนี้ขึ้นศาล คุณจะต้องจ่ายเงินให้รัฐบาลเพื่อจ้างผู้เชี่ยวชาญเพื่อให้แน่ใจว่าคุณได้โอน cryptocurrency ไปให้ผู้ชายคนนั้น เป็นเรื่องยากมากเว้นแต่คุณจะมีทนายความที่มีอำนาจและเต็มใจที่จะใช้จ่ายเงินเป็นจำนวนมาก” ราดอธิบาย
หลอกลวงนำเข้ากระเป๋าเงิน
การหลอกลวงการนำเข้ากระเป๋าเงินเกิดขึ้นเมื่อผู้ขายสกุลเงินดิจิทัลกล่าวว่าพวกเขาไม่สามารถส่งโดยตรงไปยังกระเป๋าเงินของผู้ซื้อโดยใช้ที่อยู่สาธารณะ แต่ยืนยันว่าจะต้องนำเข้า Bitcoin “พวกเขานำเข้าที่อยู่สำหรับนาฬิกาเท่านั้นไปยังกระเป๋าเงินของคุณ” Rad กล่าวถึงการตั้งค่าที่อนุญาตให้กระเป๋าเงินจำลองที่อยู่ที่ไม่ได้ควบคุม
“ถ้าคุณไม่มีประสบการณ์ คุณจะเปิดกระเป๋าเงินของคุณและคิดว่า 'โอ้ ฉันมี 100 Bitcoins ที่นี่ในกระเป๋าเงินของฉัน' และคุณจะมอบเงินสดให้ แต่ในภายหลัง เมื่อคุณพยายามขาย Bitcoins คุณเข้าใจ ว่าเหรียญไม่สามารถโอนย้ายได้”
เพื่อที่จะดึงการหลอกลวงนี้ออกไปได้สำเร็จ โดยทั่วไปนักต้มตุ๋นจะต้องรู้ว่ากระเป๋าเงิน Bitcoin ใดที่ผู้ซื้อโดยไม่รู้ตัวใช้อยู่ “คุณไม่ควรบอกใครว่าคุณใช้กระเป๋าเงินอะไร ไม่ใช่เรื่องของพวกเขา หากส่งสกุลเงินดิจิทัลอย่างถูกต้อง จะได้รับอย่างถูกต้อง” Rad เตือนโดยใช้การเปรียบเทียบว่าคุณไม่จำเป็นต้องรู้ว่ามีใครใช้ iPhone หรือ Nokia เพื่อโทรหาพวกเขา
แน่นอน คุณไม่ควรอนุญาตให้ใครเห็นวลีเมล็ดพันธุ์ของคุณหรือกุญแจส่วนตัวหรือมอบกระเป๋าเงินของคุณให้ไม่ว่าด้วยเหตุผลใดก็ตาม เขากล่าวเสริม
นอกเหนือจากการหลีกเลี่ยงการหลอกลวง Rad แนะนำให้ทุกคนที่ทำการซื้อขาย OTC ควรระมัดระวังในการขอรับและตรวจสอบตัวตนของอีกฝ่ายหนึ่ง และลงนามในข้อตกลงที่ระบุว่าได้แลกเปลี่ยน cryptocurrency และ fiat ระหว่างกันโดยไม่คำนึงถึงระเบียบข้อบังคับ
การทำงานของโต๊ะ OTC
Rad เกิดในครอบครัวชาวตะวันออกกลางในช่วงอายุ 20 ปี และเติบโตในดูไบ สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ ในปี 2012 เขาเข้าเรียนในหลักสูตรวิศวกรรมไฟฟ้าที่ American University of Sharjah ทางเหนือของดูไบ หลังจากเรียนที่ชาร์จาห์เป็นเวลาสามปี เขาไม่พอใจกับอนาคตและฝันที่จะย้ายไปอเมริกาโดยสิ้นเชิง เขาได้รับการยอมรับให้ไปศึกษาต่อด้านวิศวกรรมไฟฟ้าที่สแตนฟอร์ดและมหาวิทยาลัยเทกซัสที่ออสติน แม้จะดูเหมือนเป็นโอกาสที่ดี แต่ Rad ก็รู้สึกได้รับการเรียกร้องอย่างลึกซึ้งให้เริ่มต้นธุรกิจที่บ้านในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และตัดสินใจที่จะไม่ย้ายไปอยู่ที่สหรัฐอเมริกา เขาตัดสินใจลาออก เนื่องจากเขามองไม่เห็นอนาคตในด้านวิศวกรรม
“ฉันต้องการเข้าสู่ธุรกิจเทคโนโลยี แต่ไม่รู้ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร” ราดเล่า ตอนนั้นเองที่เขาได้ยิน Bitcoin และบล็อคเชนถูกพูดคุยกันในแวดวงเพื่อนของเขา “ฉันเกิดความสงสัย ฉันจึงเรียนรู้เกี่ยวกับเทคโนโลยีนี้อย่างอิสระ — บล็อกเชนและการกระจายอำนาจ” เขาอธิบาย
“ไม่มีตัวอย่างในภูมิภาคนี้ที่ฉันสามารถทำตามได้ — ผู้ประกอบการบล็อคเชนทั้งหมดอยู่ในประเทศจีนและสหรัฐอเมริกา ไม่มีใครที่นี่ที่ทำผู้ประกอบการบล็อคเชน”
ในไม่ช้าเขาก็พบโอกาส: มีเงินที่จะทำโดยนายหน้าซื้อขาย Bitcoin Rad เริ่มค้นหาผู้ติดต่อที่สนใจซื้อหรือขายสกุลเงินดิจิทัลและเชื่อมต่อพวกเขา “หลายคนไม่จริงจัง และหลายคนเป็นนักต้มตุ๋น” เขาเล่า พร้อมเสริมว่าการกรองผู้ค้าที่จริงจังจากการเสียเวลาเปล่าเป็นการสิ้นเปลือง แนะนำตัวเองในฐานะนายหน้าและทำธุรกิจผ่านการบอกต่อ เขายังใช้แพลตฟอร์มออนไลน์เช่น LocalBitcoins เพื่อค้นหาธุรกิจ บ่อยครั้ง เขาจะจ่ายค่าธรรมเนียมการแนะนำให้กับผู้ที่แนะนำลูกค้าใหม่
“ต้องใช้เวลาห้าเดือนก่อนที่ฉันจะทำข้อตกลงครั้งแรก เป็นเวลาห้าเดือนที่ฉันได้พบกับคนที่ไม่จริงจังและนักต้มตุ๋น — นักต้มตุ๋นจำนวนมาก”
Rad อธิบายว่าส่วนต่างของธุรกรรม OTC นั้นสูงขึ้นในช่วงแรก โดยที่ 2%–3% เป็นเรื่องปกติในปี 2016 และ 2017 “ตอนนี้ มีคู่แข่งมากขึ้นในตลาด” และอัตราก็ลดลง ในขณะที่ปริมาณเพิ่มขึ้น . เปอร์เซ็นต์ที่แน่นอนเปลี่ยนแปลงตลอดเวลาตามความต้องการของตลาด แต่ "ตัวเลขสีทองคือครึ่งเปอร์เซ็นต์" สำหรับดีลที่มีปริมาณมาก ในขณะที่ผู้ค้าปลีกที่มีปริมาณต่ำกว่าสามารถคาดหวังที่จะจ่ายเป็นสองเท่าหรือสามเท่า แม้ว่าเขาจะอธิบายธุรกรรมมูลค่า 1 ล้านดอลลาร์และ 2 ล้านดอลลาร์ว่าเป็นเรื่องปกติ แต่ “ทุกอย่างที่มากกว่า 1 ล้านดอลลาร์ถือว่ามีปริมาณมาก” Rad กล่าว
ธุรกิจไม่เป็นทางการในตอนแรก และ Rad ได้ใช้ชื่อ Crypto Desk ในปี 2018 บริษัทได้รับใบอนุญาตการซื้อขาย crypto ในต้นปี 2021 ซึ่งเขากล่าวว่าทำให้ธุรกิจง่ายขึ้นและปลอดภัยยิ่งขึ้น “เพราะเราสามารถทำงานในพื้นที่ที่มีการควบคุมแทนที่จะเป็น สีเทา”
มากกว่าระยะขอบมีการเปลี่ยนแปลงตั้งแต่วันแรก “ในขณะนี้ ข้อตกลงส่วนใหญ่ในตลาด OTC อยู่ใน USDT” Amin กล่าว ซึ่งเป็นการออกจากอดีตเมื่อคนส่วนใหญ่มองหาที่จะซื้อหรือขาย Bitcoin ในปริมาณที่กำหนด USDT นั้นง่ายต่อการแลกเปลี่ยนเป็นสกุลเงินดิจิทัลใด ๆ ทั้งจากการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์และแบบกระจายอำนาจ หรือกลับเป็นเงินเฟียต แม้ว่า USDC และ Dai จะถูกมองว่าอยู่ในประเด็นที่สูงกว่าในแวดวง DeFi และ NFT “คนส่วนใหญ่ที่ใช้ USDT ไม่ค่อยคุ้นเคยกับบล็อกเชน และกลัวที่จะเปลี่ยนเป็น Stablecoin อื่น” Rad ยอมรับ USDT เป็นเหรียญ stablecoin ตัวแรก
เนื่องจาก Crypto Desk ให้บริการเฉพาะใน UAE dirhams ซึ่งอัตราแลกเปลี่ยนถูกกำหนดไว้ที่ 3.6725 dirhams เป็นดอลลาร์สหรัฐตั้งแต่ปี 1997 การแลกเปลี่ยน USD ที่มีเสถียรภาพและ AED เป็นกระบวนการที่ค่อนข้างตรงไปตรงมาโดยมีความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนเพียงเล็กน้อย
“มูลค่าการซื้อขายรายวันของฉันอยู่ที่ $4 ล้าน – 5 ล้านดอลลาร์ แต่มาจากธุรกรรมที่แตกต่างกันหลายอย่าง” Rad ชี้แจง และเสริมว่าลูกค้าทั้งหมดของเขาอยู่ในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ เขาอธิบายว่ามีความสมดุลตามธรรมชาติของธุรกิจ โดยคนในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์มักจะเป็นผู้ซื้อที่ต้องการจัดสรรเงินให้อยู่ในขอบเขตของการเข้ารหัสลับ ในขณะที่ผู้ที่มาจากต่างประเทศมักต้องการขายสกุลเงินดิจิทัล “เพื่อซื้ออสังหาริมทรัพย์ รถยนต์ และ จ่ายค่าครองชีพในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์” ราดอธิบาย
“ในความเห็นของฉัน UAE จะเป็นศูนย์กลางของบล็อคเชนในโลก”
ในอนาคต Rad คาดการณ์ว่าโมเดลของเขาจะเติบโตไปทั่วโลก แม้ว่าตอนนี้ตลาดจะถูกควบคุมโดยผู้เล่นรายใหญ่เป็นส่วนใหญ่ Rad เชื่อว่า "การแลกเปลี่ยนในท้องถิ่นมีความรู้ที่ดีขึ้นเกี่ยวกับความต้องการและข้อบังคับของตลาดท้องถิ่น"
แล้วผู้ซื้อในตำนานที่กำลังมองหาเงินดิจิตอล 100 ล้านดอลลาร์ล่ะ?
“พวกมันมีอยู่จริง ฉันสามารถอำนวยความสะดวกได้ถึง 30 ล้านดอลลาร์ต่อวัน แต่ฉันไม่พบพวกเขา” เขากล่าว และเสริมว่า $4 ล้าน-6 ล้านดอลลาร์เป็นจำนวนเงินสูงสุดที่เขาเห็นเป็นประจำจากลูกค้ารายใดรายหนึ่ง เมื่อมีคำสั่งซื้อจำนวนมากเข้ามา Rad จะพิจารณาว่าดีลนั้นเป็นของจริงหรือไม่ ซึ่งเขาบอกว่าใช้เวลาเพียงสองหรือสามนาทีเท่านั้น
“เมื่อฉันเห็นพวกเขา ฉันเข้าใจ: พวกเขาเป็นคน 100 ล้านดอลลาร์หรือไม่” ราดพูดด้วยความมั่นใจอย่างยิ่ง สำหรับเขา การสนทนาเป็นเครื่องบ่งชี้ถึงความจริงจังได้ดีกว่ารูปลักษณ์ภายนอก “นักต้มตุ๋นส่วนใหญ่มีสินค้าที่มีตราสินค้า และคนที่จริงจังที่สุดพยายามที่จะไม่เปิดเผยตัวตน” เขากล่าวสรุป
ที่มา: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad