JPMorgan อำนวยความสะดวกในการจัดการหลักประกันที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อคเชน ท่ามกลาง BlackRock และ Barclays

เปิดตัวการใช้งาน Blockchain ของ JPMorgan

ในการเคลื่อนไหวที่ก้าวล้ำ JPMorgan Chase & Co. ซึ่งเป็นธนาคารยักษ์ใหญ่ของอเมริกาที่มีความสำคัญมากที่สุดเมื่อพิจารณาจากสินทรัพย์ ได้ดำเนินการชำระหนี้หลักประกันครั้งแรกอย่างเชี่ยวชาญ โดยใช้ประโยชน์จากเทคโนโลยีบล็อกเชน BlackRock Inc. ใช้เครือข่าย Tokenized Collateral Network (TCN) ในการแปลงหุ้นดิจิทัลของกองทุนตลาดเงินแห่งหนึ่งให้เป็นโทเค็น ซึ่งต่อมาทำหน้าที่เป็นหลักประกันในการซื้อขายอนุพันธ์ที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์ และโอนไปยัง Barclays Plc ได้อย่างราบรื่น การพัฒนานี้ได้รับการเปิดเผยเมื่อเร็ว ๆ นี้โดย Tyrone Lobban หัวหน้า Onyx Digital Assets ที่ JPMorgan ในระหว่างการสนทนา

บรรลุแนวทางใหม่ในหลักประกันการค้า

TCN ซึ่งเป็นแอปพลิเคชันบล็อกเชนรุ่นบุกเบิกของ JPMorgan มีบทบาทสำคัญในการเปลี่ยนแปลงบรรทัดฐานการทำธุรกรรมทางการเงิน โครงสร้างพื้นฐานบล็อกเชนอย่าง Onyx Digital Assets ช่วยให้หลักประกันเคลื่อนไหวได้แทบจะในทันที ซึ่งแตกต่างอย่างสิ้นเชิงกับกระบวนการที่ใช้เวลานานตลอดทั้งวันแบบเดิม จากข้อมูลของ Lobban การเปิดรับเทคโนโลยีนี้ในขนาดที่กว้างขึ้นสามารถยกระดับประสิทธิภาพได้อย่างมาก โดยเป็นการปลดปล่อยเงินทุนที่สามารถนำมาใช้เป็นหลักประกันในการซื้อขายที่ต่อเนื่องกัน

ตามที่ระบุไว้โดย Ed Bond ผู้นำด้านบริการการซื้อขายของบริษัทธนาคาร JPMorgan มุ่งมั่นที่จะขยายขอบเขตโดยการอนุญาตให้ลูกค้าใช้สินทรัพย์อื่นๆ เช่น ตราสารทุนและตราสารหนี้ เป็นหลักประกันผ่านแอปพลิเคชัน “เครือข่ายช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถจ้างสินทรัพย์ที่หลากหลายเพื่อรองรับข้อกำหนดเบื้องต้นด้านหลักประกันใดๆ ที่เกิดจากการซื้อขาย” เขาอธิบายในการโต้ตอบ

การเพิ่มประสิทธิภาพการทำธุรกรรมด้วย Blockchain

เมื่อเปิดใช้งานแอปพลิเคชัน คาดว่าจะมีลูกค้าและธุรกรรมเพิ่มเติมตามมา หลังจากตรวจสอบ TCN ผ่านธุรกรรมภายในในเดือนพฤษภาคม ผู้สนับสนุนเทคโนโลยีบล็อกเชนเชื่อว่าการนำเทคโนโลยีบล็อกเชนมาใช้จะปรับปรุงความสามารถของสถาบันการเงินในการใช้หุ้นของตนในกองทุนตลาดเงินเป็นหลักประกัน โดยไม่จำเป็นต้องแลกเป็นเงินสดด้วยวิธีเดิมๆ ในปัจจุบัน นวัตกรรมนี้สามารถเร่งการทำธุรกรรมและลดความเสี่ยงได้ โดยเฉพาะในช่วงที่ตลาดปั่นป่วน

Tom McGrath จาก BlackRock รับทราบถึงบทบาทที่สำคัญของกองทุนตลาดเงินในการเสนอสภาพคล่องในช่วงเวลาที่มีความผันผวนของตลาดอย่างเด่นชัด และเน้นย้ำถึงผลกระทบที่อาจเกิดขึ้นจากการแปลงหุ้นกองทุนเป็นโทเค็นในการปรับปรุงกระบวนการเรียกหลักประกันในช่วงที่ตลาดตึงเครียด

ก้าวไปสู่สินทรัพย์ดิจิทัลและอื่น ๆ

JPMorgan ไม่ใช่คนแปลกหน้าในการใช้บล็อคเชน ธนาคารดำเนินการ JPM Coin ซึ่งอำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมดอลลาร์และยูโรสำหรับลูกค้าขายส่งผ่านเครือข่ายบล็อคเชน โดยประมวลผลประมาณ 300 พันล้านดอลลาร์ตั้งแต่เริ่มก่อตั้งจนถึงเดือนมิถุนายนของปีปัจจุบัน นอกจากนี้ JPMorgan ยังมีส่วนร่วมในแอปพลิเคชัน repo ที่ขับเคลื่อนด้วยบล็อกเชน และกำลังสำรวจโทเค็นการฝากดิจิทัลเพื่อเร่งการชำระหนี้ข้ามพรมแดน

ในขณะเดียวกัน ยักษ์ใหญ่ทางการเงินรายอื่น ๆ เช่น Goldman Sachs Group Inc. ก็หมกมุ่นอยู่กับบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลเช่นกัน Goldman Sachs เปิดเผยแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งลูกค้าสามารถออกหลักทรัพย์ทางการเงินดิจิทัลในอาณาจักรเช่นอสังหาริมทรัพย์ได้ ผู้เล่นหลักรายอื่น ๆ รวมถึง Banco Santander SA และ Societe Generale SA ยังได้ร่วมมือกันในโครงการริเริ่มบล็อคเชน เช่น การช่วยเหลือ European Investment Bank ในการออกพันธบัตรดิจิทัล ผู้จัดการสินทรัพย์ เช่น Franklin Templeton กำลังปรับปรุงการประมวลผลธุรกรรมโดยใช้เทคโนโลยีบล็อคเชนสำหรับกองทุนของพวกเขา